交通银行获国信证券买入评级，息差降幅收窄lg...

摘要：4月28日，交通银行获国信证券买入评级，近一个月交通银行获得1份研报关注。研报预计交通银行2024-2026年归母净利润为954亿元/989亿元/1037亿元，同比增速为2.9%/3.7%/4.8%。研报认为，公司2024年一季度业绩增长稳定。营业收入671亿元，归母净利润250亿元，增速与上年年报相比变化不大。资产增速有所回落，净息差在一定程度影响下表现较好，降幅收窄，净资产质量保持稳定。手续费净收入同比下降，关键驱动为代理保险及代销基金业务收入下降，以及信用卡违约率同比下降导致违约金收入减少。总体上，国信证券维持对交通银行的买入评级。风险提示：宏观经济形势走弱可能对银行资产质量产生不利影响。