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黄金多头不愿听到的消息!中国7月黄金进口又大跌 怎么回事?
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始降息的乐观情绪,以及亚洲消费者和包括
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在内的全球央行的购买。 彭博社指出,黄金进口量的急剧下降表明,价格高企对中国买家的影响有多么严重。 中国央行也在过去三个月暂停购买计划,削弱了黄金市场的一个关键支撑。
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tqttier
08-20 13:00
中国最高法、最高检突传巨响!官媒罕提“比特币投资” 中美倒货未能阻止买盘?
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始终保持严监管态势,”文章强调。此前,
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(中国央行)等部门多次发布关于防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知,明确虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位,虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。 中国通信工业协会区块链专委会共同主席于佳宁表示,尽管目前一些主要经济体对虚拟货币资产采取相对友好的态度,但未来政策可能发生变化,若出现更严格的监管措施,将会对比特币的流动性和市场接受度造成负面影响,甚至可能导致价格大幅下跌。 经济日报提到,尽管暴跌不断,但相较于去年,当前比特币价格仍保持着较高水平,接下来,比特币走势如何?“比特币同时具备金融属性、产业属性和科技属性,一定程度上也受金融周期性规律影响,有涨必有跌,”于佳宁称。 他认为,短期内,比特币价格可能会继续表现出较高的波动性,尤其是在当前全球宏观经济不确定性上升、通胀压力加大和地缘紧张局势下,市场情绪容易受到外部因素影响,导致比特币价格出现剧烈震动。中长期来看,比特币的走势仍将依赖于自身发展因素,包括技术创新、市场需求、政策监管等。 延伸阅读:中国官媒突提比特币!事关“币圈”一波地震,中国央行监管态势坚定…… 中美“倒货”未能阻止多头? 根据加密情报公司Arkham数据,美国政府今年迄今没收了最大一批加密货币,总额达10000枚比特币,约合5.81亿美元,并流向Coinbase交易所,导致币价上周末前的恐慌性抛售。 8月早些时候,币圈疯传中国“倒货”以太币,导致加密货币市场大幅崩跌。Lookonchain在一篇现已删除的推特帖文中最初声称,与TokenPlus挂钩的钱包已开始转移约789533枚以太币,按当前价格计算价值近20亿美元。 Plus Token曾是一款中国加密货币钱包应用,在2018年至2019年间运营,是有史以来最大的加密货币庞氏骗局之一。调查人员发现,其投资者被骗走高达29亿美元。 但事实证明,中国“倒货”金额可能比最初声明的要低得多。华人链上分析师余烬的后续调查认为,Lookonchain的原始帖文不正确。它指出,大部分以太币已在2021年售出。他在文章中写道,Lookonchain所指的789500枚以太币中的“大部分”已经在2021年6月至9月期间发送到位于英属维尔京群岛的加密货币交易所Bidesk。 他补充道,他们已经追踪到与Plus Token相关的大约12个地址,并得出结论,在单日内实际转移的以太币约为25757枚,价值6310万美元。 但抛售压力如今已缓解,多头似乎正在采取反攻。根据Lookonchain数据,自7月31日以来,加密货币和数字资产的机构级托管解决方案公司Ceffu已向币安存入了3568枚比特币,价值2.116亿美元。Ceffu为机构提供托管和流动性解决方案,这意味着机构很可能正在出售比特币。 周一,它又存入了121.10枚比特币,价值710万美元。 (来源:Twitter) CryptoQuant有关比特币Puell Multiple指标的数据表明,矿工的抛售压力正在减弱,该指标为加密货币的挖矿盈利周期提供了宝贵的见解。 该指标衡量比特币每日发行价值(以美元计)与其365天移动平均线之间的比率。当Puell倍数较高时,表明比特币矿工获得的以美元计价的奖励高于历史平均水平,这可能导致增加代币销售以弥补费用或利用利润。相反,较低的Puell倍数表明矿工的收入低于历史平均水平,这可能表明矿工的盈利能力下降或抛售压力减弱。目前,比特币的Puell倍数为0.7,这可能表明盈利能力下降或抛售压力减弱。 此外,在2016年和2020年比特币价格上涨的牛市周期中,该指标出现大幅下降。2024年也可以观察到类似的模式,这表明潜在的价格调整期即将结束。虽然确定这一调整阶段的确切结束时间具有挑战性,但到2024年第三季末,牛市可能会开始。 (来源:CryptoQuant) CryptoQuant数据显示,比特币长期持有者的实现资本化已超过30亿美元,这对比特币的长期价格前景来说是一个令人鼓舞的信号。下图显示了比特币短期持有者(STH)和长期持有者(LTH)的净持仓已实现上限随时间的变化。短期持有者在相对较短的时间内(通常不到一年)买卖比特币,目的是从短期价格波动中获利。这些持有者通常使用日内交易、波段交易或剥头皮交易等交易策略来利用市场波动。 相反,长期持有者是熟练的交易者或实体,他们会长期持有比特币,通常超过一年,因为他们采用买入并持有的投资策略,因为他们相信比特币的长期潜力。 就比特币而言,LTH实际市值变化已回到30亿美元以上的正值区域,而STH则增加了抛售。这表明LTH正在积累,而STH则以较低的价格出售。 (来源:CryptoQuant) 比特币技术分析 FXStreet分析师表示,比特币价格继续在57115美元和62066美元之间盘整,斐波那契回撤位分别为38.2%和61.8%,从7月29日高点到8月5日低点。周一,比特币价格小幅上涨0.7%,至58000美元。 假设比特币回升至61.8%斐波纳契回撤位62066美元。在这种情况下,它可能会在这个水平遇到一些阻力,因为它与之前突破的趋势线和100天指数移动平均线,约62226美元一致,使其成为关键阻力区。 如果未能突破62066美元,则可能跌至57115美元,然后可能下跌19%,重新回到49917美元的每日支撑位。 在日线图上,相对强弱指数(RSI)和动量振荡指标(AO)分别低于中性水平50和0,表明动能较弱。 另一方面,如果比特币价格能够收于62066美元上方,则有望升至8月2日高点65596美元,因为它将在日线图上创下更高的高点。这可能导致价格进一步上涨6%,测试每周阻力位 69,648 美元。 (来源:FXStreet)
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圈内人
08-20 12:07
8月20日证券之星午间消息汇总:监管年内下发罚单已超12亿元
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01. 宏观要闻 1、
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授权全国银行间同业拆借中心公布,2024年8月20日贷款市场报价利率(LPR)为:1年期LPR为3.35%,5年期以上LPR为3.85%,均与前一期持平。以上LPR在下一次发布LPR之前有效。 2、为落实《海南省清洁能源汽车发展规划》《海南省新能源汽车推广中长期行动方案(2023—2030年)》《海南省碳达峰实施方案》等文件精神,有序推进2030年停售燃油车,海南计划开展海南自由贸易港促进新能源汽车发展规定立法研究工作。 为保障相关工作的独立性、公正性,海南省工业和信息化厅拟委托第三方机构开展该项工作。项目内容包括调研海南新能源汽车发展现状,分析总结发展难点、痛点、堵点问题及立法需求,研究提出符合海南实际的建议和对策;按地方立法程序协助完成《海南自由贸易港促进新能源汽车发展规定》送审工作,包括但不限于完成法规注释稿、立法说明、法规汇编、审议应答等工作。 3、上海市委副书记、市长龚正8月19日主持召开市政府常务会议,会议原则同意《上海市推动直播经济高质量发展三年行动计划(2024-2026年)》并指出,作为数字时代的创新型经济形态,我市直播经济快速发展。 要加快完善产业生态圈,加强主体培育,优化综合服务,做强头部直播平台。要着力提升经济贡献度,既促进商品销售,也提升服务消费,精准推送商旅文体资源,激发餐饮、文化、旅游、体育等消费潜能。要促进行业发展规范化,坚持正确价值导向,坚持包容审慎监管,建立健全容错纠错机制。 4、工信部部长金壮龙发文指出,建立健全数据基础制度。数据是新型生产要素,我国是全球数据资源大国,但数据基础制度不够健全,数据要素市场不够完善,制约了数据价值挖掘和利用。 要加快建立数据产权归属认定、市场交易、权益分配、利益保护制度,完善数据要素市场体制机制。建立健全数据共享和开发利用的激励约束机制,促进数据共享,推进公共数据、企业数据、个人数据开发利用,强化高质量数据要素供给。 建立健全国家公共数据资源体系,推动公共数据资源安全有序开放。建立合规高效的数据要素流通和交易制度,建设规范数据交易市场。提升数据安全治理监管能力,健全行业数据安全管理制度,完善标准规范,构建重要数据识别、目录备案、风险评估等常态化监管机制,建立高效便利安全的数据跨境流动机制。 5、欧洲央行管委雷恩表示,制造业领域没有明显回升的迹象;工业生产可能并不像预期的那样只是暂时性;近期欧元区负增长风险的增加进一步强化了欧洲央行在9月的下次货币政策会议上进行降息的理由。 02. 公司新闻 1、近日,中国证监会公布了一份罚单。2020年5月,*ST金洲股价连续多日低于面值。为缓解公司退市风险,*ST金洲时任董事长朱某安排公告重大资产重组信息,同时,筹集资金提供给私募,通过21个账户交易“*ST金洲”,影响股票价格。经计算,账户组获利4809万元。证监会认定属于操纵市场的行为,对其罚没1.92亿元。 据公开信息统计,今年以来截至8月19日,证监会和地方证监局对操纵市场行为共下发16份行政处罚决定书(含《行政处罚事先告知书》),同比明显增多;涉及37人,合计罚没金额超12亿元,其中有4张罚单罚没金额均超过1亿元。 2、8月19日晚,长安汽车公告,联营企业阿维塔科技拟购买华为持有的引望10%股权,交易金额为115亿元。出资方式为现金出资,资金来源为阿维塔科技的自有资金。转让价款分三(3)期支付,相应分别设置付款先决条件。本次交易后,阿维塔科技对引望持股比例为10%,华为对引望持股比例为90%。同时,阿维塔科技拟与华为、引望签署《股东协议》。 3、8月19日晚,先河环保公告,公司控股股东青岛清利新能源有限公司(简称“清利新能源”)、第一大股东李玉国和前实际控制人张菊军收到中国证监会下发的《立案告知书》,因涉嫌信息披露违法违规,证监会决定对清利新能源、李玉国和张菊军进行立案。 因涉嫌信息披露违法违规,先河环保、公司控股股东、第一大股东及前实际控制人在不到3个月内,相继收到了中国证监会下发的《立案告知书》,这也为公司的控制权变更平添了诸多变数。此前的6月5日,公司已经发布了收到证监会《立案告知书》的公告,原因同样是“涉嫌信息披露违法违规”。 4、在严把入口关背景下,拟IPO公司即便撤回发行上市申请,仍然难逃惩处。IPO撤单后被追责渐成常态。证监会近日更新披露的一则行政处罚决定书显示,华道生物未获注册但发行申报材料存在虚假记载,公司及相关责任人员被罚款1150万元。据证券日报消息,对此,一位不愿具名的投行人士表示:“非企业董监高的人员被罚,这表明监管机构在入口端愈发严格,根据财务造假的实际情况来划定参与财务造假的人员范围。” 5、8月19日晚,普利制药发布异动公告,目前,国内尚未有全面的临床研究证明替韦立马和布林西多福韦这两种药物对猴痘病毒的治疗效果,其有效性仍需进一步论证。 公司在研的替韦立马原料药及注射液、布林西多福韦原料药均尚在研发阶段,且医药产品具有技术复杂、高风险的特点,产品从研制、临床试验报批到投产的技术复杂、周期长、环节多,最终能否获批上市及获批时间仍存在不确定性。且该两款药物在专利保护期(替韦立马的专利预计将于2031年9月到期,布林西多福韦的专利保护预计将于2034年10月到期)内,在专利到期之前,公司无法实现该两款药物的商业化销售,目前仅有少量以研发为目的的销售。 03. 机构观点 1、中信证券研报指出,8月19日,国常会决定核准江苏徐圩一期工程等五个核电项目(包括中广核6台、中核2+1台等),年内核准预期基本落地。其中徐圩核能供热厂一期工程拟建设1台HTR-PM600S高温气冷堆机组及配套设施,这也是全球首台核准的四代气冷堆机组。建议关注核电设备(压力容器、核电阀门、特种电机)、乏燃料循环、核电建设等细分环节的投资机会。 2、首创证券研报指出,建议关注叉车行业的投资机会。叉车行业下游需求主要和制造业、仓储物流需求相关,物流指数处于景气区间,未来随着制造业升级,有望带动国内叉车需求提升,另外大规模设备更新政策将带动内需增长。 3、华金证券研报指出,全球海风规划提速,产业链出海景气提升,GWEC发布《2024全球海上风电报告》指出,在2023年实现历史第二高的年度装机量以及关键政策突破之后,海上风电有望实现真正的全球增长,并为该行业在未来十年的加速扩张奠定了基础,并预测未来十年(2024—2033年)全球将新增410GW的海上风电装机容量。关注海上风电起量及产业链海外订单释放。
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证券之星
08-20 11:45
国债30ETF今日起正式更名为30年国债指数ETF!30年国债指数ETF(511130)早盘拉升,成交额近4亿元
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%,交投活跃。 消息面上,8月20日,
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授权全国银行间同业拆借中心公布贷款市场报价利率(LPR)公告,其中,1年期LPR为3.35%,5年期以上LPR为3.85%,维持上期报价不变。 LPR是贷款利率定价的主要参考基准。考虑到7月22日公开市场7天期逆回购操作利率(下称“7天期逆回购利率”)下降10个基点,同日报出的LPR迅速作出反应并跟随调整,已表明LPR报价转向更多参考央行短期政策利率。近段时间,7天期逆回购利率再未调整,因此市场对于本月LPR报价不变早有预期。 相关机构发文表示,对于短期债市,高波动状态或将维持资金上行引发短端调整,进而推动收益率曲线整体上行的调整模式,需要提防但预计短期不会出现。 (1)以往资金中枢性上行引发短端调整和收益率曲线整体上行是“由牛转熊”的典型模式,但目前这种调整出现概率偏小,货币政策仍处于宽松取向。(2)但也不应将近期逆回购放量视为货币政策释放的积极信号,逆回购真“看价不看量”。往后来看税期、跨月等时点资金波动有回归的趋势,但资金将在“框内”波动。 综合,资金的波动主要归于流动性时点性因素,与货币政策立场和短期调控的关系可能都不大。总需求边际表现和大类资产的运行态势,意味着债市做多意愿短期可能仍在。7月金融数据持续承压,低基数下社零增速仍然不高,经济多数分项亦边际存在走弱压力,大类资产近期表现亦普遍偏弱。政策调控的意愿依然偏强,债市实际运行或仍处于高波动状态。Q2货政报告指出6月下旬10Y国债逼近2.2%关口,已明显偏离合理中枢水平。降息后合理中枢应该随之下行10BP,而10Y国债突破2.1%后,政策调控明显升级,故需关注2.1%附近的关键点位。预计短期内调控政策的出台并未结束,债市仍将处于高波动状态。 当前债市处于降息行情阶段性低点出现后的调整阶段,并且当前调整阶段的波动性明显偏大,一方面有来自海外避险和国内总需求修复边际压力下情绪驱动,另一方面有来自政策调控的压力驱动。短期看,不应小觑调控意愿,收益率下行幅度加大后,调整压力恐将随之放大,高波动形态存在引发负债调整的意外风险。中期来看,降息再次落地之前,10年国债在2.1%至2.3%的震荡形态可能逐步形成,三季度末的日历效应和政策脉冲可能使债市情绪有所降温,但波动中高点有继续走低的趋势,配置性机会仍然需要把握。 以上内容与数据,与界面有连云频道立场无关,不构成投资建议。据此操作,风险自担。
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有连云
08-20 11:15
金价未来大涨催化剂?分析师:新的进口配额恐预示中国黄金需求将再次激增
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飙升逾17%,表现优于全球多数资产。
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实行进口配额,以控制进入中国的黄金数量。这些配额是否会被使用还有待观察。 一位分析师对路透表示:“由于需求低迷,实际黄金进口量有限。这表明,中国市场目前实物黄金供应充足。中国央行继续暂停购买黄金,强化了国内供应充足的概念。” 但Maharrey指出,新的配额发放表明,官员们预计黄金需求将再次上升。中国是世界上最大的黄金消费国。 路透社称,中国的黄金需求是金价3-4月大涨的“关键因素”,金价在此轮大涨中升至纪录高位。分析师对路透社表示:“如果需求再次回升,可能会进一步推高价格。” 现货黄金上周五收盘暴涨50.86美元,涨幅2.07%,报2507.33美元/盎司。周一,现货黄金价格盘中最高触及2510.26美元/盎司,创下历史新高。 分析人士说,由于价格高企,中国的珠宝需求继续疲软,但投资需求被形容为“健康”。 Maharrey指出,整个2024年上半年,亚洲的黄金需求总体上都呈现火热态势。越南和泰国的投资者不顾排长队和高价格涌入黄金市场。在韩国,便利店的货架上摆满了黄金。在一个重要的节日期间,印度的黄金需求激增。 Maharrey认为,这表明黄金正从西方转向东方。 Maharrey在文章最后写道:“亚洲买家往往对价格敏感,因此令人意外的是,尽管金价在上次强劲上涨时飙升至创纪录水平,但金价仍保持强劲。黄金购买在6月下旬和7月有所放缓,但新的中国配额表明,随着我们进入秋季,我们可能会看到黄金需求再次激增。”
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tqttier
08-20 10:49
8月LPR维持不变,30年国债ETF(511090)上涨0.13%,规模突破35亿元
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融资余额达2566.05万元。 今日,
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授权全国银行间同业拆借中心公布,贷款市场报价利率(LPR)为:1年期LPR为3.35%,5年期以上LPR为3.85%,均与前一期持平。 东方金诚首席宏观分析师王青分析认为,7月两个期限品种LPR报价刚刚分别下调10个基点,加之本次报价前央行主要政策利率(7天期逆回购利率)保持稳定,因此8月两个期限品种LPR报价不变符合市场普遍预期。 展望后市,王青认为,年内LPR报价还有小幅下调空间。综合考虑经济运行态势及物价水平,四季度央行还有可能再度下调主要政策利率,也就是7天期逆回购利率,届时将引导LPR报价跟进下调。 业内人士认为,30年国债ETF是较好的组合管理工具,不管用于平衡组合久期还是对冲权益仓位,其配置价值、交易价值都较为突出。首先,30年期国债ETF交易门槛低,个人投资者可以直接购买,最小交易单位为100份,约1万元。其次,交易效率高,买卖即时成交,并可实现T+0日内回转交易。最后,有多家做市商提供流动性,买卖即时成交,不缺对手盘,流动性较为充裕。 风险提示:本产品由鹏扬基金管理有限公司发行与管理,销售机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,本公司管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的预示和保证。投资者在投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书和基金产品资料概要等基金法律文件,全面认识基金产品的风险收益特征,在了解产品情况及销售机构适当性意见的基础上,根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标,对基金投资作出独立决策,选择合适的基金产品。基金有风险,投资需谨慎。 以上内容与数据,与界面有连云频道立场无关,不构成投资建议。据此操作,风险自担。
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有连云
08-20 10:36
金融科技企业跨境展业数据合规小议
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网络安全法》出台之前,2011年1月,
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就已发布了《关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》,指出在在中国境内收集的个人金融信息的储存、处理和分析应当在中国境内进行。除法律法规及
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另有规定外,银行业金融机构不得向境外提供个人金融信息。12 该条确立了境内个人金融信息实行“数据本地化”的要求,以及原则上禁止出境的基本规则。而针对银行金融数据迫切的出境需求下,《关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作有关问题的通知》13 和《
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金融消费者权益保护实施办法》14 确立了在“业务需求+客户同意+保密义务”的前提下,个人金融数据可作为明确例外跨境流动的规制思路。 在存储过程中,机构还需遵循网络安全等级保护制度16 、数据分级分类保护制度 ,健全全流程数据安全管理制度 17,履行数据安全保护义务。金融数据作为重点领域的特殊数据,其数据分级分类还需参照《个人金融信息保护技术规范》《金融数据安全分级指南》等法律法规。 (三)数据的运输 对于寻求出海的公司,数据运输的合规重点在于数据出境。数据出境行为不仅仅指将在境内运营收集和产生的数据传输、存储到境外,还包括境外的机构、组织或者个人查询、调取、下载、导出存储在境内的行为。18 《个人信息保护法》确定了三条个人信息出境的路径:安全评估、个人信息保护认证和签署标准合同。19 1. 安全评估 (1)需要申报安全评估的情形 《数据出境安全评估办法》进一步确立了三类需要通过所在地省级网信部门向国家网信部门申报数据评估安全评估的情形20 ,第一类情形为向境外提供的数据为重要数据,第二类情形为数据提供者为关键信息基础设施运营者或者处理100万人以上个人信息,第三类情形为数据处理者自上年1月1日起累计向境外提供10万人个人信息或者1万人敏感个人信息。 其中,重要数据指一旦遭到篡改、破坏、泄露或者非法获取、非法利用等,可能危害国家安全、经济运行、社会稳定、公共健康和安全等的数据21 ,敏感个人信息指一旦泄露或者非法使用,容易导致自然人的人格尊严受到侵害或者人身、财产安全受到危害的个人信息,包括生物识别、宗教信仰、特定身份、医疗健康、金融账户、行踪轨迹等信息,以及不满十四周岁未成年人的个人信息22 。相较于敏感个人信息,重要数据的定义较为模糊,在尚无进一步的规定发布之前,金融科技公司需结合金融行业重要数据目录等文件进行理解。 (2)申报安全评估的流程 需要申报安全评估的机构应先进行数据出境风险自评估,重点事项包括出境和处理数据的目的、范围、方式等的合法性、正当性、必要性,数据的规模、范围、种类、敏感程度,境外接收方的责任义务以及履行能力,风险和维护权益的渠道,与境外接收方之间的法律文件等。23 自评估后机构需准备相关安全评估申报材料向省级网信部门提交, 24省级网信部门将于5个工作日内完成完备性查验,通过该查验后7个工作日内国家网信部门收到材料,审查是否受理。25审查后国家网信部门将会给出三种处理结果,一种是书面通知不受理,第二种是通知补充、更正申报材料,第三类则是无需补充、更正材料并进入正常评估程序。国家网信部门组织进行安全评估,除自评估中所包含的重点事项外,还将评估境外接收方所在国家或者地区的数据安全保护政策法规、网络安全环境、数据保护水平以及该数据传输的合法性。26 该安全评估原则上于45个工作日内完成,27 如对评估结果有异议,机构应于15个工作日内申请复评,复评结果为最终结论。28 (3)需要重新申请安全评估的情形 机构若通过安全评估,该评估的有效期为两年。两年有效期届满之后,机构若仍需要继续开展数据出境活动,其应于有效期届满之前60个工作日内进行重新申报。而在有效期届满前,如发生提供数据的目的、方式、范围、种类和用途、方式发生变化影响数据安全,控制权发生变化、法律文件变更等情形时,机构也需重新申请安全评估。 29 2. 个人信息保护认证 根据2022年11月4日国家互联网信息办公室与国家市场监督管理总局联合发布的《个人信息保护认证实施规则》,开展跨境处理活动的个人信息处理者,应当符合GB/T 35723《信息安全技术 个人信息安全规范》和TC260-PG-20222A《个人信息跨境处理活动安全认证规范》的要求。 30 个人信息保护认证的认证模式为“技术验证+现场审核+获证后监督” 31,根据该模式,认证机构在对认证委托人提交的认证委托资料进行现场审核过后,决定是否受理并向委托人及时反馈,受理后将确定认证方案并告知委托人。认证证书的有效期为3年,若需延续使用,应在有效期届满前6个月内提交申请。 3. 签署标准合同 与数据出境安全评估、个人信息保护认证相比,与境外接收方签署监管部门公布的合同通常被认为是数据出境机制中最为便捷的选择。2023年6月1日起正式施行的《个人信息出境标准合同办法》以及后续发布的《个人信息标准合同备案指南(第一版)》与数据出境安全评估机制中的要求实质上较为类似,没有大幅度简化,企业所需承担的合规义务仍然比较繁重。 《个人信息出境标准合同办法》规定了通过标准合同订立这一途径实现个人信息出境的适用场景,即:(一)非关键信息基础设施运营者;(二)处理个人信息不满100万人的;(三)自上年1月1日起累计向境外提供个人信息不满10万人的;(四)自上年1月1日起累计向境外提供敏感个人信息不满1万人的。 根据上述两项规定,符合适用场景的机构应于备案日前3个月内完成个人信息保护影响评估(Personal Information Security Impact Assessment),形成个人信息保护影响评估报告并与境外信息接收方签署标准合同,在合同生效后方可开展个人信息出境活动。此外,在合同生效之日起10个工作日内,机构应当向省级网信部门备案,具体备案方式需遵循地方网信部门的备案指引或通知。在后续个人信息出境活动发生变化时,机构还需重新备案合同和评估报告,当上述变化触发了数据出境安全评估标准时,机构应根据《数据出境安全评估办法》申报安全评估。 除此之外,2023年12月10日公布并生效的《粤港澳大湾区(内地、香港)个人信息跨境流动标准合同实施指引》为粤港澳大湾区个人信息跨境流动设立了标准。该文件适用于在粤港澳地区通过订立标准合同的方式开展个人信息跨境提供的情形。故要求个人信息处理者及接收方应注册于(适用于组织)/位于(适用于个人)粤港澳大湾区内地部分,即广东省广州市、深圳市、珠海市、佛山市、惠州市、东莞市、中山市、江门市、肇庆市,或者香港特别行政区。因为是上述地区的特殊规定,所以对个人信息处理者要求要比一般情况下《个人信息出境标准合同办法》的规定要少,诸如上述指引对个人信息处理者通过订立标准合同的方式向港澳地区提供个人信息的没有数量或者是否是非关键信息基础设施运营者等要求,体现了相当的差异性。 三、金融科技领域数据出境成功案例 截至目前,安全评估、个人信息保护认证和签署标准合同这三条个人信息出境的路径皆有成功案例。 在申报安全评估方面,支付宝(杭州)信息技术公司的“跨境小程序”业务相关数据已通过国家网信办数据出境安全评估,而焦点科技股份有限公司则是现今唯一一家通过安全评估的跨境电商公司。同时,支付宝(中国)网络技术有限公司获批了我国首批个人信息保护认证证书。信华信(大连)软件服务股份有限公司和北京德亿信数据有限公司成功完成了个人信息出境标准合同备案。 总体上来看,虽然国家网信办和各地省级网信办受理的安全申报有千余件,但通过率仅为百分之一。个人信息保护认证方面缺少相关指引,获批形势仍需观察。虽然通过个人信息出境标准合同备案的企业远少于数据出境安全评估申报被批准的企业,但由于《数据出境安全评估办法》的发布和实施早于《个人信息出境标准合同办法》,需要完成数据出境安全评估的企业很早就开始了数据合规整改与申报,而适用于个人信息出境标准合同备案路径的企业仍处于法定整改期,因此签署标准合同可能仍是最好的选择。 四、金融科技出海合规建议在现行的监管框架下,由《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》等系列法律法规所构成的对一般数据的监管和由
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、银保监会等发布的法律法规、行业标准所构成的对金融数据的监管之间的关系尚不明晰,各机构应当持续关注法律法规最新动态。 在数据的收集和使用方面,机构应首先确保其收集数据的必要性,即在业务所需的最小范围内进行收集;其次,机构在获得数据被收集者同意时,应当注意征求同意的方式、语言和告知的内容是否翔实;在有数据出境需求的情况下,还需获得数据被收集者的单独同意。上述同意的过程、相关文件等机构应当进行记录留存。 在数据的存储方面,无论是全过程中的分类分级等安全保护义务还是数据活动出现变化时重新备案、申报等要求,都向机构提出了持续动态管理的要求。因此,为了不触发违反数据相关法规的情形,机构应当建立常态化的数据管理制度,定期评估机构的数据管理状况,监控相关合规风险。 在数据出境方面,首先,由于现行的数据分类标准较为模糊,适用场景的认定规则较为复杂,各机构应审慎评估自身是否属于需要进行安全评估申报的情形。在达到需要进行安全评估申报的情形时,应根据申报的相关要求,详细地准备相关材料,由于在评估过程中涉及对境外接收方个人信息保护能力,以及所在国家或地区个人信息保护法律法规的整体评估,相关工作可以寻求境外接收方以及境外律师的合作。而从现有的申报成功案例来看,部分企业在申报过程中与地方网信办紧密联系,因此申报的机构可在申报过程中寻求地方网信办的支持和帮助。其次,由于个人信息保护认证仍缺乏相关的指引,在未达到需要申报安全评估的情形时,签署标准合同备案是机构最好的选择。而对于标准合同的文本,《个人信息出境标准合同办法》有着较为严格的规定,即标准合同应严格按照范本条款订立,且双方约定的其他条款内容不得与标准合同冲突32 。因此,各机构在该法规发布之前可能已经签订的国际标准下的合同,例如欧盟General Data Protection Regulation(“GDPR”)下的BCRs和全球数据传输协议,不能够替代中国法律项下的标准合同,各机构仍应根据该法规与境外接收方重新签订新的文本。同时,《个人信息出境标准合同办法》对境外接收方的义务设置了具体且严格的要求,包括个人信息保存期限、过期删除、接受网信办的监督等33 ,因此需和境外接收方做好相关的沟通工作。 来源:金色财经
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金色财经
08-20 09:16
数藏平台涉嫌非法集资构成要件小议
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性规定的,可以根据法律规定的精神并参考
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、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等行政主管部门依照国家金融管理法律法规制定的部门规章或者国家有关金融管理的规定、办法、实施细则等规范性文件的规定予以认定。在该类案件中,办案部门一般通过审查平台是否办理过相关证照,是否进行过诸如区块链备案,是否开设过二级市场,数字藏品是否上链,数字藏品是否具有价值来判断该平台是否具有非法性。 2.公开性和社会性 “公开性”是指行为人通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传进行融资活动。“社会性”是指行为人具有“向社会公众即社会不特定对象吸收资金”这一行为。在该类案件中,办案部门一般通过审查平台的的获客宣传方式,是否有借助互联网的形式诸如群聊、公众号等进行广告宣传,平台的投资者人数及平台流水金额来判断是否具有公开性和社会性。 3.利诱性 “承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报” 。该利诱性应该是一种对投资者的虚假承诺,保本付息违背了投资经营者尽责、投资者自负的原则,是一种带有欺骗性质的承诺。在该类案件中,办案部门一般通过审查平台宣传过程中是否具有各种形式的保本承诺,诸如承诺在某一价位对藏品进行回购,或承诺用实物或者其他替代品进行返还;是否对投资者谎称只要投资达到一定流水会提前告知内幕消息或者优先回购等。 根据《解释》的规定,以下的形式可以认定为非法占有的目的: 第七条 以非法占有为目的,使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的,应当依照刑法第一百九十二条的规定,以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的; (二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;(三)携带集资款逃匿的;(四)将集资款用于违法犯罪活动的;(五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;(六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;(八)其他可以认定非法占有目的的情形。 在该类案件中,办案部门一般通过审查平台是否有隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的平台关闭携款逃匿的行为。值得一提的是实务中很多平台通过各种形式进行“软跑路”,如果该类行为产生让投资者损失无法弥补的相同法律效果的,一般也会被认为是具有非法占有目的的表现形式。此外,投资者者损失资金的去向也是办案部门审查的重点,平台的盈利模式是否来自投资者的损失往往成为判断平台是否是骗局的关键。 当平台具备前文所述的非法性、社会性和公开性、利诱性,同时在宣传手段上具有虚假承诺保本、虚假宣传数字藏品价值,利用虚假消息或者资金优势进行交易操盘,利用老鼠仓进行非法获利,并在获利后搞假破产、假倒闭或者“软跑路”的,则会涉嫌集资诈骗犯罪。 来源:金色财经
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金色财经
08-20 09:16
中国公布黄金进口新配额!金价2500目标达成 交易员获利等待这个男人
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望复苏。 据路透社报道,新配额旨在帮助
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控制进入世界主要贵金属消费国的金条数量,在经过两个月的暂停后于8月份获得。 分析师表示,中国的强劲买盘是金价3-4月大涨的关键因素,如果需求再度回升,可能进一步提振金价。 “配额已经发放,但本地对离岸的溢价较低,因此在情况好转之前,无法保证配额会被使用,”其中一名消息人士称,“珠宝需求仍然疲软,但投资需求是健康的。” 在人民币兑美元走弱的几个月里,中国一直在削减黄金进口配额。然而,消息人士表示,今年的暂停是由银行自己主导的,因为需求疲软。 “由于需求低迷,实际黄金进口量有限。这表明,中国市场目前实物黄金供应充足。中国央行继续暂停购买黄金,强化了国内供应充足的概念,”贵金属交易商和炼油厂MKS PAMP的大中华区总监Bernard Sin表示。 7月份,中国央行连续第三个月没有购买黄金作为储备,截至上月底,中国的黄金持有量为7280万金衡盎司。根据世界黄金协会(WGC)的数据,中国央行是2023年全球最大的黄金单一买家,净购买723万盎司黄金。
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欧罗巴
08-19 18:13
ETF甄选 | 海外经济数据助推黄金预期走强,跨境支付火热,黄金、金融科技类ETF表现亮眼
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境支付概念股涨幅居前。消息面上,近期,
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与香港金融管理局签署《关于开展内地—香港跨境支付互联互通的谅解备忘录》。此外,国家移民管理局介绍,今年1-7月,全国各口岸入境外国人1725.4万人次,同比增长129.9%。签发口岸签证84.6万证次,同比上升182.9%,显著带火了我国入境游市场。 开源证券指出,二季度支付行业量稳价升下景气度扩张,关注中报提价效应下盈利弹性,看好 “支付+科技” 长期成长性。 相关ETF:金融科技ETF华夏(516100)、金融科技ETF(159851)、金融科技ETF(516860) 【五大行股价新高,银行估值更具基本面支撑】 今日,银行板块震荡走高,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行盘中续创历史新高(复权后)。消息面上,江苏银行、沪农商行、平安银行发布2024年半年报,浙商银行发布2024年半年度业绩快报。 中信证券表示,前期多方政策发力,有助改善银行风险预期,银行股估值提升更具基本面支撑,进一步夯实分红收益空间确定性;在资产荒环境之下,看好银行板块配置价值。 相关ETF:银行ETF华夏(515020)、银行业ETF(512820)、中证银行ETF(512730)、银行ETF(159887)、银行ETF基金(512700) 以上内容与数据,与界面有连云频道立场无关,不构成投资建议。据此操作,风险自担。
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有连云
08-19 18:07
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