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金色观察 | RWA及相关协议盘点

2023-04-11 22:35:32
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摘要:现实世界资产将彻底改变传统金融,预计将带来数万亿美元资本的增长。

文/Iam ZeroIka,加密KOL;译/金色财经xiaozou

现实世界资产将彻底改变传统金融,预计将带来数万亿美元资本的增长。

资产代币化实际上可以为TradFi和DeFi带来无尽的流动性。

下面我们来看什么是RWA以及我正在关注的几个项目。

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什么是RWA

简而言之,RWA(现实世界资产)是指物理资产的数字化方式,物理资产数字化后被分解为更小的若干部分,这些部分将以代币的形式出现,也就是代币化。

想象一下,凭借区块链的特性你可以完全拥有物理资产所有权。

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物理资产代币化的机会前景是无限的,因为任何类别都可以被代币化,例如:

•土地

•房地产

•汽车

•股票

•金属

•艺术

•奢侈品

想象一下,鉴于全球金融资产净值,将会有多少资金流入区块链领域。

这是巨大的机遇。

BCG(波士顿咨询公司)发布的最新报告指出,预计到2030年,代币化的资产价值将达到16万亿,占全球GDP的10%,这还是一个高度保守的预测。

想来真是不可思议。

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1、优点

•资产获取民主化:将现实世界资产进行细分,让任何人都可以拥有投资机会,无论投资额多大。

•拥有完全所有权:由于每笔交易都写在区块链上,任何人都不能欺诈声称拥有资产。

•效率提升:通过降低对中介机构的需求,成本和时间都将大幅减少(原子结算)。

•增加流动性:通过向全球买家开放市场,非流动性资产可以通过参与者的增加发现流动性。

2、缺点

•黑客攻击:智能合约的潜在漏洞可能成为黑客的沃土。

•许可:获得资产代币化的监管许可可能是一个麻烦的过程,再加上税收制度也不明确。

•KYC/AML:代币化涉及KYC实名认证机制和AML反洗钱义务,这是很多加密参与者不认同的。

•资产规模:政府可以冻结RWA。

•清算问题:加密货币可以在瞬间出售,RWA则需要变更所有权才能出售。

3、解决收益率下降的问题

众所周知,在牛市期间,DeFi收益率会随着流动性更加持续稳定和参与者流量增加而上升。

但在熊市期间,随着价格暴跌,人们失去了兴趣,导致TVL暴跌。

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RWA资产可以帮助DeFi世界提供更可持续、更加可靠的收益率,收益由传统资产类别支持,因此不受加密市场波动的影响。

此外,可以提供更高的收益率是相当重要的,否则就不会有新的资本流入。

4、RWA协议

RWA采用的道路是漫长而曲折的,但一些协议已经在这个领域里运行,我对它们也做了一些研究。

我相信还会出现更多的优秀玩家,所以如果你没有发现心仪的协议,请不要沮丧。

• @realSologenic

Sologenic是一个建立在XRP Ledger上的DEX(去中心化交易所),旨在提供股票、加密货币、ETF和代币化资产的获取途径。

用户可以将来自30个全球证券交易所的40,000多只股票、ETF和商品代币化。

• @RealTPlatform

RealT是一个由AAVE提供支持的平台,面向房地产行业,允许人们在美国购买被分割后的部分房产。

你可以以50美元的起步价购买房产。

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• @landxfinance

该协议将农业引入链上,允许人们在链上买卖农产品。

投资者可以从他们的作物中获得实际收益,通过投资与加密市场不相关的资产使他们的投资组合多样化。

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• @galileoprotocol

Galileo Network使奢侈品牌能够通过不可篡改的pNFT,在区块链上证明其真品的所有权、状况和来源,从而打击假货。

pNFTs即物理NFT。

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其他协议:

•GoldFinch:无抵押贷款

•Securitize:私募基金代币化

•TrueFi:无抵押贷款

•Liquefi :数字证券区块链提供商

•PaxGold :黄金代币化

还有更多玩家正在不断涌现。

5、采用的关键

现实世界资产的代币化是加密世界里最令人惊叹的概念之一。

它不仅可以简化官僚程序,为加密市场带来数万亿美元的流动性,而且还可以成为大规模采用的关键。

人们不断对我们的世界持怀疑态度,因为他们看不到有形的用例。

如果能够看到现实世界的物理资产被代币化,应该会改变人们对加密货币的普遍印象,即加密货币是一个“欺诈”的世界。

6、好事多磨

如前所述,资产代币化概念是惊艳的。

但我们仍处于实验阶段,在实现全球采用之前还要经历很长时间,我们还有很长的路要走。

在实现此目标之前,还有很多工作要做,尤其是在监管框架背后的工作。

大多数RWA代币的上涨是因为资产代币化的叙事,而不是因为它们具有规模效用推动价格上涨。

这可以被视为一个监测这一新兴迷人领域的巨大早期机会。

一个可以彻底改变DeFi和TradFi的领域。

来源:金色财经

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