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英皇金汇即发：投资人预期联准会本周加息黄金周一下跌

极的紧缩政策。除了周一的日股和英股外，全球市场本周迎来多次假期，澳股将在本周四休市一天，日股则因敬老日，周五将再度休市，这可能减少市场流动性并引发价格波动。美元指数报 109.5925。油价动向原油期货价格周一上涨，逆转早盘跌势。Brent 原油期货早盘跌破每桶 90 美元，为一周多来首见。在美国联准会 (FEd) 本周再次大幅升息之前，投资者担心石油和石油产品供应紧绷并权衡需求前景。Fed 周三结束为期 2 天的会议时将公布上调联邦基金利率 75 个基点或 0.75 个百分点，且一些投资者和分析师甚至预期将上调 100 个基点。 ※ 参考资料：英皇金汇即网站新闻 www.nm23.com 20:30 加拿大8月CPI月率 20:30 美国8月新屋开工总数年化 20:30 美国8月营建许可总数次日01:00 欧洲央行行长拉加德发表讲话次日04:30 美国至9月16日当周API原油库存入市策略：全球最大黄金上市交易基金(ETF)截至09月20日持仓量爲960.85吨，较上日持平，本月止净减持12.52吨。周一市场相对平静，美国没有公布重大经济数据，美联储官员也没公开发言，美联储仍处於政策会议前的“静默期”，该会议将於周二开始。全美房屋建筑商协会(NAHB)/富国银行房屋市场指数显示，9月房屋建筑商信心下降3点至46。房屋建筑商信心连续第九个月下降，并续刷2020年5月以来的新低。今年1月，消费者信心指数为83，而当时的利率只有现在的一半左右。10年期美债收益率在最近的交易中上涨2.6个基点，至3.479%，接近10多年来的最高水准，黄金似乎已失去下行动力，过去一周的抛售已使金价跌至两年来的最低水准，如果金价要继续走软，可能还需要另一个催化剂，比如美联储周三的鹰派表态。周一金价一度走软，尾盘现货黄金收回报1675.46美元/盎司，日内最高触及1679.77美元/盎司，最低触及1659.49美元/盎司。今日建议伦敦金於1665–1685间上落 (波幅巨大,请留意帐户内资金情况) 港金於 15340- 15730 支持位 1635/1648 阻力位 1695/1703 入市策略一 :下方触及1665水平可做多，目标位于1678水准，止损设在1658水平。入市策略二 :逢高卖出，上方在1685元水平做空，止赚设在1675美元，止损设在1693美元。白银贵金属具有储值的传统角色，担忧货币贬值及通货膨胀，对其属利多。今日建议:白银於18.30–20.40 支持位15.80/17.30 阻力位21.50 /22.60 (投资涉及风险，宜量力而为，不要过份进取，价格可升可跌) 英皇金融NM23卓越理财中心 www.NM23.com 全国免费热线: 4001 201 228 香港24小时热线: (852) 2838 3959 2022-09-20

英皇金汇即发2022-09-20

8月挖机销量同比环比皆持平基建开工不旺拐点尚未到来

一位主机厂内部人士对财联社记者分析称，全球市场各经济体情况是冷暖不均，难以保持同向很大的波动。明年海外需求继续维持高增长是有难度的。　　柳工证券部人士亦认为，虽然说海外市场需求可能会有下行，从现在往后推，在未来几年内，预测外部环境下滑10%的水平下，公司能够跑赢行业20-40个点。长远来看，希望海外市场的营收占比能够超过50%。　　对于行业发展趋势，上述主机厂内部人士认为，行业的产能过剩正在逐步出清，时间上1-2年可以消化，明年行业增速会比今年略好一些，但尚不具备回到行业高峰的条件，行业回到一个增长比较好的状态可能要到后年。柳工在日前业绩交流会上则表示，7、8月（销量）降幅是是收窄的，预判整个下半年会持续收窄，接下来到 11、12 月可能还会跟去年持平，甚至还可能会有小幅的增长。

从明天开始2022-09-20

决策分析：美国股市周一尾盘反弹收高 2年期国债收益率创新高市场静待美联储决议

年前31周抛售的四分之一，根据标准普尔全球市场情报分析。这些数据不包括上周，当时令人惊讶的通胀数据引发了对美联储收紧政策比预期更激进的担忧。 BTIG LLC汇编的数据显示，过去15年中的每一次主要底部都没有达到顶峰，直到两个月后芝加哥期权交易所波动率指数开始交易比VIX期货高10个波动点，这表明波动率曲线的前月反转。这在今年的溃败中还没有发生。即使VIX曲线上移并变得更平坦，它仍处于通常的向上倾斜状态，这意味着此时此刻的保护成本低于几个月后的水平。债券发行人现在似乎也对市场持谨慎态度。周一，四名潜在的高等级借款人考虑出售债券，但最终在交易开局动荡的情况下选择退出。目前供应远低于9月份的预期，收益率迅速上升使一些发行人的计划脱轨。市场置评： Verdence Capital Advisors首席投资官Megan Horneman表示：“预计波动性至少会在今年余下时间继续加剧。在通胀持续改善之前，美联储加息高峰的时机极具挑战性。虽然我们不排除测试6月标准普尔500指数的低点，但我们会将其视为潜在的买入机会。” 对CFRA Research的首席投资策略师Sam Stovall来说，加息一整点将震撼华尔街，因为这意味着央行“对数据反应过度，而不是坚持其游戏计划”。他补充说，继之前的七次如此幅度的加息之后，美国股票基准在1个月、3个月和6个月期间各下跌了四次。 NEPC资产配置主管Phillip Nelson表示：“需要关注的问题不是美联储是否会加息75个基点或 100 个基点，我们正在寻找的是鲍威尔在未来6到12个月内的积极性。我们在接下来的几周内收到的信息可能是一个更大的数据点，并对投资者造成冲击。” Nationwide投资研究主管马克哈克特表示：“由于当前的负面指标，包括高通胀和美联储即将宣布的利率声明、全球经济增长担忧和盈利预期，我们预计短期内将继续出现负面模式。在市场下点燃火焰并不需要太多好消息，但我们预计未来几周不会出现好消息。” 下一个交易日焦点、风向标： 00:30瑞典附买回利率 05:30加拿大8月核心消费者物价指数-常用指数(年率) 05:30加拿大8月消费者物价指数(年率) 05:30美国8月新屋开工(年化月率) 13:30美国上周API原油库存变化(万桶)(至0916) 主要货币走势分析：欧元：欧元/美元小幅收涨，收报1.0027，涨幅0.10%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.0046，进一步阻力位于1.0069，关键阻力位于1.0110；汇价下行的初步支撑位于0.9983，进一步支撑位于0.9942，更关键支撑位于0.9919。英镑：英镑/美元收涨，收报1.1436，涨幅0.12%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.1464，进一步阻力位于1.1496，关键阻力位于1.1551；汇价下行的初步支撑位于1.1377，进一步支撑位于1.1322，更关键支撑位于1.1290。日元：美元/日元收涨，收报143.32，涨幅0.20%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于143.669，进一步阻力位144.154，关键阻力位于144.673；汇价下行的初步支撑位于142.665，进一步支撑位于142.146，更关键支撑位于141.661。

楼喆2022-09-20

小心“黑色星期一”！全球市场风向突然恶化：股市跳水、美元拉升、黄金失守1660

现与其他加息时期的常态非常不同。”景顺全球市场策略师David Chao说，“通常情况下，美联储在经济繁荣、大多数资产表现良好时收紧政策。然而，这一次大多数资产都受到了冲击，可能是由于通胀飙升和突然的政策变化。” 上周，随着美联储加大遏制通胀的力度，交易员曾一度将美联储明年3月份的关键政策利率峰值定为4.5%。这一预期峰值较美联储7月份的上次政策会议上升了整整一个百分点。除了具体的加息，投资者还将关注美联储成员对利率的“点阵图”预测，这些预测很可能是鹰派的，预计到今年年底，联邦利率将达到4-4.25%，明年甚至会更高。 “我们需要等到美联储加息，然后需要理解点阵图，”摩根大通亚洲和中国首席股票策略师Wendy Liu在接受彭博电视采访时表示。债市方面，美联储大幅加息的风险导致两年期美国国债收益率仅在上周就飙升了30个基点，达到2007年以来的最高水平3.92%，因此相比之下，股市显得更加昂贵，并拖累标普500指数当周下跌近5%。今日公债尚未交易，因日本和英国都有公共假期，但欧元区借贷成本微幅上升，短期公债收益率(殖利率)离多年高位不远。预计加息的不仅仅是美国。从瑞士到南非，预计本周召开会议的大多数银行都将加息，但市场对英国央行是加息50还是75个基点存在分歧。不过，中国央行采取了自己的方式，将回购利率下调10个基点以支撑疲弱的经济。另一个例外是日本央行，尽管日元大幅下跌，但没有迹象表明该行会放弃其超宽松的收益率曲线政策。汇市方面，衡量美元兑六种货币汇率的美元指数上涨0.55%，目前重返110.10上方。英镑兑美元周五跌至1985年以来最低水平，日元仍承压，不过日元兑美元已从略低于145的关键水准反弹。 “由于世界经济前景恶化，我们预计美元本周将继续走高，升至110.8点以上的周期性新高，”CBA分析师在一份报告中表示。 “前段时间有传言称，美联储即将结束加息，但这还为时过早。”北欧联合银行首席分析师Jan von Gerich说。“美联储还没有接近结束，这对美元有利。” 此外，即使在中国央行上周警告企业不要做空人民币，设定了偏向强势人民币的创纪录中间价后，离岸人民币兑美元继续下跌。大宗商品方面，随着中国成都市结束为期两周的封锁，油价攀升至每桶86美元，提振了需求前景，不过油价在欧市很快会吐涨幅，并迅速下跌超1%。美元和收益率的上涨拖累了金价，金价一度跌超10美元，最低触及1660下方，上周触及2020年4月以来的最低点。加密货币也因美联储出台前的紧张情绪而承压。比特币跌破19000美元，以太币在上周升级区块链后继续下跌。

厉害啦2022-09-19

股市接连回调，年内近八成权益新基金出现亏损！机构发声：A股中长期向好的趋势不变

，投资性价比并不比其他板块低。2、对于全球市场，汇总当前海外新能源汽车行业信息，外国或经济体在短期内建立完备产业链的可能性微乎其微，很难绕过或者摆脱中国新能源(5.09 +0.00%,诊股)汽车产业链。同时，电池、材料公司对本土化生产早有预案，前期已准备在海外设立工厂，预计能够较好规避相关法案的不利影响。更重要的是，全球市场不是由少数国家构成，中国新能源汽车竞争力加强已经超过大部分汽车品牌，有望在其他地区打开局面获得新的增长动力。　　景顺长城股票投资部表示，一方面，在中低估值的板块中寻找受益于宽信用、景气度边际改善或者有预期差的行业；另一方面，关注业绩确定性强的消费龙头以及估值合理的具备中长期景气度的优质成长品种。　　兴银基金表示，在行业配置方面，看好银行、地产以及其他高股息资产作为回调中的防御性工具。　　结构化行情加剧基金净值波动　　公募基金迅速发展遭遇A股结构化行情，或是基金净值高波动的原因之一。　　今年以来，医药、新能源等基金抱团赛道屡屡大幅回调，导致大批基金产品净值下跌。　　一些基金经理坦言，部分赛道资金的确较为拥挤，且部分个股前期累积了较大涨幅，本身存在调整需求，不过，除了以新能源为首的成长赛道外，其他板块机会并不多。　　大消费、金融、地产和医药都曾是公募基金扎堆投资的行业，不过，这些行业近几年不景气，投资于这些行业的基金净值一路走低，而新能源、高端制造等赛道景气度高，自然吸引了大批公募基金青睐，引发大量资金涌入。　　事实上，大量资金扎堆于A股小部分板块，自然会加剧股价的波动。A股结构化行情的背后是公募基金规模不断壮大、行业对优质标的渴求的时代。

财股源源2022-09-19

今年最贵新股来了！中一签缴款15万 “宁王”为第一大客户

，销售规模市场占有率约21.0%，均为全球市场第一。公司2019-2021年分别实现营业收入3.19亿元/10.70亿元/23.15亿元；实现归母净利润0.36亿元/2.34亿元/2.79亿元。公司2022年1-9月预计实现归母净利润2.13亿元至2.92亿元，同比增长0.11%至36.94%。　　德邦科技是一家专业从事高端电子封装材料研发及产业化的国家级专精特新重点“小巨人”企业，产品形态为电子级粘合剂和功能性薄膜材料，广泛应用于集成电路封装、智能终端封装和新能源应用等新兴产业领域。值得注意的是，德邦科技第一大股东是国家集成电路产业投资基金股份有限公司。公司产品已经进入众多知名品牌客户的供应链体系，如比亚迪微电子、立讯精密(33.80 -1.11%,诊股)、宁德时代、通威股份(49.52 +0.00%,诊股)等。公司预计2022年1-9月可实现的营业收入区间为6.24亿元至6.54亿元，同比增长59.23%至66.89%；净利润为8000万元至9100万元，同比增长60.35%至82.40%。　　帕瓦股份主要从事锂离子电池三元正极材料前驱体的研发、生产和销售。该公司主要产品用于镍钴锰三元正极材料的制造，最终应用于新能源汽车动力电池、消费电子、电动工具等领域。2021年末，公司进入宁德时代供应链，并向宁德时代控股公司湖南邦普、广东邦普供应单晶型NCM5系三元前驱体产品。公司2019年-2021年营业收入分别为5.37亿元、5.79亿元、8.58亿元；净利润分别为0.20亿元、0.41亿元、0.83亿元。

酷酷2022-09-19

俄罗斯与全球市场的隔绝是“一场灾难”！专家：这将破坏其作为能源超级大国的地位

在俄乌战争爆发的最初几个月里，俄罗斯在面对制裁时的韧性让专家们感到惊讶，但越来越多的迹象表明，日益加深的孤立将导致俄罗斯经济在未来几年萎缩，并大大削弱其作为能源超级大国的地位。

tqttier2022-09-19

市场前瞻：超级央行周来了！美联储是否会出“底牌”100个基点“王炸”市场？

将同步更新货币政策。当然，美联储仍然是全球市场关注的中心。本周美国8月CPI重击市场情绪后，目前普遍的预期是美联储将在下周加息75个基点，将联邦基金利率抬升至3%-3.25%。对于下周走势而言，更重要的是鲍威尔的表态和“点阵图”展现出的加息立场。如果年内最后两次FOMC会议延续至少50个基点的加息步伐，料将引爆美联储本轮加息上限的大讨论。根据美国媒体最新公布的经济学家调查，目前主流观点是2022年底联邦基金利率的上限将触及4%，且在2023年维持在这个位置，直到2024年初才会开始降息。野村：预测美联储9月加息100个基点本周三，野村董事总经理、高级经济学家Aichi Amemiya的团队表示，预计下周美联储将加息100个基点外。野村认为，随着工资-物价螺旋式上升的趋势日益明显，美联储现阶段只有通过推高失业率来让通胀回到其2%的目标。 Aichi Amemiya的团队在报告中写道：“因此，我们认为这些上行的通胀风险将推动美联储在本月的FOMC会议上加息100个基点，高于我们此前预测的75个基点。9月之后，我们仍预计美联储将在11月加息50个基点。但现在，我们还预计美联储将在12月的会议上加息50个基点(之前的预期为25个基点)。” 经济学家：2023年利率或将保持高位一整年经济学家们预期美联储官员将于下周发出更加“鹰派”的信号，到年底该行的利率水平将达到4%，并且2023年保持在高位。综合对45位经济学家的调查结果显示，他们普遍认为美联储将连续第三次加息75个基点，将联邦利率基准范围提升至3%-3.25%。参与调查的经济学家们还表示，到今年年底，利率基准范围的上限将位于4%。也就是按照他们的预测，美联储将在11月和12月两次会议上将适当放缓紧缩脚步，在3%-3.25%的基础上，两次会议累计加息75个基点。展望2023年的利率路径，经济学家们认为还有一定的上行空间，并且2023年全年，利率将保持在高位。他们预计，到了2024年，美联储才会开启降息周期，届时利率将回落到3.6%附近。

Dan19772022-09-18

周评：美国CPI震耳欲聋！美联储鹰派提振美元黄金1675飞流直下全球紧缩政策悄然而至

今已涨约15%。三菱日联(MUFG)全球市场研究主管Derek Halpenny表示：“鉴于美联储年底前可能再升息75个基点，我们预期整体金融环境仍对资产不利，这清楚表明美元将成为主要受益者。” 展望后市，汇市交易员将注意力转移到下周的超级央行周，美、日和英国央行将陆续召开决策会议，并由美联储打头阵。联邦基金利率期货显示，美联储下周升息3 码的几率为75%，升息4 码的几率为25%，在美日利差继续扩大的情况下，早已饱受重创的日元恐迎来另一记重击。日元兑美元周五上升0.4% 至142.91日元，但仍连续五周收黑。随着投资人涌向美元，人民币也加入日元等主要货币行列，成为最新一个触及多年低点的货币。离岸人民币兑美元周五一度贬至7.04元人民币，再刷2 年新低，随后逆转跌势，截稿前小升0.11% 至7元人民币；在岸人民币兑美元同样突破重要心理关卡，盘中最低贬至7.0250元人民币，截稿前翻红小涨0.2% 至6.9804元人民币。经济数据显示中国经济意外浮现复苏迹象，8月工业增加值、零售总额成长双双高于预期，但低迷的房市仍为经济前景带来压力。马来亚银行(Maybank)分析师表示：“即使中间会出现断断续续的修正，经济成长和美中政策分歧仍可能在未来几个月继续支撑美元兑离岸人民币。” 英镑兑美元盘中跌破1.14美元，为1985年来首见，且周五刚好适逢1992年黑色星期三的30周年，当时有“金融巨鳄”之称的索罗斯(George Soros)成功狙击英镑，在英国政府无力维持汇率下限的情况下，英镑被迫退出欧洲汇率机制。加元延续日前跌势，兑美元汇率再贬0.27%至1.3262加元，创近2年新低。加币本周已贬1.9%，创下2021年8月以来最大单周跌幅。澳元盘中贬至疫情爆发以来新低，随后小幅回升，上涨0.3%至0.6718美元；欧元兑美元盘中一度翻黑，截稿前升0.18%至1.0013美元。黄金由于美国消费者信心指数显示的长期通胀趋缓，黄金期货16日从逾两年低点略为回升，但本周仍累计下跌近3%，未能收复1700美元整数关卡，反映美联储下周至少升息3码，即75个基点的可能性。美国周二公布8月消费者物价指数(CPI)后，强化美联储下周再度升息3码的可能性，黄金大多时候受到打压。 RBC资本市场分析师Christopher Louney提到说，货币紧缩是盘旋在金价上头的乌云，而且从4月以来就存在至今，除非有引发人们强烈避险情绪的事件发生，才可能扭转局面。举例来说，就连最近股市遭抛售这种滚动相关系数上升的事件发生，黄金也无法展现避险光芒。尽管黄金被称为避险工具，但美联储的强力紧缩正带动美元对各种主要货币升值，美元指数高挂在20年高点附近，美债收益率也跳涨。美元升值不利于各种以美元计价的大宗商品，因海外买家买进的成本变高。收益率上扬，代表持有黄金这类不付息资产的机会成本上升。不过，美国周五公布的9月密大消费者信心指数上升至59.5，创五个月新高，9月的一年期通膨预期为4.6%，为2021年9月以来新低，这些消息让金价得以喘口气。 AvaTrade首席市场分析师Naeem Aslam指出说，密大的报告证实美联储不能过于鹰派，这可能完全扼杀经济复苏，加上一些人认为金价跌过头而逢低抢进，带动黄金期货周五上涨。黄金期货周四下挫31.80美元或1.9%，至每盎司1677.30美元，为2020年4月以来最低价，也创7月5日迄今最大单日跌幅。 BullionVault研究主任Adrian Ash提到说，金价本周的跌法有2013年金价闪崩的影子。就在9年前，黄金四度测试金融海啸后写下的1535美元低点，之后开始暴跌，现货金价短短两天跌掉15%，三个月内下挫25%，并创1981年以来最大年度跌幅。 Ash认为，金价的前景取决于2022年秋季、2013年春季的几个关键差异。首先，虽然金价跌破技术关卡和美元猛升有关，但还没有蔓延到其他贵金属。再者，金价跌落1680美元底部的同一时间，各类资产也都遭到抛售，这可能提高对黄金的避险需求。此外，利率上升预期则可能加剧经济降温。 Ash指出说：“只要美联储明白表示抗通胀仍是首要任务，金价可能很难反弹。金价可能出现快速、猛力的反弹，而像2013年那样所有人忙着退出的可能性很低。” 原油原油期货价格16日微幅上涨，但连续第三周收低，主要因着全球各央行积极收紧货币政策，恐让全球经济放缓的担忧情绪，促使原油承压。根据道琼斯市场数据，布伦特和WTI原油期货均连续第三周收低，本周跌幅分别是1.6%和1.9%。本周石油期货下跌，大宗商品随着股市和其他风险资产一起蒙受损失。在本周稍早8 月消费者物价指数(CPI)公布后，引发此走势。CPI显示通胀持续高于预期，增加美联储下周会议至少升息75个基点的可能性。 StoneX堪萨斯城能源团队周五分析报告指出：“近期的经济报告显示全球贸易和工业产出强劲，但具有前瞻性的金融市场预示着未来将放缓。” 科技业走疲，少数其他产业也出现成长放缓，尤其是期货将“联邦利率在2023年4月前会再升息2%”这件事反映在价格上。“放缓是有可能的，但因为过去几年缺乏投资，这回能源价格崩跌的可能性低了很多。” 由于预期美联储将积极收紧货币政策，推动美元强势上涨，但这也令原油和其他以美元计价的大宗商品价格承压，削减海外买家的需求。美元指数本周上升0.7%，接近20 年高点。 SIA财富管理公司首席市场策略师Colin Cieszynski表示，鉴于中国的封锁、欧洲的能源危机以及对全球经济衰退的担忧，海外充斥许多供应和需求双边的不明确性。然而对于美国来说，最重要的基本面因素似乎是美政府打算释放策略石油储备(SPR)多长的时间，大约再过6周就是中期大选，一旦政府停止释出SPR，这供应量就会立刻转为回填储备量的需求。美国能源部发言人在给CNN的声明中表示，SPR是“为回应无端战争”而被利用的，并且“继续帮助缓解供应中断，并降低美国家庭的能源成本，因为我们看到天然气价格连续94天下跌。这些紧急释放是美国历史上最大的一次，而这一直是美国消费者的供应生命线”。石油储备SPR的发布，以及对经济衰退的担忧和其他因素，有助于缓解加油站的痛苦。据美国汽车协会称，自6月14日创下每加仑5.02美元的纪录以来，全国汽油平均价格已连续94天下跌。然而立法者指出，尽管过去两个月汽油价格下跌，但仍高于一年前的水平。“鉴于这些现实，再加上战争不太可能在不久的将来结束，飓风季节可能会进一步扰乱国内石油生产，我们敦促拜登政府承诺通过SPR释放额外的石油桶，至少在今年年底前保持，”信中说。除了释放石油外，立法者还敦促拜登使用SPR基金中的1.21亿美元来补充紧急储备。众议院民主党人在信中写道：“如果国内或国际条件导致严重的能源供应中断，需要你提取和出售石油桶，为SPR购买更多桶将保障现在和未来的供应。” 大宗商品美国各地铁路工人可能发生的灾难性罢工，开始扰乱能源和商品市场，从天然气到装载到驳船上交付的玉米等各种商品，价格都在呈现上涨行情。天然气期货周三飙升10%，部分原因是担心延长罢工将抑制煤炭的交付，煤炭产生美国约22%的电力，并迫使发电商更加依赖已经紧张的天然气供应。用驳船装载的玉米运往墨西哥湾沿岸的溢价上涨近5%，原因是人们猜测如果铁路车辆停运，将有更多的玉米通过船运。它可能会变得更糟。美国铁路罢工是30多年来的第一次罢工，将对原材料市场造成重大打击，进一步破坏过去几年因作物损失、减产以及最近的乌克兰战争而遭受破坏的供应. 商品占所有铁路货运量的一半。但值得关注的是，罢工课题在周末前就得到快速的解决。拜登呼吁美国国会，剥夺大型科技平台对第三方内容的豁免权，称在前总统特朗普试图迫使国会做出同样改变近两年后，现在是让大型科技公司承担责任的时候。美国也快速谈判劳工铁路协议，并且已经与工会取得共识，避免一场将关闭全国铁路的灾难性罢工活动。虽然拜登很快称赞，周四避免罢工的铁路协议是美国的一场胜利，但这在政治上对他来说也是一场巨大的胜利，让民主党人在11月的中期选举之前，回避了可能发生的经济崩溃。在劳工和商业之间做出选择的压力下，拜登努力推动他们一起工作。在拜登的战略性深夜电话的刺激下，企业和工会谈判代表在劳工部进行20个小时的紧张会谈。在呼吁为国家的共同利益采取行动后，他们在凌晨达成共识，避免一场可能导致全国铁路关闭的罢工。下周重要经济数据：周一09/19 美国9月NAHB房价指数周二09/20 日本8月全国消费者物价指数(年率) 中国一年期贷款市场报价利率德国8月生产者物价指数(月率) 瑞典附买回利率加拿大8月核心消费者物价指数-常用指数(年率) 加拿大8月消费者物价指数(年率) 美国8月新屋开工(年化月率) 央行动态：澳洲联储公布9月货币政策会议纪要周三09/21 美国上周API原油库存变化(万桶)(至0916) 美国8月NAR季调后成屋销售(年化月率) 美国上周EIA原油库存变化(万桶)(至0916) 周四09/22 美国联邦基金基准利率日本无担保隔夜拆借利率瑞士政策利率英国官方银行利率美国上周季调后初请失业金人数(千人)(至0917) 央行动态：美联储公布利率决议、政策声明及经济预期美联储主席鲍威尔召开货币政策新闻发布会日本央行公布利率决议日本央行行长黑田东彦召开货币政策新闻发布会瑞士央行公布利率决议瑞士央行行长乔丹召开货币政策新闻发布会欧洲央行公布经济公报周五09/23 法国9月Markit/CDAF制造业采购经理人指数初值德国9月Markit/BME制造业采购经理人指数初值欧元区9月Markit制造业采购经理人指数初值英国9月Markit/CIPS制造业采购经理人指数英国9月CBI零售销售预期指数加拿大7月零售销售(月率)

小萧2022-09-17

事关全球汇市！白宫首次发布“数字资产负责任开发框架” 支持美联储“优先推动数字美元”

过启动私营部门研发和帮助美国尖端公司在全球市场立足来促进创新。同时，他们呼吁采取措施减轻下行风险，例如加强对现有法律的执行以及为加密货币挖掘制定常识性效率标准。认识到美国中央银行数字货币(CBDC)的潜在利益和风险。保护消费者、投资者和企业数字资产对消费者、投资者和企业构成重大风险。这些资产的价格可能高度波动：目前全球加密货币市值约为2021年11月峰值的1/3。尽管如此，卖家通常会在数字资产的功能和预期回报方面误导消费者，不遵守适用法律法规的情况仍然普遍存在。一项研究发现，近1/4的数字硬币产品存在信息披露或透明度问题，例如抄袭文件或保证回报的虚假承诺。数字资产市场中的彻头彻尾的欺诈、诈骗和盗窃呈上升趋势：根据FBI的统计数据，2021年数字资产诈骗造成的金钱损失比前一年高出近600%。自上任以来，拜登-哈里斯政府和独立监管机构一直致力于通过发布指导、增加执法资源和积极追捕欺诈行为者来保护消费者并确保数字资产市场的公平竞争。正如今天发布的报告中所述，政府计划采取以下额外步骤：这些报告鼓励美国证券交易委员会(SEC)和商品期货交易委员会(CFTC)等监管机构根据其职责，积极开展调查和执法行动，打击数字资产领域的非法行为。报告鼓励消费者金融保护局(CFPB)和联邦贸易委员会(FTC)酌情加倍努力监控消费者投诉，并打击不公平、欺骗或滥用行为。这些报告鼓励机构发布指导和规则，以解决数字资产生态系统中当前和紧急的风险。还敦促监管和执法机构合作解决消费者、投资者和企业面临的严重数字资产风险。此外，鼓励机构分享消费者对数字资产的投诉数据，确保每个机构的活动都发挥最大效力。金融知识教育委员会(FLEC)将领导公众意识工作，帮助消费者了解数字资产所涉及的风险，识别常见的欺诈行为，并学习如何举报不当行为。促进获得安全、负担得起的金融服务今天，传统金融留下了太多东西，大约700万美国人没有银行账户。另有2400万人依赖昂贵的非银行服务来满足日常需求，例如支票兑现和汇票。对于那些使用银行的人来说，使用传统金融基础设施进行支付可能既昂贵又缓慢，尤其是跨境支付。数字经济应该为所有美国人服务。这意味着开发安全、可靠、负担得起且所有人都可以使用的金融服务。为了提高支付效率，美联储计划在2023年推出Fed Now，一种即时、24/7的银行间清算系统，将进一步推进全国范围内的即时支付基础设施以及票据交换所的实时支付系统。一些数字资产可以帮助加快支付速度并使金融服务更容易获得，但需要做更多的工作来确保它们真正让服务不足的消费者受益，并且不会导致掠夺性金融行为。为促进人人享有安全和负担得起的金融服务，政府计划采取以下步骤：各机构将鼓励采用即时支付系统，例如Fed Now，支持支付提供商开发和使用创新技术以增加即时支付的可及性，并在适当的情况下使用即时支付系统进行自己的交易，例如在特定情况下分配灾害、紧急情况或其他政府对消费者的付款。拜登还将考虑机构的建议，以建立一个监管非银行支付提供商的联邦框架。各机构将通过努力调整全球支付实践、法规和监管协议来优先提高跨境支付的效率，同时探索整合即时支付系统的新多边平台。美国国家科学基金会(NSF)将支持技术和社会技术学科以及行为经济学的研究，以确保数字资产生态系统的设计目标是所有人都可以使用、包容、公平和可访问。促进金融稳定数字资产与主流金融体系的交织越来越紧密，为动荡创造了溢出效应的渠道。尤其是稳定币，如果不配合适当的监管，可能会造成破坏性运行。2022年5月，所谓的稳定币TerraUSD崩盘以及随后的一波破产浪潮抹去了近6000亿美元的财富，这说明了不稳定的可能性。10月，金融稳定监督委员会(FSOC)将发布一份报告，讨论数字资产的金融稳定风险，确定相关监管漏洞，并提出更多建议以促进金融稳定。拜登-哈里斯政府早就认识到需要通过监管来解决数字资产的稳定性风险。例如，在 2021 年，总统金融市场工作组建议国会和监管机构采取措施使稳定币更安全。在这项工作的基础上，政府计划采取以下额外步骤：财政部将与金融机构合作，通过共享信息和推广广泛的数据集和分析工具来增强其识别和缓解网络漏洞的能力。财政部将与其他机构合作，识别、跟踪和分析与数字资产市场相关的新兴战略风险。它还将与美国盟友合作识别此类风险，包括通过经济合作与发展组织(OECD)和金融稳定委员会(FSB)等国际组织。推进负责任的创新美国公司在创新方面引领世界，数字资产公司也不例外。截至2022年，全球100家最有价值的金融科技公司中约有一半位于美国，其中许多从事数字资产服务贸易。美国政府长期以来在促进负责任的私营部门创新方面发挥了关键作用。它赞助尖端研究，帮助公司在全球竞争，协助他们遵守法规，并与他们合作减轻技术进步的有害副作用。按照这一传统，政府计划采取以下步骤来促进负责任的数字资产创新：科技政策办公室(OSTP)和NSF将制定数字资产研发议程，以启动有关下一代密码学、交易可编程性、网络安全和隐私保护等主题的基础研究，以及减轻数字资产环境影响的方法。它还将继续支持将技术突破转化为市场就绪产品的研究。此外，NSF将支持社会科学和教育研究，这些研究开发方法来告知、教育和培训不同的利益相关者群体以安全和负责任地使用数字资产。鼓励财政部和金融监管机构酌情通过技术冲刺和创新时间等方式，为开发新金融技术的创新美国公司提供监管指导、最佳实践分享和技术援助。美国能源部、环境保护署和其他机构将考虑进一步追踪数字资产对环境的影响；酌情制定绩效标准；并为地方当局提供减轻环境危害的工具、资源和专业知识。为加密资产供电可能会消耗大量电力，这会排放温室气体、给电网带来压力，并因噪音和水污染而伤害一些当地社区。存在将数字资产的发展与向净零排放经济过渡和改善环境正义相结合的机会。美国商务部将研究建立一个常设论坛，召集联邦机构、行业、学术界和民间社会交流知识和想法，为联邦法规、标准、协调活动、技术援助和研究支持提供信息。加强美国全球金融领导力和竞争力如今，全球标准制定机构正在为数字资产制定政策、指南和监管建议。美国正与其合作伙伴积极合作，根据我们的目标和价值观制定这些政策，同时加强美国在全球金融体系中的作用。同样，美国拥有与仍在发展其数字资产生态系统的国家合作的宝贵机会，有助于确保各国的金融、法律和技术基础设施尊重数据隐私、金融稳定和人权等核心价值观。为了加强美国在全球数字资产市场的金融领导地位并维护美国的价值观，政府将采取财政部今年夏天早些时候发布的国际参与框架中概述的以下步骤：美国机构将利用美国在国际组织中的地位来传达美国与数字资产相关的价值观。美国机构还将继续并扩大其在国际组织和标准制定机构，例如G7、G20、经合组织、FSB、金融行动特别工作组(FATF)和国际标准化组织中数字资产工作的领导作用。各机构将推广反映数据隐私、自由和高效市场、金融稳定、消费者保护、强有力的执法和环境可持续性等价值观的标准、法规和框架。美国国务院、司法部(DOJ)和其他美国执法机构将通过埃格蒙特集团等全球执法机构、双边信息共享和能力建设，加强与外国合作伙伴机构的合作和援助。美国国务院、财政部、美国国际开发署和其他机构将探索对发展中国家建设数字资产基础设施和服务的进一步技术援助。在适当的情况下，这种援助可能包括在法律和监管框架、证据收集和关于数字资产的影响、风险和机会的知识共享方面的技术援助。商务部将帮助尖端的美国金融技术和数字资产公司为其产品在全球市场找到立足点。打击非法金融美国在数字资产生态系统中应用其反洗钱和打击资助恐怖主义(AML/CFT)框架方面一直处于领先地位。它发布了相关指南，定期进行公私对话，使用其执法工具，并牵头制定国际AML/CFT标准。虽然我们的努力加强了美国的金融体系，但数字资产其中一些是假名的，可以在没有金融中介的情况下转移，被不良行为者利用来清洗非法收益、资助恐怖主义和大规模杀伤性武器的扩散，并进行广泛的其他犯罪。例如，数字资产助长了勒索软件网络犯罪分子的崛起；贩毒组织的毒品销售和洗钱活动；通过监管、监督、执法行动和使用其他美国政府机构来减轻这些风险符合国家利益。为了更有效地打击非法使用数字资产，政府计划采取以下步骤：总统将评估是否呼吁国会修改《银行保密法》(BSA)、反举报法规和禁止无牌汇款的法律，以明确适用于数字资产服务提供商，包括数字资产交易所和非同质化代币(NFT)平台。他还将考虑敦促国会提高对未经许可的资金转移的处罚，以与其他洗钱法规对类似犯罪的处罚相匹配，并修改相关的联邦法规，让司法部在任何司法管辖区起诉数字资产犯罪这些罪行被发现。美国将继续监测数字资产行业的发展及其相关的非法融资风险，以确定我们的法律、监管和监督制度中的任何差距。作为这项工作的一部分，财政部将在2023年2月之前完成对去中心化金融的非法金融风险评估，并在2023年7月之前完成对不可替代代币的评估。有关部门和机构将继续揭露和破坏非法行为者，并解决滥用数字资产的问题。此类行动将使网络犯罪分子和其他恶意行为者对其非法活动负责，并确定生态系统中构成国家安全风险的节点。美国财政部将加强与私营部门的对话，以确保公司了解与数字资产相关的现有义务和非法融资风险，共享信息，并鼓励使用新兴技术来履行义务。这将得到向联邦公报发布的评论请求的支持，以就与AML/CFT相关的几个项目提供意见。根据上述建议，财政部、司法部/联邦调查局、国土安全部和NSF起草风险评估，以向政府提供对数字资产非法金融风险的全面了解。独立机构CFPB也自愿向政府提供有关数字资产风险的信息。机构强调的风险包括但不限于洗钱；资助恐怖主义；导致资金损失的黑客攻击；脆弱性、常见做法和快速变化的技术可能会导致滥用漏洞。探索美国中央银行数字货币(CBDC) 美国CBDC是美元的一种数字形式，有可能提供显着的好处。它可以使支付系统更加高效，为进一步的技术创新奠定基础，促进更快的跨境交易，并且具有环境可持续性。它可以通过为广大消费者提供服务来促进金融包容性和公平。此外，它可以促进经济增长和稳定，防范网络和运营风险，保护敏感数据的隐私，并将非法金融交易的风险降至最低。潜在的美国CBDC还可以帮助维护美国的全球金融领导地位，并支持制裁的有效性。但是CBDC也可能产生意想不到的后果，包括在压力大时跑向CBDC。认识到美国CBDC的可能性，政府制定了美国CBDC系统的政策目标，这反映联邦政府对潜在的美国CBDC的优先考虑。这些目标充实美国CBDC系统中概述的目标，如果实施，应该保护消费者、促进经济增长、改进支付系统、提供与其他平台的互操作性、促进金融包容性、保护国家安全、尊重人权，并与民主价值观保持一致。但是需要对支持美国CBDC的技术进行进一步的研究和开发，政府鼓励美联储继续其正在进行的CBDC研究、实验和评估。为了支持美联储的努力，并推进有关潜在美国CBDC的其他工作，财政部将领导一个跨部门工作组考虑美国CBDC的潜在影响，利用跨政府的技术专长，并与合作伙伴共享信息。美联储、国家经济委员会、国家安全委员会、科技政策办公室和财政部的领导层将定期开会，讨论工作组的进展，并分享有关CDBC和其他支付的更新和更新创新。#NFT与加密货币#

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