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不是好兆头！这一指标飙升至近12年新高，突显美国消费者对高借贷成本和经济前景的担忧加剧

期升至2011年以来的最高水平，而对高借贷成本和经济前景的担忧加剧，对11月初的情绪造成新的打击。根据密歇根大学11月份的初步数据，消费者预计未来5到10年价格将以每年3.2%的速度上涨，高于一个月前的3%。根据周五（11月10日）公布的数据，他们预计明年成本将上涨4.4%，而上个月为4.2%。报告显示，短期和长期汽油价格预期均升至今年最高水平。这与目前加油站价格的趋势不一致，自9月底以来，加油站汽油价格一直在稳步下降。该大学的消费者信心指数跌至六个月低点60.4，低于彭博社经济学家调查的所有预期。尽管美国人对其财务状况略为乐观，但购买条件和经济前景的指标却恶化了。密歇根大学调查主任乔Joanne Hsu在一份声明中表示：“对持续高物价、高借贷成本和劳动力市场疲软的预期综合起来，对于消费者支出和经济增长持续强劲的前景来说并不是好兆头。” 近五分之一的受访消费者表示，未来一年失业将比通货膨胀造成更多困难。政府最新的就业报告显示，招聘仅集中在少数几个行业，而失业率则攀升至2022年初以来的最高水平。通胀预期上升以及对消费者支出持久性的担忧，凸显了美联储政策制定者在讨论进一步加息时面临的艰巨挑战。耐用品购买状况指数环比下滑，跌幅为去年11月以来最大。创纪录的36%的消费者自发地将汽车购买条件不佳归咎于高借贷成本或紧缩的信贷条件。将住房和耐用品购买条件不佳归咎于类似因素的消费者比例达到1982年以来的最高水平。 Hsu表示：“耐用品、汽车和房屋的高价格担忧在年中达到峰值后，将在2022年稳步下降，但这些改善在2023年全部停滞，因为价格担忧对消费者来说仍然非常突出。” 当前状况指数跌至六个月低点65.7。预期指数跌至56.9，也是5月份以来的最低水平。

Dan19772023-11-11

做好准备——低利率时代可能已经结束，加拿大央行表示利率可能会持续上升

过自己的调查了解到，加拿大人正在感受到借贷成本上升和通货膨胀的压力。由于大多数房主仍以更高的利率更新抵押贷款，政策制定者正在关注他们如何调整。她表示：“到 2026 年底，几乎所有剩余的抵押贷款持有人都将经历更新周期，并且根据利率走势，可能面临显着更高的还款额。” 根据利率比较网站 Ratesdotca最近委托进行的一项调查，已经有超过三分之一的房主担心未来三年内支付抵押贷款的问题。其中一半以上年龄在 55 岁以下。安大略省的财务规划师杰奎琳·波特 (Jacqueline Porter) 告诉 Ratesdotcom，“例如，以浮动利率抵押贷款购买房屋的人现在的抵押贷款付款额增加了一倍或三倍。”“利率正在以惊人的速度变化，而加拿大人还没有做好准备。特别是，因为他们正在摆脱零利率情景。” 更高的抵押贷款付款意味着更少的钱用于其他账单。略高于10%的受访房主表示，他们无法支付每月的开支，现在他们要么动用储蓄，要么使用信贷来支付。同样，55岁以下的人不得不依靠信贷或储蓄来维持收支平衡的可能性是其他人的两倍。一半的房主还表示，他们每月只能承担 500加元或更少的额外费用，例如意外的房屋或汽车维修。如果经济恶化，加拿大人的财政压力只会加剧。加拿大皇家银行经济学家克莱尔·范（Claire Fan）在最近的一份报告中表示，越来越多的证据表明加拿大正处于“温和”收缩的早期阶段。家庭偿债成本创历史新高，如果经济恶化，一些人可能会失业。她表示：“由于加息的更多影响仍有待体现，在劳动力市场已经看起来不稳定的情况下，加拿大家庭开始看起来更容易受到收入损失的影响。”

佳华1682023-11-11

追随鲍威尔“放鹰”！拉加德：欧洲央行或将利率长期维持在高位，且必要时再加息

制通胀，但官员们将在需要时考虑再次提高借贷成本。政策制定者自去年紧缩周期开始以来首次克制进一步加息几周后，拉加德向英国《金融时报》组织的一次活动发出信号，表示央行正在增强信心，认为当前的货币环境应该能够奏效。周五（11月10日），拉加德表示：“如果我们维持目前的水平足够长的时间——当然，我们可以对此进行辩论——将为通胀率回到我们2%的目标做出重大贡献。” “如果发生重大冲击，根据冲击的性质，我们将不得不重新考虑这一点。” 欧洲央行行长在数据显示10月份总体通胀率放缓至2.9%（两年来最弱增速）后发表了讲话。中东地区更广泛冲突的前景可能会推高石油成本，这对官员们正在密切关注的前景构成威胁。拉加德表示：“我们必须真正监控未来的能源价格。” “我们不应该认为这个令人尊敬的2.9标题数字应该被视为理所当然且长期存在。” 在被问及加快量化紧缩的问题时，这位欧洲央行行长坚称不会直接出售债务，但官员们“将在某个时候”就大流行紧急债券购买计划的再投资进行讨论。这是欧洲央行货币政策与国家财政事务重叠的领域。欧盟将赤字限制在国内生产总值 (GDP) 3%的规定将于明年再次生效，周四在布鲁塞尔举行的部长会议试图就如何解释这一规定展开讨论。拉加德表示，她对那里所取得的进展感到有点放心，同时坚称就此事达成协议“至关重要”，目前缺乏协议让她“感到不舒服”。

Dan19772023-11-10

鲍威尔给出重要信号粉碎市场“降息”梦！瑞银：美国经济或重温“咆哮的20年代”

下滑，之后投资者相信美联储现已不再提高借贷成本，从而推动了近期的反弹。瑞银表示：“股债相关性越高，多元资产投资组合的波动性越大，通胀波动性越高，后果就越严重。” 另一方面，今年债券市场并没有什么是确定的。投资者曾敢于再次梦想迅速转向降息，但随后的美联储主席杰罗姆·鲍威尔（Jerome Powell）却让他们猛然醒悟。虽然他表明美联储将保持谨慎，但他也警告称，如果需要将毫不犹豫地再次加息。随后导致短期债券收益率飙升，而 30 年期国债的惨淡表现再次引发了人们对供应过多的担忧。（来源：贝莱德、彭博社）雪上加霜的是，中国一家大型银行遭受了网络攻击，迫使这家全球资产规模最大的银行的美国客户改变交易路线。说到供应担忧，美国债务成本每年可能突破 1 万亿美元的前景提醒人们为什么政府可能需要继续提振销售。由于预期全球紧缩周期最终结束，债券本周大部分时间都在上涨，随后出现了迅速逆转。人们对美国国债避免连续第三年亏损的希望破灭了。美国国债的剧烈逆转突显了创纪录的空头可能有助于推动早前的上涨。考虑到十月下旬零息债券销量激增，许多人似乎都在试图选择收益率最高点，而这种工具在收益率下降时受益，在收益率上升时表现不佳。债券的波动很大程度上归因于央行提供的非常不确定的前景。美联储官员表示，加息的全面影响尚未显现。他们仍试图评估长期国债收益率的上升是否足以帮助经济降温，从而抑制进一步加息的需要，即使这些收益率迅速下跌。与此同时，加拿大央行官员也陷入困境。美联储理事克里斯托弗·沃勒（Christopher Waller）将 10 年期利率的上涨称为“地震”。明尼阿波利斯联储主席尼尔·卡什卡里（Neel Kashkari）不太确定收益率的攀升是否足够重要。他表示，尽管有积极迹象表明价格压力正在缓解，但现在宣布战胜通胀还为时过早。（来源：彭博社）国际货币基金组织（IMF）希望欧洲央行维持高利率，而德国央行行长约阿希姆·内格尔（Joachim Nagel）则试图平息有关降息的传言。在英国央行首席经济学家表示 2024 年 8 月的降息“似乎并非完全不合理”之后，英国交易员加大了对宽松政策的押注，金边债券大幅上涨。尽管英国央行行长安德鲁·贝利（Andrew Bailey）反对这一想法，但他们仍坚持这些立场。亚洲的观点更为鹰派，澳大利亚央行自六月以来首次加息。不过这也表明进一步加息的障碍更大。日本央行行长植田和男暗示，在某个阶段可能会开辟一条摆脱超级宽松环境的道路。

marsh2023-11-10

CWG Markets：鲍威尔讲话维持鹰派论调，美元继续走强，黄金企稳回升

CWG Markets2023-11-10

流动性紧缩噩梦萦绕！中国同业存单发行量创纪录最大央行还要降准？

务的最大单周发行量。尽管NCD市场的借贷成本处于六个月高位，但投资者仍在大举买进。甚至一些政府支持的银行——由于违约可能性较低，它们通常享有较低的利率——也选择支付更高的利率。全球资产规模最大的银行中国工商银行(ICBC)以2023年的最高收益率发行6个月期票据。上周，当一些规模较小的金融机构不得不以50%的利率借入短期现金时，流动性严重紧缩的噩梦一度变成了现实。今年以来，汇率因素牵制央行大幅放松货币政策的手脚，而共计逾2万亿的特殊再融资债和新增国债发行则对银行间市场流动性形成较大压力，近期资金利率波动加大，10月末银行间市场资金面更是在跨月之际突然“断弦”，少数非银机构的隔夜回购利率一度触及50%。尽管中国人民银行(PBOC)试图安抚紧张情绪，称利率飙升是暂时的，但对现金短缺的担忧仍然存在，因为政府将在年底前通过发行债券，以支持经济。中信证券首席经济学家明明表示，在银行增加贷款并购买更多政府债券之后，“中国银行业仍然大量需要现金”。他表示，这促使它们出售更多可转让定期存单，融资成本可能维持在较高水平。 11月初资金价格出现回落，但市场对后续资金面波动仍保持高度关注。中国央行尚未进一步降准，仍仅主要依赖逆回购操作调剂市场资金余缺，因此在银行中长期资金缺口加大的情况下，同业存单利率持续上行。随着中国重新陷入通缩，中国央行在放松政策方面处于比其他央行有利得多的地位。但中国政府债券发行规模之大，足以推动货币市场波动。根据彭博对官方数据的计算，今年10月，中国中央和地方政府以今年最快的速度发债。此外，年中对财政预算的一次罕见修订，允许当局额外发行1万亿元的主权债券，以支持2023年的经济增长。 “政府加速发债，相当于将巨额流动性从银行体系抽回财政口袋。经济仍处于复苏的早期阶段，流动性紧缩可能会破坏这一切。我们相信政策制定者也在密切关注这一点，”瑞穗证券亚洲高级中国经济学家周雪表示，预计中国央行将再次下调存款准备金率25个基点，以补充银行流动性，同时通过逆回购和MLF注入流动性。

风起 1评论2023-11-10

会员

FX168财经日报:鲍威尔“亮鹰爪”！美元应声跳涨金价短线急跌近10美元道指跌逾200点

结束，并警告企业和家庭为比近年来更高的借贷成本做好准备。疫情期间，央行政策利率大部分时间仅为0.25%，从未突破1.75%。目前为5.0%，创22年来新高。在政府债务增加和地缘政治风险（包括乌克兰和以色列战争）之际，长期市场利率也走高。加拿大央行高级副行长卡洛琳·罗杰斯 (Carolyn Rogers) 表示：“不难看到，世界上的利率持续高于人们已经习惯的水平。” 加拿大极低利率时代已结束！央行警告：为更高的借贷成本做好准备 9.“末日博士”努里尔·鲁比尼（Nouriel Roubini）花了数年时间抨击加密货币。现在，他的资产管理公司正在创建自己的加密代币。鲁比尼的阿特拉斯资本（Atlas Capital）在近期一份声明中表示，该公司正在推出Atlas Climate Token，这是一种基于区块链的稳定币，将与“精心挑选的流动性现实世界资产组合”挂钩，它们包括具有适应能力的房地产投资信托、通胀对冲政府债券、黄金和其他大宗商品。这些投资与鲁比尼此前所宣传的一致。 “末日博士”痛批加密货币“完全腐败”，怒推全新代币 10.本周，布林肯本周会见了以色列和巴勒斯坦领导人，包括巴勒斯坦权力机构主席马哈茂德·阿巴斯。他敦促以色列接受人道主义停火，以便向加沙提供更多援助，并帮助被哈马斯扣押的240多名人质获释。以色列总理内塔尼亚胡本周表示，以色列将无限期地在加沙承担“全面安全责任”。布林肯对此评论道，从他从以色列领导人那里听到的消息来看，以色列无意重新占领加沙这个230万巴勒斯坦人的家园。布林肯说：“唯一的问题是，是否有必要给予一些过渡期，以及可以建立哪些机制来确保安全。” 巴以战后谁主加沙？美国：不能让以色列重新占领！阿拉伯官员称“这想法太天真” 市场概述受美联储主席鲍威尔鹰派讲话影响，美元指数短线上扬超40点，刷新日高至105.97。现货黄金短线下挫近10美元，一度跌至1956.11美元/盎司。纽约独立金属交易员Tai Wong说，鲍威尔讲话没有市场预期的那么鸽派，导致金价难以进一步上升。鲍威尔周四在IMF举办的专家小组会议上发表讲话称，美联储将“继续谨慎行事”；如果合适，美联储将毫不犹豫地加息。鲍威尔认为，美国通胀已经下降，但仍远高于2%的目标。他对通胀进展感到满意，但坦言“还有很长的路要走”。鲍威尔讲话后，联邦基金期货交易商将美联储在1月份再次加息的可能性提高到25%，高于周四稍早的19%。追踪美元兑六种主要货币的ICE美元指数周四上升0.32%，至105.93。LPL Financial首席经济学家Jeffrey Roach表示：“鲍威尔对投资者发出的警告，对明年降息的前景过于乐观。如果通胀再次加速，美联储将忠于自己的使命，进一步加息。” 瑞银(UBS)外汇策略师Vassili Serebriakov表示：“我不认为鲍威尔提出了新的看法，但市场认为他的言论稍微鹰派。我也认为美债标售后的利率市场仍然有些紧张，因此，提高收益率是阻力最小的路径。” 斯巴达资本证券公司首席市场经济学家Peter Cardillo表示，鲍威尔再次采取鹰派观点，表示美联储对通胀回落感到满意，但还有很长的路要走。他在向市场保证，抗击通胀的战斗尚未取得胜利，如果经济状况允许，他们将毫不犹豫地再次加息。如果把所有的言论加起来，鲍威尔是在告诉市场不要过于自满，这给股市带来了一些压力。但他表示，他们会谨慎行事，以避免过度紧缩。夏洛特LPL金融公司策略师Quincy Krosby表示，美股走低，因鲍威尔暗示，如果通胀不以更快的速度回落，可能有必要再次加息。距离下一次美联储会议还有33天，将会有一系列重要的通胀相关数据，供FOMC评估再次加息的必要性。鲍威尔鹰派言论令美股周四延续跌势，美债收益率走高也令股指承压。市场关注美股财报与经济数据表现。周四美国2年期国债收益率上涨10.3个基点，升至5.039%，盘中最高上涨至5.041%。10年期国债收益上涨12.8个基点，升至4.636%，盘中最高上涨至4.654%。美国WTI原油期货价格周四收高，扭转了此前连续两个交易日下跌的趋势。分析师称，原油期货价格最近连续下挫，表明市场不仅消除了巴以冲突造成的供应损失风险，而且俄罗斯下周解除燃料出口禁令的可能性也使未来供应维持充足。汇市欧元：欧元/美元周四下跌，收报1.0666，跌幅0.37%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.0706，进一步阻力位于1.0748，关键阻力位于1.0771；汇价下行的初步支撑位于1.0641，进一步支撑位于1.0618，更关键支撑位于1.0576。英镑：英镑/美元周四下跌，收报1.2217，跌幅0.51%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.2282，进一步阻力位于1.2343，关键阻力位于1.2378；汇价下行的初步支撑位于1.2187，进一步支撑位于1.2152，更关键支撑位于1.2091。日元：美元/日元周四上涨，收报151.300，涨幅0.23%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于151.536，进一步阻力位151.773，关键阻力位于152.158；汇价下行的初步支撑位于150.914，进一步支撑位于150.529，更关键支撑位于150.292。股市周四(11月9日)，由于收益率大幅上涨令投资者感到不安，标准普尔500指数下跌，结束了连续8天的上涨。标准普尔500指数下跌0.81%，收于4,347.35点；纳斯达克综合指数下跌0.94%，收于13,521.45点。道琼斯工业平均指数下跌220.33点，跌幅0.65%，收于33,891.94点。尽管最近通胀放缓对政策制定者来说是一个令人鼓舞的迹象，但美联储主席鲍威尔表示可能需要做更多工作来降低通胀，美国股市跌至盘中低点。道富环球首席投资策略师表的Michael Arone表示：“收益率波动主导着股市，这就是我们所看到的。我认为我们已经准备好为积极的一年画上一个的句号，但利率的变动将最终决定我们今后的走向。”SoFi投资策略主管Liz Young在讨论市场反弹时表示：“你会看到债券收益率和股票之间的负相关性重新发挥作用。” 周四，欧洲股市收高，因企业盈利强劲，市场动能有所回升。泛欧斯托克600指数收市上涨3.73点，涨幅0.84%，报447.80点；德国DAX30指数收盘上涨122.45点，涨幅0.80%，报15352.05点；英国富时100指数收盘上涨55.27点，涨幅0.75%，报7456.99点；法国CAC40指数收盘上涨78.30点，涨幅1.11%，报7112.46点；欧洲斯托克50指数收盘上涨51.76点，涨幅1.24%，报4230.25点；西班牙IBEX35指数收盘上涨122.91点，涨幅1.32%，报9406.71点；意大利富时MIB指数收盘上涨209.67点，涨幅0.74%，报28643.00点。泛欧斯托克600指数扭转了开盘跌幅。工业股上涨2.5%，领涨，而旅游和休闲股下跌2%。中国市场方面，截止周四收市，沪指报3053.28点，涨0.03%，成交额为3886亿元；深成指报10032.09点，跌0.20%，成交额为5739亿元；创指报2018.38点，跌0.23%，成交额为2787亿元。盘面上，脑机接口、煤炭、BC电池板块涨幅居前，短剧概念、减肥药、CRO概念板块跌幅居前。商品市场受鲍威尔鹰派言论影响，现货黄金自周四盘中高点1965.60美元/盎司短线急跌，最低触及1956.11美元/盎司，最终收报1958.45美元/盎司，日内涨幅缩小至0.43%。 COMEX 12月黄金期货周四收涨0.61%，收报1969.80美元/盎司，在鲍威尔讲话后，盘后电子交易市场上，黄金期货价格下跌至1965.50美元/盎司。现货白银周四收涨0.35%，报22.614美元/盎司。COMEX 12月白银期货收涨0.78%，收报22.905美元/盎司。现货铂金周四收跌1.04%，报861.44美元/盎司；现货钯金下跌5.70%，报988.44美元/盎司。铂金期货下跌1%，报862.8美元/盎司。钯金期货下跌4.84%，报1009.10美元/盎司。纽约商品交易所12月份交割的西德州中质原油（WTI）期货价格周四上升41美分，涨幅为0.5%，收于75.74美元/桶。1月交割的布伦特原油期货价格上升47美分或0.6%，报80.01美元/桶。S&P Global Commodity Insights石油市场、能源和汽车部门研究主任Jim Burkhard表示，虽然从原油市场基本面来看，并未出现即将到来的供给危机，但是供给中断的风险仍比以哈冲突爆发前高上许多。加密货币仅仅用了18个多月的时间，比特币终于回到了上次加密货币崩盘事件之前的交易水平。周四，主流加密货币比特币上涨超6%，日内高点至37,960.21美元。这是自2022年5月5日以来的最高水平——就在TerraUSD稳定币崩溃并引发整个加密资产领域的一系列崩盘事件之前。去年11月，Sam Bankman-Fried旗下交易所FTX申请破产保护，币圈崩盘达到顶峰，比特币此后用了将近一年时间才彻底走出低谷。Matrixport研究主管Markus Thielen表示：“随着比特币交易价格回到Terra稳定币崩溃时的水平之上，加密货币交易者已经正式摆脱了这些心理创伤。” 周五(11月10日)关注重点（北京时间）： ① 15:00 英国第三季度GDP年率修正值 ② 15:00 英国9月季调后商品贸易帐 ③ 15:00 英国9月三个月GDP月率 ④ 15:00 英国9月制造业产出月率 ⑤ 15:00 英国9月工业产出月率 ⑥ 20:30 美联储洛根发表讲话 ⑦ 20:30 欧洲央行行长拉加德进行炉边谈话 ⑧ 23:00 美国11月一年期通胀率预期 ⑨ 23:00 美国11月密歇根大学消费者信心指数初值 ⑩次日02:00 美国至11月10日当周石油钻井总数更多重要事件请点击此处

会员

tqttier2023-11-10

加拿大央行官员敦促家庭和企业为长期高利率做好准备

推高全球利率。 Rogers表示，长期借贷成本上升正在加大企业和个人的偿债成本，在面临金融环境再次急剧收紧等冲击时，给金融体系留下的“回旋余地更小”。 “作为一个小型的开放经济体，如果全球高压再现并持续下去，则加拿大可能无法幸免。”

金融界2023-11-10

加元/人民币汇率扭转跌势，鲍威尔讲话助推美元四连涨

，那么美联储可能不得不进一步加息以保持借贷成本高企。美联储主席鲍威尔表示，美联储将“继续谨慎行动”，他表示，“我不确定我们已经达到了实现2%通胀的立场。如果合适，美联储将毫不犹豫地进一步收紧货币政策。” 他对通胀进展感到满意，但表示“还有很长的路要走。” 他认为，劳动力市场依然紧张，但正在走向更好的平衡。鲍威尔表示，“我们预计未来几个季度GDP增长将放缓，但仍有待观察。未来通胀取得更大进展可能必须来自紧缩的货币政策，而不仅仅是供给侧的改善。”同时，他表示，“美联储将于2024年下半年开始下一次框架审查，如果合适，美联储将毫不犹豫地进一步收紧货币政策。” 鲍威尔坚定控制通胀的决心得到美国总统拜登的支持，拜登表示“美国通胀将进一步下降。” 斯巴达资本证券公司首席市场经济学家Peter Cardillo表示，鲍威尔再次采取鹰派观点，表示美联储对通胀回落感到满意，但还有很长的路要走。夏洛特LPL金融公司策略师Quincy Krosby表示，美股走低，因鲍威尔暗示，如果通胀不以更快的速度回落，可能有必要再次加息。距离下一次美联储会议还有33天，将会有一系列重要的通胀相关数据，供FOMC评估再次加息的必要性。市场也对今天的30年期美国国债拍卖做出了反应，30年期国债拍卖的中标率高于预期。（国债）市场走势强劲，但已接近超买水平。鲍威尔的言论加上国债拍卖结果是市场开始巩固收益的合理借口。瑞银纽约外汇策略师Vassili Serebriakov表示，我不认为鲍威尔说了什么有意义的新观点，但市场认为他的言论有些鹰派，我也认为国债市场在30年期国债拍卖后仍有些紧张，因此提高国债收益率是阻力最小的途径。富国证券宏观策略师Angelo Manolatos表示，美联储就在加息周期的“最后一英里”了。他们仍在与高于目标的通胀作斗争，而且他们受益于经济增长高于潜在水平。在这种背景下，鲍威尔有机会发表更强硬的评论，称美联储仍有加息倾向。通往2%的通胀率道路将是崎岖不平的，美联储不相信自己已经做得足够多了。但鲍威尔今天的言论并没有改变我们的观点，即美联储基本上已经完成了加息，并在明年年中某个时候降息。在鲍威尔讲话前，根据 CME 集团的 FedWatch 工具，联邦基金期货交易员目前预计1月份加息的可能性仅为19%，低于一周前的28%。鲍威尔讲话后，美国短期利率期货交易员将美联储首次降息的预期从明年5月推迟到了明年6月。投资者可持续关注鲍威尔在国际货币基金组织活动的讲话。与此同时，美国政府停摆大限将至，是否会影响美元的跌幅，也应提请投资者关注。美元/加元现报1.37950，涨幅0.02%。（美元/加元汇率走势图，来源：FX168）本周，加元连续走软，上周创3月以来的最大单周涨幅。理查森国际货币交易所（Richardson International Currency Exchange Inc.）首席运营官达伦·理查森（Darren Richardson）表示，最近几天该货币的一些走势是正常修正的一部分，而最近油价的下滑也是一个因素。“当我们看到它（石油）本周的损失时，这对加元产生了影响，”理查森说。路透社的一项民意调查发现，一旦加拿大国内经济放缓为加拿大央行降息打开了大门，加元未来一年的升值幅度将低于此前的预期。加拿大央行已将其关键政策利率上调至5.00%，以冷却通胀，并预计经济增长将持续到2024年底。加拿大银行预计，到2025年底，通胀率将保持在2%的目标之上。加拿大央行高级副行长卡洛琳·罗杰斯 (Carolyn Rogers)警告利率环境持续走高。罗杰斯表示，在疫情之前，利率可能会保持在比人们习惯的更高的基准水平。罗杰斯表示：“人们可能很容易相信我们已经习惯的低利率最终会回归。但有理由认为它们可能不会回归。”“不难看到一个利率持续高于人们习惯水平的世界，”罗杰斯提到了一系列结构性变化，这些变化可能成为基准利率环境显着升高的驱动因素：婴儿潮一代退休、政府债务水平上升以及当前中东冲突等政治风险。罗杰斯承认，适应较高的利率环境对加拿大人来说将是一项挑战，他援引的数据显示，利率上升对消费者支出和家庭信贷增长产生了影响。罗杰斯还谈到了房主因加拿大央行基准政策利率快速上升而面临的挑战——40%的抵押贷款持有人已经面临更高利率的抵押贷款续签。“到 2026 年底，几乎所有剩余的抵押贷款持有人都将经历续约周期，并且根据利率走势，可能面临显着更高的还款额。” 罗杰斯建议加拿大人在进入高利率时代时采取积极主动的做法：“尽早进行逐步调整可以降低以后不得不采取更突然且可能破坏稳定的措施的风险”。罗杰斯还警告称，此前的加息尚未完全渗透到经济中，因此还会有更多的调整。“利率上升的影响仍在影响经济。我们需要密切关注信贷压力指标和调查数据，以衡量企业和家庭的调整情况。”罗杰的讲话加剧了人们对“更高更久”利率的担心。今日油价小幅收涨0.5%，为加元提供了少量支撑。本周加拿大经济日历数据已结束，目前没有吸引投资注意的经济亮点。值得关注的是，加拿大财政部周四表示，加拿大政府将于11月21日发布年度秋季经济报表（FES）。FES将提供有关加拿大经济状况的信息，并更新政府的经济计划，以帮助创造就业机会，建造更多房屋，使生活更实惠。财政部长方慧兰（Chrystia Freeland）表示，将采取救济措施，为最容易受到高生活成本影响的加拿大人采取救济措施，同时在财政上负责，因为目前处于22年高位的利率增加了偿债成本。加元/人民币汇率扭转前三个交易日跌势，现报5.2800，涨幅0.11%。（加元/人民币汇率走势图，来源：FX168）

慧宣鑫语2023-11-10

黑天鹅基金经理警告：美股处于“金融史上最大的定时炸弹”之中！

者最近发出的鸽派信号的支撑。尽管美国的借贷成本已升至22年来的高点，但收益率最近开始下降。 Spitznagel表示，如此高利率的滞后效应尚未在整个经济中完全实现，未来的降息将反映出借款人在背负债务后无力承受更高的借贷成本。 “我们现在可能处于一个短暂的金发姑娘区，没有人预料到这一点——风险资产会出现更多的挤压和下跌，这一点我已经写了一年了，”他说。“然后熊爸爸出现了，反应就来不及了。”

Dan19772023-11-10

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