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央行：加强对“关键少数”“关键岗位”监督制约

中国人民银行党委召开专题会议，传达学习习近平总书记在二十届中央纪委三次全会上的重要讲话精神。会议强调，加强对“关键少数”“关键岗位”监督制约。持续扎紧扎牢制度篱笆，强化对权力集中、资金密集、资源富集领域和岗位的监督制约，提升依法行政水平。从严教育、管理、监督各级领导干部，特别是管好各级“一把手”。严格履行干部选拔任用程序，提高选人用人工作水平，落实重要岗位轮岗制度。

金融界01-12 19:18

央行：12月末广义货币（M2）余额292.27万亿元，同比增长9.7%

据中国人民银行官网，12月末，广义货币(M2)余额292.27万亿元，同比增长9.7%。狭义货币(M1)余额68.05万亿元，同比增长1.3%。流通中货币(M0)余额11.34万亿元，同比增长8.3%。全年净投放现金8815亿元。

金融界01-12 18:06

盯紧下周一！中国央行可能祭出降息大动作并向金融体系注入更多资金

根据彭博社对15位经济学家的调查，预计中国人民银行将下调一年期政策性贷款——即中期借贷便利(Medium-term Lending Facility，MLF)——利率10个基点至2.4%。若果真如此，这将是自去年8月意外降息15个基点以来，中国央行首次下调利率。经济学家还预计，中国央行将通过MLF净注入人民币1,210亿元(约合169亿美元)，以提振流动性并满足融资需求。 (截图来源：彭博社) 大华银行(United Overseas Bank Ltd.)经济学家Woei Chen Ho表示，中国经济还没有稳定下来，对政策支持的预期已经增加。她预计，随着中国领导人在未来几周为全国人民代表大会做准备，这些措施“可能会在1月份提前实施”。全国人民代表大会将于3月召开，届时中国政府将宣布2024年的官方经济增长目标。投资者正押注更宽松的货币政策，因为中国经济正努力摆脱增长面临的一些最持久的挑战，从信心疲软到房地产暴跌。国际货币基金组织(IMF)预计，2024年中国国内生产总值(GDP)将增长4.6%，低于新冠疫情爆发前的水平。法国兴业银行(Societe Generale)大中华区经济学家Michelle Lam表示，降息“可能不会对复苏需求产生显著影响，但会缓解债务融资压力”。降低MLF利率和增加流动性只是中国央行摆在桌面上的两个选项。中国央行最近咨询了几位知名经济学家，以提高其货币政策的有效性。另外，中国央行货币政策司司长本周在接受官方媒体采访时暗示，央行正在考虑下调银行存款准备金率，以提高放贷能力、提振信贷。周一晚些时候，中国人民银行货币政策司司长邹澜在接受新华社采访时表示，中国人民银行将运用多种工具，为信贷合理增长提供“有力支持”。邹澜强调，“存款准备金”是一种选择，暗示政策制定者已考虑将下调存款准备金率作为提振放贷能力和支撑信贷的一种方式。值得注意的是，在中国央行去年9月份下调主要银行的存款准备金率之前，邹澜在去年7月也曾发表类似的公开评论。澳新银行高级中国策略师邢兆鹏表示：“官方的评论可能会加强人们对中国人民银行放松政策的预期，因为央行提到了准备金工具，并表示愿意引导利率下降。” 中国国家统计局周五公布的数据显示，中国去年12月份居民消费品价格指数(CPI)连续第三个月下降。美国彭博社评论称，这表明国内需求疲弱，促使经济学家呼吁北京方面出台更多刺激措施。数据显示，中国12月CPI同比下降0.3%，为2009年10月以来最长的连续下跌周期。经济学家此前预计降幅为0.4%。澳新银行大中华区首席经济学家Raymond Yeung说：“中国需要大胆行动，打破通缩周期。否则它将陷入一个负面的螺旋。中国的通缩压力仍然很高。我们看到公司正在降低售价。农民工也在大幅削减他们的要求工资。” Yeung补充说，中国人民银行可能很快就会实施宽松措施，包括可能的降息和银行存款准备金率。

tqttier01-12 15:07

交易商协会发布《外国政府类机构和国际开发机构债券业务指引》

第四届理事会第十一次会议审议通过，并经中国人民银行备案同意，现予发布，自发布之日起施行。

金融界01-12 13:28

【直击亚市】中国要大胆行动打破通缩！美国空袭引爆中东局势，美联储降息押注又变了

他们的要求工资。” Yeung补充说，中国人民银行可能很快就会实施宽松措施，包括可能的降息和银行存款准备金率。美国WTI原油价格上涨超过2%，至每桶73美元以上，此前美国及其盟友对也门胡塞叛军发动联合军事打击，此前胡塞叛军在红海袭击船只。空袭的消息也推高了黄金和亚洲航运公司的股价。摩根士丹利投资管理公司应用股票顾问负责人Andrew Slimmon在彭博电视上表示：“如果油价大幅上涨，将危及今年很可能出现的软着陆局面。” 与大宗商品相关的货币受益于原油价格上涨，澳元和挪威克朗小幅上涨。但日元和美国国债等传统避险资产几乎没有变化，美元指数下跌，表明全球交易员大多未受局势升级的影响。在亚洲，日本11月份的经常账户余额低于预期。此外，日本基准的两年期国债收益率自去年8月以来首次降至零，有关日本央行将在本月会议上调整货币政策的猜测进一步消退。美国公债周五小幅走低，10年期公债收益率周四下跌6个基点，对政策敏感的两年期公债收益率下跌约11个基点。克利夫兰联储主席梅斯特(Loretta Mester)反对3月降息的前景，并称通胀数据显示决策者还有更多工作要做。 “对投资者而言，最重要的应该是美联储结束加息，”Independent Advisor Alliance的Chris Zaccarelli表示，“他们是在3月还是6月降息，是降息四次、三次，还是只降息两次，都不应该太重要。” 在其他地方，在美国证券交易委员会批准比特币ETF后，周四11家美国现货比特币交易所交易基金之间的交易量超过40亿美元。比特币稳定在4.6万美元附近。

风起01-12 13:16

会员

人保财险上海分公司合规存漏洞：业务违规被监管处罚

月7日，中国人民财产保险股份有限公司被中国人民银行处以罚款464万元。主要违法违规事实为：“1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料和交易记录；3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”。另外，时任中国人民财产保险股份有限公司合规部/风险管理部副总经理陈某因对“未按规定履行客户身份识别义务”，被罚款3.5万元；时任中国人民财产保险股份有限公司软件开发中心北京分中心副主任尚某瑞因对“1.未按规定保存客户身份资料和交易记录；2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”，被罚款6万元。 2023年12月26日，中国人民财产保险股份有限公司合川支公司被国家金融监督管理总局合川监管分局处以罚款200万元。其主要违法事实为：“编制虚假财务资料；员工挪用收取的农险保费购买银行理财产品；利用保险代理人虚构保险中介业务套取费用；虚列业务费用”。（文章序列号：1745336006485348352）免责声明：本文不构成对任何人的任何投资建议。知识产权声明：面包财经作品知识产权为上海妙探网络科技有限公司所有。

面包财经01-12 11:30

“中国的通缩压力仍然很高” ！中国CPI出现2009年来最长连续下跌周期

他们的要求工资。” Yeung补充说，中国人民银行可能很快就会实施宽松措施，包括可能的降息和银行存款准备金率。周五亚市盘中，离岸人民币汇率变化不大，在1美元兑7.17元人民币左右。中国10年期国债收益率稳定在2.5%，本周早些时候跌至近四年来的最低水平，原因是交易员纷纷押注中国央行将进一步放松货币政策。

tqttier01-12 10:35

九方财富入选2023毕马威“金融科技企业双50榜单”

1月9日，由中国人民银行四川省分行、成都市地方金融监督管理局指导，成都交子金融控股集团主办的“交子千年”系列活动之成都金融科技产业发展大会暨交子金融文化月启动仪式在成都举行。在活动现场，2023毕马威中国“金融科技企业双50榜单”揭晓，九方财富（09636.HK）凭借大模型技术在金融证券垂直领域的应用研究及金融业“数智化”转型成果，成功入选该榜单。图片来源：毕马威作为国际四大会计事务所之一，毕马威从2016年开始连续推出多届“金融科技企业双50榜单”，通过发布权威企业名单和针对性研究成果，为金融科技各细分领域提供先进的“样板经验”。据了解，该榜单围绕科学与数据、创新与变革、金融服务普及、资本市场认可度、行业发展前瞻度等维度对参选企业进行客观专业的量化评估，既涵盖中国金融科技领域的创新引领企业，也代表了中国金融科技领域最前沿的科技创新力量。普惠金融从“数实融合”到“数实共生” 在此次活动中，四川省及成都市相关领导及毕马威中国副主席等出席大会并作主题致辞。毕马威发布了2023年毕马威中国金融科技企业双50榜单及年度趋势报告。报告整合了行业赋能资源，梳理了专项领域的战略优势，强调普惠金融从“数实融合”到“数实共生”发展趋势，为中国金融科技产业繁荣提供多方位的参考与支持，同时推动中国金融科技生态圈的建设。报告对上榜企业分别进行了“专业领域”、“城市和地域”、“主要技术要素”、“技术人员比例”、“成立时间”五大维度的分析总结。此外，报告还详细介绍了2023金融科技的发展趋势与未来发展布局。图片来源：毕马威毕马威中国金融科技主管合伙人黄艾舟表示，金融业数字化转型过程中，在行业垂直类大模型落地所需的三大支柱算法、算力、数据，相较其他行业都有独特优势。其中，数据决定了大模型的智能范围，而金融行业掌握了海量的历史数据和文字资料等，为行业大模型的开发提供了天然的便利；金融科技企业在金融数字化、智能化的过程中在算法和算力等方面也形成了自己独有的解决方案。预计随着底层大模型从增量转入存量阶段，拼质量、拼落地会成为竞争重点，发力模型推理侧的企业的竞争优势会进一步显现。抓住AI浪潮，抢滩智能投顾如今，人工智能等技术深刻改变着金融服务方式。对于投顾行业而言，传统的投资咨询依赖于人工，但智能投顾利用AI算法分析客户的投资目标、风险承受能力和市场趋势，更为理性和科学。同时智能投顾通常比传统的投顾服务成本更低，因其节省了人工费用，同时也降低了小额投资者的门槛，使更多人能够参与资本市场。人工智能带动下的智能投顾，成为今年来投顾行业金融科技“关键词”。九方财富就在智能投顾领域加大投研，业内率先推出智能投顾数字人“九哥”。“九哥”底座是九方自研的九章证券领域大模型，融合了在证券行业多年的知识积累，在感知能力、思维决策、内容输出等方面呈现出很高的专业性、严谨性与准确性。“九哥”拥有的大盘分析、策略生成等八大核心功能，可为不同层级的投资者提供个性化服务。此外，九方财富还积极“借船出海”，分别与华为云、科大讯飞共建科技创新实验室、人工智能实验室。九方财富旗下子公司九方智投的App也将迎来重磅升级，在产品、风控、服务等领域都将有突破性进展，给用户全生命周期的陪伴。九方财富（09636.HK）相关人士表示，此次入选2023毕马威“中国金融科技企业双50榜单”只是开始。站在新的起点，九方财富将深度聚焦金融科技，顺应行业发展浪潮，以丰富的业务场景来驱动技术创新，持续为金融业数字化转型升级和科技变革赋能，推动行业可持续高质量发展。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云01-12 10:13

债市早报：资金面整体平稳；银行间主要利率债收益率有所分化

定增长】据央行上海总部官网，2024年中国人民银行上海总部工作会议1月10日召开。会议强调，2024年重点抓好以下工作：积极营造良好的货币金融环境。保持货币信贷和社会融资规模稳定增长；加快推进上海科创金融改革试验区建设，落实好加大力度支持科技型企业融资行动方案；加强重点领域风险监测，稳妥推进机构风险化解等。【财政部：明晰公共数据资产权责边界，促进公共数据资产流通应用安全可追溯】近日，财政部制定印发了《关于加强数据资产管理的指导意见》，具体包括总体要求、主要任务、实施保障共三方面十八条内容。通知提出，适应数据多种属性和经济社会发展要求，与数据分类分级、确权授权使用要求相衔接，落实数据资源持有权、数据加工使用权和数据产品经营权权利分置要求，加快构建分类科学的数据资产产权体系。明晰公共数据资产权责边界，促进公共数据资产流通应用安全可追溯。（二）国际要闻【美国通胀超预期，12月整体CPI同比加速至3.4%，核心CPI环比未再降温】美国新年首份CPI报告出炉，12月CPI同比、环比增速均反弹且超预期，核心CPI同比为2021年5月以来首次跌破4%，但环比增速为0.3%未再降温，打压市场3月份首次降息的预期。1月11日周四，美国劳工统计局公布的数据显示，美国12月CPI同比上涨3.4%，较11月的3.1%有所反弹，超出预期的3.2%，为三个月来的最高涨幅；环比增速升至0.3%，高于11月前值的0.1%和预期的0.2%。美联储更为关注的剔除食品和能源成本的核心通胀，同比增速为3.9%，较11月前值4%有所回落，但超过预期值3.8%，为2021年5月以来首次跌破4%；环比增速0.3%，与预期和前值一致。值得一提的是，超级核心CPI（即剔除住房的核心服务通胀）同比为3.87%，其中每个分项通胀都有所上涨。点评：12月住房指数继续上升，是推动通胀回升的主要原因，背后是美国房地产市场因季节性因素出现短暂复苏迹象。往后看，领先住房价格的租金指数仍在回落，指示未来住房价格仍会持续回落。此外，美联储关注的超级核心服务通胀环比回落，而考虑到11月离职率大幅回落，美国工资增速将进一步放缓，预计超级核心服务通胀仍将维持偏弱态势。由此，尽管12月CPI环比超预期，但核心通胀仍在下行，不会改变美联储对通胀趋势继续降温的判断。但从通胀下行速度与绝对水平，以及劳动力市场温和降温态势来看，尚不具备3月就开启降息的必要性和紧迫性。预计美联储最早在5月开启预防式降息，下半年再降息两次。（三）大宗商品【国际原油期货价格收涨，NYMEX天然气价格转涨】1月11日，WTI 2月原油期货收涨0.65美元，涨幅0.91%，报72.02美元/桶；布伦特3月原油期货收涨0.61美元，涨幅0.79%，报77.41美元/桶；NYMEX天然气期货价格收涨2.84%至3.117美元/百万英热单位。二、资金面（一）公开市场操作 1月11日，央行公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，当日以利率招标方式开展了270亿元7天期逆回购操作，中标利率为1.80%。Wind数据显示，当日有150亿元逆回购到期，因此单日净投放资金120亿元。（二）资金利率 1月11日，资金面相对平稳，但流动性分层现象仍在。当日DR001上行4.37bps至1.630%，DR007上行3.36bps至1.835%。数据来源：iFinD，东方金诚三、债市动态（一）利率债 1.现券收益率走势 1月11日，市场早盘持续回调，不过午后有关MLF降息的预期升温，带动情绪转暖，随着情绪退却，市场尾盘再度回调。全天看，银行间主要利率债收益率有所分化，中长券持续上行，短券转而下行。截至北京时间20:00,10年期国债活跃券230026收益率上行0.25bps至2.5050%；10年期国开债活跃券220220收益率上行1.25bps至2.7450%。数据来源：iFinD，东方金诚债券招标情况数据来源：iFinD，东方金诚（二）信用债 1. 二级市场成交异动 1月11日，2只地产债成交价格偏离幅度超10%。其中，“H金优01”跌超25%，“H0金科03”跌超54%。 1月11日，5只城投债成交价格偏离幅度超10%。其中，“16郑州兴港债”跌22%，“19舟山六横债02”跌超22%，“19安康高新债”跌超38%，“17金华融盛债”“17桃源经开债01”跌超49%。 2. 信用债事件远洋控股：公司公告，“H15远洋3”、“H19远洋1”等债券因重大事项存在不确定性，自1月11日起停牌。平安不动产：公司公告，因合作方正荣地产债务违约，与上海安欢承担涉案总债务49%连带清偿责任。截至目前，贷款余额本息及罚息合计4.54亿元。红星美凯龙：公司公告，公司新增逾期债务总金额4.11亿元，正与相关机构积极沟通中。旭辉集团：公司公告，“H21旭辉3”拟于1月15日进行第二次分期偿付，兑付本期债券余额2%的本金，金额合计约0.38亿元。该债券发行总额18.75亿元，利率3.90%。宝龙实业：公司公告，“H21宝龙1”拟于1月11日付息。该债券余额9.5亿元，票面利率6.60%。“21宝龙02”、“21宝龙03”调整债券本息兑付安排、增加2个月宽限期等议案均获通过。美好置业：天眼查App显示，美好置业及旗下公司新增一则被执行人信息，执行标的3亿余元。该公司目前存在多则被执行人、限制消费令、失信被执行人（老赖）及终本案件信息。富力地产：公司公告，3只美元票据已实物付息，未偿本金合计增加约2.06亿元。中梁控股：公司公告，高等法院指示于2月9日召开债权人计划会议。大发地产：公司公告，公司已委任国泰君安国际为财务顾问，加速境外债务重组进程。华夏幸福：公司公告，下属子公司拟签署资产包转让项目合作框架协议，约定向其转让三家参股公司各自20%的股权，股权转让价款为3.07亿元，整体将形成亏损0.35亿元。昆明滇池投资：新世纪评级公告，截至1月9日，昆明滇池投资被执行标的合计7.46亿元，票据逾期余额6.55亿元。娄底万宝新区开投：公司公告，“21万宝投资MTN001”后2年票息拟下调470BP至2%，投资人回售申请期为1月12日至1月18日。宝鸡投资：主承招商银行公告，发行人拟提前兑付“20宝城投MTN001”剩余本金及利息，近期召开持有人会议。淮安交通：惠誉确认淮安交通“BB”长期本外币发行人评级，展望“稳定”；出于商业原因撤销评级。东兴证券：惠誉下调东兴证券长期发行人评级至“BBB”，列入负面观察名单。泛海控股：天眼查显示，公司新增3则被执行人信息，执行标的合计36亿余元。（三）可转债 1. 权益及转债指数【权益市场三大股指集体收涨】 1月11日，权益市场早盘走弱午后转强，当日上证指数、深证成指、创业板指分别收跌涨0.31%、1.47%、1.95%。当日，两市成交额7223.3亿元，北向资金当日实际净买入42亿元。当日，申万一级行业多数上涨，计算机、传媒涨超3%，电力设备、通信涨超2%，汽车、国防军工、电子等11个行业涨超1%；下跌行业中，石油石化、煤炭跌逾1%，公用事业、银行跌幅较小。【转债市场主要指数小幅收涨】 1月11日，转债市场受权益市场影响有所回暖，当日中证转债、上证转债、深证转债分别收涨0.39%、0.21%、0.70%。当日，转债市场成交额392.66亿元，较前一交易日放量55.40亿元。转债市场个券多数上涨，553只个券中，483只上涨，55只下跌，15只持平。当日，新上市豪鹏转债涨超21%，领涨市场，盛路转债涨超9%，华统转债、新致转债涨超4%；下跌个券中，鸿达转债跌逾17%，洪城转债、凤21转债、花王转债、川投转债跌逾2%。数据来源：Wind，东方金诚 2. 转债跟踪今日（1月12日），亿田转债上市。 1月11日，宏微转债董事会提议下修转股价格；华锐转债公告不下修转股价格，且在未来六个月内（2024年1月12日至2024年7月11日），如再次触发转股价格向下修正条款，亦不提出向下修正方案；裕兴转债、华设转债公告预计触发转股价格下修条件。 1月11日，华锋转债、万讯转债公告预计满足提前赎回条件。（四）海外债市 1. 美债市场 1月11日，尽管当日公布的美国12月CPI增速超预期，但并未对市场降息预期造成本质影响，加之同日30年期国债标售稳健，各期限美债收益率普遍下行。其中，2年期美债收益率下行11bp至4.26%，10年期美债收益率下行6bp至3.98%。数据来源：iFinD，东方金诚 1月11日，2/10年期美债收益率利差倒挂幅度收窄5bp至28bp；5/30年期美债收益率利差扩大7bp至28bp。 1月11日，美国10年期通胀保值国债（TIPS）损益平衡通胀率保持在2.22%不变。 2. 欧债市场： 1月11日，主要欧洲经济体10年期国债收益率走势分化。其中，德国10年期国债收益率上行2bp至2.23%，法国、西班牙、意大利10年期国债收益率分别下行2bp、3bp和8bp，英国10年期国债收益率上行3bp。数据来源：英为财经，东方金诚中资美元债每日价格变动（截至1月11日收盘）数据来源：Bloomberg，东方金诚整理

金融界01-12 09:51

人民币兑美元中间价报7.1050，上调37个基点

间价报7.1050，上调37个基点。中国人民银行授权中国外汇交易中心公布，2024年1月12日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元对人民币7.1050元，1欧元对人民币7.8142元，100日元对人民币4.9109元，1港元对人民币0.90894元，1英镑对人民币9.0917元，1澳大利亚元对人民币4.7685元，1新西兰元对人民币4.4460元，1新加坡元对人民币5.3506元，1瑞士法郎对人民币8.3602元，1加拿大元对人民币5.3192元，人民币1元对1.1332澳门元，人民币1元对0.65320马来西亚林吉特，人民币1元对12.4434俄罗斯卢布，人民币1元对2.6220南非兰特，人民币1元对184.20韩元，人民币1元对0.51619阿联酋迪拉姆，人民币1元对0.52708沙特里亚尔，人民币1元对48.5834匈牙利福林，人民币1元对0.55789波兰兹罗提，人民币1元对0.9559丹麦克朗，人民币1元对1.4406瑞典克朗，人民币1元对1.4474挪威克朗，人民币1元对4.22332土耳其里拉，人民币1元对2.3788墨西哥比索，人民币1元对4.9108泰铢。

金融界01-12 09:31

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