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透视河北省内城商行上半年数据：张家口银行增利不增收，沧州银行投资收益翻10倍
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该行通过减少计提信用减值损失等方式，使净利润保持增长。拆解营收结构发现，在利率普遍下调、银行业息差收窄的大背景下，河北省内4家银行利息净收入下降，而投资收益出现巨幅增长，投资收益成为银行创收“新引擎”。沧州银行投资收益由去年上半年的0.3亿元一跃增至3.68亿元，同比涨幅超10倍，占营收的比重由1.29%增至12.95%。此外，邢台银行投资收益也大幅增长291.32%，投资收益占营收的比重由去年同期的24.22%增至48.12%，意味着该行营收近一半来自于投资而非信贷投放。保定银行年报设查询门槛值得注意的是，笔者在查询河北省内银行年报的过程中频频遇阻。点击衡水银行官网发布的年报显示文档无法加载，其经营状况未知。保定银行也采取了年报“加密”操作，查阅其年报须提供个人姓名、职业、所在单位和手机号信息。对此，国家金融监督管理总局河北监管局相关负责人曾向媒体表示，可能年报涉及一些不予公开的东西，或者一些内部数据，是可以加密的。如果有需要可申请查看，如果对方银行回复不予公开，肯定是看不了的。此外，河北省内银行兼并重组也在加速。9月份，河北金融监管局发文，同意城商行张家口银行收购省内三家村镇银行，另有两家村镇银行被石家庄恒升村镇银行吸收合并，在政策的指导下，河北省内中小银行改革化险步伐不断加快。
金融界2024-10-12
华安证券：给予上海沿浦买入评级
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业利润1.20亿元、同比+66%，归母净利润1.08亿元、同比+70%，扣非归母净利润1.02亿元、同比+69%。　　24Q3经营表现超预期，新项目持续推进。公司24Q3单季度实现营业收入5.12亿元、同比+28%、环比+22%，营业利润0.52亿元、同比+35%、环比+63%，归母净利润0.46亿元、同比+46%、环比+56%，扣非归母净利润0.45亿元、同比+45%、环比+57%。对应24Q3营业利润率10.1%、同比+0.5pp、环比+2.5pp，归母净利率9.1%、同比+1.1pp、环比+1.9pp，均创三年来新高。我们认为超预期的数据为营业利润，估计主要得益毛利率的持续提升与费用率的逐步摊薄：24Q2是公司核心客户销量表现较弱的一个季度，但24Q2公司的毛利率也实现了17.5%、同比+1.6pp、环比+4.5pp，印证了公司自身在成本管控上的能力是优秀的。24Q3公司核心客户销量环比提升、产能利用率提高，进一步放大公司的成本管控优势。此外，2024年3季度开始，公司新增的部分新客户产品的销售模式是由客户提供原材料本公司只收取加工费方式，这种方式会对公司利润率指标有所增加。9月初公司密集公告了新项目的定点情况，我们认为公司作为座椅骨架细分赛道领先者后续新项目的量产、新产品的落地有望使得公司在未来2-3年兑现新的成长。　　2024年公司成长的核心在于公司座椅业务期权确定性逐步提升。公司从汽车座椅骨架逐步延伸至整椅具备技术、客户基础，这两点正是实现座椅业务从0到1的关键。考虑到公司在多年汽车座椅骨架业务的设计生产制造中已经积累了比肩外资的knowhow，核心客户以中高端为主，我们认为公司从座椅骨架跨整椅业务的底层能力较强，座椅业务推进节奏超预期的可能性较大，我们看好公司未来成长的持续性与惊喜度。　　投资建议：我们认为今年公司已进入到新成长阶段，基本面变化包括新业务铁路专用集装箱持续上量、座椅等新业务有望实现突破，成长节奏较明确且快。我们调整公司2024-2026年归母净利润预测1.7亿、2.3亿、3.1亿元（前值为1.7亿、2.5亿、3.4亿元），增速+82%、+36%、+36%，维持“买入”评级。　　风险提示：宏观经济波动、原材料涨价、新能源车企竞争加剧销量不及预期、新产品推进速度低于预期、新客户开拓不及预期风险。证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算，华安证券姜肖伟研究员团队对该股研究较为深入，近三年预测准确度均值为75.77%，其预测2024年度归属净利润为盈利1.73亿，根据现价换算的预测PE为23.89。最新盈利预测明细如下：该股最近90天内共有8家机构给出评级，买入评级8家；过去90天内机构目标均价为32.55。以上内容为证券之星据公开信息整理，由智能算法生成，不构成投资建议。
证券之星2024-10-12
碧兴物联收到监管罚单：招股书隐瞒中期业绩，上市后业绩就变脸，如今已亏损；“火速上市”被质疑
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物联更是营业收入同比下降40．28%，净利润更是由盈转亏，亏损600．5万元，同比下降125．12%。这一巨大反差引发了市场对公司财务状况和经营能力的质疑。重大合同披露滞后，信息透明度堪忧碧兴物联在2023年10月和11月签订了GPU硬件设备采购合同，合同金额达到了信息披露标准。然而，公司并未按照《上市公司信息披露管理办法》的要求及时披露这一重大事项。这种延迟披露的行为不仅违反了监管规定，更可能导致信息不对称，影响投资者的决策。重大合同的签订通常会对公司的经营状况和未来发展产生重要影响，及时披露是上市公司应尽的义务。碧兴物联的这一疏忽，反映出公司在信息管理和披露流程上存在明显漏洞。关联方认定不完整，公司治理存在隐患在关联方认定方面，碧兴物联也出现了重大疏漏。公司虽然将赵建伟认定为关联自然人，但却未能将赵建伟实际控制或担任董事、高级管理人员的公司认定为关联法人。这一做法不符合《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第57号》和《上市公司信息披露管理办法》的相关规定。关联方认定的不完整可能导致关联交易的隐藏，增加了公司治理的风险。这不仅影响了信息披露的准确性和完整性，还可能损害中小股东的利益。碧兴物联在这一问题上的疏忽，也反映出公司在内部控制和公司治理方面存在明显缺陷。而碧兴物联上市后的股价表现也印证了市场对公司的担忧。自2023年8月31日创下77．79元的历史最高收盘价后，公司股价开始持续下跌，最低跌至13．81元，跌幅超过80%。 2年完成IPO，上市前被质疑资料显示，碧兴科技主营业务为智慧环境监测、公共安全大数据。其中，智慧环境监测业务主要为环境水质监测、污废水监测、环境空气监测、烟气监测仪器及系统的研发、生产、销售、运营及数据服务；公共安全大数据业务主要是指移动接入网数据采集分析系统的研发、生产、销售和服务。目前碧兴科技主要客户为政府部门、企事业单位。2022年6月9日，碧兴科技提交了上市申请，当年12月20日顺利通过上海证券交易所科创板的审议，创下了195天过会的记录。2023年8月9日碧兴物联正式挂牌，在当年的市场环境下属于速度非常快的上市成功案例，但是其在上市过程中也受到许多质疑，如《经济参考报》等媒体报道中曾指出，其政府补助比例过高是否成为业绩“助手”，盈利能力不突出，存在多起财务内控不规范事项等。案例引起多方思考深圳证监局的警示函虽然只是一种行政监管措施，但对上市公司、监管机构和投资者都敲响了一记警钟。对于刚刚上市不久的碧兴物联来说，这次警示函不仅要求公司立即整改存在的问题，更应该促使其全面审视和完善公司治理结构、信息披露机制和内部控制体系，特别是对于今后的主业发展前景是否如上市前那样乐观，更应该给投资者一个如实而且明确的交代，；对于投资者而言，碧兴物联的案例再次强调了对上市公司，特别是新上市公司信息披露的审慎态度。在做出投资决策时，不仅要关注公司的财务数据和业务发展，还要密切关注其公司治理状况和信息披露质量，以更全面地评估投资风险；对于监管机构来说，碧兴物联的案例也凸显了加强对科创板上市公司监管的必要性。在鼓励创新企业发展的同时，如何确保这些公司具备良好的公司治理水平和信息披露能力，将是未来监管工作的重要课题。
金融界2024-10-12
泸州银行拟核销11.74亿不良资产，增提3.81亿减值准备，客户集中度成隐忧
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.38亿元。同比上升15.86%，实现净利润人民币8.08亿元。同比上升19.71%，显示出强劲的发展势头。然而，在这份光鲜的成绩单背后，也存在一些值得关注的问题。截至2024年6月末，泸州银行资产总额达1651.62亿元，较年初增长4.77%。其中，客户贷款总额为1998.15亿元。从贷款投向来看，该行贷款主要集中在租赁和商务服务业、建筑业、房地产业以及批发和零售业，占比分别为31.48%、26.76%、8.50%和8.35%，合计占比高达75.09%，较上年末的74.01%进一步上升。从贷款担保方式来看，泸州银行保证类和信用类贷款占比较高。截至2024年6月30日，保证类和信用类贷款占比分别为50.05%和31.84%，相比2023年末的50.89%和28.82%，信用类贷款占比上升明显。此外，该行大额贷款占比仍然较高。报告期末，前十大单一贷款余额合计104.61亿元，占该行资本净额的69.99%，占贷款总额的10.48%。其中，最大单一借款人贷款余额为13亿元，占资本净额的8.70%。《商业银行大额风险暴露管理办法》明确规定了银行对非同业单一客户的贷款限额，即贷款余额不得超过其资本净额的10%，同时，对这类客户的风险暴露上限被设定为一级资本净额的15%。业界普遍认为，对贷款集中度进行监管的主要目的是为了避免因对单一客户过度授信而引发的风险，并预防分支机构因集中度过高而可能面临的系统性风险。从资产质量上看，报告期末，该行的不良贷款总额为13.84亿元，较2023年末增加1.39亿元；不良贷款率为1.39%，较上年末上升0.04个百分点。从五级分类来看，次级类贷款占比较上年末上升0.22个百分点至0.59%，可疑类贷款占比下降0.18个百分点至0.28%，损失类贷款占比维持在0.52%。从行业分布来看，泸州银行公司类不良贷款主要集中在房地产业、租赁和商务服务业以及建筑业，占公司类不良贷款总额的92.11%。其中，房地产贷款情况值得关注。截至2024年6月末，房地产贷款金额为84.86亿元，占贷款总额的8.5%，虽然较上年末的9.14%有所下降。但房地产不良贷款金额较年初增长1.6亿元，达到5.69亿元，不良贷款率也从年初的4.84%上升至6.71%。作为不良贷款率的安全垫，泸州银行的拨备覆盖率从年初的372.42%，降至372.07%，降幅0.35个百分点。这一指标的下降虽然不大，但也反映出该行在资产质量管理方面面临一定压力。值得注意的是，泸州银行在前述公告中明确，已对涉及部分不良资产的相关责任人进行了严厉的责任追究，而对于其他不良资产，则计划在完成清收处置后，根据损失程度及本行内部管理制度，对相应责任人进行问责。该行董事长游江自2014年12月起便担任此职务，其任期涵盖了本次提及的六笔不良资产形成之前，至今游江已任职接近十年。根据年报披露，游江在2023年的薪酬达到178.1万元，相较于上一年度增长了29.7万元。此外，他还兼任该行发展战略委员会、提名及薪酬委员会以及风险管理委员会的重要成员。
金融界2024-10-12
天风证券：给予鸿路钢构买入评级
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反转逻辑，预计公司24-26年实现归母净利润为9.1、10.5、12.2亿，对应PE为10.5、9.1、7.9倍，维持“买入”评级。　　风险提示：钢价持续上行对利润影响超预期；公司产能利用率提升速度不及预期；行业新增供给量超预期。证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算，华源证券王彬鹏研究员团队对该股研究较为深入，近三年预测准确度均值高达80.04%，其预测2024年度归属净利润为盈利13.39亿，根据现价换算的预测PE为7.14。最新盈利预测明细如下：该股最近90天内共有14家机构给出评级，买入评级12家，增持评级2家；过去90天内机构目标均价为15.16。以上内容为证券之星据公开信息整理，由智能算法生成，不构成投资建议。
证券之星2024-10-12
上海证券：给予长安汽车买入评级
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24/2025/2026年分别实现归母净利润71.54/87.39/105.61亿元，同比分别-36.84%/+22.15%/+20.84%。2024年10月10日收盘价对应的PE分别为18.95X/15.51X/12.84X。　　风险提示　　汽车行业景气度波动风险；原材料、元器件价格波动及市场供应不足的风险；供应链稳定性风险；海外经营风险。证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算，财通证券李渤研究员团队对该股研究较为深入，近三年预测准确度均值高达82.75%，其预测2024年度归属净利润为盈利77.27亿，根据现价换算的预测PE为16.91。最新盈利预测明细如下：该股最近90天内共有29家机构给出评级，买入评级21家，增持评级8家；过去90天内机构目标均价为17.55。以上内容为证券之星据公开信息整理，由智能算法生成，不构成投资建议。
证券之星2024-10-12
居然之家业绩滑坡家居行业老大地位岌岌可危
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年报显示，公司业绩出现明显下滑，营收和净利润双双下降，引发业界广泛关注。作为家居行业的"老大"，居然之家面临着严峻的市场挑战和转型压力。业绩大幅下滑毛利率持续下降今年上半年，居然之家实现营收63.47亿元，同比下滑0.88%;归母净利润仅为6.03亿元，同比大降30.44%。公司整体毛利率为33.3%，较去年同期下降近4个百分点，较2022年中期更是下滑了13个百分点。这一系列数据表明，居然之家的经营状况正在持续恶化。造成业绩下滑的主要原因包括:一是家居建材行业整体复苏缓慢;二是公司为支持商户经营，减免了部分租金及管理费;三是核心的租赁及加盟管理业务收入大幅下滑。其中，租赁及加盟管理业务收入同比下降9.42%，拖累了公司整体业绩。值得注意的是，居然之家近年来频繁进行资产收购，但部分收购项目效益不佳。例如，公司在2022年和2023年从创始人汪林朋手中收购的培训中心和长春居然世界里等项目，其投资性房地产公允价值正在缩水，对公司业绩造成不利影响。转型升级寻找新增长点面对严峻的经营形势，居然之家并未坐以待毙，而是积极寻求转型升级之路。公司正在加速推进家居卖场的数智化转型，希望通过科技创新引领行业发展。具体措施包括:一是加快传统家居卖场向智能家居体验中心的转型;二是在卖场内重点布局智能汽车、智能家居及电器等新兴品类;三是探索营业收入分成的新型合作模式，以替代传统的租赁模式。此外，居然之家还引入了国资股东金隅集团，期待通过资源整合实现协同发展。作为家居行业的龙头企业，居然之家的转型之路备受关注。公司能否通过创新业务模式和数智化升级重塑竞争优势，将直接影响其行业地位。目前来看，居然之家的转型效果尚未显现，公司仍面临巨大挑战。资金压力凸显短期偿债能力承压在业绩下滑的同时，居然之家的资金状况也不容乐观。截至今年6月底，公司现金及现金等价物降至25.04亿元，同比下降超20%。与此同时，一年内到期的非流动负债和短期借款分别增至27.8亿元和16.86亿元，公司短期偿债压力陡增。更为严峻的是，居然之家目前的流动资产仅为65.59亿元，而流动负债高达102.66亿元，已无法实现有效覆盖。这意味着公司面临较大的流动性风险，未来可能需要通过外部融资来缓解资金压力。综上所述，居然之家作为家居行业的"老大"，正面临前所未有的挑战。公司能否通过业务转型和创新突破当前困境，重塑行业领导者地位，值得持续关注。在此过程中，居然之家还需要平衡好短期业绩和长期发展的关系，在资金管控、成本优化等方面采取更加审慎的策略。
金融界2024-10-12
卖疯了！9月赛力斯(601127.SH)汽车销量同比大增402.81%
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细化提升全链条效率等影响，公司毛利率及净利润持续提升。后续问界M7 Pro、问界M9五座版持续上量及其他新品有望发布上市，公司规模性盈利通道开启。基于此，予以赛力斯“强烈推荐”的评级。四、结语在商业领域，有一个概念叫“飞轮效应”，指的是企业找到一个可持续、可良性循环的商业运作模式。而对于赛力斯来说，这个飞轮的转动显然是建立在其不断构建的优质创新产品之上的。换言之，赛力斯的产品飞轮转动起来后，能够源源不断地形成新的利润增长点，实现可持续的发展。在此基础上，赛力斯将在投资者信心、吸引人才、品牌影响力等关键领域展现出集聚优势，从而加速企业经营的正循环。因此，可以预见的是，未来的赛力斯无论是在新能源汽车行业，还是在资本市场上，都将会受到更多的认可、取得更为突出的表现。
格隆汇2024-10-12
海博思创IPO拟于10月17日上会，董事长张剑辉：半固态电池目前已具备产业化条件
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年均复合增长率达到188.67%；实现净利润分别为1,529.47万元、18,208.95万元和57,795.34万元，过去三年净利润水平实现了数倍增长。在技术创新、产业链完善、政策支持和市场机制推动下，储能应用场景不断拓展，为全球能源转型和碳中和目标实现提供有力支撑。2024年新型储能首次被写入《政府工作报告》，相关部委陆续发布了《关于加快推动新型储能发展的指导意见》《加快构建新型电力系统行动方案（2024—2027年）》等重磅文件，为行业发展提供了有力政策保障。如今储能产业已经成为我国战略性新兴产业，随着储能技术创新迭代升级加快，产业链水平实现全球领先。冲击科创板之路再进一步的海博思创，将迎来新的历史机遇。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。
有连云2024-10-12
“报”料| 首创环保中报净利增21%却暗藏隐忧，超过1.5年收入被锁入应收账款，现金流连续三年下滑
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1.34亿元，同比增长3.35%;归母净利润9.16亿元，同比增长20.99%。表面看，公司业绩增长良好，但深入分析发现，公司应收账款大幅增加，从2023年底的120.44亿元激增至139.52亿元，增幅高达15.83%。更值得注意的是，应收账款占营业收入的比重也持续攀升，从2022年上半年的73.47%飙升至2024年上半年的152.75%。这意味着公司超过1.5年的收入都被"锁"在应收账款中，回款能力明显下降。应收账款周转率也从2022年上半年的1.48次下滑至2024年上半年的0.7次，远低于行业平均水平的1.99次。如此高企的应收账款，不仅占用了大量营运资金，也增加了坏账风险。历史上曾有多家上市公司发生过类似情况，如果发生了客户延期付款或无法支付，对公司的现金流和盈利能力直接产生影响。现金流持续下滑尽管净利润增长，但首创环保的经营活动现金流却持续下滑。2024年上半年经营活动净现金流为10.09亿元，同比下降7.95%，且连续三年呈下降趋势。更值得关注的是，经营活动净现金流与净利润之比从2022年上半年的1.12下滑至2024年上半年的0.82，低于1的警戒线。这表明公司盈利质量有所下降，利润含金量不高。同时，公司营业收入增长3.35%，但经营活动净现金流却下降7.95%，两者变动方向背离，也反映出公司经营质量存在隐忧。首创环保需要重视现金流管理，提高经营活动创造现金的能力。债务压力加大，偿债能力存疑截至2024年6月底，首创环保总债务高达490.25亿元，其中短期债务107.9亿元。而公司货币资金仅为53亿元，远低于短期债务规模。现金比率仅为0.14，低于0.25的安全线，短期偿债压力较大。公司资产负债率为65.05%，同比上升4.18个百分点。总债务占净资产比高达126.42%，远高于行业平均水平的73.28%。如此高的负债水平，不仅增加了财务风险，也加重了利息负担。2024年上半年，公司利息支出占净利润比高达70.14%，严重侵蚀了盈利成果。此外，首创环保近年来持续保持高强度资本支出，2024年上半年资本性支出为24.85亿元，远高于经营活动现金流入。公司自由现金流连续多年为负，2024年上半年为-3.1亿元。如此大规模的投资支出，加剧了公司的资金压力。总的来看，首创环保虽然实现了业绩增长，但应收账款激增、现金流下滑、债务高企等问题不容忽视。对于任何一家上市公司，做好自身的安全垫是一切高质量发展的前提，应加强应收账款和现金流管理，控制债务规模，提高经营质量和偿债能力，才能真正实现长期健康发展，为投资者带来稳定的回报。
金融界2024-10-12

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