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持有者在过去三个月中下降了0.1%，而以太坊和Tether的钱包增长则显着增加。来源：金色财经

7 月 18 日上线币安。它不仅可促进以太坊网络上的自动化和手动交易，还支持用户在 Solana 网络上手动买卖代币。无疑，Banana Gun 的成功得益于 Telegram 提供的机器人和小程序支持，以及在 Telegram 上触达用户的优势。高度集成的 MPC 钱包——门槛低，易用性高 TON 目前为用户提供两个钱包工具：Telegram Wallet 和 TON Space。除美国地区用户外，其他用户均可通过添加 wallet 机器人开通 Telegram Wallet，并在 Telegram Wallet 小程序中启动 TON Space。在 Telegram 应用内进行交易时，从注册开户到转账，再到每一笔支付，Telegram 钱包都提供了目前最便捷的用户体验，有着接近于微信支付一样的体验。凭借 TON 生态提供的低门槛钱包，TON 生态中的 Catizen 实现了 10% 的链上用户转化率，拥有 2500 万玩家、约 150 万链上游戏玩家和全球 50 多万付费用户，游戏内收入超过 1600 万美元。 7 月 23 日，币安孵化器宣布投资 Catizen 的发行平台 Pluto Studio。币安联合创始人兼币安实验室负责人何一表示：「币安实验室一直热衷于支持像 Pluto Studio 这样的项目，这些项目有可能吸引数十亿用户加入 Web3。我们期待支持更多有远见的建设者，他们旨在打造专为大规模采用（Mass Adoption）而设计的产品。」 3.2 挑战单一依赖 Telegram TON 生态的最大优势在于拥有 Telegram 的官方独家扶持：是唯一与 Telegram 集成并在其内推广的 Web3 基础设施。这即是优势，也是最大的风险，Telegram 的任何变动都可能对 TON 产生系统性的影响。例如，Telegram 创始人 Pavel Durov 被捕当天，TON 生态的 TVL 单日跌幅超过 60% ，凸显了单一依赖中心化组织背后的系统性风险。 DeFi 赛道发展不足虽然用户是资金的基础，但并非所有产品和团队都具备流量变现的能力。当前普遍的 Telegram 用户付费能力不足现象，我们认为并非生态问题，而是产品形态和团队的原因。例如：Catizen 和相当数量的 Trading Bot/ 小程序很好的捕获了 Telegram 流量背后的流动性。同时在收入颇高 Web2 微信小游戏中，约 60% 的流量来自去中心化的产品裂变。尽管如此，TON 生态的 TVL 规模仍不合理，这主要与其 DeFi 赛道项目匮乏有关。目前，STON.fi 和 DeDust 占 TON 生态总 TVL 的 80% 。商业化服务不完善开发者对生态的关注点通常包括四点： 1. 平台规模 2. 基础设施完善性 3. 触达用户的效率 4. 流量变现的支持在这四个方面中，第 3 点和第 4 点为商业化服务 / 基础设施。在该两方面，TON 每一点各只实现了 50% 。在触达用户方面，TON 实现了大规模的高效触达：当前 TON 生态的获客模式，除去分享裂变模式，主要以 Telegram Ads 的非效果营销 CPM 方式，和小程序之间的积分墙导流，这两种方式为主。但由于数据隐私保护的原因，无法实现精准触达和效果营销，除非 Telegram 违背其产品原则，采集用户诸多隐私数据。在流量变现方面，TON 提供了极佳的支付工具，如 Web3 支付工具 Telegram Wallet 和 TON Space，以及 Web2 支付工具 Telegram Star。然而，最匹配用户需求的大部分产品并不适用付费的变现方式，如免费工具和轻度游戏。这些不适用付费变现的免费产品往往在建立稳定可靠的商业模式，这是产品实现 Mass Adoption 不可或缺的前提。TON 生态在商业服务 / 基础设施的不足，似乎成为了构建 Mass Adoption 产品最后不明确的障碍。在商业模式可持续这一问题上，也不乏参与者。MiniTon 是一家由 TON Foundation 资助的，商业化变现服务供应商，为休闲游戏和竞技游戏开发者提供了 TaaS（Tournaments as a Service）盈利方案，助其摆脱单一依靠广告变现的窘境，并以 Friend Tech 协议为蓝本，重构了游戏的社交运营模式，以建立持续稳定的 Web3 商业模式。竞技比赛的盈利模式（EF & RK）与基于广告（IAA）和游戏内购（IAP）的盈利模式并列为三大游戏变现模式。在棋牌类等 PvP 游戏中，这种模式得到了广泛应用，这类游戏在 Web2 市场的年市场规模超过 300 亿美元，并且一直是社交程序中最畅销的品类，被誉为 Web2 领域 Mass Adoption 的驱动力。MiniTon 利用加密技术，不仅是将竞技比赛的盈利模式同 Telegram 进行了无缝结合。同时利用加密社交协议，对超过 300 亿美金市场规模的 PvP 游戏，进行了运营模式优化。 MiniTon 在开发初期便得到了 Waterdrip Capital 的重点投资和孵化。目前，MiniTon 已经为玩家提供了一个社交竞技平台，通过游戏对战合约，让玩家在单机休闲游戏中也能获得电子竞技的体验，并建立新的社交联系。开发者通过接入 SDK，仅需 1.5 天的开发时间即可接入 MiniTon 提供的变现解决方案。截至目前，MiniTon 已完成 Alpha I 封闭测试，参与内测的用户规模达到 3 万人，并实现了 1% 的付费率转化。预计将在 9 月底推出 Alpha II 测试版本，并将测试规模扩大到数十万用户。值得注意的是，MiniTon 的游戏合约是一个多链协议，不完全依赖于单一生态系统，因此具备较强的抗系统风险能力。 4. TON 生态可从微信汲取多少成功与失败经验 4.1 微信是否值得参考微信和 Telegram 一样，都属于社交产品，以通信和社交关系为基础核心。但 Telegram 用户和微信用户有着极大的区别。以下是根据第三方监测的 Telegram 最近一周的用户数据： Telegram 用户数据一览，数据来源：Waterdrip Capital 4.2 Telegram 与微信用户的用户画像不同：刨除人群地理位置分布的差异，Telegram 和微信的最显著的差异在于用户的使用习惯上：微信是典型的熟人社交，强社交关系应用。而 Telegram 属于泛社交关系应用，更类似于 QQ。微信人均单日使用时长为 1.5 小时。Telegram 人均单日使用时长为 0.5 小时。截至 2024 年 6 月底微信小程序的月活跃用户规模达到了惊人的 9.3 亿，渗透率超过 90% 。获客优势，加微信成熟的商业化服务基础设施，是开发者在微信小程序生态获得成功的核心原因： 1. 超轻量化的用户触达路径：无需下载或输入网址，即点即用 2. 有效的基于社交关系的获客：约 60% 的流量来自用户分享 3. 新的增量市场：根据数据， 2024 年 2 月微信小游戏的月活跃用户 7.55 亿，甚至超过了手游 APP 的 6.5 亿用户数 4. 高效的商业化服务体系：基于微信广告和微信支付， 2023 年小游戏收入达到 30 亿美金 Telegram 小程序已经具备了上诉原因的前 3 点优势，相比微信，Telegram 的不足也尤为明显： 1. 用户付费能力弱：绝大部分用户来自低付费能力的地区； 2. 无法精准投放：基于隐私保护原则无法提供类似微信广告一样的精准营销服务，难以获得高净值或目标用户； 3. 支付渗透率低：Telegram 钱包渗透率仅 5% ，微信支付的渗透率为 92.4% 。但不可否认的是，Telegram 依然是加密赛道渗透率最高的产品。从存量的高净值的加密赛道用户切入，可以抵冲掉 Telegram 小程序当前的不足。因此，微信小程序的成功模式完全值得参考。 4.3 从微信小程序 / 小游戏生态可参考的项目建设路径通过梳理微信小游戏生态的发展历程，我们发现微信小游戏开发者的生存高度依赖于微信官方所提供的开发者服务程度。微信小程序发展时间线和项目事例，来源：Waterdrip Capital 微信小程序野蛮生长的时间线此阶段微信运营滞后，生态野蛮发展：由于通过裂变分享可轻易获得大量用户，存在大量「换皮」游戏 5 天开发 + 上线 3 天完成成本回收的现象，导致游戏品质较为粗糙。该阶段小游戏发行采用去中心化方式，主要获客来源依赖于其他小程序和微信广告投放。该时期小游戏和免费小程序的收入主要来源于广告（IAA）变现，即向其他小游戏或小程序导入用户，及接入微信广告变现插件。值得 Web3 开发者参考的是：对比下来，Telegram 也属当前阶段。刨除该时期现象级游戏《海盗来了》，该时期 Top 50 的游戏中 98% 为休闲及休闲竞技类游戏。例如《欢乐斗地主》、《数字三消》、《脑力大乱斗》、《几何大逃亡》、《我要当皇上》等。其中《我要当皇上》的玩法跟现今 Catizen 属于同一类玩法。 2020 年 - 2022 年，生态调整该时期在疫情期间，有一定宏观特殊性，例如健康码小程序在 2020 年便拥有 8 亿用户。截至 2022 年 10 月，微信小程序月活跃用户达到 10 亿。微信小程序生态一方面着力提升传统行业规模，例如教育、医疗、餐饮。一方面引导游戏行业提升产品质量，为开发者提供超过 100 多项功能和接口，不断提升自身商业化变现（IAA 和 IAP）服务。这期间，微信小游戏唯一的现象级产品便是《羊了个羊》。由于微信不断提升对游戏内容品质的要求，以及对分享裂变行为的限制，反而微信小游戏呈现出了一个微笑曲线。但从结果看，微信的运营策略是成功的。在优选游戏中， 50 款游戏收入超过 5 千万， 7 款游戏收入过亿。微信小游戏用户「微笑曲线」，来源：Waterdrip Capital 值得 Web3 开发者参考的是：该时期最畅销的游戏依然是休闲竞技类产品，例如棋牌。从玩法角度：卡牌、MMORPG、经营、放置类游戏收入最高。 2023 年至今，稳定中爆发得益于微信小游戏持续引导开发者开发高品质内容，同时为小游戏不断优化技术底层支持，中重度高收入游戏大批量涌现。根据腾讯 2024 年 Q1 财报，微信小程序总用户使用时长同比增长超 20% 。而微信小游戏 2023 年收入相比 2022 年增长了 3 倍，一年内有 240 多款游戏的季度流水超过千万。此段周期微信小程序 / 小游戏爆发的原因：允许微信小游戏和小程序在微信外部平台投放广告（例如抖音），进一步提升了广告投放效率；新增了直播获客渠道；游戏畅销头部品类逐渐从棋牌类游戏占大多数变为：MMORPG、放置、卡牌和经营；商业化变现由单一的 IAA 或者 IAP 转为混合变现（IAA + IAP 均有）。 4.4 TON 可从微信小程序成长所汲取的经验不断致力于解决开发者所关心的问题（PMF），例如提升对游戏引擎的兼容度，提升获客的效率，开放 Telegram 之外的外部效果营销渠道给 Telegram 小程序，提升钱包渗透率，加大对商业化解决方案的扶持等；拥有像微信一样的根据市场快速调整的反应速度（对微信初期每月都会有多条生态运营政策的调整）；为每一个初创产品尽可能提供扶持，例如每一个小程序提供专项、免费的流量扶持政策（对比微信小程序的优选政策）；鼓励生态产生优质内容。来源：金色财经

金色财经09-04 15:44

CORE价格暴跌、投资者陷入恐慌：现在是否该抛售？

运行 web3 的基础设施。它可以运行以太坊智能合约和去中心化应用程序 (dApps)。它在加密货币领域排名第 71 位，实时市值为 8.2264 亿美元。核心投资者对九月份应有何期待？最近的抛售已将 Core 的价格拖至年度低点 0.86 美元附近。迄今为止，年度低点 0.86 美元一直充当着强劲需求，因为价格已从中获得了多重支撑。在较高方面，核心价格被视为阻力位，但多次遭到阻力。由于多头在年度低点附近占主导地位，而空头在趋势线阻力附近占主导地位。目前，核心价格预计将保持在该范围内。 0.86 美元可能作为该区间的下限，而 1.24 美元水平可能作为该区间的上限。价格可能会横向移动，直到维持在该区间内。跌破可能表明加密货币存在明显趋势。如果价格突破 1.24 美元的阻力位，看跌前景可能转为看涨。而如果跌破下限支撑位，看跌可能占上风。核心价格已连续三个月呈下跌趋势。短期反弹尝试遭遇抛售压力。此外，加权情绪曲线已转向看跌区域，表明卖方占主导地位。价格分析表明，该价格将在 0.86 美元至 1.24 美元之间波动。突破 1.24 美元可能使前景转为看涨，而跌破 0.86 美元将确认看跌主导地位。目前，预计价格将在此范围内横盘整理。来源：金色财经

金色财经09-04 15:26

金融科技企业境内展业反洗钱合规要求

金色财经09-04 15:14

加密 ETF 成为 2024 年资金流入最热门的基金板块

为今年流入量第三和第四大的 ETF。以太坊现货 ETF （ETHA）资金流入量排名第七，截至 8 月份，该基金净流入突破了 10 亿美元。以资金流入总量计算，比特币现货 ETF 与以太坊现货 ETF 产品目前已持有超过 600 亿美元资产。加密 ETF 市场将继续扩展到新型数字资产和多样化加密指数。Grayscale 全球 ETF 主管 Dave LaValle 表示，我们将看到市场上会出现更多的单一资产产品，当然也包括一些基于指数和多样化的产品。目前依然有多种加密 ETF 在等待监管部门的批准，其中包括单一加密资产锚定的 Solana 现货 ETF 以及 Hashdex 纳斯达克加密指数 ETF 等多元化加密资产。LaValle 表示，加密现货 ETF 的资金净流入已超过历史上任意一种 ETF 年资金流入量的三倍，这表明加密资产 ETF 正在被大规模采用。免责声明：本节提供的信息仅供参考，不代表任何投资建议或FameEX官方观点。

尚链财经09-04 15:07

行情不佳大资金抱团BTC

数均创8月6日以来最大单日跌幅；8月份以太坊链上清算金额创历史第二高位；8月份Solana网络交易量创下数月新低；过去6个月L2日交易量和月活翻倍，但以太坊L1收入下降99％；市场流动性有进一步收紧的可能。在一系列不确定的因素下，机构资金们只能远离山寨币拥抱比特币，所以比特币的表现依然是最坚挺的。不过，StarEx交易所分析师认为随着美联储开始降息，货币会逐步宽松，预计风险偏好和信贷条件将有所改善，较低的利率可能重新点燃稳定币总市值的增长，从而推动行情继续上行。现在的市场行情依然不佳，但StarEx交易所分析师认为长期看，每次熊市大跌，都是机会，洗去浮躁，下一次牛市将更加有力。来源：金色财经

金色财经09-04 15:05

索尼帝国的 Web3 野心

eium 有计划在做一条无 Gas 的以太坊 Layer2，并仅允许特定的开发者，部署自己的合约和应用，从而避免项目 rug、垃圾邮件问题。目前索尼链 Soneium，已率先跑出了第一个出圈应用，它就是在日区有 300 多万用户，9.7 万苹果商店评论的 Yay！在前不久 Yay 完成了由日本头部券商 SBI，和美国创投基金 Headline 的 2200 万美金融资，算是日美合作的天花板。来源：金色财经

金色财经09-04 15:04

比特币ETF哪里可以买？全方位解析热门平台、交易所与交易方式！

ETF（BTF.US）提供比特币和以太坊期货的敞口。延伸阅读：比特币ETF有哪些？2024年最新排行榜与投资建议如何选择合适的比特币ETF投资平台在选择比特币ETF投资平台时，应考虑以下几点：合规性和安全性选择持牌的券商或交易所，确保资金安全和交易合法合规。交易费用比较各平台的交易佣金、管理费等成本，选择成本较低的平台。交易便利性考虑平台的操作简便性、出入金便利性以及是否支持移动端操作。比特币ETF VS直接购买比特币：哪个比较好？投资方式比特币ETF 直接购买比特币手续费低（平均0.2%）高（平均1%）监管单位有无（容易产生弊端）交易门槛低（开设美股账户即可交易）高（需额外透过交易所）结论比特币ETF为投资者提供了在不直接持有比特币的情况下，参与加密货币市场的便捷途径。通过选择合适的交易平台和交易方式，投资者可以轻松接触到比特币市场的波动，并且享受规范化的投资体验。无论是新手还是经验丰富的投资者，都可以根据自身需求选择合适的平台和ETF产品，以实现最佳的投资效果。

链动精灵09-04 13:29

Outlier Ventures：比特币减半驱动的四年周期已不成立

交易量增长。回顾一下：在 2015 年以太坊推出并解锁智能合约功能后，ICO 热潮随之而来，导致以太坊平台上创建了许多新代币。新代币发行的激增导致 BTC 的主导地位下降。令人兴奋的新资产的涌入 (i) 推动了数字资产市场各个领域的交易量，包括 BTC；(ii) 激励交易所更快地成熟，使它们能够更轻松地吸引用户并处理更大的交易量。图 10：第 3 周期内新 ETH 代币发行和 BTC 主导地位来源：Outlier Ventures 那…2020年呢？在第三个周期发生了很多事情，从逻辑上讲，这降低了挖矿资金管理的影响，进而降低了减半作为 BTC 催化剂的影响。那么 2020 年呢？那一次BTC 在减半后一年内上涨了约 6.6 倍。这并不是因为减半，而是由于为应对 Covid-19 而发行了前所未有的大量货币。虽然减半不是一个根本因素，但它可能从心理角度影响了 BTC 的价格走势。随着 BTC 在减半前后成为头条新闻，它为人们在几乎没有其他消费选择的时候提供了一个投资过剩资本的目标。图 11 显示了反弹的真正原因。就在 2020 年 5 月减半的几个月前，美国货币供应量（M2）以现代西方历史上前所未有的速度飙升，引发了包括房地产、股票、私募股权和数字资产在内的各种资产类别的投机和通胀。图 11：2020 年减半前后美国货币供应量 (M2) 和 BTC 价格资料来源：Outlier Ventures、美联储银行除了流入 BTC 之外，重要的是要认识到，印钞活动发生在 DeFi spring之后，随后发展成为 DeFi 之夏。许多投资者被链上诱人的收益机会所吸引，将资金投入加密货币和实用代币以获取这一价值。由于所有数字资产之间都具有很强的相关性，BTC 自然也从中受益。图 12：美国货币供应量（M2）和 DeFi TVL 资料来源：Outlier Ventures、DeFiLama 在减半刚刚发生时，全球直升机撒钱政策推动的多种因素引发了迄今为止最大的加密货币反弹，使得区块奖励的变化似乎对价格走势产生了根本性影响。剩余矿工供应量 “那么矿工在金库中持有的剩余 BTC 供应量呢？这些供应量是在之前几个时期积累起来的，当时算力较低，而区块奖励较高。” 图 13 研究了矿工供应率，即矿工持有的 BTC 总量除以 BTC 总供应量，有效地显示了矿工控制了多少供应量。矿工的金库决策对 BTC 价格的影响很大程度上是他们在早期时期积累的区块奖励的结果。如图所示，矿工的供应比率一直在稳步下降，目前约为 9.2%。最近，矿工出售 BTC 的场外交易活动有所增加，这可能是为了避免对市场价格产生太大影响。这种趋势可能是由于区块奖励较低、硬件和能源投入成本较高以及 BTC 价格没有大幅上涨——迫使矿工更快地出售他们的 BTC 以保持盈利。我们理解减半对挖矿业盈利能力的影响，他们需要调整资金管理以保持盈利。然而，长期的发展方向是明确的。减半对比特币价格的影响只会随着时间的推移而不断减小。图 13：矿工供应比例及环比变化率来源：Outlier Ventures、CryptoQuant 结论虽然减半可能会产生一些心理影响，提醒持有者注意他们布满灰尘的 BTC 钱包，但很明显，其根本影响已变得无关紧要。上一次有意义的减半影响是在 2016 年。在 2020 年，引发牛市的不是减半，而是对 COVID-19 的响应以及随后的印钞。对于试图把握市场时机的创始人和投资者来说，是时候关注更重要的宏观经济驱动因素，而不是依赖四年周期了。考虑到这一点，我们将在未来的代币趋势线中探索市场周期背后的真正宏观驱动因素。来源：金色财经

金色财经09-04 13:05

突发重磅！特朗普家族“白皮书”罕见曝光：金融借贷服务、不可转让代币……

户系统”，建立在DeFi平台Aave和以太坊区块链之上，旨在促进去中心化借贷。像WLFI这样的治理代币，通常允许其持有者参与加密项目的管理。白皮书称，在这种情况下，平台用户“可以建议并投票增加新的DeFi借贷市场或整合新的区块链”。白皮书还表示，该产品将具有易于使用的界面，可作为智能账户或经纪业务访问WLFI。值得关注的是，此前创建加密经纪服务的努力取得了好坏参半的结果。提供经纪服务的公司，像是Voyager Digital于2022年破产，导致客户损失惨重。更多传统金融公司也开始向加密客户提供经纪服务，尽管他们迄今为止还没有深入DeFi领域。

秉哥说市09-04 12:27

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