【小萧说币】拜登的手伸向稳定币！一文厘清美国2022年加密监管时间表lg...

FX168财经报社(香港)讯 美国总统拜登签署加密行政命令后，迄今仍无法祭出最终的监管框架，但这并不意味着美国政府在这段时间里，没有对加密货币采取行动，只是还需要更多时间进行认定。拜登如今将手伸向稳定币，准备打造数字美元的世界，却引来国内反弹，就让我们厘清2021-22美国加密监管时间表。

美国商品期货交易委员会(CFTC)前主席、哈佛大学研究员蒂莫西·马萨德(Timothy Massad)提出一个在国会没有采取新行动的情况下，发行稳定币的联邦框架。他解释“如果我们不能真正快速制定立法，拜登政府仍然可以采取行动”。

他这样说道：“多年来，我们听说美国该如何监管加密货币市场，以及立即成为一项重大挑战的事情。缺乏对所有人都明确和通用的监管框架造成一些混乱，特别是在定义什么是加密货币，以及如何处理它时。”

有些人认为它们应该被理解为与证券相同的方式，而另一些人则认为它们应该被视为商品。这自然导致市场监管机构启动一些法律行动，例如知名Ripple与美国证监会之间的诉讼。完全权力下放的支持者和那些认为为可持续市场发展需要定义规则的人之间，也存在着无休止的争论。

当然，支持区块链技术的理想应该受到保护。然而另一方面，自从比特币诞生至今，已经发生了许多骗局、欺诈、黑客攻击，尤其是在过去的两年里，不断出现地毯拉扯。马萨德认为，正是在这些情况下，需要一个能够保护“弱势方”，即消费者和投资者的监管框架。

此外，此类法律必须能够支持市场的发展，而不会阻碍市场发展，就像法规变得过于严格和限制行业人士的情况一样。因此，监管和放松监管之间产生了明显的冲突。当然，后者在过去14年中实现指数级发展，但也为一系列过长的负面事件留下了空间。

根据马萨德的说法，这种差距可以通过创建一个自律组织来解决，或者用英语称为自律组织(SRO)：“有一个差距。在监管我所说的加密资产现金市场方面存在差距，这些资产不是证券。”这个想法是将CFTC的资源和专业知识，以及美国证监会的资源和专业知识结合起来，建立一个SRO。这种类型的组织通常是为了规范特定行业，还有概述该行业的标准而创建的。

马萨德提到：“美国证监会与CFTC创建一个联合自律组织，他们将监督并传递其规则。”

尽管当前加密货币在美国仍没有明确的框架，但就让我们来看看拜登政府在这段加密行政命令发布后的阶段里，究竟做了哪些具体的工作：

最近几个月，由于市场动荡和零碎的监管发展，出现一连串的加密货币新闻。加密货币市场，一个价值1.7万亿美元的行业，在过去十年中大幅增长，仍然遭受着巨大的波动。此外，由于联邦对市场的监管严重不发达，加密货币陷入了几个监管空白。

Crypto Tracker绘制来自联邦、州和国际监管机构的加密货币、稳定币、中央银行数字货币和其他数字资产的政策发展图表。

(来源:American Action Forum)

2022年8月19日

美国FDIC向包括由Sam Bankman-Fried领导的加密货币交易所FTX US在内的5家加密货币公司发送停止函，这些信件延续FDIC对那些虚假地将自己与FDIC联系起来，或在不存在这种关系的情况下要求FDIC保险的公司进行攻击。

2022年8月16日

美联储指示银行在开始任何与加密相关的活动之前通知其监管机构，并指出这些活动可能不是“法律允许的”。

2022年8月15日

美国参议院银行、住房和城市事务委员会高级成员参议员Pat Toomey致信FDIC主任Martin Gruenberg，指责该机构“不当”利用机构权力阻止银行提供加密货币服务。

2022年8月15日

美联储最终确定其如何评估金融科技应用到美联储支付轨道的指导方针，为这些公司提供美联储的存款账户。

2022年8月11日

在贝莱德董事长兼首席执行官拉里·芬克(Larry Fink)将比特币称为“洗钱指数”五年后，投资巨头贝莱德推出一项追踪比特币价格的投资信托基金。

2022年8月8日

美国财政部制裁臭名昭著的加密“混合器”Tornado Cash，混合器通过“混合”合法加密资产与非法以模糊加密货币来源来加快洗钱过程。Tornado Cash尤其被朝鲜黑客使用，据说他们在3月份洗了4.55亿美元的以太坊。加密行业内的批评者反对OFAC在本案中，将代码而非特定个人或企业列入黑名单的决定。

2022年8月3日

参议员Toomey、Warner、Lummis、Sinema和Portman提出立法，旨在澄清两党基础设施框架(BIF)的数字资产报告要求。特别是，参议员们正在寻求将加密货币挖矿或钱包提供商排除在BIF中对“经纪人”的广泛定义外，并提出繁重的报告要求。

2022年8月3日

参议员Stabenow和Boozman提出一项两党法案，该法案将集中CFTC作为加密市场的主要监管机构。虽然美国CFTC目前对加密市场的衍生品方面拥有管辖权，尤其是比特币和以太坊，但该法案将把CFTC的权限扩大到两者的所有方面，基本上将这些工具编入商品。

2022年8月3日

纽约金融服务部对加密货币交易员Robinhood处以3000万美元的罚款，理由是“在银行保密法/反洗钱领域存在重大失误”。

2022年8月2日

美国证监会宣布针对“区块链网络平台”Forsage的新执法行动，该机构将其描述为“教科书式金字塔和庞氏骗局”。

2022年7月29日

在向加密借贷业务Voyager Digital发出停止通知后，FDIC已警告银行不要与包括欺骗性广告在内的加密公司合作。Voyager Digital在营销材料中保证他们的存款是FDIC保险的，但事实并非如此。

2022年7月26日

参议员Toomey和Sinema提出一项两党法案，旨在通过对低于50美元的交易免税，使虚拟货币对日常购买更具吸引力。

2022年7月21日

司法部宣布逮捕三人，这些人与涉及加密货币交易所Coinbase工作人员的“有史以来第一个加密货币内幕交易计划”有关。

2022年7月12日

金融研究办公室发布工作文件，研究中央银行数字货币对更广泛银行系统稳定性的影响。

2022年7月8日

主要稳定币支持者Paxos通过成为第一个披露支持其稳定币的完整月度储备资产的稳定币发行人，建立在已经很重要的自愿披露制度之上。

2022年7月7日

财政部发布情况说明书，说明美国如何将按照总统行政命令的指示与外国政府就数字资产开展合作。

2022年7月6日

加密货币经纪公司Voyager申请破产，因为加密货币市场继续面临巨大的波动和流动性危机

2022年7月1日

欧洲议会敲定具有里程碑意义的加密资产法案，称为MiCA。该法案最初是为响应Facebook提议的稳定币而起草的，尽管新限制的性质相对繁重，但预计该法案将为数字资产公司提供保密运营所需的法律确定性。

2022年6月30日

最高法院采用“重大问题原则”来限制EPA监管发电厂的权力，此举被业界视为高度暗示，在特定国会法案之外的任何机构监管的重大新扩展可能不可行。

2022年6月29日

加密对冲基金和重要的行业投资者三箭在未能偿还债务后提起诉讼，被法院下令清算其资产。

2022年6月22日

代表Jim Himes发布白皮书，为开发中央银行数字货币提供可能的立法路线图。

2022年6月13日

加密货币市场遭受冲击，因为贷方Celsius Network宣布将在监管审查期间停止提款。

2022年6月10日

财政部副部长Wally Adeyemo表示，财政部将打击允许消费者匿名买卖数字资产的加密货币钱包。

2022年6月8日

纽约州金融服务部在Terra USD崩盘后发布新的稳定币指南。

2022年6月7日

参议员Cynthia Lummis和Kirsten Gillibrand发布一项两党提案，旨在建立一个完整的货币监管框架。该提案将商品期货交易委员会(CFTC)放在首位和中心位置，这表明加密货币应被视为商品而非证券，这一观点对行业有利。

2022年6月2日

纽约立法者通过第一个有限的化石燃料工厂数字货币开采禁令。

2022年5月26日

众议院金融服务委员会就央行数字货币(CBDC)举行听证会；敦促美联储副主席莱尔布雷纳德不要在没有国会立法的情况下继续进行。

2022年5月23日

美联储的一项调查表明，大多数持有加密货币和其他数字资产的美国人都很富有并且有银行账户。

2022年5月18日

美国证监会主席根斯勒(Gary Gensler)呼吁增加预算，以打击加密货币犯罪。

2022年5月17日

根斯勒呼吁在市场暴跌后加强对投资者的保护。

2022年5月11日

比特币在对加密货币市场的重大冲击中损失6%的价值，TerraUSD加密货币崩盘，在几天内蒸发4500万美元的价值。

2022年5月6日

美国证监会对计算机硬件制造商NVIDIA罚款550万美元，原因是其未能披露与加密货币挖矿相关的销售额。

2022年5月3日

美国证券交易委员会的加密货币执法部门的规模几乎翻了一番。

2022年4月25日

消费者金融保护局(CFPB)宣布将依靠“休眠”机构扩大其对非银行和金融科技机构的影响。

2022年4月25日

欧洲中央银行(ECB)高级官员表示，应对加密资产征税，尤其是在它们具有高碳足迹的情况下。

2022年4月22日

众议院民主党人要求环境保护署调查加密采矿的影响。

2022年4月7日

FDIC敦促银行在提供加密货币服务之前进行咨询。

2022 年4月7日

财政部长珍妮特·耶伦(Janet Yellen)表示，现在说加密货币或数字资产技术是否会兑现承诺“还为时过早”。

2022年4月6日

参议员Pat Toomey发布讨论草案，该草案将为以货币监理署(OCC)为中心的稳定币创建监管框架。

2022年4月4日

根斯勒推动美国证监会和CFTC对加密货币交易所进行联合监督。

2022年3月31日

美国证监会发布新的加密货币交易会计指南。

2022年9月3日

拜登政府发布行政命令，着手对加密货币和其他数字资产的监管采取全面的政府综合方法。

2022年2月22日

加州立法者效仿怀俄明州和亚利桑那州提出立法，允许其公民以加密货币纳税。

2022年2月17日

怀俄明州两党立法者团体提议立法，使他们的州成为第一个拥有国家支持的数字代币的州。

2022年2月17日

司法部在10月份宣布成立国家加密货币执法小组后，增加了专门处理勒索软件和其他与加密货币相关的金融犯罪的工作人员。

2022年2月16日

加密货币交易所和交易平台联盟成立了贸易小组，以标准化洗钱和合规方法。

2022年2月15日

负责国内金融的财政部副部长Nellie Liang告诉国会，在没有国会立法的情况下，联邦监管机构无权监管稳定币。

2022年2月15日

众议员Josh Gottheimer发布了建立监管框架的稳定币法案草案。

2022年2月14日

美国证监会对加密货币贷方BlockFi处以1亿美元的罚款，该机构称这是对数字资产交易的首创。

2022年2月9日

参议院农业委员会推动对加密货币市场进行更多的CFTC监督；CFTC指出，其网络防御系统在防御网络攻击方面准备不足。

2022年2月8日

众议院金融服务委员会就稳定币举行听证会，表明立法者在加密货币或数字资产立法方面并不先进。

2022年3月2日

波士顿联储发布关于CBDC可能技术基础的研究，发布开源代码。

2022年1月31日

怀俄明州和亚利桑那州提出了允许纳税人以加密货币纳税的提案。

2022年1月31日

Facebook出售有争议的加密货币，最初定位为Libra，后来更名为Diem。

2022年1月24日

众议员Patrick McHenry恳请众议院金融服务主席众议员Maxine Waters在联邦机构决定采取行动之前加快有关加密货币和数字资产规则的立法。

2022年1月20日

众议院能源和商业委员会就加密采矿对气候的影响举行听证会。

2022年1月20日

美联储发布关于美国的初始文件数字货币，并要求公众就美联储在CBDC上采取的第一个明确步骤提供反馈。

2022年1月12日

众议院众议员汤姆·埃默(Tom Emmer)提出了一项法案，该法案将阻止美联储发行CBDC。

2022年1月11日

美联储主席杰罗姆·鲍威尔向参议院银行委员会表示，他愿意让加密银行访问美联储支付通道和美联储账户。

2022年1月11日

国际货币基金组织(IMF)警告说，由于数字资产与传统资产类别之间的相关性显着增加，比特币和其他加密货币不再能够对冲投资。#NFT与加密货币#