LittleBee Trust Fintech：赋能支持加密货币交易所突破行业困局lg...

以2009年第一枚比特币的诞生为起始，加密货币自面世以来经过十数载发展，至今已成长衍变为一个内涵丰富、一度“制霸”技术与金融市场的新兴领域代表，被无数人携信念携重金追逐仰望。

 

如果说短短十几年从无到有，从技术探索到创造冲天财富神话的光鲜“履历”可视作加密货币的飞升之旅，那么2022年发生的一切对于这个新兴行业而言则不亚于一次“渡劫”。

 

尽管经过2023休养生息的大半年，时间稍稍抚平了些许上年行业市场剧烈震荡带来的创伤，但业者必不敢忘那一系列的爆雷事件，以及颇有些盛极转衰意味的加密货币持续走熊的市场表现，以至于当前的整体加密行业也走向一种劫后余生般蛰伏重建的沉淀状态。

 

但行业深度参与者们借此冷静下来，谋求更稳妥的前行路径也是应该的。何况如今的加密货币行业市场所面临的真实困境除了“周期性成长”必经的揉捏摔打，还新添了来自全球不同区域市场监管层面的重压。

 

事实上加密货币的发展史的确尚短，这样一个新鲜的事物自“发迹”起就处于监管的灰色地带，因为现有大部分金融规则都是在加密货币出现之前就制定的，各地金融监管方面对加密货币都有过不适应的阶段，后来才慢慢发展出不同立场。

 

2022年以后，尤其是进入2023年，监管风向越吹越紧，此前整体发展氛围自由宽松的美国市场也因趋严的监管意向开始紧绷。今年6月，美国证券交易所（SEC）正式对全球头部加密货币交易所币安（Binance）和Coinbase提起诉讼，要将加密代币作为证券纳入监管，而Coinbase 和 Binance 都被指控未能在美国证券交易委员会注册交易所。

 

上周，又有业内消息显示，为了防止洗钱和阻止加密货币助长犯罪和违反制裁的行为，一群美国参议员正在引入新的两党立法，要求去中心化金融（DeFi）服务满足与其他金融公司（包括中心化加密交易平台、赌场甚至当铺）相同的反洗钱（AML）和经济制裁合规义务。该立法还更新了财政部的反洗钱职权，并设立了新的要求，确保“加密货币ATM”不成为洗钱非法活动的渠道，提案昭示相关方愈加明确的监管态度——DeFi和加密ATM也需要AML和KYC。

 

这意味着，加密货币与加密货币交易所，不管是中心化的还是去中心化的，正在被推向一个新的发展模式，从合规、反洗钱、KYC等监管相关字眼不难品评，行业市场势必走向传统意义的规范化——理智的从业者不会将监管武断地归结于枷锁或者桎梏，但不可否认的是，加密货币未来的发展注定要让渡一些“自由”，并需满足越来越详尽具体、越来越高层级的监管要求。

 

头部玩家接连爆雷崩盘催生信任风险、市场打击盘桓走熊、监管趋严风声鹤唳……这就是加密货币与加密货币交易所如今面临的普遍发展现状，是切实存在却未必被言明的行业困境。但说到底，是加密货币与加密货币交易所本身有其脆弱性，这些隐藏风险才是令自己置身于“困境”的根源。

 

加密货币资产的脆弱性

 

从本质上来说，加密货币资产本身的脆弱性才是导致过往加密货币交易所不断崩盘的一个重要原因。一般交易所的商业模式旨在承担托管责任，但他们所处理的资产是由私钥管理的数字条目。

 

交易所必须在团队和各方之间建立复杂而隐蔽的通信线路，以安全地管理这些密钥，并确保它们永远不会暴露。他们必须管理冷热资金，不断更新余额，使之与客户的索赔/提现额度相匹配，且不能将资产混在一起。

 

这不是一个简单的过程，它需要时间，需要强大的安全流程和故障安全后备措施，而且交易所根本无法在不承担巨大风险的情况下扩大托管规模。其代码、服务器、员工、安全操作、通信工具、商业模式和服务提供商中的任何一个漏洞都可能导致资金的损失。

 

加密货币市场短暂的发展历史已表明其正处于新生的萌芽阶段，这导致了数字资产的脆弱性。随着新的加密货币的迅速出现及其背后技术的不断发展，交易所往往难以跟上必要的安全和风险管理实践。

 

由于交易所涉及新技术，熟练劳动力又并不总是容易获得，而且需要大量学习——掌握最新前沿技术也需要同时间赛跑。加密货币领域意味着快速行动、打破常规，但这有时需要付出昂贵代价。在这种动态环境中，漏洞可能无法被发现，待到察觉或为时已晚，此外由于缺乏历史数据和既定的最佳实践，准确评估和减轻与数字资产相关的风险也变得极具挑战性。

 

另一方面，黑客和安全漏洞也对加密货币交易所的稳定性构成了持续的威胁。

 

交易所支持的币和链越多，他们的团队和努力就越被稀释，也就越容易受到攻击。据 Hedge With Crypto 报道，过去11年里，主要中心化交易所发生了48起黑客攻击事件，平均每个季度都会发生一次黑客攻击，当黑客攻击变得频繁可见，对于加密货币交易所来说无异于危险的可视化。

 

在一个主要在虚拟领域运作的行业中，网络攻击的可能性是无处不在的。黑客们不断完善他们的技术，寻找新的方法来利用漏洞，破坏这些交易所的安全系统。它可以是简单的社会工程或通过网络钓鱼骗局进入一个被破坏的高管的电子邮件账户，也可以是对基础设施的积极攻击。

 

由于有可能获得巨大的经济利益，黑客们正在不断设计新的方法来绕过安全措施并获得对这些钱包的未经授权的访问。

 

不同链和交易所的安全措施缺乏标准化，加剧了数字资产的脆弱性。虽然一些交易所优先考虑强大的安全协议，但其他交易所可能有松懈的措施。这种安全做法上的差异为攻击者留下了空间，使他们可以针对防御能力较弱的交易所，不仅损害了交易所的完整性，也损害了其用户持有的资产。

 

除却安全风险与数字货币自身的脆弱性等显见痛点，不明确的监管框架或监管打击也让加密货币交易所面临的不确定性增加，内部管理不善也给交易所稳健发展带来隐患，部分准备金制度下需承担的银行挤兑风险等等，都是加密货币交易所当前面临诸多困境中的一环。

 

正视风险和厘清痛点是行业走出困境的第一步，LittleBee Trust Fintech作为密切关注加密货币市场发展动态的金融科技服务提供商，从技术支持到服务赋能的各个层面为加密货币交易所提供助力，突围困局。

 

更灵活的加密货币交易方式

 

LittleBee Trust Fintech是面向全球市场，深耕金融科技与互联互通的信托科技与多元资产配置白标服务提供商，核心产品组合中的全球化多元混合资产配置系统的核心模块为融合“Web2 + Web3”的混合金融(HyFi)交易平台，为全球交易者提供一个多市场、多资产类别的全球化信托资产统一管理平台，实现“Web2 + Web3”交易、风控、结算于一体的管理模式。

 

对于全球加密货币交易者来说，LittleBee Trust Fintech分别提供了传统中心化交易所（Web2）和基于Layer 2的去中心化交易所（Web3），交易者可以根据自身交易习惯或偏好灵活地选择不同的交易平台，获得舒适的交易体验。

 

更丰富的可选交易资产类别

 

对于加密货币交易所本身而言，选择LittleBee Trust Fintech的白标技术服务意味着在加密货币交易这一主场之外，还打通了一个更广阔的多资产的市场，更多元的可选资产类别也是更广泛交易用户的一个来源。

 

LittleBee Trust Fintech以自身强大的“连接”能力将全球多个市场整合在一个系统中进行交易和结算，对接全球超过30个国家和地区，连接逾150个交易所的65000+个链上链下交易品种，资产类别覆盖全球股票、期货、期权、债券、衍生品、数字资产、银行、基金、保险以及DeFi永续合约、合成资产等，真正帮助用户实现“一个账户”交易全球市场。

 

更全面的监管合规应对方案

 

面对全球主流市场日渐严格的监管需求，LittleBee Trust Fintech为全球客户提供创新信托合规解决方案，助力B端金融合作伙伴以离岸信托法制度为依托，以信托超级账户为核心，在全球利用最新金融科技技术创建和维护合适的信托架构，结合全球其他金融交易牌照，打造国际金融交易一账通。

 

作为全球首家推出将信托法律关系与全资产管理进行结合的综合解决方案供应商，LittleBee Trust Fintech极大地拓展了金融交易平台的广度和深度。在普通法监管下，我们确保所提供的“Web2+Web3”全球化信托资产管理平台的一切服务都是安全和合法的。

 

强大的风控管理功能

 

LittleBee Trust Fintech提供的混合金融交易系统具备强大的风险管理功能，覆盖事前、事中、事后的盘中风险监控，可自定义账户组、资金账户、子账户多层次风险；风控可选择仅预警或者直接限制交易。

 

我们为用户搭建非托管式账户的保证金交易平台，用户在以太坊区块链上使用自己的智能合约钱包保持安全和匿名，平台不持有用户数字资产或其私钥。此模式下，各用户拥有自己的私钥，可以完全控制他们在平台中的资产，更加安全。用户的智能合约账户在区块链上清晰可见，同时我们将Web2交易场景的全过程数据打包上链，以保证交易全流程的透明性，最大限度保障交易公平、安全，为用户带来极致的交易体验。

来源：金色财经