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人民币汇率大涨！渣打银行：2024下半年升值空间有限

人民币套利交易被平仓。分析人士预计，中国人民银行将抑制人民币的大幅升值，因为这可能会损害出口商的利益并阻碍经济复苏。 “中国不愿让人民币过度升值。”渣打银行中国宏观策略主管Becky Liu表示。“我们目前预计到年底美元兑人民币汇率为7~7.10。” 【图源：TradingView；美元兑人民币（USD/CNY）走势】过去一年中，中国一直在通过所谓的中间价阻止人民币快速下滑，因为其黯淡的经济前景和相对美国收益率大幅折让人民币承压。尽管对经济低迷的担忧仍在拖累人民币，但美元的下跌使其上涨。与人民币下跌相比，现在交易员们越来越关注对冲人民币升值的问题。 “我们不排除人民币在外汇结算尚未完成、股息派发季节性减弱、美元下挫的情况下进一步走强。” 瑞穗银行首席亚洲外汇策略师Ken Cheung表示。“但由于中国基本面疲软以及年底美国大选的不确定性，我们对人民币贬值风险保持谨慎。” 法国兴业银行亚洲宏观策略师Kiyong Seong指出，唐纳德·特朗普 (Donald Trump) 可能在11月美国大选中获胜，这会导致其征收更高的关税而使人民币贬值。 “如果人民币在大选前大幅上涨，由此产生的外汇波动可能会更大。” 原文链接

投资慧眼08-21 16:39

中国突传一则重磅信号！日媒：与房市、融资需求与利率息息相关……

附近，而房地产低迷持续挤压融资需求。中国人民银行(中国央行)维持一年期贷款市场报价利率为3.35%，五年期贷款市场报价利率为3.85%。 7月份，这两个基准利率分别下调了10个基点。 (来源:Nikkei Asia) 一年期LPR是企业贷款的基准利率，五年期LPR是抵押贷款的参考利率。但在房地产市场持续低迷的背景下，企业和家庭的融资需求依然疲软。 7月份，新增人民币贷款较上年同期下降25%，至2600亿元，约合364亿美元，为2009年10月以来的最低水平。由于公寓销售疲软，长期贷款下降了约 30%。包括资本投资在内的商业贷款下降了一半以上。根据中国人民银行对约3200家银行的调查计算出的指数，企业和家庭借贷需求在今年第4月至第6月跌至历史最低水平。银行已采取措施削减与存款相关的成本，以提高盈利能力。企业可能会提取存款作为营运资金，而不是借贷。 7月份，中国M1货币供应量包括流通现金和企业活期存款，较2023年同期下降了6.6%。一些市场人士猜测，中国人民银行将在年底前再次放松政策以刺激经济，通过降低贷款利率或降低存款准备金率来增加货币供应量。但是，银行利润率下降和其他障碍可能会阻碍放松政策的举措。据中国国家金融监督管理局统计，6月份商业银行整体利润率为1.54%。该数字自3月份以来一直徘徊在历史低位，几乎没有变化。进一步下调贷款基准利率可能对银行的利率和盈利能力造成下行压力，进而可能对不良贷款的处置造成不利影响，增加金融风险。

圈内人 1评论08-21 15:41

中国央行撤回对人民币支持！中间价与预估值仅差7个基点，此举表明……

其对人民币的严格管控有所放松。周三，中国人民银行将人民币中间价定为7.1307元，仅比彭博社对分析师和交易员的调查预估高出7个基点。这是自2023年6月以来的最小差距。截止发稿，离岸人民币下跌0.2%至7.1290，而在岸人民币汇率几乎没有变化。每日参考汇率限制人民币汇率在上下2%范围内波动。由于预期美联储下月将降息，美元近期走软，人民币在过去几周里已经抹去今年对美元的大部分跌幅。此外，市场中借入人民币并将其兑换为高收益货币这一套利策略的平仓也有所帮助。渣打银行中国宏观策略主管Becky Liu认为，此举表明中国不愿让人民币升值太多。“我们目前预计年末美元兑人民币将在7.10至7元之间，”她表示。在前官员呼吁放松控制、为进一步放松货币政策留出空间之际，中国央行一直在逐步削弱中间价。较弱的人民币一直是央行政策进一步宽松的障碍，因为中国的低利率将进一步削弱本地资产相对于美国等高利率国家资产的收益吸引力。由于经济几乎没有复苏的迹象，进一步支持的需求日益加剧。上周数据显示，中国固定资产投资在今年前七个月意外放缓至3.6%，而上月房价同比下跌幅度创下2015年以来最大。据悉，中国外汇管理部门也在评估人民币走强对国内出口商的影响。该国一直依靠出口来摆脱经济放缓，官方的询问可能表明对人民币近期升值的谨慎态度。渣打银行的Liu表示，“考虑到中国出口商持有的大量美元头寸，担忧人民币大幅下跌可能会促使进一步行动来遏制人民币升值。”她补充道，“我认为目前套利交易的头寸并不重，因为大多数此类交易已经平仓。” 法国兴业银行香港分行亚洲宏观策略主管Kiyong Seong认为，外汇市场波动性低是进行套利交易的必要条件。“尽管全球外汇波动性有所下降，但市场参与者暂时不太可能建立包括做空人民币在内的大量套利头寸，”他说。

风起08-21 14:04

8月21日证券之星午间消息汇总：融券余额较峰值下降逾九成

人民币试点工作目标与实施计划。同时，在中国人民银行召开2024年下半年工作会议中也提到“要稳妥推进数字人民币研发应用”。 3、美联储理事鲍曼重申，如果通胀继续放缓，降息将是合适的；近期在降低通胀方面取得了一些进展，但通胀水平仍然令人不安地高于委员会设定的2%目标；尽管失业率上升，但仍处于历史低位；仍然认为通胀存在上行风险。 02. 公司新闻 1、随着半年报披露渐入高峰，上市公司中期分红掀起高潮。Wind数据显示，截至8月20日晚，拟进行2024年中期分红的A股上市公司达到276家，超过了去年中期分红的194家，分红家数创出历史新高。进一步剖析高分红群体，机械设备、电子、医药生物、汽车、化工等行业公司中期分红积极性较高，其高分红的底气则来自上半年亮眼的“成绩单”。值得一提的是，在当前已发布中期分红预案的上市公司中，科创板公司异军突起，领衔2024年A股公司“中期分红潮”。在276家拟中期分红的上市公司中，科创板公司已达49家。 2、8月20日晚，新莱应材公告，公司相关当事人收到中国证监会江苏监管局下发的《行政处罚事先告知书》。公司控股股东、实际控制人李水波、公司时任董事会秘书郭红飞、公司副总经理、董事会秘书朱孟勇涉嫌内幕交易“新莱应材”，江苏监管局对李水波建议他人买卖“新莱应材”的行为处以60万元罚款；责令郭红飞依法处理非法持有的“新莱应材”，没收郭红飞内幕交易违法所得76.84万元，并处以230.51万元罚款等。 3、8月20日晚，岭南股份公告，公司股票于8月19日、20日连续2个交易日收盘价格涨幅偏离值累计超过20%，属于股票交易异常波动情形。公司核实相关情况，前期披露的信息不存在需要更正、补充之处。公司联席董事长兼总裁尹洪卫先生等高管于6月26日增持公司股份717,300股。截至公告披露日，公司、控股股东及实际控制人不存在关于公司的应披露而未披露的重大事项或进展情况。另外，“岭南转债”已于8月14日到期，剩余金额为45,636.63万元，公司现有货币资金无法偿付，已停止交易和转股。中山市人才创新创业生态园服务有限公司正在筹划收购部分“岭南转债”及其从权利相关事项，但该事项尚处于筹划阶段，存在重大不确定性。 4、华林证券公告，公司收到西藏证监局《行政监管措施决定书》，因公司存在月度风险控制指标监管报表填报不准确、风控指标超标等问题，违反了相关规定。西藏证监局决定对公司采取责令限期改正、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告的监督管理措施。同时，对公司法定代表人、董事长林立予以公开谴责。公司表示将积极整改，提升合规管理和内部控制水平。 5、隆鑫通用公告，公司控股股东隆鑫控股等十三家公司管理人与宗申新智造、渝富资本签署了重整投资协议。根据协议，宗申新智造已支付了第二笔重整投资款6.73亿元，重庆五中院裁定将隆鑫控股持有的隆鑫通用1.01亿股流通A股股票过户至宗申新智造，股票数量占公司总股本的4.94%。本次变动后宗申新智造将合计持有公司9.88%的股份。渝富资本已支付两笔重整投资款合计8.46亿元，重庆五中院裁定将隆鑫控股持有的隆鑫通用1.27亿股流通A股股票过户至渝富资本，股票数量占公司总股本的6.20%。本次变动后，隆鑫控股将持有隆鑫通用33.99%股份；宗申新智造将持有隆鑫通用9.88%股份；渝富资本将持有隆鑫通用6.20%股份。 03. 机构观点 1、中信证券研报指出，国常会新核准江苏徐圩核电等五个核电项目，核准机组数量(合计11台)为近年新高，其中中核集团/中广核集团/国家电投集团分别获核准机组3/6/2台，核电项目资源储备得到进一步丰富；核电投资增值效果较好，当前环境下拥有市场稀缺的高质量&高确定性成长机遇；未来核电有望在新型电力系统中更多充当基荷电源，发挥提升系统稳定性、保障能源供应系统安全稳定等关键作用。 2、中信建投研报指出，8月20日，由国内游戏开发商游戏科学所推出的《黑神话：悟空》正式上线，并迅速在全球游戏市场引发风潮。《黑神话：悟空》爆火，看好游戏关注度持续。游戏科学团队再次证明，游戏是靠创意与设计驱动，即便是工业化要求高的3A，也并不完全是人力密集驱动，有望持续带动研发能力强的公司的关注度。 3、国金证券研报指出，配额增速显著下降叠加类“供改”政策限制供应增长，“两新”行动加码刺激需求，在稀土行业目前处在的“价格、库存和估值”的三重底的情况下，看好稀土行业底部回升机会。

证券之星08-21 11:52

小心日元暴涨一幕重演！中国著名经济学家：这种情况恐让人民币飙升

国央行提供了一个受欢迎的喘息机会，此前中国人民银行为捍卫人民币进行了长达一年的战斗。中国政策制定者现在可能有更大的空间来降息和支持国内经济。管涛说，中国监管机构可能会容忍人民币的一定程度的升值。他还说，中国出口对汇率变动的敏感性不如对外部需求变化的敏感性。他说，中国应该优先考虑促进国内通货膨胀和经济增长，而不是保持货币稳定。管涛长期以来一直主张允许人民币更具弹性。管涛还提到，未来仍有诸多不确定性，美国经济不着陆或硬着陆的风险仍不能排除，且美国大选进程的意外情形，也都可能对汇率和跨境资金流动带来新的冲击。人民币贬值压力的减轻有利于中国货币政策后续宽松，但这并非决定性因素。管涛说，中国作为大型开放经济体，货币政策要以稳增长为首要目标，前期未做出大幅宽松固然有稳汇率的考虑，但主要原因还是净息差和有效融资需求的问题。即使美联储开始降息、进一步打开中国货币政策空间，管涛认为是否降息也要视自身需要，“不能说它打开了我们就要降息，我们不一定要跟着美联储走”。管涛指出，尽管去年资本外流的压力加大，但当局并没有采取行政措施来加强控制，防止资金流出。这种做法标志着与2015年采取的策略不同，当时在人民币突然贬值和随之而来的大量资本外流之后，中国监管机构加强对资金流动的限制。管涛2015年前在中国外汇管理局任职，2020年至今任中银证券全球首席经济学家。

tqttier08-21 11:47

江苏银行上半年业绩大放异彩，市值跃居城商行榜首

银行业整体经营情况同样呈现积极态势。据中国人民银行、国家金融监管总局等机构发布的数据，上半年银行业净利润稳步增长，资产规模持续扩大，贷款与存款业务均保持稳定增长，金融科技应用不断深化，风险管理和监管水平也得到提升，创新业务不断拓展。截至二季度末，国内银行业金融机构本外币资产总额达到433.1万亿元，同比增长6.6%；商业银行累计实现净利润1.3万亿元，同比增长0.4%。江苏银行作为全国系统重要性银行，其业绩表现与银行业整体表现相呼应，2024上半年末的资产规模达3.77万亿元，呈现稳步增长的态势，展现出一定的扩张能力和市场地位。说明：该图表由金融界上市公司研究院制作，数据源自东财Choice。区域经济方面，江苏省上半年GDP增速达到5.8%，高于全国平均水平，为江苏银行的业务发展提供了肥沃的土壤。作为江苏省内最大的法人银行，江苏银行在全国范围内设有530多家机构，其中在江苏省内更是实现了地级市全覆盖，达到460多家机构。该行存款余额和贷款余额分别增长了11.52%和8.47%，实现了存贷双增的良好局面，为区域经济发展提供了坚实的金融支持。在风险管理方面，江苏银行展现了其卓越的抗风险能力。报告期末，该行不良贷款率0.89%，创同期历史新低，显示出该行在信贷资产质量方面的持续优化。此外，江苏银行的拨备覆盖率维持在357.20%的高位，核心资本充足率也提升至13.35%，较2023年同期增长0.55个百分点，显示出其风险抵御能力和稳健的财务状况。深度融合区域经济，金融服务再升级江苏银行在业务布局上，划分为对公（公司金融）、零售（个人金融）及金融市场（资金）三大业务，其中对公业务因其深度服务实体经济而占据主导地位。江苏银行紧密契合政策导向，深度融合区域经济特征与自身资源禀赋，致力于为实体经济提供精准、高效的金融服务。在制造业、绿色金融及科技金融等多个关键领域，该行均取得了显著成就，彰显了其金融服务的专业性与创新性。针对制造业领域，江苏银行围绕“1650”及“51010”产业集群建设，不断深化行业研究与服务机制改革，致力于提供特色鲜明、专业精准、量身定制的金融服务方案。同时，在交通、能源、城建环保等关乎国计民生的重大基础设施领域，该行以重大项目为驱动，积极拓展中长期项目贷款，有效提升了金融服务的靶向性与实效性。报告期末，江苏银行的制造业贷款余额达到3079亿元，同比增速高达21.23%，远超整体贷款增速12.76个百分点，证明了该行在制造业金融服务领域的底蕴与动力。在绿色金融领域，江苏银行积极响应国家“双碳”战略，通过构建绿色金融改革创新试验区服务方案、深化与政府部门及企业的合作、创新绿色金融产品等多元化举措，持续拓宽绿色融资渠道，增强绿色金融服务供给能力。截至2024年6月底，该行绿色融资规模已突破5600亿元大关，同比增长22%，为推动社会绿色低碳转型贡献了力量。零售业务营收五年复合增长率15.85%，零售AUM再创新高江苏银行的零售业务作为增长引擎，展现出强劲的发展动能。根据东财Choice及江苏银行历年财报数据的分析，该行零售业务自2020年上半年以来，营业收入实现了从78.92亿元至当前142.15亿元的飞跃，五年间复合增长率高达15.85%，凸显了其稳健且高速的增长态势。说明：该图表由金融界上市公司研究院制作，数据源自东财Choice。具体而言，江苏银行紧密围绕“做大零售业务，聚焦财富管理”的战略目标，致力于构建智慧零售生态圈，通过“全客群、全渠道、全产品”的三大发展支柱，深化内外部合作，强化科技赋能，推动零售业务全面转型升级。零售存款方面，江苏银行报告期内实现零售存款余额8029亿元，同比增长13.38%。零售资产管理规模（AUM）达到1.39万亿元，同比增幅达11.70%，彰显出强大的客户基础和市场影响力。在财富管理领域，该行持续优化产品体系，深化客户分层服务，推动公私联动，构建涵盖家族信托、保险金信托等多元化财富管理服务。通过线上线下融合策略，江苏银行不仅服务了超过1.8万户的董监高及高净值客户，还举办多场法律讲座、企业家对话等活动，增强了客户粘性。江苏银行的财富及私人银行业务AUM突破4000亿元，增速超17%，展现了财富管理业务的快速增长潜力。在养老金融领域，江苏银行积极响应社会老龄化趋势，深化养老金融服务体系，率先试点并推广个人养老金业务，提供专属金融产品和服务，助力客户实现养老规划，彰显了企业的社会责任与担当。在消费金融方面，江苏银行紧跟政策导向，创新推出“零首付”汽车分期产品，并携手车商举办车展活动，有效激活汽车消费市场。信用卡业务通过数字化转型与“四化建设”的推进，实现了客户规模与贷款余额的双重增长，同时优化了客户体验。金融科技引擎驱动，加速数字化转型在数字化时代的浪潮下，江苏银行积极拥抱变革，以金融科技为引擎，全面加速其数字化转型进程。报告期内，江苏银行不断优化战略布局，全力推动全行范围内的数字化转型，旨在构建一个稳固且高效的数字底座。在此过程中，该行聚焦实际问题，强化总行管理效能与服务能力，将风险防控机制无缝嵌入业务全链条，确保业务稳健运行。同时，该行推出“苏银e链”服务体系，创新金融产品近20项，有效拓宽了金融服务边界，为实体经济发展注入了动力。在普惠金融领域，江苏银行采用移动作业模式，依托OCR图像识别与大语言模型（LLM）等先进技术，实现了普惠金融业务向移动端轻量化转型，提升了管理效率与客户体验。而在零售业务方面，该行则构建了“全客群、全渠道、全产品”的服务体系，通过手机银行APP、网上银行及自助终端等多渠道，实现了线上线下服务的无缝衔接，极大地便利了客户。此外，江苏银行推出了“智能文档助手”等智能金融产品，自动解析用户需求，简化审批流程，提升了服务效率与客户满意度。未来，江苏银行将继续秉承服务实体经济的初心，深化对公与零售业务的协同发展，以科技创新为驱动，不断提升服务质效。

金融界08-21 08:42

什么信号？中国监管机构要求银行调查人民币升值的影响

在岸人民币升值超过1%，受到美元回落和中国人民银行通过每日参考汇率的支持。利用人民币作为融资货币的套利交易的减少也有所帮助。这些变动与区域内的走势一致。彭博亚洲美元指数在8月上涨了1.9%，本周达到七个月来的最高点。

欧罗巴 1评论08-20 19:25

黄金击穿2500再创新高，接下来怎么走？关注这5张图

时候，当地散户投资者的购买热潮——加上中国人民银行的购买——帮助支撑了金价。自那以后，央行暂停了购买。此外，上海的黄金溢价减弱，在7月和8月转为负值，表明需求疲软。（来源：彭博、SGE）

风起08-20 19:03

会员

金价屡创新高各大行预测明年或突破3000美元

【图源：美银；央行黄金储备变化情况】中国人民银行进行了长达 18 个月的购买狂潮，这是其有史以来最长的购买狂潮，最终于 5 月结束，此举被视为试图帮助其储备多元化，摆脱对美元的依赖，并防止货币贬值。 6 月份，印度央行将其黄金储备增加了近两年来的最大幅度。美国银行高级投资策略师Rob Haworth表示，美国国债仍然是各国央行的重要避风港，但他指出，过去七年来，外国持有的联邦债务份额有所下降。 “它没有出现在欧洲债券市场，”Haworth说。“它也没有出现在日本债券市场。所以目前看来，它正在走向黄金。” 原文链接

投资慧眼08-20 16:39

黄金价格突破2500美元创新高！5大因素继续助力金价上涨？

些时候，当地散户投资者的购买狂潮，加上中国人民银行的购买，帮助支撑了黄金价格。而自5月以后，中国央行暂停了购买。此外，上海黄金溢价已经减弱，7月和8月转为负值，表明需求疲软。原文链接

投资慧眼08-20 15:19

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