“杀猪盘”骗局：这家银行倒闭前竟然提前提取了2100万美元！lg...

FX168财经报社(北美)讯 FX168财经报社(北美)讯 监管审查显示，去年7月，堪萨斯州一家银行因首席执行官涉嫌挪用资金购买加密货币而倒闭，该银行在倒闭前不久从联邦住房贷款银行系统提取了2100万美元。

美联储和消费者金融保护局监察长在2月7日的一份报告中发现，Heartland Tri-State Bank在最后几周突然使用FHLB融资是一个突然的转变。在之前的三年中，该公司没有从这个支持住房贷款的美国支持系统借入任何资金。

报告发现，Heartland Tri-State Bank几乎完全耗尽了现金来源，还从一家代理银行的信贷额度中提取了2400万美元，用于资助不正当的电汇。本月，司法部指Heartland Tri-State Bank的前领导人Shan Hanes从公司挪用了4710万美元，这是一个所谓的“杀猪盘”计划的一部分。在这个计划中，受害者被引诱拿出越来越多的钱，就像把猪养肥了准备屠宰一样。

1.3万亿美元的FHLB系统的使命已经成为华盛顿的一个热门话题，因为它支持了签名银行Signature Bank)、硅谷银行(Silicon Valley Bank)和第一共和国银行(First Republic Bank)等银行，这些银行去年因迎合加密公司、风险资本家和超级富豪而倒闭。该体系的支持者表示，除了支持抵押贷款市场之外，FHLB还可以在经济困难时期为银行提供稳定性。

Heartland Tri-State Bank的突然崩溃震动了堪萨斯州西南部埃尔克哈特周围的社区，加剧了一系列地区银行的倒闭，并最终导致联邦存款保险公司的保险基金再次受到打击。该机构7月份估计Heartland Tri-State Bank可能会花费其基金 5400万美元。

监察长的报告没有具体说明是哪家住房贷款银行在Heartland Tri-State Bank被查封之前提供了巨额融资，也没有对系统提出过错。一份单独的政府名单显示Heartland Tri-State Bank是堪萨斯州托皮卡市FHLB的成员。

该机构的代表没有立即回复寻求评论的消息。银行通常会提供抵押贷款和其他抵押品来获得“预付款”，以确保FHLB得到偿还。

Heartland Tri-State Bank的前首席执行官尚未回复寻求对刑事案件发表评论的消息。司法部周一(2月12日)表示，他将于2月28日首次出庭。

去年11月，负责监管住房贷款银行的联邦住房金融局(Federal Housing Finance Agency)提出了一系列改革方案，以使该体系重新聚焦于满足美国的住房需求。这些措施可能需要立法者和监管机构多年的努力才能颁布，并且已经面临着激烈的游说。