天阳科技：3月22日进行路演，投资者参与lg...

2023年3月22日天阳科技（300872）发布公告称公司于2023年3月22日进行路演。

具体内容如下：

问：请公司所处行业前景如何？

答：您好，根据《赛迪顾问》报告显示，2021年度中国银行业IT解决方案市场的整体规模达到479.59亿元，比2020年度增长24.7%。预计到2026年时，中国银行业IT解决方案市场规模将达到1,390.11亿元，2022到2026年的年均复合增长率为23.55%，整体规模仍保持高速增长状态，行业景气度高。从市场需求看，在IT架构转型、自主创新、金融科技技术升级、严监管以及中台等驱动因素的共同推动下，银行IT解决方案市场需求呈现出旺盛增长态势。展望未来，公司将始终聚焦主业，稳健经营，增加在技术和产品迭代的研发，抓住金融科技发展机会，不断提升公司的竞争力和市场份额。

问：公司主营业务收入内容都有哪些？

答：您好，公司主营业务为向以银行为主的金融机构提供包括IT解决方案、专业测试、咨询服务和系统集成等信息化服务。公司是近年来国内规模最大、成长最快的银行IT解决方案提供商之一，专注于银行主要业务相关的系统建设，利用包括云计算和分布式计算、大数据、人工智能、区块链技术、移动应用、测试和IT运维监控等在内的新一代金融科技，为客户提供咨询、金融科技产品、金融IT服务、云计算及运营服务。报告期内，公司营业收入分别为106,212.76万元、131,532.77万元、177,609.30万元和135,280.39万元，主营业务收入占总收入比例达99%以上，主营业务突出，其中技术开发业务和技术服务业务是公司主营业务收入的主要组成部分，合计占主营业务收入的比例分别为93.02%、96.78%、89.89%和98.07%。

问：请公司如何保证募集资金合理合法使用？

答：您好，公司将严格遵循《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求（2022年修订）》和公司的《募集资金管理制度》的相关规定，确保专户专用并按规范要求使用。公司将同保荐券商、银行签订关于募集资金使用的三方监管协议，募集资金的使用接受券商、银行的监管。

问：公司主要客户都有哪些，报告期内是否发生重大变化。

答：您好，公司客户主要为以银行为主的金融机构，客户较为稳定。报告期内公司的主要客户有建设银行、邮储银行、光大银行、宁波银行、兴业银行、中信银行等，公司与政策性银行、国有银行、股份制银行等在内的资产规模超过万亿的大型银行客户建立了紧密的合作关系，并成为公司的主要客户。2019年至2021年，公司前五名客户收入分别为3.55亿元、5.54亿元、6.42亿元，占营业收入比重为33.48%、42.13%、36.15%，公司与大型银行客户合作的业务收入规模占比较高并呈增长态势。

问：请本次发行的可转债什么时候可以开始转股？

答：您好，本次发行的可转债转股期限自发行结束之日起满六个月后的第一个交易日起至可转债到期日止。债券持有人对转股或者不转股有选择权，并于转股的次日成为公司股东。

问：公司营业收入增幅较快，而利润有所下降的原因？

答：您好，报告期内，公司营业收入分别为106,212.76万元、131,532.77万元、177,609.30万元和135,280.39万元，2019年-2021年，公司营业收入年平均增长率为29.43%，年均复合增长率达到29.31%，呈现持续、稳定、高速的增长态势。报告期内公司净利润分别为11,013.46万元、13,292.16万元、10,179.30万元和3,490.42万元。公司营业收入规模整体上实现了快速增长，但近一年一期净利润呈现下降趋势，其主要原因是（1）公司业务主要成本是直接人工，人工成本上升导致毛利率下降；（2）近一年一期公司股份支付费用金额分别为4,036.93万元、3,633.24万元，股份支付费用的增加导致公司管理费用大幅增加；（3）在公司营业收入快速增长的过程中，公司人员、经营规模扩张较为明显，期间费用随业务规模扩大而出现较大幅度的增长，导致期间费用率较高，公司净利润未能随着营业收入而上升。

问：因本次发行的A股可转债转股能否参与股利分配？

答：您好，因本次发行的可转债转股而增加的公司股票享有与原股票同等的权益，在股利发放的股权登记日下午收市后登记在册的所有普通股股东（含因可转债转股形成的股东）均参与当期股利分配，享有同等权益。

天阳科技（300872）主营业务：以银行为主的金融行业客户,凭借自主研发的核心技术和产品,围绕银行的资产(信贷、交易银行和供应链金融)风险管理、核心业务系统等关键业务领域和关键科技领域,向客户提供业务系统建设相关的全生命周期的服务,致力于帮助客户提升获客、业务流程处理和风险管理等关键业务环节的效率,用国内自主可控的金融科技,保障银行金融业务的安全稳定运行,助力银行解决企业融资、零售业务转型和普惠金融等产业热点、难点问题。

天阳科技2022三季报显示，公司主营收入13.53亿元，同比上升7.9%；归母净利润3694.85万元，同比下降69.27%；扣非净利润2452.25万元，同比下降66.96%；其中2022年第三季度，公司单季度主营收入4.55亿元，同比下降3.96%；单季度归母净利润975.64万元，同比下降77.67%；单季度扣非净利润895.63万元，同比下降76.92%；负债率24.74%，投资收益923.67万元，财务费用1194.16万元，毛利率32.8%。

该股最近90天内无机构评级。融资融券数据显示该股近3个月融资净流入3458.77万，融资余额增加；融券净流出56.83万，融券余额减少。根据近五年财报数据，证券之星估值分析工具显示，天阳科技（300872）行业内竞争力的护城河一般，盈利能力一般，营收成长性一般。财务可能有隐忧，须重点关注的财务指标包括：应收账款/利润率、应收账款/利润率近3年增幅、经营现金流/利润率。该股好公司指标1.5星，好价格指标2星，综合指标1.5星。（指标仅供参考，指标范围：0 ~ 5星，最高5星）

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