FX168财经网_全球视野外汇黄金加密货币NFT资讯网_关键字搜索-FX168

全球数字财富领导者

CoNET｜客户端｜旧版｜｜

FX168 全球视野中文财经

登录 / 注册

“新港之争”在Web3重启
 go
而从政策看，一直以来，由于香港未曾对加密货币监管采取清晰有力的态度，项目出于保护性原因迁移，但今年，香港已然有了迥异的改变。10月16日，香港财政司司长陈茂波发表文章《香港的创科发展》，并指出要推动香港发展成国际虚拟资产中心。陈茂波表示：“政策宣言将清晰表达政府立场，向全球业界展示我们推动香港发展成国际虚拟资产中心的愿景，以及与全球资产业界一同探索金融创新的承担和决心。” 尽管具体章程将于本月底金融科技周发出，但从财长发言也可一窥当局坚决的态度。其态度的转变，不外乎在当前疫情下数字化经济的转型挑战，数字资产的主流化发展以及国际金融中心的外部威胁，从一定程度而言，香港需要加密领域，也需要Web3为其创造脱离空间限制的下一经济增长动力。长期而言，若政策中立性得以确保，即使市场舍近求远，香港也并非毫无优势。日前，香港证券及期货事务监察委员会（SFC）牌照主管Elizabeth Wong强调香港可推出自己的法案来监管加密货币，并证实监管机构正在考虑允许散户投资者直接投资加密资产。结语在Web3领域，与高端制造与传统互联网类似，香港先机已失，在两次内地清退时均未把握战略机遇，缺乏战略远见与主动，由于监管、疫情等主客观原因丧失了其生态进一步壮大发展的宝贵窗口期，也因而推动了项目的外迁潮。对新加坡而言，作为Web3的聚合地，项目、资金、人才均在此汇聚碰撞，生态已迅速成型，短时间作为亚洲乃至全球Web3中心城市的现状已难以撼动。但相对于新加坡，香港坐拥内地的庞大需求，拥有更为发达的金融基础、更为低廉的税收水平以及更充沛的人口结构，在明确监管边界后，作为承接内地出海的第一站，不容小觑。香港与新加坡究竟谁更适合Web3？短期而言，作为西方加密世界权力中心的跳板，新加坡仍占据绝对优势，长期来看，香港虽困难重重，也并非无力回天。新港的 Web3之争，似乎将成为一个永不停歇的议题。参考文献：财经十一人：金融中心，香港输给新加坡了吗； malatang.eth：Web3创业环境肉身考察笔记香港篇与新加坡篇；福布斯：香港不友好的加密规则助长了竞争对手吸引比特币富翁的努力；罗高波：新加坡与香港的城市发展对比； HashKey：概览香港加密货币监管现状、政策与相关牌照来源：金色财经
金色财经2022-10-24
万字详谈加密合规：Tornado Cash制裁后时代
 go
共融资，这在中国法律下是非法的。中国加密货币监管对加密货币交易和相关服务实施了近乎全面的禁令，并且在 2021 年对国内的加密货币挖矿活动进行了全面打击。但与此同时，就加密货币本身而言，根据 2020 年中国民法典修正案，加密货币在确定继承时具有财产地位。在目前的司法实践中，BTC/USDT 等加密货币通常不被认为具有货币属性但可能具有财产属性，在部分涉及加密货币的合同纠纷中判罚还存在分歧。欧盟加密货币在整个欧盟被广泛认为是合法的，但各个成员国的加密货币交易法规不同。加密货币税在各国不尽相同，许多成员国对加密货币衍生的利润会征收 0 - 50% 的资本利得税。2015 年，欧盟法院裁定，传统货币兑换加密货币应免征增值税。 2020 年 1 月，欧盟第五反洗钱指令（5AMLD）将加密货币 - 法定货币交易所纳入欧盟反洗钱立法，要求交易所对客户执行 KYC/CDD 并满足标准报告要求。2020 年 12 月，6AMLD 生效：该指令通过将网络犯罪添加到洗钱上游犯罪清单中，这使加密货币合规性更加严格。加密货币交易所目前不受区域层面的监管。在某些成员国，交易所必须在各自的监管机构注册，例如德国金融监管局（BaFin）、法国金融市场监管局（AMF）或意大利财政部。这些监管机构的授权和许可证可以进行交换，从而使它们能够在整个欧盟的制度下运作。拉丁美洲在拉丁美洲，各国对于加密货币的监管态度有所不同。监管更严厉的国家包括全面禁止加密货币和交易所的玻利维亚，以及禁止流通除政府发行的 SDE 代币之外的所有加密货币的厄瓜多尔。相比之下，在墨西哥、阿根廷、巴西、委内瑞拉和智利，零售店和商家普遍接受加密货币作为支付方式。出于税收目的，加密货币在拉美通常被视为资产。它们在整个地区普遍缴纳资本利得税，而巴西、阿根廷和智利的交易在某些情况下也需缴纳所得税。 2021 年 9 月，萨尔瓦多成为拉丁美洲第一个将比特币作为法定货币的国家，其发行了政府数字钱包应用程序，并允许消费者在所有交易中使用加密货币（以及用美元支付）。尽管此举引发了国内外的批评，但萨尔瓦多政府此后依然宣布了建设「比特币城市」的计划。 1.2 美国加密监管三驾马车尽管全球不同国家和地区的监管政策有所不同，但各个国家监管部门的管辖权都有地域限制。据此而言，由于美国监管部门的管辖权能覆盖到最广泛的全球加密用户，其对于加密公司 / 个人所能带来的执法影响力也会远远大于其他国家。因此，美国的加密监管政策动向值得全球加密企业和从业者更多的重视。在美国，加密货币一直是联邦和州政府关注的焦点，在联邦层面，大部分关注点集中在行政机构层面，包括证券交易委员会（SEC）、商品期货交易委员会（CFTC）、美国财政部，此三者可简要归为美国加密监管的三架马车。在美国进行加密监管的「三驾马车」中，SEC 与 CFTC 主要厘定资产属性（属于商品还是属于证券？），并对各自认为是证券或商品的 Token 进行相应的监管；而美国财政部下属机构更加多元，国税局主要看加密交易是否纳税，FinCEN 主要关注美国国内的洗钱及反恐，而 OFAC 主要负责执行对海外黑名单机构或个人的金融制裁，这三者都需要长期跟踪链上交易数据，分析判断、精准执法。 1.2.1 美国证券交易委员会（SEC） SEC 通常对任何构成证券的代币或其他数字资产的发行或转售拥有监管权，其主要针对 ICO 以及代币属性进行监管。在 2021 年，SEC 主席 Gary Gensler 在讲话中表明 SEC 正在研究加密各个領域，当前至少有七項 SEC 正在密切关注的议题，包括：托管、稳定币、交易平台、借贷平台、ICO、去中心化金融（DeFi）、ETF（不限于比特币）。根据美国证券法，如果数字资产被确定为证券，则发行人必须向 SEC 注册证券或根据注册要求满足注册豁免。整体来看，SEC 在各部门中活动最为积极，同时也是既有监管实例最多的部门，其监管核心是「证券」这一关键词，故在研究区块链代币是否属于证券的问题上，判断其是否接受 SEC 监管还需按照实质大于形式原则进行个案判断。但从目前情况来看，除了 BTC、ETH 外大部分资产都将很难逃脱证券的定义，特别是新发行的一些资产，一定会面临 SEC 全流程、全方位的监管要求。 1.2.2 商品期货交易委员会（CFTC）美国商品期货交易委员会是美国的金融监管机构之一，CFTC 是美国政府的一个独立机构，负责监管商品期货、期权和金融期货、期权市场。可以理解如果一个数字资产还未并定义为证券，其衍生品的交易范畴主要由 CFTC 监管，同时这也是 CFTC 与 SEC 目前及在未来在监管权限讨论交叉最多的地方，也一定程度决定了后续监管的主导权。 1.2.3 美国财政部 a. 国家税务局（IRS） 2014 年 3 月，美国国税局宣布，「加密货币」如比特币和其他加密货币，将由美国国税局作为「财产」而非货币征税。对于提交联邦所得税申报表的个人，出售作为「资本资产」（即出于投资目的）持有的加密货币的收益或损失应当在 (i) IRS 表格 1040 的附表 D 中，以及 (ii) IRS 表格 8949（资本资产的销售和其他处置）中报告，个人作为资本资产持有超过一年的加密货币的任何已实现收益均需缴纳资本利得税；个人作为资本资产持有一年或更短时间的加密货币的任何已实现收益均需缴纳普通所得税。 b. 金融犯罪执法局（FinCEN）金融犯罪执法局（FinCEN）是一个政府机构，由美国财政部在美国国内和国际运作，由执法机构、监管机构和金融服务机构三大主体组成。主要关注要点包括：（1）防止和惩罚洗钱及相关金融犯罪；（2）通过研究金融机构的强制性披露信息，追踪可疑人员和活动；整体上来说，FinCEN 目前主要涉及的范围还是在交易所领域，在美国开设交易所业务、或者类似加密 Treasury 业务需要更多关注该部门的监管指南。《银行保密法》（「BSA」）中的反洗钱法是最为重要的一环，特别是涉及到资金的跨国转移等，包括稳定币之间、不同加密货币间、稳定币与法币之间的兑换。此外，作为无许可去中心化，专注于交换资产、借贷和创造合成资产的 DeFi 产品也在可预见的未来将会成为监管的重中之重。 c. 海外资产控制办公室（OFAC） OFAC，即美国财政部海外资产控制办公室，它的使命在于管理和执行所有基于美国国家安全和对外政策的经济和贸易制裁，包括对一切恐怖主义、跨国毒品和麻醉品交易、大规模杀伤性武器扩散行为进行金融领域的制裁。OFAC 经特别立法授权可对美国境内的所有外国资产进行控制和冻结，同时负责在对外经济和贸易制裁事宜上，与美国的欧洲盟国进行紧密合作。它的主要管辖范围在跨国、恐怖主义等领域，也是本次 Tornardo Cash 制裁事件的主角。 OFAC 关注影响美国国家安全的非法金融活动，一切可以潜在被这些犯罪领域份子利用的协议、网络、应用都将长期受到其关注。OFAC 的制裁清单 SDN（美国特别制定国民名单）是非常强的监管工具，如果受到制裁后果很严重。对于众多 DeFi 产品来说，OFAC 所出具的监管指导应当是首先需要研究遵守的合规文件。美国下达首次针对智能合约的制裁 - Tornado Cash 2022 年 8 月 8 日，美国财政部的 OFAC 的官网显示，将部分与 Tornado Cash 协议或与之相关的以太坊地址进行交互的地址，放入 SDN List 进行制裁，这是历史上第一次链上智能合约被 OFAC 直接制裁。这次制裁与今年 OFAC 早些制裁 Blender.io 不同，制裁 Tornado Cash 并不算是制裁「实体」。制裁 Blender 时，OFAC 详细列出了 Blender 有关的几个网站和几十个比特币钱包地址，且 Blender 是一个中心化的实体。但是 Tornado Cash 并不是一个中央化的混币器，所以这让 OFAC 制裁「非实体」的权力来源可被推敲，也使得制裁 Tornado Cash 这样的去中心化智能合约非常困难。制裁之后，美国公民将无法使用 Tornado Cash。图片来源：U.S. DEPARTMENT OF THE TREASURY 2.1 Tornado Cash 受 OFAC 制裁的缘由根据美国财政部官网披露的制裁原因显示，Tornado Cash 自 2019 年创建以来已被用于清洗价值超过 70 亿美元的加密货币。其中包括超过 4.55 亿美元被朝鲜民主主义人民共和国（DPRK）国家支持的黑客组织 Lazarus Group 窃取，该组织于 2019 年被美国制裁，这是迄今为止已知的最大的加密货币抢劫案。Tornado Cash 随后被用于清洗来自 2022 年 6 月 24 日 Harmony Bridge Heist 的超过 9600 万美元的恶意网络参与者资金，以及来自 2022 年 8 月 2 日 Nomad Heist 的至少 780 万美元的资金。 OFAC 在官网披露中认为：Tornado Cash（Tornado）是一种在以太坊区块链上运行的加密货币混合器，通过混淆其来源、目的地和交易对手，不加选择地促进匿名交易，而无需确定其来源。Tornado 接收各种交易并将它们混合在一起，然后再将它们传输给各自的接收者。虽然据称目的是增加隐私，但像 Tornado 这样的混合器通常被非法行为者用来洗钱，尤其是那些在重大抢劫中被盗的资金。Tornado 被指认为非法网络活动提供实质性协助，可能对美国的国家安全、经济健康或金融稳定造成重大威胁，因此受到 OFAC 的制裁。 2.2 Tornado Cash 所受到的影响截止目前，Tornado 受到的影响主要有两部分：与 Tornado Cash 有交互被列入 SDN 的部分以太坊及 USDC 地址及 USDC 资产 Tornado Cash 的 Github 代码库及前端官网已经限制访问根据 OFAC 制裁规定，SDN 清单主体在美财产会被冻结，任何美国人（包括美国公民、美国绿卡、依美国法律登记设立的机构或法人以及位于美国境内的人等）不得与其交易，这也意味着 SDN 主体将无法进行美元清算与交易。即「美国人」都会禁止与之发生关系，不然除了罚款可能甚至要负刑事责任。对于被列入 SDN 的以太坊及 USDC 地址而言，根据 OFAC 制裁结果，制裁发出后 USDC 发行商 Circle 正式将美国财政部制裁名单中的以太坊地址列入黑名单。Uniswap 屏蔽了 253 个与被盗资金或制裁有关的加密地址，借贷协议 Aave 同样屏蔽了众多与 Tornado Cash 有过交互转账的地址。( 美国财政部官网披露的受制裁地址 SDN List Cyber-related Designation: https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/recent-actions/20220808) 而对于 Tornado 本身来说，这次制裁导致访问 Tornado Cash 被限制，而用户不仅不能登上 Tornado Cash 官网，并且像 Infura 和 Alchemy 这样的第三方节点运营商，也将停止支持 Tornado Cash 的相关服务。此外，最为广泛使用的以太坊钱包 MetaMask 的用户，现在也被禁止与 Tornado Cash 互动（因为 MetaMask 依赖 Infura 与以太坊互动，仍然想使用 Tornado Cash 的用户除非自己手动设置 MetaMask 的节点配置，不用 Infura，才能保证 MetaMask 可以和 Tornado Cash 交互），严重限制了 Tornado Cash 用户数量。对于 Tornado Cash 的制裁，虽然影响了大量用户对协议的访问、代码的协作开发以及部分协议功能，例如 Distributed Relayer Network。会使得普通用户更加难以参与上述这些活动。但是，由于 Tornado Cash 是部署在以太坊（无法篡改区块链）上的去中心化应用程序，该应用程序本身将继续在网络上不受影响地运行，并且几乎无法停止运行。 2.3 Tornado Cash 制裁本身的程序性合规争议正由于 Tornado Cash 去中心化的本质，所以 OFAC 列出制裁的加密货币钱包也不能表明这些被制裁的钱包背后有实体、法人、自然人可以被制裁，因为安装在以太坊智能合约上的钱包，可以不被人控制，自动根据代码进行混币。并没有证据表明，部署了 Tornado Cash 的自然人或者法人团队现在还对该程序进行控制。在 Tornado Cash 的逻辑里，混币的用户可以来自五湖四海，但并没有中心审查团队或者机制去甄别这些客户，但这并不一定是有人故意为之，而是系统与算法自动进行去中心化的匹配和处理。在这种情况下，有律师认为 OFAC 是否可以将一个自动协议列入 SDN，该情况是否违宪？如果被制裁的 Tornado Cash 是一个实体，实体如果认为 OFAC 制裁不公，是可以通过法律手段进行申辩并且在联邦法院提起诉讼。由于诉讼只有实体可以提出，所以请愿移出 SDN 名单也只有实体才可以做到，那么制裁没有中心的实体是不是不公平？同时，制裁相关钱包并无法改变该自动算法自动进行交易的行为，那制裁是否违背了 OFAC 的初衷，即促使某组织或个人改变行为。加密货币智库 Coin Center 认为 OFAC 制裁 Tornado Cash 的行为超出了该组织的权限，由于制裁并未推动在「实体」上，同时不能有效改变行为。最后它并不在 IEEPA（《国际紧急经济权利法》）规定的对「财产」封锁的范畴内，且没有提供美国宪法规定的程序性正当程序要求，所以 OFAC 此行为超出其本身的行政权力。在荷兰政府羁押了 Tornado Cash 创始人 Alex Pertsev 之后，8 月 20 日有超过 50 人的集会在阿姆斯丹游行抗议该羁押，要求释放 Alek Pertsev。目前，对 OFAC 这次制裁存疑的律师在组织力量和 OFAC 联系并试图在法律层面推动抗议与诉讼。海外资产控制办公室（OFAC）概述 3.1 OFAC 由来海外资产控制办公室（the Office of Foreign Assets Control，简称 OFAC）成立于 1950 年，是美国财政部下属的一个机构，主要对反对美国利益的外国人和组织进行经济或者贸易制裁，权力很大、名声相对较小，制裁效果明显，往往上了 OFAC 名单会给被制裁的目标带来深远的影响。 OFAC 的创立来源于国会于 1977 年通过的一项法案 -《国际紧急经济权力法》（简称 IEEPA），该法案首先要遵守美国宪法，所以行使法案相关权力的行为也要符合美国宪法。IEEPA 给予总统（国家行政机构）宣布国家紧急状态的权力，从而阻止受美国管辖的人和组织进行任何涉及外国势力损害美国利益的活动。IEEPA 给予了 OFAC 封锁财产的权力，其核心是「财产」。911 之后，为了从财务上更好地打击恐怖组织，当时的美国总统布什推进国会通过了另一项法案《美国爱国者法案》，实质上将 IEEPA 拟定的行政权扩大了，并给予了 OFAC 很大的权力。该法案允许 OFAC 封锁「调查中（Pendency of an Investigation）」的财产，并不必为此提出解释或提供确凿的证据。 OFAC 的使命在于管理和执行所有基于美国国家安全和对外政策的经济和贸易制裁，包括对一切恐怖主义、跨国毒品和麻醉品交易、大规模杀伤性武器扩散行为进行金融领域的制裁，目前的 OFAC 仍然是美国最重要的针对特定国家、地区和人员进行的经济和贸易制裁的政府部门。近年来，随着世界性的反贪腐、反洗钱运动的深入，OFAC 的政策和指令，已经成为世界金融业，尤其是美国和与美国金融业有密切联系的金融机构无法忽略的经营原则。 3.2 OFAC 主要处罚类型在 OFAC 开始将制裁的大棒挥向加密货币和区块链行业之前，OFAC 的传统制裁对象一般是意识形态上挑战美国的与主权国家相关的个人与组织。2021 年 10 月，OFAC 发布了针对加密货币的合规引导（Sanctions Compliance Guide for the Virtual Currency Industry），里面重申了 OFAC 的制裁类型，一共是四类： i) 广泛商贸制裁和封锁，目前主要针对伊朗、朝鲜、古巴、叙利亚、克里米亚地区； ii) 针对政府或者政权的制裁； iii) 清单制（目前有许多加密货币行业的制裁走的是清单制，包括本次的 Tornado Cash 制裁）； iv) 行业制，针对某些外国的某特定产业； 3.3 受到 OFAC 处罚的主要原因根据美国财政部出具的《A Framework for OFAC Compliance Commitments》，受到 OFAC 处罚的原因值得加密企业注意的有以下五点： A. 缺乏正式的 OFAC Sanctions Compliance Program（SCP） OFAC 不强制需要企业具备正式的 Sanctions Compliance Program（SCP），但是 OFAC 鼓励受美国管辖的组织，尤其是那些从事国际贸易的组织，或交易或拥有位于美国境外的任何客户或对手方采用正式的 SCP。从 OFAC 已经敲定的多项民事罚款中可以看出，没有 SCP 是在 OFAC 调查过程中发现的违反制裁的主要原因之一。此外，OFAC 在进行制裁判断时，经常将此因素确定为加重因素。 B. 与受制裁的非美国人员进行交易（包括通过海外子公司或关联公司）受美国管辖的组织 - 特别是那些在美国境外拥有海外业务和子公司的组织 - 通过将商业机会转交给海外子公司与非美国地点受 OFAC 制裁的国家、地区或个人进行交易，从事了违反 OFAC 规定的交易或活动。 C. 制裁筛选软件未更新或过滤器故障许多组织对其客户、供应链、中介机构、交易对手、商业和财务文件以及交易进行筛选，以识别并避免与 OFAC 所制裁的地区、当事人进行交易。有时，组织未能更新其制裁筛选软件以将更新的制裁名单实体纳入其组织内部的 SDN 列表或 SSI 列表。 D. 对客户的不当尽职调查有效的 OFAC 风险评估和 SCP 的基本组成部分之一是对组织的客户、供应链、中介机构和交易对手进行尽职调查。 OFAC 采取的各种制裁行动涉及原因包括组织对其客户的不适当或不完整的尽职调查，例如他们的实控主体、地理位置、关联方和交易本身，以及他们对 OFAC 制裁的了解和认识。 E. 个人责任在一些情况下，个别员工 - 尤其是在监督、管理或行政级别的职位，在导致或促成违反 OFAC 管理的法规方面成为了主要原因。具体而言，在其中一些案例中，外国实体的员工还努力向公司组织内的其他人（包括合规人员）以及监管机构或执法部门隐瞒和隐瞒他们的活动。在这种情况下，OFAC 将考虑使用其执法机构不仅针对违规实体，还针对个人。 3.4 OFAC 处罚所带来的影响不遵守 OFAC 制裁要求可能会对美国制裁计划及其相关政策目标的完整性和有效性造成重大损害。因此，对违规行为的民事和刑事处罚可能很重，具体的处罚行为会因制裁计划而异。加密企业的合规策略怎么做自 BTC 诞生以来，Crypto 行业的相关犯罪就集中在金融领域，其中以近年来发展迅速的 DeFi 犹甚。相较于其他种类犯罪，经济金融领域犯罪往往波及人群范围广，涉及金额巨大（如本次受制裁的 Tornado Cash 所涉金额就数以亿计），因此也是各国监管机构最主要关注的领域和监管抓手。相较于 DeFi，其他领域的 Crypto 合规市场需求则相对较小或已经有较为成熟的标准化流程。比如像 BAYC/Clonex 等蓝筹 NFT IP 侵权问题，即使侵权方未经允许使用前述 IP 形象以盈利为目的进行商业经营，IP 持有人在耗费时间金钱成本后也往往只是让对方撤下 IP 形象，难以获得高额赔偿。且由于 NFT 本身去中心化及全球化的特性，跨境执行也会成为难点。此外，实践上另一个符合监管合规市场需求较多的就是交易所牌照的事，这个领域已经有比较成熟的标准化流程，市场中也以有许多中介机构可以做该领域业务，这里不做过多探讨。因此，本文主要是针对 DeFi 领域，并结合实践中存在的监管处罚从项目方角度进行合规策略探讨。 4.1 首先，DeFi 项目在合规方面可以分为两个层面：(1) 智能合约本身；(2) 提供各类前端服务的项目公司。一个 DeFi 项目的组成，除了本身去中心化自动运行的智能合约以外，还需要一些人力的支持从而方便用户使用。比如 Uniswap，其不仅通过智能合约实现去中心化交易所的属性功能，还需要 Uniswap Labs 来雇佣工作人员运行如前端网站或使用 Twitter 进行市场推广营销。对于 Uniswap Labs 而言，其面临的合规要求也更贴近一家普通的公司。 A. 智能合约本身正如前述章节「Tornado Cash 制裁本身的程序性合规争议」所谈到，对于智能合约本身，目前的法律框架并未将其视为一种法律实体，其本身是否能够成为被制裁的对象存在争议。从实践的角度看，OFAC 通过间接方式，如禁止其他机构或个人与该受制裁智能合约进行交互的方式来实施制裁。目前来看，此种方式还是可以对该智能合约用户产生较大影响。图片来源：TRM Labs B. 提供各类前端服务的项目公司作为智能合约背后提供前端服务的公司，其受到制裁的影响会更加直接。如 Tornado Cash 受到制裁后，其本身的前端网站就无法正常连接 Metamask 钱包进行使用，其 Twitter 账号也暂停更新，Github 代码库也受到了限制访问。对于项目公司而言，其作为一个法律实体提供 DeFi 相关的金融服务，应当按照当地法律法规完成相关要求，如运营牌照的申请注册或互联网信息服务合规要求。 4.2 内部合规设置 - Sanctions Compliance Program（SCP）对于前述 DeFi 合规两个层面的认识，作为项目方还是可以通过项目公司内部安排来满足监管的合规要求。根据美国财政部 OFAC 于 2021 年 10 月出具的《Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry》，DeFi 项目方可以在内部合规方面安排以下五个部分： A. 管理层承诺（Management Commitment）高级管理层对公司制裁合规计划的严格遵守执行是决定该计划成功的最重要因素之一，高级管理层的支持对于确保制裁合规工作获得足够的资源并完全融入公司的日常运营至关重要。来自高层的适当语气也有助于使计划合法化，赋予公司制裁合规人员权力，并在整个公司培养合规文化。管理层对公司基于风险的制裁合规计划的严格遵守执行的重要性在加密货币行业与在任何其他行业都是一样的。在许多情况下，OFAC 观察到加密货币行业的成员在开始运营数月甚至数年后才开始遵守 OFAC 制裁政策和程序。延迟制裁合规计划的制定和实施可能会使加密货币公司面临各种潜在的制裁风险。从实践操作上而言，项目方的高级管理层可以考虑采取以下步骤来证明他们对制裁合规的支持：审查和批准制裁合规政策和程序确保充足的资源（包括人力资本、专业知识、信息技术和其他资源）支持合规职能向合规部门授予足够的自主权和权力任命至少一名具备必要技术专长的专职制裁合规官，这些人员具备在 OFAC 的法规、流程和行动方面的技术知识和专长；这些人员了解复杂的金融和商业活动、将他们对 OFAC 的了解应用于这些项目并具备识别与 OFAC 相关的问题、风险和禁止活动的能力 B. 风险评估（Risk Assessment）制裁风险如果忽视或处理不当，可能导致违反 OFAC 法规和随后的执法行动，损害美国外交政策和国家安全利益，并对公司声誉和业务产生负面影响。OFAC 建议制定制裁合规计划的加密货币行业的公司进行例行并在适当的情况下持续进行风险评估，以避免公司可能遇到的制裁问题。虽然没有「一刀切」的风险评估方式，但通常应包括对公司的全面审查，以评估公司与 OFAC 制裁的个人、国家或地区存在接触的潜在风险。通过定期进行的风险评估，项目方可以实时调整内部合规筛选标准从而满足最新的监管要求。案例：诊断有风险的关系 2021 年，OFAC 与一家美国加密货币支付服务提供商签订了一项和解协议，以处理该公司客户与位于受制裁司法管辖区的个人之间的虚拟货币交易。虽然该公司的制裁合规控制包括筛选其直接客户（美国和其他地方的 to B 商家）是否与制裁有潜在联系，但该公司未能筛选出有关使用其支付处理平台并从平台商家购买产品的个人制裁信息。具体来说，在进行交易之前，公司会收到一些买家的信息，例如姓名、地址、电话号码、电子邮件地址，有时还包括互联网协议（IP）地址。包括了解谁在访问公司的平台或服务在内的全面的风险评估可以帮助项目方确定为其每项产品和服务设置的适当筛选标准。 C. 内部控制（Internal Controls）有效的制裁合规计划将包括旨在解决公司风险评估中确定的风险的政策和程序。这些可能包括对 OFAC 实施的制裁禁止的交易或活动进行识别、阻止、升级、报告（如适用）和维护记录。有效的制裁合规计划将使公司能够对客户、业务合作伙伴和交易进行充分的尽职调查，并识别「危险信号」。危险信号表明可能正在发生非法活动或合规性障碍，促使公司进行调查并采取适当的行动。公司应执行政策和程序，并找出弱点（包括通过对任何违规行为的根本原因分析）并进行补救以防止可能违反制裁的活动。在 Crypto 行业，公司实施内部控制将取决于公司提供的产品和服务、公司运营地点、用户位置以及公司在风险评估过程中识别出的特定制裁风险。虽然 OFAC 不要求加密货币行业使用任何特定的内部或第三方软件，但这些对于有效的制裁合规计划来说可能是有用的工具。案例：双重审查加密货币行业成员面临的一项制裁风险来自位于受制裁司法管辖区的用户使用其产品和服务。2020 年，一家在国际上提供数字资产托管、交易和融资服务的美国公司与 OFAC 签订了一项和解协议，原因是公司给位于受制裁司法管辖区的个人处理加密货币交易。尽管该公司出于安全目的在用户登录时跟踪其用户的 IP 地址，但该公司并未使用其收集的 IP 地址信息来筛选和防止潜在的制裁违规行为。因此，尽管当时乌克兰、古巴、伊朗、苏丹和叙利亚的克里米亚地区的作为司法管辖区受到制裁，该公司未能禁止上述地区的个人使用其非托管安全数字钱包管理服务，实施内部控制以筛选可用数据并阻止涉及某些 IP 地址的活动可以防止违反制裁。 OFAC 建议项目公司采用以下方案来加强内部控制，作为有效制裁合规计划的一部分： a) Know Your Customer (KYC) Procedures 了解您的客户（KYC）程序 - 在与客户接触初期并在客户关系的整个周期中获取有关客户的信息，并针对这些信息进行充分的尽职调查，以减轻潜在的制裁相关风险。此信息可用于制裁筛选过程，以防止违规行为。例如，信息收集可能包括合作初期、定期审查和处理客户交易时的以下要素：个人：法定姓名、出生日期、实际地址和电子邮件地址、国籍、与交易和登录相关的 IP 地址、银行信息以及政府身份证明和居住文件。实体：实体名称（包括商业和法定名称）、业务范围、所有权信息、物理地址和电子邮件地址、位置信息、与交易和登录相关的 IP 地址、有关实体开展业务的信息、银行信息和任何相关政府文件。高风险客户可能需要额外的尽职调查。例如，这可能包括检查客户交易历史，以了解与受制裁司法管辖区的联系或与已与受制裁行为者相关联的加密货币地址的交易。此外，根据现有反洗钱（AML）义务收集的信息（如适用）也可能有助于评估和减轻制裁风险。 b) 制裁筛选（Sanctions Screening）制裁筛选可能是 Crypto 公司内部控制的最重要组成部分，可能包括地理位置、客户识别、交易筛选等。Crypto 公司应考虑在其制裁合规计划中实施以下内容：根据 OFAC 管理的制裁名单（包括 SDN 名单）筛选客户信息筛选交易以识别与受制裁人员或司法管辖区存在关联的地址，包括物理、数字钱包和 IP 地址，以及其他相关信息利用筛选工具的模糊逻辑功能来检索出常见的名称变化和拼写错误，例如：与受制裁的司法管辖区相关的拼写错误或替代拼写（例如，「Yalta, Krimea」）OFAC 制裁名单上所列人员姓名的大小写、空格或标点符号的变化（例如，「Krayinvestbank」可能出现在 SDN 名单上，但「Krajinvestbank」或「Kray Invest Bank」可能出现在 Crypto 公司的交易信息中）持续的制裁筛选和基于风险的重复筛选以检索出变更的客户信息、更新的 OFAC 制裁名单或监管要求的变化 c) 识别风险指标或危险信号风险指标或危险信号：除了 KYC 信息识别与制裁筛选外，Crypto 公司还应考虑监控交易和用户来发现风险，以及可能表明制裁关系的「危险信号」。风险指标的示例可能包含以下个人或实体行为：尝试开户时提供不准确或不完整的客户身份或 KYC 信息通过与受制裁司法管辖区有关联的 IP 地址或 VPN 访问加密货币交易所没有回应或拒绝提供更新的客户身份或 KYC 信息对 Crypto 公司的要求没有回应或拒绝提供额外的交易信息尝试使用与受制裁的个人或司法管辖区相关的加密货币地址进行交易此外，在适当情况下，表明洗钱或其他非法金融活动的「危险信号」也可能表明潜在的逃避制裁情形 d) 交易监控和调查交易监控和调查软件可用于识别在 SDN 上列出的与受制裁个人和实体有关联的，或位于在受制裁的司法管辖区的加密货币地址。这种内部控制有助于使项目公司能够防止资产转移到与受制裁者相关的地址并避免违反美国制裁。Crypto 行业的人士还可以使用交易监控和调查工具来持续审查此类地址的历史信息或其他识别信息，以更好地了解他们面临的制裁风险并识别制裁合规计划的缺陷。 2018 年，OFAC 开始将某些已知的加密货币地址作为 SDN 名单上所列人员的识别信息。这些加密货币地址可以使用 OFAC 制裁列表搜索工具中的「ID#」字段进行搜索。作为合规实践方式，在加密货币行业运营的公司应使用类此交易监控和调查软件，从而识别 SDN 名单内的加密货币地址及被制裁人员。此外，OFAC 将加密货币地址纳入 SDN 名单可能有助于行业识别可能与被制裁方相关或以其他方式构成制裁风险的其他加密货币地址，即使这些其他地址并未明确列在 SDN 名单中。 e) 可采取的补救措施作为对 OFAC 执法行动的回应，项目公司可采取行动纠正其明显违规原因，找出其内部控制的弱点，并实施新的控制以防止未来的违规行为。其中一些补救措施包括：对受制裁的司法管辖区实施 IP 地址封锁和电子邮件相关限制创建一个受制裁辖区城市和地区的关键字列表，用于筛选 KYC 信息审查和更新最终用户协议以包括有关美国制裁所要求的信息对所有用户进行追溯批量筛选为所有员工实施与 OFAC 相关的培训计划对与合规工作相关人员进行额外的制裁合规培训雇佣额外的合规人员和专门的主管或制裁合规官 D. 测试与审计（Testing and Auditing）确保制裁合规计划按预期实行的最佳方法是测试该计划的有效性。在其制裁合规计划中纳入全面、独立和客观的测试或审计职能的公司可以了解其计划的执行情况，以及需要更新、增强或重新校准哪些方面以应对风险评估或制裁环境变化。依据公司的规模和成熟度可以决定是否对其制裁合规计划进行内部或外部审计。加密货币行业制裁合规计划中测试和审计程序的一些方式包括：制裁名单筛选 - 确保对 SDN 名单和其他制裁名单的筛选有效运作，并适当标记交易以供进一步审查关键字筛选 - 确保筛选工具适当标记与 KYC 相关的筛选或其他筛选相关的关键字 IP 封锁 - 确保 IP 地址软件正确地阻止用户从受制裁的司法管辖区访问其产品和服务调查和报告 - 对在筛选过程中确定为具有潜在制裁关系的交易进行调查的审查程序（例如：涉及被制裁人员或与受制裁管辖区相关的交易），以及向 OFAC 报告被封锁财产或被拒绝交易的程序 E. 合规培训（Training）最后，项目公司应当为其内部员工制定制裁合规计划方面的培训。公司培训的范围将取决于公司的规模、复杂程度和风险状况，OFAC 培训应提供给所有适当的员工，包括合规、管理和客户服务人员，并应定期进行，并且至少每年一次。完善的 OFAC 培训计划将根据需要提供特定于工作的知识，传达给每位员工制裁合规方式，并通过使用评估制度让员工满足培训要求。此外，针对加密货币行业的不断变化与新兴技术，OFAC 培训也应不断进行更新调整。结尾在目前的加密市场不断扩张的大背景下，越来越多的合规要求成为了加密领域创业者无法忽视的话题。与此同时，许多传统基于合约安全审计的公司，如 Certik 也开始推出合规方面的审计服务。在可预见的未来，不论是交易所还是 DeFi 公司等都会在合规市场呈现出不小的需求。「Code is law.」尽管这句话在加密社区广为流传。但正如克雷格 · 赖特博士反复强调的那样，「代码不是法律，政府不会长期容忍有人试图绕过他们的法律」。参考文章：加密法律专家激辩 WEB3 监管：要合规还是去中心化？美国政府制裁 Tornado Cash 后，我们如何更好地应对审查威胁？万字长文：美国加密货币监管史进击的虚拟货币监管和摩擦从美国监管角度看，为什么 Tornado Cash 会迎来制裁及后续猜想美财长耶伦演讲全文：以美元地位为核心看待数字资产监管 TRM Labs：DeFi 平台如何应对 Tornado Cash 制裁全面解读：美国财政部制裁 Tornado Cash 带来的影响 OFAC 宣布制裁 Tornado Cash 的行业影响解读及风险合规方案 Tornado 被制裁将成为 DeFi 监管分水岭 Tornado Cash 被制裁，CertiK KYC 加入隐私之战 TRM Labs：帮 DeFi 项目拥护制裁行动的「侦探公司」从法律视角解读 OFAC 制裁 Tornado Cash 是否合理合规？资深加密律师：Tornado Cash 被制裁后新的监管挑战即将到来？Cryptocurrency Regulations Around The World Appendix A to Part 501 Economics Sanction 美国监管相关整体框架及现有监管情况初步理解—Leo 君合法评丨浅谈全球稳定币监管 US Cryptocurrency Regulation: Policies, Regimes & More How DeFi platforms are using data from TRM Labs to respond to Tornado Cash sanctions 行业影响解读及风险合规方案—OFAC 宣布制裁 Tornado Cash U.S. Treasury Sanctions Notorious Virtual Currency Mixer Tornado Cash Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry A Framework for OFAC Compliance Commitments 来源：金色财经
金色财经2022-10-18
什么是数字货币套利交易它是否有利可图
 go
易所的访问也受到限制。尽管如此，来自加密货币监管更严格的国家的人们通常仍然可以进行某些套利交易。加密套利机器人是否有利可图？加密套利机器人可以盈利，但尽职调查对于确保机器人具有高性能历史至关重要。使用加密货币机器人进行套利的优势在于它们可以同时观察整个货币市场，他们还可以比人类更快地买卖数字资产。因此，您通常可以通过运行良好的机器人赚更多的钱，因为交易几乎是即时发生的。您还可以期望机器人执行更多交易，因为它们可以快速发现它们，这使得它们对于使用少量资金进行交易的人来说可能更有利可图。也就是说，所有技术都可能出现故障。因此，您需要对让机器人管理您允许其交易的任何金额的风险感到满意。加密套利的平台/应用程序如果您准备好尝试加密套利，以下是一些值得考虑的平台和应用程序。 Pionex Pionex 无视“你必须花钱才能赚钱”的说法，因为他们提供免费的套利机器人。在 Pionex 提供的 16 个机器人中，他们提供了一个免费的套利机器人，他们称之为“中等模式”。根据 Pionex 的说法，他们的机器人平均年化收益率在 5% 直 50% 之间。您可以在桌面上使用 Pionex，也可以通过移动设备上的应用程序使用 Pionex。 Cryptohopper Cryptohopper 对于机器人来说是昂贵的一面，但它为加密套利新手提供了高评级和优质资源。此外，他们有一个名为 Exchange Arbitrage 的系统，它允许您的机器人识别并抓住来自多个不同交易所的套利机会，而无需您在它们之间转移加密资产。 Coinrule Coinrule 是一个更高级的机器人，同时仍然对初学者友好。它允许您在没有编码经验的情况下设置和自动化套利策略。并且，您能够将您的 Coinrule 帐户链接到多个交易所，例如 Coinbase Pro、Binance 和 Poloniex。总结 “什么是加密套利？”，答案鉴于存在多种套利交易策略，它比外行人可能预期的更为细微。一些加密套利交易者可能会花时间在他们的计算机上监控交易所的价格差异机会，其他人可能会使用机器人来自动化这个过程。虽然使用数字货币进行套利交易可以获利，并且比某些其他数字货币投资策略风险更低，但您仍有可能亏损。因此，我们鼓励您在决定这是否是您要实施的交易方法之前进行尽职调查。来源：金色财经
金色财经2022-10-18
监管正在进行中、加密货币将变得更好
 go
示，他支持让 CFTC 担任顶级非证券加密货币监管机构的想法，但如果发生这种情况，国会不应忽视 SEC。他强调了确保监管 100 万亿美元资本市场的证券法不被破坏的重要性，因为这些法律使资本市场成为全世界羡慕的对象。目前，CFTC 只负责监管加密货币衍生品，尽管华盛顿和以比特币为中心的行业中的许多人似乎支持让该机构控制加密货币监管的想法。谁将从监管中获益？许多业内人士认为，完善的监管框架可以吸引更多的机构投资者并促进比特币市场的采用。Behnam 还认为，数字资产公司看到了“机构流入的巨大潜力，只有在这些市场具有监管结构的情况下才会发生这种情况”。根据 Behnam 的说法，比特币项目“在监管确定性上蓬勃发展”，该组织希望在不久的将来更加清晰，使这些公司能够继续提供改变人们生活的创新产品。同样，鉴于 Behnam 一贯主张需要为市场参与者提供监管明确性，这并不奇怪，而业内许多人认为这是缺乏的。最后，将比特币置于 CFTC 监管之下可能会结束整个证券辩论。这种增加的透明度和可见性可以为更多的机构参与者增加他们对比特币的敞口铺平道路，因为他们坚持一个明确的监管框架来管理数字资产。尽管许多人呼吁提高监管透明度，但一些分析师认为，全面的监管框架可能会损害该国一些最大的公司，包括 Coinbase。富国银行分析师以减持评级对 Coinbase 进行了研究，理由是政府对数字资产采取更严格的立场的风险是几个因素之一。分析师在启动报告中写道，更严格的监管环境以及持续的宏观逆风可能会对 Coinbase 2023 年的交易量和收入产生重大影响。富国银行分析师补充说：“监管尤其将是 COIN 面临的挑战，美国证券交易委员会最近对‘加密货币作为证券’（例如，用于质押资产）的讨论证明了这一点。” 综上所述多年来，CFTC 和 SEC 一直在争夺对加密货币行业的控制权。两者都不愿为比特币公司发布正式的指导，更愿意通过执法行动来树立监管先例。虽然一些行业专家反对为比特币制定全面的监管框架，但许多人继续强调在这一领域更加明确的重要性。尽管许多比特币本地人仍然反对任何监管，但增加的清晰度可能会加速资产的发展。希望这篇文章对大家有一定的帮助。原文链接：https://mp.weixin.qq.com/s/mIoYXulNa-X1H6uVxRzvwg 来源：金色财经
金色财经2022-10-18
来自波哥大的见闻与思考
 go
小的NFT可以被视为艺术品，不在目前的加密货币监管框架内。现在，欧洲的Web3从业者提出了一个疑问，我相信也是很多中国的Web3从业者的疑问：“当行业面临着如此之严的监管时，「真正的去中心化」究竟意味着什么？“这是一个值得深思的问题，它不仅仅只是华人面临的问题，It’s for everyone in Web3. 欧洲已经展现了它的姿态，希望会在美国吗？答案不容乐观。目前，美国政府内部对加密货币政策的争议巨大，且天平正在朝强监管的方向倾斜。在未来三个月内，美国可能会（注意，是可能会）通过《数字商品消费者保护法案》。这部法案可能会让大部分DeFi应用在美国不合法。监管压力下，以太坊生态上（其他公链也一样）的DeFi项目和NFT项目在接下来日子里将不太好过。一个悲观却又现实的预计是：未来两年，欧美监管给以太坊生态带来的影响将超过生态创新。（我相信华人Web3创业者应该能理解这件事意味着什么。）美国制定的Crypto监管政策会成为后面很多国家的参考。由于目前美国的政策仍未落定，资助智囊团向政策制定者阐述加密创新的重要性、直接游说国会议员和相关立法人员等成为了当前被考虑的实践路径。在Devcon大会上，已经有这样的公开呼吁。除了游说和撒钱外，Public Goods也成为了让监管向Crypto倾斜的重要选项。像ReFi、DeSci、Public Goods Funding等非金融非商业盈利属性的用例，会增加政策制定者对Crypto的好感。这次大会对Public Goods的呼吁也是全方位的。我想这不仅有意识形态和价值观的部分，更有其现实意义。大会也较多涉及了关于DAO的讨论，关注度远大于华人投资者关注的GameFi和NFT项目。这可能也是值得目前的华人投资者思考的。从监管的角度来看，DeFi、GameFi、NFT的观感比较负面，明确要被纳入监管。尚未落地、监管不明的DAO和Public Goods则可能成为以太坊生态接下来探索的重要部分。能够在大会感受到以太坊生态之繁荣，但当前面临的局势也比较复杂。监管压力下会分化出两种群体：走合规路线的Web3创业团队（听上去怎么这么熟悉？），以及更原教旨的Web3从业人员。对后面那部分人来说，隐私、向更弱势的国家发展（例如南美、东南亚和非洲），正在成为一种可选项。最后纯粹表达个人的观点和感受。我知道目前华人Web3从业者大多处在一种较为艰难的境地。出于某些原因，我们在全球流散。任何一个新兴科技领域的创业者和从业者都不曾经历过我们正在经历的事情。但我对此并不悲观，也不认为华人在Web3领域看不到希望。要知道，由于Web3自身的特性和主张，它与民族国家之间始终存在冲突的张力。我们所经历的事情，或早或晚也会以某种形式在其他大国的Web3创业者身上上演。我们只是站在意识形态冲突最激烈的地方，预先解锁了这部分剧情。接下来，我们的美国朋友和欧洲朋友，也会感受到他们的政府给予他们的“温暖”了。由于监管尚未落地，对加密行业最沉重的打击并没有到来，这个熊市当然也就没有见底。这可能是一个非常艰难且漫长的熊市。在之前的熊市中，加密货币像是一个玩具，因此也就不曾被各国政府全面严肃地对待过。现在不同了，这场战争正在降临，我们需要为此做好准备——尤其是心理和思想上的准备。 Web3革命不是一蹴而就的，有高潮自然也会有低谷。当我们要往一个更难的地方走去之时，以Owocki的一条推特收束掉这条Thread再好不过。那就是：“Why are we here? What is the purpose of Web3?” 来源：金色财经
金色财经2022-10-17
金色早报 | 比特币分布式账本的大小接近0.5TB
go
没有直接的监管渠道。加密货币 ▌美国加密货币监管法案的部分内容可能会在六个月内通过金色财经报道，美国两位参议员Kirsten Gillibrand和Cynthia Lummis周五表示，在未来六个月内，一项全面的加密货币监管法案中的一部分可能会提交给总统拜登供其签署。Lummis说：“我认为从现在起的六个月内，我们将看到至少它的一部分会出现在总统的办公桌上。” Gillibrand说，该法案的一个部分将赋予美国商品期货交易委员会（CFTC）对被视为商品的数字资产的监管权力，该部分已“准备好”向前推进。 Gillibrand补充说，她预计数字资产的监管框架将在两党的广泛支持下在参议院通过。 ▌美CFTC专员提出新的散户投资者定义，将普通投资者与专业投资者/高净值个人分开金色财经报道，美国商品期货交易委员会 (CFTC) 专员Christy Goldsmith Romero在周五的金融市场质量会议上表示，正在提出一个新的散户投资者定义，将普通投资者与专业投资者/高净值个人分开。就目前而言，CFTC对零售客户的定义是总资产不超过1000万美元的个人，如果个人通过签订协议、合同或交易以管理风险，则为 500 万美元。这位专员指出，散户的定义是如此宽泛，既包括在市场上赚不到5万美元的个人，也包含哪些赚数百万美元的对冲基金。Romero称：我的建议是，我们将散户的定义一分为二，然后我们可以针对普通家庭成员制定规则和法规，然后我们可以扩大访问范围，这是扩大金融市场准入的绝佳机会。 ▌星展银行：比特币的特殊在于能够在无需中央方清算交易的情况下进行持续交易金色财经报道，根据Finews发布的一份报告，尽管对市场持续波动感到担忧，但星展银行认为，比特币继续提供“独特”的机会，因为它能够在无需中央方清算交易的情况下进行持续交易。星展银行投资策略师 Daryl Ho 表示：我认为无论价格变化与否，比特币仍然是独一无二的。如果我们只看价格，你会看到很多波动，这并不能告诉你它实际上带来了什么好处。比特币的独特性不是基于它的价格，而是基于它的实用性，这使得资金能够以去中心化的方式转移，而无需中央对手方来清算交易。 ▌加密诈骗受害者对Coinbase提出仲裁要求金色财经报道，据《华盛顿邮报》报道，因诈骗者损失大量加密货币的Coinbase客户已向这家加密货币公司提出仲裁要求。受害者声称，最大的加密公司之一忽视了他们修复其Coinbase钱包应用程序漏洞的要求。报告称，他们中的一些人最终失去了毕生的积蓄。代表客户的律师Eric Rosen表示，该交易所未能实施必要的机制来防止欺诈者利用其用户。 ▌黑客入侵三周后，Wintermute已还清9600万美元债务金色财经报道，加密做市商Wintermute偿还了DeFi协议TrueFi一共9600万美元的债务。今年4月，Wintermute从TrueFi获得了一笔9,200万美元的贷款，这笔贷款将于10月15日到期。区块链数据平台Nansen上的交易数据显示，Wintermute在截止日期前一天连本带息还清了债务。这笔贷款没有抵押，意味着借款人仅凭其财务状况和声誉来担保贷款。金色财经此前报道，Wintermute于9月底在DeFi黑客攻击中损失了1.6亿美元，这是近几个月来规模最大的黑客攻击之一。当时，该公司CEO Evgeny Gaevoy表示，黑客袭击之后，公司仍有偿付能力。 ▌研究：区块链游戏和元宇宙项目在2022年第三季度筹集了13亿美元金色财经报道，据区块链分析平台DappRadar于10月12日发布的一份新报告，区块链和元宇宙项目在第三季度获得了13亿美元的投资，与 2022 年第二季度相比下降了48% 。此外，《区块链游戏报告》发现，仅在2022年9月，区块链游戏项目就通过投资和合作筹集了1.56亿美元。 ▌Blockchain.com完成由Kingsway Capital领投的新战略融资金色财经报道，Blockchain.com宣布完成由英国投资公司Kingsway Capital牵头的战略融资，Kingsway Capital创始人Manny Stotz成为公司顾问。Blockchain.com目前没有透露融资总额，但表示该交易在第三季度初的某个时间完成，其他投资方包括Baillie Gifford、Lightspeed Venture Partners等。金色财经此前报道，今年早些时候， Blockchain.com在由Lightspeed Venture Partners牵头的D轮融资中估值为140亿美元。 ▌Mango Markets 社区将批准 4700 万美元与黑客的交易金色财经报道，Mango Markets 治理论坛正在通过投票，批准为通过该协议窃取1.14亿美元的黑客提供巨额漏洞赏金。根据提供的交易条款，黑客将返还大约6700万美元的代币，并保留剩余的 4700 万美元作为漏洞赏金。治理投票还规定，该项目将使用国库资金注销任何剩余的坏账，一旦返还部分代币，将不再进行刑事调查。治理投票有1.19亿个代币投票赞成，460万个反对该交易。投票已达到法定人数，这意味着投票可能会在10月15日早些时候结束时通过。金色财经此前报道，10月12日，Mango遭黑客攻击，损失约1.14亿美元。 ▌Aave：将在未来几周内部署其Stablecoin GHO测试网 10月14日消息，Aave发布其去中心化超额抵押Stablecoin GHO的发展进展。Aave表示，计划在新的Aave V3市场在以太坊上部署之后将V3市场取代V2市场作为GHO的主要推动力，而此前部署在Aave V2中的GHO代码已经由Open Zeppelin审计完成。此外，Aave将允许Facilitator无需信任地铸造和销毁GHO，未来将发布如何申请该权限的指导框架。Aave还表示，GHO首个测试网的部署将在未来几周内完成。重要经济动态 ▌美联储布拉德：数据表明通胀难以遏制，需要继续“前置加息” 金色财经报道，美国圣路易斯联储主席布拉德（James Bullard）周五表示，一份“比预期更热”的9月通胀报告并不一定意味着美联储需要的利率比官员们在最近一次政策会议上预测的更高，尽管它确实需要通过75个基点的更大规模加息来继续“前置加息”。 Bullard在接受采访时表示，周四公布的美国9月份消费者物价指数数据显示，通货膨胀已经变得“恶性”且难以遏制，因此，“我们仍然快速行动是有道理的”。此外，Bullard称，尽管现在对12月议息会议的举措进行预估还为时过早，但如果是今天，会继续在12月加息75个基点。他也表示，进一步的加息情况将视未来数据而定。如果美联储今年再进行两次75个基点的加息，其政策利率在2022年底将在4.50%-4.75%的范围内。 ▌美联储乔治：加息过快会带来风险不能操之过急 10月14日消息，美联储乔治表示，美联储应该将利率上调至限制性水平以遏制通胀，但也要注意避免操之过急。“虽然预期加息不得不保持一段时间，但我确实认为太快将利率调至新高存在风险，” George周五在线上演讲中表示。 “行动太快会破坏金融市场和经济，最终伤及自身。” 金色百科 ▌NFT 有哪些特点 NFT的属性使每一个NFT都是唯一的和真实的，这解决了艺术和奢侈品行业的大问题。另一个特点就是所有权属于用户。理论上，任何网上存在的东西都可以作为 NFT 购买。NFT 是“一种加密代币”。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经
金色财经2022-10-16
金色早报 | 英国计划成为加密货币和区块链中心
 go
没有直接的监管渠道。加密货币 ▌美国加密货币监管法案的部分内容可能会在六个月内通过金色财经报道，美国两位参议员Kirsten Gillibrand和Cynthia Lummis周五表示，在未来六个月内，一项全面的加密货币监管法案中的一部分可能会提交给总统拜登供其签署。Lummis说：“我认为从现在起的六个月内，我们将看到至少它的一部分会出现在总统的办公桌上。” Gillibrand说，该法案的一个部分将赋予美国商品期货交易委员会（CFTC）对被视为商品的数字资产的监管权力，该部分已“准备好”向前推进。 Gillibrand补充说，她预计数字资产的监管框架将在两党的广泛支持下在参议院通过。 ▌美CFTC专员提出新的散户投资者定义，将普通投资者与专业投资者/高净值个人分开金色财经报道，美国商品期货交易委员会 (CFTC) 专员Christy Goldsmith Romero在周五的金融市场质量会议上表示，正在提出一个新的散户投资者定义，将普通投资者与专业投资者/高净值个人分开。就目前而言，CFTC对零售客户的定义是总资产不超过1000万美元的个人，如果个人通过签订协议、合同或交易以管理风险，则为 500 万美元。这位专员指出，散户的定义是如此宽泛，既包括在市场上赚不到5万美元的个人，也包含哪些赚数百万美元的对冲基金。Romero称：我的建议是，我们将散户的定义一分为二，然后我们可以针对普通家庭成员制定规则和法规，然后我们可以扩大访问范围，这是扩大金融市场准入的绝佳机会。 ▌星展银行：比特币的特殊在于能够在无需中央方清算交易的情况下进行持续交易金色财经报道，根据Finews发布的一份报告，尽管对市场持续波动感到担忧，但星展银行认为，比特币继续提供“独特”的机会，因为它能够在无需中央方清算交易的情况下进行持续交易。星展银行投资策略师 Daryl Ho 表示：我认为无论价格变化与否，比特币仍然是独一无二的。如果我们只看价格，你会看到很多波动，这并不能告诉你它实际上带来了什么好处。比特币的独特性不是基于它的价格，而是基于它的实用性，这使得资金能够以去中心化的方式转移，而无需中央对手方来清算交易。 ▌加密诈骗受害者对Coinbase提出仲裁要求金色财经报道，据《华盛顿邮报》报道，因诈骗者损失大量加密货币的Coinbase客户已向这家加密货币公司提出仲裁要求。受害者声称，最大的加密公司之一忽视了他们修复其Coinbase钱包应用程序漏洞的要求。报告称，他们中的一些人最终失去了毕生的积蓄。代表客户的律师Eric Rosen表示，该交易所未能实施必要的机制来防止欺诈者利用其用户。 ▌黑客入侵三周后，Wintermute已还清9600万美元债务金色财经报道，加密做市商Wintermute偿还了DeFi协议TrueFi一共9600万美元的债务。今年4月，Wintermute从TrueFi获得了一笔9,200万美元的贷款，这笔贷款将于10月15日到期。区块链数据平台Nansen上的交易数据显示，Wintermute在截止日期前一天连本带息还清了债务。这笔贷款没有抵押，意味着借款人仅凭其财务状况和声誉来担保贷款。金色财经此前报道，Wintermute于9月底在DeFi黑客攻击中损失了1.6亿美元，这是近几个月来规模最大的黑客攻击之一。当时，该公司CEO Evgeny Gaevoy表示，黑客袭击之后，公司仍有偿付能力。 ▌研究：区块链游戏和元宇宙项目在2022年第三季度筹集了13亿美元金色财经报道，据区块链分析平台DappRadar于10月12日发布的一份新报告，区块链和元宇宙项目在第三季度获得了13亿美元的投资，与 2022 年第二季度相比下降了48% 。此外，《区块链游戏报告》发现，仅在2022年9月，区块链游戏项目就通过投资和合作筹集了1.56亿美元。 ▌Blockchain.com完成由Kingsway Capital领投的新战略融资金色财经报道，Blockchain.com宣布完成由英国投资公司Kingsway Capital牵头的战略融资，Kingsway Capital创始人Manny Stotz成为公司顾问。Blockchain.com目前没有透露融资总额，但表示该交易在第三季度初的某个时间完成，其他投资方包括Baillie Gifford、Lightspeed Venture Partners等。金色财经此前报道，今年早些时候， Blockchain.com在由Lightspeed Venture Partners牵头的D轮融资中估值为140亿美元。 ▌Mango Markets 社区将批准 4700 万美元与黑客的交易金色财经报道，Mango Markets 治理论坛正在通过投票，批准为通过该协议窃取1.14亿美元的黑客提供巨额漏洞赏金。根据提供的交易条款，黑客将返还大约6700万美元的代币，并保留剩余的 4700 万美元作为漏洞赏金。治理投票还规定，该项目将使用国库资金注销任何剩余的坏账，一旦返还部分代币，将不再进行刑事调查。治理投票有1.19亿个代币投票赞成，460万个反对该交易。投票已达到法定人数，这意味着投票可能会在10月15日早些时候结束时通过。金色财经此前报道，10月12日，Mango遭黑客攻击，损失约1.14亿美元。 ▌Aave：将在未来几周内部署其Stablecoin GHO测试网 10月14日消息，Aave发布其去中心化超额抵押Stablecoin GHO的发展进展。Aave表示，计划在新的Aave V3市场在以太坊上部署之后将V3市场取代V2市场作为GHO的主要推动力，而此前部署在Aave V2中的GHO代码已经由Open Zeppelin审计完成。此外，Aave将允许Facilitator无需信任地铸造和销毁GHO，未来将发布如何申请该权限的指导框架。Aave还表示，GHO首个测试网的部署将在未来几周内完成。重要经济动态 ▌美联储布拉德：数据表明通胀难以遏制，需要继续“前置加息” 金色财经报道，美国圣路易斯联储主席布拉德（James Bullard）周五表示，一份“比预期更热”的9月通胀报告并不一定意味着美联储需要的利率比官员们在最近一次政策会议上预测的更高，尽管它确实需要通过75个基点的更大规模加息来继续“前置加息”。 Bullard在接受采访时表示，周四公布的美国9月份消费者物价指数数据显示，通货膨胀已经变得“恶性”且难以遏制，因此，“我们仍然快速行动是有道理的”。此外，Bullard称，尽管现在对12月议息会议的举措进行预估还为时过早，但如果是今天，会继续在12月加息75个基点。他也表示，进一步的加息情况将视未来数据而定。如果美联储今年再进行两次75个基点的加息，其政策利率在2022年底将在4.50%-4.75%的范围内。 ▌美联储乔治：加息过快会带来风险不能操之过急 10月14日消息，美联储乔治表示，美联储应该将利率上调至限制性水平以遏制通胀，但也要注意避免操之过急。“虽然预期加息不得不保持一段时间，但我确实认为太快将利率调至新高存在风险，” George周五在线上演讲中表示。 “行动太快会破坏金融市场和经济，最终伤及自身。” 金色百科 ▌NFT 有哪些特点 NFT的属性使每一个NFT都是唯一的和真实的，这解决了艺术和奢侈品行业的大问题。另一个特点就是所有权属于用户。理论上，任何网上存在的东西都可以作为 NFT 购买。NFT 是“一种加密代币”。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经
金色财经2022-10-15
【比特日报】仍是通胀对冲工具！比特币保护性购买积累高潮 “如马斯克预言快涨回2万”？
go
离开了加密货币，比特币处于减半的右侧，加密货币监管正在加速，对于机构采用和股票风险被严重低估了。” Amber首席执行官：比特币仍是通胀对冲工具加密市场在很大程度上反映了主要股指的下跌趋势，包括上个月的大幅价格调整。按市值计算的两种最大的加密货币比特币和以太币已从2021年的历史高点下跌70%以上，Solana下跌85%以上。比特币和其他加密货币设想的作为对冲现实世界经济和股票或债券等流行金融工具的对冲角色，类似于黄金背道而驰。加密爱好者最近开始质疑比特币的对冲作用，因为它更具投机性而不是真实性。但包括加密交易公司Amber联合创始人Michael Wu在内的一些交易员反驳称，市场动态解释近期价格下跌，而不是买家情绪。 “现在说加密货币作为一种投资对冲失败还为时过早，”Wu最近告诉CoinDesk。“短期相关性更多地说明了整体流动性状况，因为我们处于加息周期和供需动态，因为大多数加密投资者也是技术投资者，不得不全面减少其投资组合，而不是基本面驱动因素。” Wu补充说：“比特币仍然是一种比以前存在的任何其他形式更好的价值存储形式，以太坊以及建立在它之上的去中心化数字经济作为技术基础设施投资提供了巨大的价值。” 他也强调“需要要更有耐心”，看看替代货币的价值主张会在未来几年甚至几十年内发挥作用。 Wu和类似类型的投资者对加密货币投资采取长期策略，积极避免追逐短期走势，而是接受从传统金融到加密生态系统的结构性转变。 “如果我们超越加密货币人们习惯于关注的短期交易范围并观察长期结构趋势，我们将看到加密货币作为一种资产类别的基本投资价值不断变得更强，并且随着时间的推移变得更强大，”Wu说。#俄乌战争#
小萧2022-10-14
加密行业存在大量“违规行为”？全球加速整治监管或将进入新时代
 go
币的用户，但这项工作还远未结束。鉴于加密货币监管的广泛影响以及这一领域令人惊叹的创新速度，传统的监管模式并不总是完全适用，这并不意味着该行业不能被有效监管，但围绕该领域监管的审慎态度仍十分必要。来源：金色财经
金色财经2022-10-11
抢滩！Coinbase获新加坡MAS数字资产牌照原则性批准“提供监管型加密服务”
go
一连串产业动荡，也导致新加坡监管当局对加密货币监管更采取谨慎态度，例如该国金管局局长8月扬言将会管制国内的加密投机活动，考虑在零售使用加密货币方面增加阻力。新加坡金管局局长孟文能(Ravi Menon)在8月出席由金管局举办的线上研讨会，他为研讨会致辞，多番批评如今加密货币投机极为危险，更是扬言将会管制新加坡国内的加密投机活动，增加其对散户的零售限制。不宜作货币高度危害散户孟文能开头先是赞扬加密货币背后的DLT技术，并称金管局看到当中所具有的潜力，并积极推动。不过随即话锋一转，批评加密货币市场的投机活动﹕加密货币交易活跃，投机严重，其价格与在分布式帐本上使用相关的任何潜在经济价值无关。加密货币极端价格波动排除了它们作为货币或投资资产形式的可能。这种对加密货币的投机行为是金管局强烈反对并试图限制的。当谈到数字货币，他更认为加密货币不宜作为货币，并且高度危害散户投资者。新加坡金管局认为加密货币不适合用作为货币使用，并且对散户投资者具有高度危险性。但在区块链网路之外，加密货币除了作为投机工具之外便一无是处。拟进一步采取监管该局局长在之后的致辞中，强调新加坡监管数字资产将循5大目标，包括﹕打击洗钱和恐怖融资风险、防范对散户的伤害坚守稳定币稳定的承诺等。现阶段会重点打击出现在加密货币的洗钱和恐怖融资活动。当中也提到，新加坡金管局目前正积极要求有关业者落实反洗钱要求，而且对象不仅限于服务国内，还包括在新加坡注册的海外业者。局长又以Luna为例称加密货币具极大风险，表示当局已从今年1月开始，积极限制加密货币在国内公共地方作行销，移除大量比特币ATM和地铁站广告。局长重申他们会考虑增加零售用户购买加密货币的门槛：金管局正在考虑采取进一步措施减少对消费者的伤害。 “我们正在考虑在零售使用加密货币方面增加阻力，这些可能包括客户适合测试，以及限制在进行加密货币交易使用杠杆和信贷工具。但禁止零售用户使用加密货币不太可能奏效，加密货币世界是无国界的。只需一部手机，新加坡人就可以访问世界上任意数量的加密货币交易所，并且可以买卖任意数量的加密货币。”#NFT与加密货币#
小萧2022-10-11

上一页
1
•••
83
84
85
86
87
•••
89
下一页

24小时热点

最新话题更多