高盛、汇丰等五大银行联合投资“监管科技” 建立行业标准降低监管成本lg...

FX168财经报社(北美)讯 周一(9月25日)，包括高盛和汇丰银行在内的五家银行正在采用一种共同的全球方法来披露客户的股票持仓情况，这一举措有望产生以下两个主要效益：降低成本和增强透明度。

两名消息人士表示，该组织还包括巴克莱银行、法国巴黎银行和另一家银行，他们正在联合开发一种工具，以最大限度地减少漏报的风险，特别是当投资者进行所谓的空头押注或使用衍生品增持股份时。

监管机构要求投资者在违反某些阈值时报告其持有的证券，这这一要求需要对相关规则进行复杂且耗时的分析。如果规则不清晰或可以有不同的解释，投资者可能会错误地报告或未能及时报告，这可能会导致违规行为和相应的处罚。

银行一直在投资所谓的“监管科技”（RegTech），目的是通过自动化来降低遵守监管规则的成本。

现在，这家由五家银行组成的集团正在与监管科技专家Droit合作，寻求简化工作并进一步降低成本。

高盛全球头寸监管报告主管Pete Chisholm表示，该计划名为Endoxa，是第一个由银行牵头的财团，致力于解决全球披露报告规则问题。“这关系到世界各地的所有银行是否对规则的理解完全相同。由于缺乏通用性，公众所依赖的市场数据可能不准确。”

法国巴黎银行全球金融市场合规主管Kara Lemont在一份声明中表示，该计划应该让监管者和立法者更加放心，因为规则得到了一致的应用。

一位不愿透露姓名的消息人士称，这些银行将与Droit和一家律师事务所合作编写通用的数字机器可读代码，联盟成员可以实施该代码以确保一致的合规性。

Pete Chisholm表示，Endoxa财团成员希望能够吸引更多的银行加入他们的努力，以便进一步协调和标准化报告规则的应用方式。他们认为，零售投资者期望每家银行在进行这些合规性披露时都遵循相同的基准。通过吸引更多的银行加入，他们希望在行业内建立更统一的标准，以确保所有银行都按照相同的规则操作。

在最近的一些案例中，一些投资者最近在公开交易公司中积累了大规模的股份，虽然这是符合规则的，但却让其他市场参与者感到意外。

虽然Endoxa的成员仍然可以自由地帮助客户秘密地建立持仓，但财团将与律师和监管机构合作，以达成关于披露规则的精确解释。

Droit公司的创始人兼首席执行官Brock Arnason表示：“我们相信这种合作可以扩展到行业面临的许多问题。这最终将减少风险并使组织更加安全。”

然而，MRV Associates的金融风险顾问Mayra Rodriguez Valladares表示，银行共同决定如何解释规则可能是不合适的，她补充说，监管机构应该密切关注这种行动。