监管最新通报：暂停私募产品备案3个月！银河证券子公司用自有资金垫付刚兑，国信证券今年以来已连收多张罚单lg...

“两强两严”基调下，监管部门对中介机构的处罚力度不断加大。据不完全统计，2024年以来，已有超20家券商被监管警示、责令改正、处罚或立案；今年以来已有超过10家券商因经纪业务违规被罚。

7月5日，深圳证监局披露多则行政监管措施决定书。其中，中国银河证券全资子公司银河金汇和国信证券均在私募资产管理业务开展中，存在资管新规整改不实、投资者适当性管理不足等多项问题，被深圳证监局处以采取责令改正并暂停新增私募资产管理产品备案3个月的行政监管措施。与此同时，两家公司合计有5位相关责任人被要求接受监管谈话。

同日，针对上述罚单，国信证券和银河证券均在回应中表示，将根据监管要求，进行全面、彻底整改。

银河金汇违规情况如下：

一是个别定向资产管理账户违规与公司其他证券资产管理账户发生交易，并高杠杆高集中度运作；

二是存在刚性兑付的情形，使用自有资金进行垫付或兑付；

三是资管新规整改不实，存在规模较大的资产管理计划实质仍为非净值化通道类产品；

四是存在内部制度不健全、投资者适当性管理不足、投资标的管理不规范等问题。

深圳证监局对银河金汇采取责令改正并暂停新增私募管理产品备案3个月（为接续存量产品所投资的到期资产而新发行的产品除外，不得新增投资）的行政监管措施，暂停期间为2024年7月6日到10月5日。

国信证券违规情况如下：

一是部分产品具有通道业务特征，主动管理不足；

二是资管新规整改不实，存在规模较大的资产管理计划实质仍为非净值化通道类产品；

三是个别产品为其他金融机构违规运作资金池类理财业务提供便利；

四是存在产品投资限额授权不审慎、债券评级方法客观性不足、投资者适当性管理不足等问题。

深圳证监局对国信证券采取责令改正并暂停新增私募管理产品备案3个月（为接续存量产品所投资的到期资产而新发行的产品除外，不得新增投资）的行政监管措施，暂停期间为2024年7月6日到10月5日。另外值得注意的是，国信证券因资管业务被罚今年以来已有多次。4月19日，因个别标的尽职调查不充分等问题，收到深圳证监局出具的警示函；5月6日，因涉及奥普特上市保荐违规，收到广东证监局出具的警示函；5月10日，因利尔达上市当年即亏损，收到浙江证监局出具的警示函。