安全开户用卡，共筑反诈防线，汉口银行为消费者“以案说险”lg...

金融消保在身边，保障权益防风险。汉口银行全面落实党的二十大精神和中央金融工作会议、中央经济工作会议部署要求，积极主动开展多层次、多渠道、多样式的教育宣传活动。该行聚焦金融为民、金融惠民、金融便民，发挥资源优势，贴近人民群众需求，及时回应舆论关切，取得良好效果。

在2024年“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动中，汉口银行以提升消费者金融素养和金融安全意识、增强依法维权意识为目的，针对消费者安全开户和用卡问题“以案说法”，宣导金融政策、提示金融风险。

银行开卡手续太繁琐？

   其实是为防范诈骗活动

前不久，市民王先生到银行要开一张银行卡并开通手机银行。银行工作人员按照相关要求，请王先生提供身份证件，同时核实包括家庭地址、工作单位、手机号是否本人实名等信息，王先生认为办理程序繁琐。银行工作人员沟通了解到，王先生开卡是给朋友保管和使用，他认为留自己的信息没意义。银行工作人员当即提示王先生安全用卡，并通过以往案例列举了出租、出借、出售银行账户的风险、责任，并对相关政策解读。通过全面的讲解，王先生对银行的工作表示理解和认可，收回了开户请求。

银行工作人员表示，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十五条要求银行业金融机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，应当建立客户尽职调查制度，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等用于电信网络诈骗活动。此外，第三十一条明确规定任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户、支付账户等。多部门联合发布的《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》要求，对经有权机关认定的非法出租、出售、购买银行账户（卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，实施5年内暂停其银行账户（卡）非柜面业务、支付账户所有业务，不得新开户等惩戒措施。

一直以来，为进一步加强个人银行结算账户管理，防范电信网络诈骗和跨境赌博等违法违规活动，保护人民群众财产安全和合法权益，汉口银行根据相关法律法规严格落实客户身份识别工作，充分了解客户开户用途。在开户审查过程中，需要客户配合尽调提供辅助材料时，详细向客户说明原因，不简单拒绝客户办卡需求，同时加强反诈法和“断卡行动”宣传，争取客户的理解与支持。

汉口银行工作人员提示消费者，银行卡及其账户只限持卡人本人使用，不得出租、出借、出售。要提高安全防范意识，避免被不法分子利用，成为犯罪活动的“替罪羊”。

帮助“网友”包机回国

   银警协力避免资金损失

前不久，消费者黄女士前往汉口银行某支行支取自己已存多年的定期存款并转账给其“表弟”。黄女士称，一共需要转70万余元至对方账户，将其从国外包机接回国。

银行网点工作人员在沟通过程中发现，黄女士言辞有所隐瞒，并判断转账对象可能是其从未见过面的网恋对象，相关描述符合电信诈骗的特征。银行工作人员随即暂缓业务办理，同时将黄女士引导至等待区，为她普及常见电信诈骗手法，耐心劝导她不要向陌生人转账汇款。不过，黄女士依旧坚持转账。

见劝导无果，工作人员先争取沟通时间，以需要收款行具体网点及行号为由，让客户给“表弟”打电话询问。同时，银行拨打派出所报警电话说明情况，并与随后到来的民警共同劝阻黄女士并联系她的家属。最后，在银行工作人员、民警及客户家属的多方劝阻下，客户放弃办理该转账业务。因拦截措施及时，客户家属次日专程前往银行，确认黄女士遭遇了诈骗，并感谢银行帮其家人避免资金损失。

为保护消费者财产安全，根据人民银行武汉分行营业管理部和武汉市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室要求，汉口银行各营业网点积极“护航”客户账户安全，落实现场阻断涉诈资金转移工作。

汉口银行工作人员提示消费者，电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信等方式，编造虚假信息，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为。近年来电信诈骗呈现多样化发展，各种骗术花样百出，消费者应提高警惕，加强自我防范，不轻信来历不明的电话和短信，不向陌生人汇款、转账。如果发现被骗，应立即报案。