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上市银行合规透视：上半年37家被罚罚没金额降逾五成

面包财经07-26 09:49

FX168日报:金价突然暴跌的原因找到了！中国央行意外重磅出手日元巨震近240点

回顾： 1.在下调关键短期利率几天后，中国人民银行周四出人意料地下调一年期政策贷款利率，降幅创2020年4月以来最大。彭博社指出，中国央行最新举措是对放缓的经济提供更多支持的迹象。中国央行突然重磅“出手”！降息幅度创2020年来最大传递什么重要信号？ 2.中国五家主要国有银行周四表示，将下调存款利率。几天前，中国出人意料地下调了基准贷款利率，以提振陷入困境的经济增长。根据中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行和交通银行在其网站上的声明，将存款利率下调5至20个基点。中国接连大动作！中国五大国有银行下调存款利率中国央行意外大幅降息 3.周四(7月25日)，黄金市场突然遭遇猛烈抛售，现货金价暴跌近33美元，一度跌破2360美元/盎司。周五，投资者将迎来美国PCE通胀数据，预计将再度引发市场剧烈波动。到底怎么回事？！金价单日暴跌近33美元美国PCE来袭、如何交易黄金？ 4.周四，美国商务部发布的初步估计显示，美国第二季度的经济活动远强于预期。实际国内生产总值（衡量 4 月至 6 月期间生产的所有商品和服务的指标）经季节性和通货膨胀调整后，年化增长率为 2.8%，第一季度增长 1.4% 。美国经济数据“阴晴圆缺”？！华尔街大佬们怎么解读GDP？ 5.由于交易员权衡美国经济复苏迹象与美联储加快降息的呼声，美国国债维持近期涨幅。周四，美国各期限政府债券价格均保持强劲，不过，在数据显示第二季度经济增长速度超过预期后，债券价格回吐了早盘涨幅。这一数据强化了人们对美国决策者将等到 9 月才启动货币宽松周期的押注。彭博深度：美联储首次降息时机争议加剧 6.好莱坞的视频游戏演员于周四投票决定罢工，此前与游戏行业巨头的谈判在历时近两年后因对人工智能保护的分歧而陷入僵局。美国影视演员联合会的领导人将此次劳资纠纷的问题，尤其是人工智能问题，描述为演员们的生存危机。人工智能威胁终于到来！好莱坞视频游戏演员大罢工，娱乐业再陷停工困境 7.随着股市在 2024 年创下一系列历史新高，有积极信号表明涨势可以持续下去。美国银行技术分析师史蒂芬·萨特迈尔在周二的一份报告中表示，在小型公司股票广泛轮动的背景下，当前的牛市状况良好。看图说话！美银：这四个看涨指标证明美股将持续上涨 8.OpenAI周四(7月25日)发布了其搜索引擎原型 SearchGPT，旨在为用户提供“快速及时的答案以及清晰相关的来源”。该公司表示，最终计划将该工具(目前正在一小部分用户中测试)集成到其 ChatGPT聊天机器人中。谷歌霸主地位不再？OpenAI 推出SearchGPT搜索引擎市场概述美元周四略微上涨，数据显示美国经济扩张速度快过预期，这降低人们对9月降息幅度超出预期或美联储在下周会议上突然放宽货币政策的预期。追踪美元兑六种主要货币的美元指数周四收盘上涨0.1%，至104.41。在GDP增长数据发布前，美元指数为104.21。美国经济分析局周四发布报告称，美国二季度实际国内生产总值(GDP)年化季环比初值增长2.8%，增幅高于预期值2%，前值为1.4%。分析指出，美国第二季度的经济增长速度超过预期，这表明在借贷成本上升的重压下，需求依然坚挺。数据还显示，美国第二季度核心PCE物价指数年化季环比初值增长2.9%，增幅高于预期值2.7%，前值为3.7%。 Bannockburn Forex首席市场策略师Marc Chandler表示：“市场对美联储降息的反应有些超前。在GDP数据公布之前，市场的反应就好像美联储将在9月降息50个基点。” 他也提到纽约联储前主席杜德利周三在彭博专栏中的评论。杜德利援引近期就业数据，认为美联储应在下周降息。 Chandler表示：“GDP数据表明美联储并没有那么紧迫。” 周四，美元/日元剧烈波动，欧洲时段早盘触及日内低点151.93，随后汇价大幅反弹，纽约时段盘中触及日内高点154.32。该货币对最终收盘基本持平，报153.92。由于市场参与者平仓长期持有的日元空头头寸，日元本周大幅上涨。同时，最近几个交易日全球股市的暴跌促使投资人转向瑞郎和日元等传统避险资产。不过，美国股市在前一交易日大幅抛售后于周四反弹。这周以来，日元已上涨2.4%，预计将创下4月底以来最佳单周涨幅。 Corpay首席市场策略师Karl Schamotta表示：“由于避险需求减少，日元汇率持平，近期牛市背后的投机热情似乎正在失去动力。我们认为，鉴于潜在的经济基本面尚不支持日本央行的快速紧缩周期，而且即使美联储在未来几个月开始降息，利差仍将很大，市场跑得有点过头了。” 根据LSEG估算，利率期货市场已反应日本央行下周加息10个基点的可能性为67.2%，高于本周稍早的约40%。美国股市周四收盘涨跌不一，纳指与标普500指数连续第三个交易日下跌。福特汽车发布财报后股价大跌。原油期货周四收高，WTI原油和布伦特原油价格自逾6周的最低点反弹上来，在近期大跌后受到其他风险资产类似的上涨支撑。汇市欧元：欧元/美元周四基本持平，收报1.0845。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.0867，进一步阻力位于1.0890，关键阻力位于1.0909；汇价下行的初步支撑位于1.0825，进一步支撑位于1.0806，更关键支撑位于1.0783。英镑：英镑/美元周四下跌，收报1.2849，跌幅0.4%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.2903，进一步阻力位于1.2957，关键阻力位于1.2984；汇价下行的初步支撑位于1.2822，进一步支撑位于1.2795，更关键支撑位于1.2741。日元：美元/日元周四基本持平，收报153.92。技术面上，汇价上行的初步阻力位于154.86，进一步阻力位于155.78，关键阻力位于157.24；汇价下行的初步支撑位于152.48，进一步支撑位于151.02，更关键支撑位于150.10。股市周四(7月25日)，由于担心人工智能交易可能失去动力，纳斯达克和标普500指数加入了华尔街最新一轮大型科技股抛售潮，美国股市周四试图反弹，但未能成功。标普500指数下跌27.91点，或0.52%至5399.22点；道琼斯指数上涨81.20点，或0.2%至 39935.07点；纳斯达克综合指数下跌160.69点，至17181.72点。周四，科技股拖累欧洲股市收低。斯托克 600 指数收盘下跌0.72%，收报508.63点。科技股拖累该指数，收盘下跌2.75%。英国富时100指数收涨0.4%，收报8186.35点；德国DAX指数收报18298.72点，收跌0.48%；法国CAC 40指数收报7427.02点，收跌1.15%；意大利富时MIB指数收报33771.07点，收跌2.03%；西班牙IBEX35指数收报11145.6点，收跌0.58%。商品市场现货黄金周四收盘暴跌32.61美元，跌幅1.36%，报2364.25美元/盎司。周四纽约时段盘中，现货金价最低跌至2353.05美元/盎司，创下日内新低。 COMEX 8月黄金期货周四跌2.21%，报2362.4美元/盎司；COMEX 9月白银期货跌4.51%，报27.995美元/盎司。分析师指出，金价周四暴跌主要归因于投资者趁近期金价上涨后获利了结；近期黄金市场一直急剧上涨，这是多头结算和近期涨势后的获利了结双双作用下，加剧了抛售力度。此外，周四强劲的美国GDP数据刺激美元走强，这也不利于黄金走势。 FXStreet分析师Christian Borjon Valencia指出，在强劲的美国GDP数据之后，黄金价格大跌超过1%，交易员目前关注美国PCE通胀数据。 Teucrium Trading投资组合专家Jake Hanley认为，强劲的GDP或许会减低美联储降息紧迫性，从而延长维持利率在高位的时间，不利于黄金。由于对美联储9月降息的乐观情绪不断增强，黄金价格上周创下2483.60美元/盎司的历史新高。 City Index和Forex.com市场分析师Fawad Razaqzada 认为，对黄金价格影响最大的是“各种风险资产的突然下跌”，因为近年来黄金不断上涨，若风险资产突然大跌，投资者可能转向黄金市场套现。原油方面，美国WTI原油期货价格周四收高。美国二季度GDP增长速度超出预期，令油价得到提振。此外，周三的官方数据显示美国上周原油和汽油库存均有所下降，表明需求上升。纽约商品交易所9月交割的西得州中质(WTI)原油期货价格收涨0.69美元，涨幅将近0.89%，收于78.28美元/桶。 9月交割的布伦特原油期货价格价格上涨66美分或0.8%，收报82.37美元/桶。 Velandera Energy Partners董事总经理Manish Raj周四表示：“我们从未因今日早盘下跌而买进，而是一直在加仓。当石油市场背离基本面并盲目追随大盘时，我们选择另一条路。” 周五(7月26日)关注重点（北京时间）： ① 20:30 美国6月核心PCE物价指数年率 ② 20:30 美国6月个人支出月率 ③ 20:30 美国6月核心PCE物价指数月率 ④ 22:00 美国7月密歇根大学消费者信心指数终值 ⑤ 22:00 美国7月一年期通胀率预期终值 ⑥ 次日01:00 美国至7月26日当周石油钻井总数 ⑦ 次日01:30 2024年巴黎奥运会在法国举行更多重要事件请点击此处

tqttier07-26 09:27

会员

亚洲股市跟随美国科技股下跌、日元上涨：市场综述

者将进一步了解经济健康状况。在亚洲，中国人民银行周四将中期借贷便利利率从2.5%下调至2.3%，此前为提振经济活动意外下调了一项关键短期利率。中国10年期国债期货上涨。大科技股回调以科技股为主的纳斯达克100指数下跌3.7%，其中主要成分股表现不佳。Alphabet公司支出高于分析师预期，股价下跌5%；特斯拉公司的自动驾驶出租车计划推迟，引发股价下跌12%。在亚洲交易时段，美国国债收益率下降，之前的交易日中，债券收益率曲线因美联储接近降息的押注而陡峭化。在2024年的大部分时间里，科技股一直是股市反弹的驱动力，但本周科技股遭遇了阻力。交易员从大盘股转向市场滞后部分，受美联储降息预期和AI仍需见效的担忧驱动。Vital Knowledge的Adam Crisafulli表示：“科技股的问题不仅仅是收益不尽如人意，而且这类股票仍被卷入自6月CPI发布以来开始的剧烈轮动交易中。” 这次抛售使这些股票的估值有所回落。尽管这可能会激发买入的机会，但收益季才刚刚开始。苹果公司、微软公司、亚马逊公司和Meta平台公司均将在下周公布业绩。商品市场周四，原油在前一交易日结束四连跌后下跌。黄金延续了周三的跌势。本周关键事件包括：德国IFO商业景气指数（周四），美国GDP、初请失业金、耐用品订单（周四），美国个人收入、PCE、消费者信心（周五）。来源：今日美股网

今日美股网07-26 00:11

交易员押注降息在即，美国国债引领全球债券市场上涨

的进一步证据与美国宽松的辩论同时发生。中国人民银行周四早些时候出人意料地降低了一年期政策贷款利率，这是自 2020 年 4 月以来的最大降幅，此前几天在显示对放缓经济提供更大支持的迹象下降低了一个关键短期利率。同时，德国的商业前景意外变暗，法国商业信心也出现类似下滑。欧洲不良情绪数据推动了该地区的走势。政治发展和地缘政治紧张局势意味着主权债券等安全资产有望表现良好。来源：今日美股网

今日美股网07-26 00:10

恐慌突袭，全球大洗牌：股市暴跌，日元、人民币疯涨！中国大招不奏效

率，这加剧对全球第二大经济体的担忧。中国人民银行25日再度变相降息，加码开展中期借贷便利（MLF）操作，操作量人民币2,000亿元，并明确采用利率招标方式，中标利率2.3%，较前次下降20个基点（0.2个百分点）。这是7月来二度操作MLF，本次MLF操作临近月底，金融机构流动性需求明显增加，货币市场利率有一定上行压力，7月24日，银行间隔夜和7天回购利率都在1.75%附近，较人行7月22日降息当天分别高9个和4个基点。中国蓝筹股下跌0.9%，上证综合指数下跌0.9%，至五个月低点。香港恒生指数下跌1.7%，北京最新的宽松措施未能提供支持。日元疯涨汇市方面，最大的焦点无疑是日元。周四日元兑美元汇率上涨超过1%，升至两个多月来的最高点，反映出越来越多的人押注日本和美国之间的利率差距可能会缩小。预计在下周日本央行会议前将保持上涨动能，届时政策制定者将讨论是否加息。随着投资者重新评估他们的杠杆押注，日元令人震惊的复苏正在颠覆全球市场，并打击了日本股市、黄金和比特币等资产。日元走强会对日本出口商造成伤害，致使日经225指数进入技术性调整。因套息交易失宠，澳元等货币遭受重创。黄金和比特币也出现下跌，原因是有迹象表明，交易员正在撤销此前颇受欢迎的押注，转而买入日元。 “这实际上是日元轧空造成的重大去杠杆事件，”Capital.Com资深市场分析师Kyle Rodda表示，“这迫使整个市场出现大规模的平仓。” 预计在下周日本央行会议前将保持上涨动能，届时政策制定者将讨论是否加息。道富环球市场宏观策略师Yuting Shao表示：“其他亚洲市场，尤其是包括韩元和离岸人民币在内的北亚货币正在得到支撑。随着套利交易的逆转，日元涨势可能会持续到下周日本央行会议。” 人民币也暴拉在日元大涨之际，人民币也迅速拉升。整体来看，最近2个交易日，人民币突然大爆发。美元兑离岸人民币2天之内连续跌破5个大关口。在岸、离岸人民币兑美元持续走高，大涨超500点：在岸人民币兑美元7月25日16:30收盘报7.2203，较上一交易日上涨557点。上一交易日在岸人民币一度触及8个月低点7.2776，在不到24小时内大爆发，日内最高触及7.2050。与此同时，离岸人民币兑美元持续走高，日内累计涨500点，最高触及7.2020，有望连续第三个交易日攀升。 “USDCNH（美元-离岸人民币对）可能会继续对USDJPY（美元-日元对）保持相当敏感。随着日元套利交易的平仓，人民币也会受到一些溢出效应的影响，”他们在一份报告中表示。 forexlive则撰文指出，在昨日的交易中，人民币兑美元汇率跌至自11月以来的最低水平，然后才有买盘介入。而在今天突然出现了强劲的反弹。毋庸置疑，国内银行极可能出手。显然，当局在7.28这一水平附近画了一条线。尽管如此，这并不会改变目前市场对中国的长期看法。北京正投入大量资源来试图提振经济，但市场依然不为所动。回到人民币汇率本身，至少到明年之前，人民币反弹的空间似乎并不大。尽管北京努力为人民币设定底线，但如上图所示，即使美联储降息，今年美元/人民币的趋势依然明显。从大局来看，自年初以来总体前景并没有太大变化。当前的主题仍是北京希望使人民币贬值变得更为平缓和渐进。本交易日来看，在财报季全面展开之际，投资者正在关注周四即将公布的美国国内生产总值（GDP）和初请失业金数据，以进一步了解经济健康状况。美国国内生产总值（GDP）初步数据将在周四晚些时候公布，预计第二季度年化增长率将达到2%。备受关注的亚特兰大联储GDPNow指标指向2.6%的增长，显示上行风险。

欧罗巴07-25 18:25

人民币猛涨！离岸人民币狂拉700点升破7.21，发生了啥？

走强的预期。在最新的货币政策动态中，中国人民银行于7月22日采取了关键举措，下调了公开市场操作（OMO）利率10个基点，紧接着，1年期和5年期贷款市场报价利率（LPR）也相应下调了相同的幅度。今日，中期借贷便利（MLF）利率再次调降，这一连串的降息动作出乎市场预期。中信证券指出，美元兑人民币汇率已经在7.1-7.3的区间维持了1年，背后的重要因素是央行在维护汇率稳定。展望未来，人民币汇率升值突破7.1的条件是中国宏观经济基本面见到更为明确的回升信号，如地产库存明显去化、核心城市房价企稳、财政赤字大幅扩张等，或者美联储降息幅度超预期。

格隆汇07-25 18:23

政策性银行合规透视：上半年进出口银行被罚金额较多

透视券商合规情况。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构，国家金融监督管理总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构等。以处罚公告日统计，2024年上半年，金融监管部门开出的涉及政策性银行及其分支机构，以机构为处罚对象的罚单数为27张，涉及被罚没总金额超2000万元。在统计梳理的27张罚单中，涉及6张单张处罚金额为100万元及以上的大额罚单。其中，中国进出口银行单张罚单被罚金额居首，为440万元。中国进出口银行上半年被罚金额居首根据相关监管部门公开通报的处罚信息，以处罚公告日统计，2024年上半年，金融监管部门开出的涉及政策性银行及其分支机构，以机构为处罚对象的罚单数为27张，涉及被罚没总金额2171.58万元。在统计梳理的27张罚单中，国家金融监督管理总局及其派出机构开出的罚单数为24张，中国人民银行及分行开出的罚单数为3张。图1：2024上半年政策性银行被处罚金额及罚单数从单家机构来看，2024年上半年，中国进出口银行累计被罚没1220万元，排名第一。中国农业发展银行累计被罚没801.59万元，排名第二。国家开发银行的罚单张数及被罚没金额均较少，累计被罚没150万元，共计收到2张罚单。另外，在统计梳理的18张罚单中，涉及6张单张处罚金额为100万元及以上的大额罚单。其中，中国进出口银行单张罚单被罚金额居首，为440万元。中国进出口银行上半年收4张超百万罚单根据监管部门通报信息统计，2024年上半年，涉及中国进出口银行及其分支机构的罚单有6张，罚没金额合计1220万元，其中，4张为超百万元大额罚单。图2：中国进出口银行2024上半年罚单明细 2024年3月1日，中国进出口银行吉林省分行因“流动资金贷款测算不审慎，超企业需求发放贷款；抵押物价值审查不严格、抵押物价值不足；贷后管理不力，未对贷款用途进行有效监控”，被国家金融监督管理总局吉林监管局罚款440万元。 3月11日，中国进出口银行云南省分行因超流动资金需求发放贷款等7项违规行为，被国家金融监督管理总局云南监管局罚款270万元。中国农业发展银行上半年罚单数居首 2024年上半年，涉及中国农业发展银行及其分支机构的罚单有19张，居于政策性银行首位；罚没金额合计801.59万元，其中，涉及1张160万元大额罚单。图3：中国农业发展银行2024上半年罚单明细 2024年2月5日，中国农业发展银行长治市分行因“贷款“三查”不尽职，信贷资金被挪用”，被国家金融监督管理总局长治监管分局罚款160万元。 5月21日，中国农业发展银行淄博市分行因“违反规定办理结汇业务”，被国家外汇管理局淄博市分局没收违法所得约1.59万元，并处75万元罚款。国家开发银行因内控管理不到位等违规行为被罚100万元 2024年上半年，涉及国家开发银行及其分支机构的罚单有2张，罚没金额合计150万元，其中，涉及1张100万元大额罚单。图4：国家开发银行2024上半年罚单明细 2024年1月11日，国家开发银行福建省分行因“受托支付内控管理不到位；固定资产贷款未落实“实贷实付”管理要求；流动资金贷款用于政府项目垫资”，被国家金融监督管理总局福建监管局罚款100万元。【读财报】是由新华财经与面包财经共同打造的一档以上市公司财报解读为主要内容的栏目。新华财经是新华社承建的国家金融信息平台，内容全面覆盖全球股市、汇市和债市等金融市场，提供权威、专业、全面的金融信息服务。免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

面包财经07-25 17:45

中国意外降息是为进一步宽松铺路？分析师一语点破前景

国内需求时所面临的艰难决策。近年来，中国人民银行倾向于采取谨慎的降息方式，以避免债务的再次积累，同时国内银行面临创纪录的低利润率。央行还警惕廉价资金可能会流入金融市场，而不是流入实体经济。 “我们认为还有一些微调政策利率的空间，”荷兰国际集团高级经济学家Arjen van Dijkhuizen表示，“因为美联储准备在9月放松政策。” “尽管我们预计逐步的货币宽松将继续，但我们认为中国央行在时机上采取了谨慎的态度，也考虑到外汇因素和银行的历史低利润率，”van Dijkhuizen说。第二季度令人失望的经济增长可能促使央行采取行动，官方数据显示，国内需求疲软抵消出口的增长。大多数分析师此前预计第四季度LPR将保持不变。由于温和的10个基点降息对提振借贷需求的影响可能有限，经济学家呼吁更多的货币宽松以提振信心。彭博社在7月底进行的一项调查显示，今年零售销售和进口的预期增长恶化，表明对国内需求的看法更加悲观。这足以抵消出口前景的乐观，使全年国内生产总值增长预期从5%下调至4.9%。目前，美国和其他国家已经对中国的出口洪流（如电动汽车）进行反击，他们认为这些出口威胁到本国的工业。第二次特朗普总统任期的前景进一步加剧了北京以先进制造业为中心的战略的风险。 “从消费到出口的增长引擎的轮换正在全面展开，”Maybank Securities经济学家Erica Tay说，“问题是，中国以出口为驱动的工业繁荣能否经受住美国明年可能采取的激进保护主义措施？”

风起07-25 17:30

央行降息了，中国股市还在跌！拿什么拯救？

货币政策调整之外，还需要额外的支持。中国人民银行周一将7天逆回购利率下调了10个基点。一年期和五年期贷款市场报价利率也在公告后不久下调了相同幅度。股票的下跌显示出近期涨幅在多大程度上是由“国家队”——与国家相关的机构买家的买入推动。周二，八只被认为是国家队偏爱的ETF的总成交量下降至过去一年日均水平以下。本月中国的工业金属价格全线下跌。甚至在7月15日公布的第二季度GDP增长数据显示弱于预期之前，抛售就已经开始。自去年10月以来，中国港口的铁矿石库存激增了40%以上。这反映出特别是工业部门的需求疲软。因此，沪深300指数的行业细分显示，能源和材料行业本月表现最差也就不足为奇。

风起 1评论07-25 17:24

突然大爆发！在岸、离岸人民币疯涨超500点背后原因是？

总共会降息65个基点。在市场开盘前，中国人民银行将人民币中间价设定为7.1321，较路透社估计值高出1,385个基点，人民币可以在此基础上在2%的范围内交易。交易员和分析师表示，央行一直在逐步降低每日人民币官方指导价，虽然在市场预期范围内，但偏向允许一定程度的贬值。根据周四的官方指导价，人民币可以跌至最低7.2747。

欧罗巴 1评论07-25 16:59

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