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ESG报告不知从何下手？ESG工作开展困难重重？看北上协大咖给你支招！
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标准）　　（3）2022.7.24，中国社会科学院企业社会责任研究中心等：中国企业社会责任报告指南（CASS-ESG5.0）　　（4）2022.4.16，中国企业改革与发展研究会等：企业ESG披露指南（T/CERDS 2-2022）团体标准　　（5）2017.12.7，中国纺织工业联合会：纺织服装企业社会责任管理体系CSC9000T（2018 版）　　（6）2014.1，中国企业社会责任报告评级专家委员会：中国企业社会责任报告评级标准（2014）　　8.国际组织　　（1）2021.2.10，全球报告倡议组织（GRI）:可持续发展报告统一标准　　（2）2019.6.12，负责任投资原则组织（PRI）、联合国环境署金融倡议组织（UNEP FI）、商道融绿：中国的ESG数据披露-关键ESG指标建议　　（3）2010.11.1，国际标准化组织（ISO）：社会责任指南（Guidance on Social Responsibility）（ ISO 26000）　　二是ESG的评级体系。公司要想获得较高的ESG评级，就必须了解ESG的评级体系。　　据有关资料，目前国内外ESG评级机构超过600家。　　目前国际上主流的、具有广泛影响力且中国资本市场关注度较高的ESG评级体系，主要有道·琼斯可持续发展指数（DJSI）评估体系（即RobecoSAM企业可持续发展评估）、眀晟MSCI ESG评级、全球环境信息研究中心的碳信息披露项目（CDP）、恒生可持续发展指数评估、富时罗素ESG评级等。　　2020年5月，富时罗素与万得达成合作，在Wind金融终端上发布富时罗素的ESG评级数据。　　三是评级较高的ESG报告范本。上市公司还应当充分了解国内外ESG评级得分较高的上市公司的ESG报告的范本，这些范本应当包括各个评级体系下前几名的上市公司的ESG报告，以及各个评级体系下本行业前几名的上市公司ESG报告。本行业公司的范本往往更具有可比性，更具有参考价值。　　上市公司应当在充分了解掌握上述各种法律法规、规则、指引、标准、评级体系和范本的基础上，紧密结合本公司的实际，经过充分研究和论证，制定最适合本公司的、最有可能获得最好评级的ESG报告框架和详细的ESG报告模板。当然，这个框架和模板的编制不应当是一劳永逸的，还应当不断改进和持续优化。　　为了把这项工作做好，上市公司一般还应聘请专业的咨询机构帮助公司工作。　　这个框架和模板中，应当包括各种ESG的指标。这些指标首先应当满足相关规定对披露的要求，例如香港交易所要求在“环境”和“社会”之下，披露的排放物、资源使用、环境及天然资源3个环境层面的一般披露指标，雇佣、健康与安全、发展及培训、劳工准则、供应链管理、产品责任、反贪污、社区投资等8个社会层面的一般披露指标。在一般披露指标之下，还有若干关键绩效指标。这些指标还应当满足评级机构对于评级的需要，例如我们前面讲的富时罗素ESG评级的300多个独立评估指标。　　3.以ESG报告的框架和模板为导向做好各项工作　　一是把ESG理念贯穿到公司的各项工作中。一个企业要做好ESG工作，必须把ESG理念融入企业的基因，把ESG理念贯穿到企业的各项工作中。公司应当通过培训教育、学习宣传等各种途径，在全体员工特别是管理人员中牢固树立这种理念，形成企业的ESG文化。　　二是做好有关ESG的战略规划和年度计划。公司应当通过战略规划，对公司在ESG方面在一定时期所要达到的总体目标和具体目标进行规划。在此基础上，每个年度，再制定具体的计划。战略规划和年度计划应当按照本公司制定的ESG报告的框架和模板，确定具有挑战性的具体的指标值。　　三是做好ESG相关信息的收集、统计、计算和报告工作。要做好ESG报告的编制和相关的信息披露、宣传报道工作，就必须按照本公司制定的ESG报告的框架和模板，以及宣传报道工作的需要，做好日常的ESG相关信息的收集、统计、计算和报告工作。公司应当建立相应的制度。　　四是做好ESG报告的编制工作。公司应当按照ESG报告的框架和模板，编制高质量的、最有可能获得较高评级的ESG报告。ESG报告编制的组织工作很重要，应当由公司ESG工作领导小组进行组织和领导。要做好职责分工，早研究，早布置，多修改。ESG工作领导小组至少应当在布置、修改、审定几个环节召开会议。　　五是做好ESG风险管控和应对工作。公司应当制定ESG风险管控制度和ESG风险事件应对预案，对可能发生ESG风险事件的单位和业务进行监控，及时采取预防措施。对已经发生的ESG风险事件，要积极、妥善地处理。对于有关ESG风险的舆情，要及时回应，积极应对。有些有关ESG的舆情，可能只是一些误解或夸大了的传言，如能积极应对可及时化解；如果不及时回应，就可能给公司的声誉造成很大损害。　　六是做好ESG的各项实际工作。ESG涉及公司各项工作的各个方面，只有把那些具体的方方面面的实际工作做好了，公司ESG报告所反映的信息才可能好，才可能得到一个较高的评价，才可以防范ESG风险事件的发生。要全面做好如此庞大的工作，公司需要建立包括责任制度和考核奖惩制度在内的激励约束机制，建立包括信息传递、监督指导、决策处理在内的高效的工作机制。　　三、建议监管部门制定分行业的上市公司ESG信息披露指引。目前已有相当多的上市公司披露ESG报告或类ESG报告，不少公司的报告相当不错。但存在一个问题，就是很多行业上市公司的ESG报告不好进行横向比较，同一行业相似公司之间ESG报告披露的内容相差很大，同一指标的指标值存在不合理的差异。究其原因，就是缺乏统一的标准。　　因此，建议监管部门制定分行业的上市公司ESG信息披露指引。
金融界2023-06-02
医疗板块投资机会是否已经到来，哪些细分领域值得关注？华商基金实力派权益基金经理最新解读
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　　在中国社会日益步入老龄化趋势的当下，医疗板块也一直备受投资者的关注。经过2022年的调整后，医疗板块的投资机会是否已经到来，哪些细分领域值得关注？华商创新医疗混合拟任基金经理彭欣杨给出了自己的答案——以科技视角看医药，未来专注创新医疗。　　医药股整体是成长性企业，而成长股的逻辑，就在于其业绩在未来如何增长。在彭欣杨看来，医药股是资本市场的长青树，不论怎样的市场环境下，“它在每一轮周期中内部基本都能够产生一个相应的板块挺身而出”。　　作为华商基金投研内部崛起的实力派权益基金经理，清华大学理学硕士毕业的彭欣杨拥有生物学专业教育背景，研究员入行即做医药行业研究，迄今已具有超过12年一线医药研究经验，调研医药上市公司超过百余家，对医药各个细分行业有独立深入理解。　　“医疗行业层次很丰富，内容也丰富，板块中上市公司也多，这一方面会使得医药板块指数相对来讲会此消彼长，整体看会形成比较平稳的走势，但内部分化会比较明显，未来可能会愈演愈烈。因此，需要从科技视角看医药，因为医药行业属性纷繁复杂，包含制造业、化工、消费、科技等。但目前这个行业正在经历‘供给侧改革’过程，创新有望提供更好的出路。” 　　风险提示：文中基金经理观点仅代表其投资理念和近期关注领域，可能随市场变化而相应调整，不代表本材料发布日基金的实际投向，具体投资策略请见基金法律文件。
金融界2023-06-01
6月1日香港Crypto开始交易 CFX还能回暖吗
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T。但此后该部分已被删除。这似乎表明中国社会对该领域的兴趣越来越大， Conflux 生态系统播放列表（中国叙事的一部分）随着 6 月 1 日开始的 HK Crypto 零售交易，最近我开始添加 $CFX生态代币：$ABC, $GOL , $NUT , $PPI 这就像是对$CFX 的杠杆下注 CFX拥有6.4 亿美元的 MC 。然而，它是流动性最强的L2 gas代币，并且可以杠杆化 CFX的 TVL一直在稳步增长，自 1 月以来增长了 10 倍公牛案例投资更多CFX = 更多 TVL = 更多收入将上涨 CFX 价格随着 Conflux 生态系统的不断发展和吸引更多参与者，Conflux Defi 中的总锁定价值 (TVL) 预计会增加。TVL 的这种上升趋势自 2023 年初以来就很明显，这与$CFX价格上涨和 CFX 生态意识的增强密切相关。 1）PPI 是具有最大流动性的主要 DEX 市值 ~ 1000 万美元，TVL ~ 2800 万美元洛杉矶。时间锁定让您的 LP 得到提升并获得 launchpad 分数；质押少量$PPI（用于提升）+ 增加流动性 + 质押 LP。 2) NUT 是Conflux上的 LSD 协议；质押CFX获得自动复利衍生品；网站=干净；最近添加了 ve 机制，NUT代币可以锁定为#veNUT（现在不值得）；LPing xCFX/CFX 可以赚取NUT；他们的 DAO 也是新生的 3) GOL 是AAVE / RDNT /借贷中心；凭借 550 万美元的市值、约 1000 万美元的 TVL（已提供）、3 万美元的每日交易量（在雷达下）和 4 月 30 日 160 万美元的可观美元流入，协议的多 LP APR 和资本效率使其成为最佳 4) ABC $ABC是最古老和最大的赌注池，公平发布没有VC/预售总供应-888,888$ABC代币其中每25天每1000 CFX空投0.05ABC，预留70%作为ABC POS池用户的奖励10%运营支出20%团队通货膨胀 ~2000 $ABC代币每月即 8000 美元基于 CFX 在 ABCpos 矿池中抵押了 35,449M CFX 年化利率为 11.66%（在较低的一侧）分配了 421 万 CFX，其中 $ABC 收取 8% 的绩效费用收益率 = 336.8k CFX x 0.303 = $ 102K收入从这笔绩效费用中，60% 用于代币回购、销毁、LP 或再投资于 ABC 池，40% 用于运营费用据我了解，到目前为止，该团队尚未进行任何营销工作。ABC 的生存很大程度上归功于社区的有机支持。幸运的是，该团队对 CFX 团队进行了 KYCd，从而建立了信任。来源：金色财经
金色财经2023-05-27
吴晓求、莫万贵、连平等大咖齐聚，“把脉”财富管理行业ESG建设
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史建平，中国银行业协会研究部主任李健，中国社会科学院上市公司研究中心副主任张鹏。他们围绕“统筹当前与长远 ESG如何助力高质量发展”这一议题，从ESG步入纵深给我国带来的机遇与挑战、可持续性解决方案与ESG乘数效应等维度展开圆桌讨论，分享观点，阐释可持续发展的深远意义，呼唤社会各界进一步推广和践行ESG理念。　　张鹏表示，推动ESG建设对上市公司高质量发展和市场体系健康发展都有巨大意义。当ESG成为一种理论上和价值观上的共识，ESG表现良好的企业在资本市场就会有非常高的资本溢价和资产溢价，各方面都会给投资人带来超额回报。并且对企业长远发展，资本市场的可持续健康发展，以及整个金融业和整个经济的高质量发展都是有好处的。　　与会嘉宾一致认为，要将ESG治理和理念作为抓手，将ESG生态体系涉及到的诸多指标与考量维度穿透至底层，推动相关机构高质量发展。这需要贯穿至ESG理念深入人心的过程中，并作为下一步ESG转型的重要参考标准。资管新规落地后，国内财富管理市场愈发重视可持续发展理念，与其相关的研发产品都享受到更具赢面的长期收益、吸引海外投资机构的更高影响力等优势。下一步，需要在借鉴国际实践的基础上，根据国内经济发展阶段的特性，加快形成满足国际要求的、具有中国特色的ESG指标体系，形成中国ESG标准话语权，并基于本土化的ESG标准制定统一的ESG信息披露框架，完善相关ESG配套措施，为中国企业提供更适合的ESG标准参考的同时加强我国ESG的信息与数据治理。
金融界2023-05-26
助力中国式现代化的中国特色金融之路——《中国金融政策报告2023》发布
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融政策报告》由清华大学五道口金融学院与中国社会科学院金融政策研究中心联合编写，秉承和坚持“立足中国、沟通世界”的使命与原则，旨在全面、准确地反映中国金融政策领域年度重大主题和政策动态，努力传递中国金融发展的真实图景和中国金融政策的全面影响。　　《报告》项目执行负责人、国家外汇管理局外汇研究中心主任丁志杰先生（代表国家外汇管理局副局长、党组成员陆磊先生），在会议上发布《中国金融政策报告2023》，并介绍了《报告》主要内容。丁志杰指出，今年的主题不仅是学习领会党的二十大精神的最新成果，也是对金融业在新时代探索中国金融特色之路的阶段总结。他认为助力中国式现代化的中国特色金融之路包含四个统筹：统筹好金融和经济的关系，统筹好金融需求和供给的平衡，统筹好开放和稳定的关系，统筹好发展和安全的关系。　　（图为丁志杰）　　《报告》指出，2022年我国金融业服务实体经济发展取得新进展，一是建设现代中央银行制度，央行去年通过降准降息差别化信贷政策等一系列政策工具，引导金融行业支持实体经济发展，利用创新型货币政策工具发挥精准滴灌的独特优势。二是深化金融供给侧结构性改革，银行信贷、债券市场、股票市场、风险投资等全方位、多层次金融体系更加健全，三是打造金融高水平制度型对外开放，坚持在将制度型开放向纵深推进，四是现代金融监管体系进一步加强和完善，2022年相关部门出台了多部重要的法规规划文件，金融法律制度不断完善。　　丁志杰指出，当前我们经济运行的外部环境面临着高度不确定性，一方面，以美西方为代表的发达国家再次面临物价稳定和金融稳定的两难选择。另一方面，美欧中心国家和外围发展中国家不平衡的问题更加突出，美国利率中枢的快速提高使得处于外围的新兴市场经济体货币金融体系承压。从国内经济形势来看，短期我国经济复苏面临一些挑战，但我国经济高质量发展具备有利条件，首先，我国超大规模市场经济体系具备很强的韧性，党的十八大以来，我国经济稳步发展的同时经济结构不断优化，2022年制造业增加值占全球比重近30％，第二，我国稳健的货币政策和宏观调控有较强的自主性。最后，我国国际收支平衡和外汇产业运行具备较强的稳定性，人民币汇率双向波动弹性增强。　　针对新形势新挑战，《报告》提出，一是构建有中国特色的宏观调控体系，中央银行要协调好物价稳定、就业稳定和金融稳定的关系，把发挥政策效力和激发经营主体活力结合起来。二是加强和完善有中国特色的现代金融监管体系，在信息高度发达的当代，危机传导速度加快，监管部门需要提升信息处理和反应速率，根据实时数据识别风险。三是健全资本市场功能，股票发行注册制改革全面落地是我国资本市场改革发展又一个里程碑，需要遵循市场化、法制化、国际化的原则进一步深化金融供给侧结构性改革。四是加快金融科技赋能，鼓励金融机构数字化转型，平衡创新与管控风险，推动我国金融科技从“立柱架梁”全面买入“积厚成势”新阶段。五是完善绿色金融体系，做好绿色金融与转型金融有效衔接。六是扩大高水平金融开放，进一步提高我国外汇和金融市场开放和准入程度，支持有条件的自贸试验区和自由贸易港对接国际高标准经贸规则，有序推进人民币国际化。　　《报告》发布后，《中国金融政策报告》项目顾问、中国保险行业协会党委书记、会长于华，《中国金融政策报告》项目资深专家、三亚国际资产交易中心有限公司执行总裁杨冀川先后发表主题演讲。　　保险业服务中国式现代化　　（图为于华）　　于华指出，党的十八大以来，保险业深入贯彻落实习近平总书记关于金融工作的重要论述和指示批示精神，强化保险保障功能，服务中国式现代化的质效不断提升，具体表现为：第一，保险保障功能显著增强。第二，服务民生保障成效明显。第三，服务社会治理全面推进。第四，保险融资功能日益显现。保险业在全方位服务中国式现代化中发挥了独特优势。　　于华强调，新时代新征程，保险业必须坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，完整、准确、全面贯彻新发展理念，深入践行保险的政治性人民性，走中国特色金融发展之路，在服务中国式现代化中更好地发挥保险作用。第一，以推动高质量发展为主题，聚焦国家重大战略，加快推进保险产品创新。第二，坚持以人民为中心的发展思想，落实普惠金融理念，满足人民群众对美好生活的需求。第三，积极服务社会治理体系，大力发展农业保险、商业健康保险、商业养老保险、责任保险、巨灾保险等保险产品。第四，做好重点领域风险防控与处置，坚决守住不发生系统性金融风险的底线。　　信用资本市场现存问题和解决路径　　（图为杨冀川）　　杨冀川以民间金融的发展历史为切入点，指出了中国资本市场在服务经济高质量发展中仍然存在信用资本市场发展缓慢、银行贷款交易市场缺失、资产证券化市场不健全、机构买方市场不成熟等四个方面的问题。　　针对以上问题，杨冀川提出可以借鉴国际成熟市场经验，构建海南自贸港金融资产与债务资本交易市场。第一，聚焦自身金融体系建设发展，完善监管政策，丰富产品供给。第二，构建海南自贸港资产交易市场，建设“琼港通”平台，成为对接贯通两地“非标资产、产品化/证券化、保险”三类市场的跨境交易平台体系，同时建设“海南自贸港债券市场”，面向境内外投资者发行信用产品。第三，在宏观审慎基础上加强境内外市场联动，实现资本市场高水平制度型开放。
金融界2023-05-20
招商信诺人寿连续两年荣获中国慈善榜"年度榜样慈善企业"称号
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号。《公益时报》是由国家民政部主管、中国社会工作协会主办，是全国最为专业且权威的公益媒体之一。自2004年以来，《公益时报》社连续十九年主办并编制发布"中国慈善榜"榜单，聚力寻找年度最具爱心慈善行为、影响力的慈善家，企业、社会组织和明星，用榜样的力量激发社会向上向善。招商信诺人寿连续获得"年度榜样慈善企业"称号，标志着其在践行社会责任上的成效受到了充分认可。成立以来，招商信诺人寿一直关注社会价值的创造，累计向社会各界捐款近千万元。自2008年起，招商信诺人寿携手爱佑慈善基金会，通过捐助、探访、陪伴等多种方式，关注偏远地区困难家庭儿童的健康和日常生活。截至2023年5月，招商信诺人寿已累计向爱佑慈善基金会"爱佑童心"及"爱佑安生"项目累计捐赠善款超350万元，号召员工捐款近60万元。其中，"爱佑童心"项目善款用于支持困难家庭先天性心脏病患儿的手术费用，爱心已遍及13省，帮助超130名先心病患儿重拾健康；"爱佑安生"项目善款已在云南、安徽等地捐建4所"爱佑儿童之家"，并支持当地儿童主任开展 834 次入户干预服务，帮扶孤困留守儿童近2500 人次。此外，招商信诺人寿还发挥保险风险保障作用、健康管理服务价值，将关爱拓展到更多人群，为他们筑起应对风险的坚实保障。诸如2022年向宁波市1100位奋战在防疫一线的志愿者们赠送一年期招商信诺24小时视频问诊卡、为348名广东省河源市紫金县柏埔镇退役军人捐赠总保额为1740万元的招商信诺团体意外伤害保险等。饮水思源，不忘初心。成立20年以来，招商信诺人寿积极践行社会责任，从捐助善款到助捐保险保障，从公益直播到提供健康管理服务，招商信诺人寿始终围绕自身优势，不断探索更多有意义的慈善项目和慈善行为，以期把健康和美好传递给更多的人。站在20周年的新起点之上，招商信诺人寿将通过帮扶弱势群体、主动服务国家战略和保障民生等，在慈善的征程上继续温暖前行，努力践行让更多人更健康、生活更美好的企业使命。
美通社2023-05-19
社科院首次提出“中国式服务业数字化”概念及实践路径
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，亟需政策关注和扶持　　5月18日，中国社会科学院财经战略研究院对外发布了《平台社会经济价值研究报告》，首次提出“中国式服务业数字化”理论概念及实践路径：强调商家、服务商、平台、消费者四方共创模式，重视互联网平台助推器作用的同时，也呼吁市场推出更多“普惠型”数字化解决方案，以弥合商家数字化领域的“新型数字鸿沟”，同时呼吁推出服务业数字化转型行业指南，对第三方技术服务商给予政策扶持。　　不到1%商家能独立开展数字化亟需“中国式服务业数字化” 　　服务业对中国经济发展的重要性正日渐凸显，社科院财经战略研究院在报告中预测，到2025年，服务业增加值占GDP比重、服务业从业人员占全部就业比重将分别达到59.05%、54.96%，与此同时，伴随国民消费结构进一步升级优化，届时服务消费占居民消费支出比重也将超过一半。　　报告认为，我国服务业企业普遍存在规模小、盈利能力弱、数据意识薄弱、数据化基础差等问题，社科院课题组商家调研显示，目前有意愿且有能力独自开展数字化的商家比例不足1%，此前中国电子技术标准化研究院中小企业数字化转型分析报告也指出，79%的中小企业仍处于数字化转型的初步探索阶段，当下服务业商家的数字化转型已经出现了较为明显的“新型数字鸿沟”。　　基于此，中国社会科学院大学平台经济研究中心执行主任、教授李勇坚在报告中首次提出“中国式服务业数字化“概念及实践路径，指出在符合中国产业特征的数字化实践中，商家企业、服务商、平台、消费者应该四方协同，即“B -S -P-C”模式，根据不同企业特点提供低成本、低门槛、低人力资本需求、高精准、高效益、高信任、高融合的“三低四高”普惠型数字化解决方案，在这个过程中形成多方协同的价值共创生态，使数字技术普惠到不同行业的中小微企业。报告还呼吁，针对中国服务业的特点，推出服务业数字化转型行业指南，对第三方技术服务商给予政策扶持。　　党的二十大报告和中央经济工作会议分别指出，要加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合，支持平台企业在引领发展、创造就业、国际竞争中大显身手。李勇坚表示，在服务业数字化的过程中，平台企业发挥着重要的助推器与连接器作用，产生不容忽视的社会经济效应。　　报告以B-S-P-C模式的典型代表平台支付宝为实证研究对象，通过专家走访与市场调研显示，平台产品技术开放可为小程序商家节省20-60%开发成本，为有数字化营销需求的中小企业节省至少30000元投入成本，小微商家通过0代码数字经营基础工具可节省4000-7000元投入，如果在服务业推广普及，预计可以为该产业数字化转型节省上千亿元的成本。与此同时，支付宝为超过400万商家提供以小程序为核心的数字化解决方案，过去一年，产生交易的商家小程序GMV提升了49.2%。互联网平台的数字化工具对服务业商家经营降本提效作用显著。　　支付宝近三年拉动消费近3000亿平台聚合岗位发布突破500万　　目前，服务业增加值在我国GDP中占比已经超过50%，推动服务业数字化，也有助于社会消费与就业的提升。报告认为，互联网平台已经成为服务消费的基础设施，在拉动消费上显示出了巨大的潜能与韧性。以支付宝平台为例，调研显示从2020年至今，该平台通过助力政府机构发放消费券、平台发券营销等形式，累计拉动消费近3000亿元，在2022年的两场消费节中，平台数字化发券对消费的撬动杠杆可达1：25，极大限度地发挥了乘数效应。　　课题组对美团、支付宝等典型的生活服务平台展开研究显示，平台在促进消费过程中，发挥着链接、信任、赋能、创新四大效应。例如，外卖到家服务开通，对餐饮商家总订单量、堂食订单量均带来明显提升。再如，支付宝为商家开放以芝麻为代表的信任服务，除了创新信任免押、先享后付等消费体验外，数据模型分析显示，开通芝麻服务的消费者平均消费总金额可提升8.3%。　　2022年中央经济工作会议强调“支持平台企业在创造就业中大显身手”，报告认为互联网平台作为新经济形态的主要参与者和新就业形态的主要承载者，不仅聚合了数据、技术和资源，也连接着数千万中小微企业和几亿的劳动者，具备强大的就业吸纳能力。　　以支付宝平台为例，其开放生态催生了包括服务商、小程序开发、收钱码软件开发等在内的40余种新职业。高效撮合招聘机构与求职者的“支付宝就业”聚合频道上线2个月已成功发布了500万岗位，将人岗匹配效率提升50%，提升了就业市场的连接效率和活跃度。　　呼吁推出服务业数字化转型行业指南发展壮大第三方技术服务商　　鉴于服务业数字化的巨大价值及其复杂性，社科院在报告中提出，当前服务业中小企业数字化转型，亟需从行业指引、实践指南、试点示范等多角度助推，呼吁平台继续加大开放力度，联合权威机构出台行业数字化标准，重视第三方技术服务商，并给予政策扶持。　　中国服务贸易协会副会长兼秘书长仲泽宇在接受记者采访时也表示，经过近几年的市场培养与教育，服务业从业商家的数字化意愿显著提升，不能让技术与成本，成为产业数字化升级转型的“拦路虎”，产、学、研等相应机构方需要共同努力，让中国服务业发展更上层楼。　　现场，来自高校、研究机构等20余位学者围绕报告提出的理论体系展开研讨，并达成共识将继续展开深入调研，为此，中国市场学会、中国服务贸易协会在会后宣布启动“服务业数字化工作委员会”筹备工作，组织权威专家继续推进全方位行业调研，为服务业数字化的纵深发展献策献计。
金融界2023-05-18
业界大咖相聚金融界研讨会，探寻理财行业投教实施路径、研讨智能化时代投教新场景…
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实施策略予以讨论。”侯哲说道。　　在中国社会科学院金融研究所金融科技研究室主任尹振涛看来，在人工智能等新技术的助力下，投资者教育的方式和方法更加丰富。金融机构进行数字化投教，应该是一个系统性的工程，包括愿景、行动、组织内容和技术，都需要通过数字化改造去推动。　　尹振涛建议，改善端对端的投资者教育，也就是通过技术手段，能够让客户经理不仅触达到每一位用户，更多的是让客户感觉到一对一的陪伴服务。此外，投资者教育需要建立实时评估系统以及投资者互动机制。　　北银理财董事长步艳红表示，绝对收益应该是银行理财区别于其他资管机构的一个比较重要的特征。因为信息不对称，我们投资人更多的是零售客群、个人客户，他们可能很少去关注金融市场的变化，那么就需要我们通过一些渠道和方式把这些信息传递给他们，提高投资者对投资理念的正确认识。　　“当然买者自负的契约精神，也需要向客户去渗透，但是不妨碍理财子公司作为专业机构，专业的资产管理，要做绝对收益这样一个理念，同时实现金融消费权益保护的长效机制，用实际行动践行投资者陪伴，打造“伴您一生的理财公司”。” 　　科技赋能，探索投教新模式　　进入数字化时代，投资者需要更加注重多元化投资，何种形式才能进行更好的投教工作？在主题为“科技赋能，探索投教新模式”论坛中，徽银理财副总裁靳戈表示，分享了两点实践。一是高度重视与总行的互动和沟通，以及与分支行一线的营销同事共同成长，形成良好的投资者教育效应；二是高度重视数字化带来的变革，在内部打造视频团队，同时，邀请总行优秀投资经理、理财经理亲身讲述专业知识，传授理财投资心得。　　对于一家互联网银行来说，百信银行的内容陪伴，是千人千面的。据百信银行首席战略官陈龙强透露，目前，该行正在内测一款产品，结合AIGC的能力进行本地化部署，为用户提供更精准的内容陪伴服务。　　中邮理财市场平台部总经理孔维莎特别提到，投资者适配性、风险等级等指标，并不能够让客户很直接的理解到产品风险收益特征，因此，产品的风险揭示是需要基层的理财经理，通过面对面、线上渠道，用浅显的语言传递给客户，才能做好引路人的角色。　　据华夏理财固定收益部总经理王涛介绍，华夏理财在投资者服务体系分了三个部分，包括投资者教育、投资者陪伴、投资者保护，并且分在三个不同的部门来分别进行管理，明确分工，并建立相互之间的协调制约以及合作机制。
金融界2023-05-16
数字赋能，普惠投教--金融界联合24家机构发起“投教宣传年”活动
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南财经大学信托与理财研究所所长翟立宏、中国社会科学院金融研究所金融科技研究室主任尹振涛、金融界董事长张斌以及30余家金融机构领导出席。　　多方合力，做投资者最信赖的陪伴者　　党的二十大报告提出坚持以人民为中心的发展思想，维护人民根本利益，增进民生福祉。为深入贯彻落实党的十二大精神，稳步推进投资者教育工作，金融界联合多家金融机构共同发起投教宣传年活动，旨在通过投资者教育，使投资者树立正确理财观念，了解掌握市场的新产品、新业务，做好投资者保护与陪伴。金融界也将与各家机构一道，做投资者最信赖的陪伴者。　　会议现场，金融界宣布“2023投教宣传年”正式启动，同时联合银行、理财子公司、基金公司、律师事务所等多家金融机构联合发起本次活动并授予证书。　　本次参与金融界投教宣传年联合发起单位的第一批成员涉及24家机构，其中包括工银理财、建信理财、中银理财、中邮理财、交银理财、信银理财、光大理财、华夏理财、广银理财、恒丰理财、北银理财、宁银理财、南银理财等13家理财子公司，以及邮储银行、晋商银行、新网银行、百信银行、中加基金、金鹰基金、华夏基金、五矿信托等金融机构。　　（左起：工银理财、建信理财、中银理财、交银理财、信银理财、光大理财）　　（左起：华夏理财、广银理财、恒丰理财、北银理财、宁银理财、南银理财）　　（左起：中邮理财、邮储银行、晋商银行、新网银行、百信银行、中加基金、金鹰基金、华夏基金、五矿信托）　　此外，本次活动还得到了北京德和衡律师事务所、北京易准律师事务所等两家律所支持，与金融界联合发起本次活动。未来也将通过多咱形式在法律法规等方面，为投资者提供法律援助及服务，助力更多投资者树立正确理性的投资观念。　　（左起：北京德和衡律师事务所、北京易准律师事务所）　　数字赋能，打造全方位投教体系　　未来，金融界将与联合发起单位共同筹划行业调研、开启财富课堂、输出研究成果，打造覆盖全年、创新多样、线上线下相结合的系列投资者教育活动，充分发挥金融信息服务平台的优势，为助推理财市场平稳健康发展贡献力量。　　开启多档线上策划，征集优秀投教案例。通过《财富守护》、《财富故事》、《财富云课堂》三档线上活动，对话投资经理、投资故事征集、设计投资课堂，为投资者提供有价值的内容。　　组织多场线下活动，助力行业健康发展。结合实际问题，组织搭建跨界交流平台，链接产、学、研、资、政等有效资源，搭建跨行业投教经济交流，分享成功投教项目及理念，探讨投教新模式，为投资者提供更优质的服务。　　未来可期，投资者教育任重道远　　2022年资管新规全面实施，银行理财迈入发展新阶段。作为投资者保护工作的重要一环，投资者教育任重道远。金融界董事长张斌在会上表示，作为资本市场的立市之本，投资者教育与保护不仅是建设中国特色现代资本市场的关键课题，也是金融行业履行社会职责的必答题。　　立足中国式现代化发展，金融机构正在以崭新的视角谋求创新与发展。在数字科技的赋能之下，投资者教育的广度和深度也得到了创新，同时也推动了投教服务的可持续发展，更重要的是建立起投资者与金融机构之间的信任桥梁。　　金融界作为国内领先的财经资讯聚合分发平台，致力于为投资者提供“一站式综合金融服务”，每年链接全球3亿精准用户，为全市场提供专业、全面、及时的财经信息。未来，也将与各家机构携手共进，共同关注数字化投教的实际应用，探索构建全方位保障的投资者教育体系，让更多投资者获得更全面更专业的服务。　　投资者教育任重道远，金融界也将聚多方合力，助力行业健康发展。
金融界2023-05-15
尹振涛：投资者教育核心目的是保护投资人，形式和内容是关键因素
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余家金融机构领导出席了本次活动。　　中国社会科学院金融研究所金融科技研究室主任尹振涛就投资者教育相关话题进行了演讲。　　尹振涛表示：“投资者教育的核心目标，其实更多的应该是去保护我们的投资人，是让投资人做明白清醒的投资。” 　　他指出，现在投资者教育主要分为公益性和盈利性两种。一方面，投资者教育成为一种生意，另一方面在监管的诉求下，金融机构把它变成一个义务。不过，他表示很多机构在进行投资者教育的时候不光是为了履行业务，而是在发现客户、维护客户、更好地为客户提供这种权利。　　此外，尹振涛表示，投资者教育的形式和内容是否是投资人喜欢且容易接受的形式和内容，是投资者教育最应该去讨论的话题。他指出，当前投资者教育活动存在的偏差主要有以下几个维度：　　第一，投资人想要了解的内容与客户经理输出的内容不一致，存在偏差。　　第二，客户经理跟机构的目的和诉求一致，机构会围绕着投资者教育定下转化率等指标，但这个标准与客户经理之间又存在冲突。　　第三，投资者性别、年龄结构等不同可以分为不同的类型，但投资者教育的程序内容较为标准化，两者之间存在偏差。　　此外，在开展具体业务的时候，部分客户经理的专业度，投教内容的专业性、效率等方面也存在差距。　　“投资者教育应该是一个系统性的工程”。尹振涛表示，在投资者教育方面，金融机构需要从愿景、行动、组织、内容、技术五个角度整体思考投资者教育的开展，这不仅能确保教育效果，还为金融机构可持续发展奠定价值增长内核。　　尹振涛提出五点建议，一是从机制设计上解决投资者、金融机构及员工三者之间的冲突；二是金融机构应该谨慎评估各种运营模式，从中选择能够支持自身长期发展战略的混合模式；三是实施端对端的投资者教育改善，也就是通过技术手段，让客户经理触达到每一位用户，让客户感受到机构一对一的陪伴服务；四是投资者教育不光是在前端，在投资者还没有成为客户、刚刚成为客户，甚至客户在投资过程当中或是在产品已经达到阶段性终结的时候，全流程都应有相应的投资者教育去匹配；五是要有更好的互动机制。
金融界2023-05-15

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