【银行合规】中国银行：2024年前2月吃下53张罚单lg...

金融监管部门公开通报的处罚信息显示，2024年前2月（以处罚公告日计，下同）涉及中国银行及其分支机构或员工（含前员工）的重要罚单有53张，涉及罚没金额合计1162.19万元。

数据显示，2024年1-2月，中国银行共计收到53张罚单，其中18张罚单为机构罚单，其余35张罚单为时任或现任相关工作人员的个人罚单。

从被罚没金额及处罚类型来看，机构罚单主要以罚款及没收违法所得为主，2024年1-2月，涉及中国银行的18张机构罚单累计被罚没超1100万元。个人罚单则主要以警告或口头警示为主，2024年1-2月，涉及中国银行的35张个人罚单中，仅6张罚单涉及罚款，合计被罚款24万元。

从开出罚单的金融监管机构来看，国家金融监管总局及其分支机构开出的罚单较多，占比接近九成。

 因信息系统漏洞被罚超400万元 

从具体罚单来看，2024年1-2月，中国银行涉及机构处罚的18张罚单中，有一张超400万元的大额罚单。除此之外，被罚金额在50（含）万元至100万元之间的罚单共计5张。

从被处罚事由来看，国家金融监管总局及其派出机构的主要处罚事由为信息系统漏洞、信贷违规及信用卡业务管理不到位为等。央行及其派出机构的主要处罚事由为外汇、客户身份识别、账户管理等。    

2024年1月5日，中国银行因“一、部分重要信息系统识别不全面，灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求；二、重要信息系统投产及变更未向监管部门报告，且投产及变更长期不规范引发重要信息系统较大及以上突发事件；三、信息系统运行风险识别不到位、处置不及时，引发重要信息系统重大突发事件”等九项违法违规行为”，被国家金融监督管理总局处以罚款430万元。   

2024年1月10日，中国银行陕西省分行因“1.办理货物贸易业务尽职审核不到位；2.办理服务贸易业务尽职审核不到位；3.办理货物贸易退汇业务尽职审核不到位”，被国家外汇管理局陕西省分局处以罚款80万元，并没收违法所得18,853.56元，合计罚没81.88万元。   

2024年1月3日和1月4日，中国银行股份有限公司泰州分行和中国银行股份有限公司鹤壁分行，均因信贷违规相关问题，被国家金融监督管理总局泰州监管分局及国家金融监督管理总局鹤壁监管分局处以罚款70万元。

注：金融监管部门包括国家金融监管总局及其派出机构、央行及其分支机构，以及交易所、相关行业协会等。

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