本周31大行业跌多涨少：存量房贷利率引关注，资金围猎地产链，黑海粮食协议破裂催热农业股，通信设备板块重挫逾6%lg...

全周维度来看，申万31个一级行业中跌多涨少，受益于政策预期，房地产产业链表现出色，房地产板块本周以3.56%的涨幅领跑，建筑材料板块涨2.56%次之，黑海粮食协议破裂，国际粮食安全备受关注，农林牧渔板块走强涨超2%，轻工制造、商贸零售双双涨超1%，纺织服装、基础化工、食品饮料等小幅上涨；通信行业大跌逾6%，计算机跌超5%，传媒、电子跌超4%，电力设备、煤炭跌超3%，国防军工、机械设备、公用事业、石油石化等跌超2%。

概念板块中，草甘膦概念涨超4%，新型城镇化、粮食概念、鸡肉概念、猪肉概念等相对涨幅靠前；光通信模块概念重挫近10%，相关的CPO概念也大跌逾8%，ChatGPT概念同样跌超9%，天基互联、云游戏、算力概念、AI芯片、激光雷达等板块题材板块跌幅靠前。

地产、基建链抢眼。周五早晨，一则关于常州有银行同意下调存量房贷利率的消息引发市场高度关注。但财联社记者从常州多家银行房贷部门了解到，目前暂时没有接到存量房贷利率可下调的相关政策或通知。

正如前文所言，市场在对政策与政策预期进行交易。

关于汽车消费方面，7月21日国家发展改革委等部门印发《关于促进汽车消费的若干措施》的通知，提出优化汽车限购管理政策、加强新能源汽车配套设施建设、降低新能源汽车购置使用成本等十项措施。

对于整个大消费板块而言，消息面上，国家发展改革委就业司副司长常铁威在发布会上表示，恢复和扩大消费的政策文件近期将正式印发。他表示，前期，我们会同有关方面深入研究制约消费的当期和中长期因素问题，形成了关于恢复和扩大消费的政策文件以及促进汽车、电子产品消费的一揽子政策举措。“下半年，为保持经济回升向好的势头，繁荣生产、促进就业，实现全年经济社会发展目标，要进一步做好促进消费工作，增强活力动力，激发市场潜力，更好发挥消费对经济发展的基础性作用。”常铁威说。