个人养老金基金透视：国泰君安资管等回撤较大lg...

编者按：2022年4月21日，国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》，正式推出个人养老金制度，11月25日，个人养老金制度正式启动。一年多以来，个人养老金基金不断扩容。

2023年9月底，证监会网站公布了最新一期个人养老金基金名录及销售机构名录，个人养老金基金产品数量已由二季度末的151只扩容至三季度末的161只。

数据显示，161只个人养老金基金产品最新报告期规模合计约51.87亿元，涉及的基金管理机构49家。华夏基金旗下共有9只个人养老金基金产品，合计规模约9.27亿元，基金数量和规模居行业之首。

业绩方面，2023年161只个人养老金基金全年平均回报为-4.06%，中位数收益率为-3.58%，跑赢同期沪深300指数。

其中，国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起(FOF)Y、国寿安保养老目标日期2030三年持有期混合发起式(FOF)Y等13只产品2023年净值回撤超10%。另一方面，21只个人养老金基金2023年收益为正，华夏基金、平安基金旗下产品业绩居前。

 161只产品分布于49家公募机构 

截至2023年三季度末，161只个人养老金基金产品规模合计51.87亿元。其中，13只产品最新报告期规模超1亿元，36只产品规模小于100万元。

161只个人养老金基金涉及的基金管理机构共49家。从产品数量来看，华夏基金旗下共有9只个人养老金基金产品，位居首位。其次是南方基金和汇添富基金，各自管理8只个人养老金基金。

从个人养老金基金公募机构规模来看，华夏基金同样领跑，管理规模合计9.27亿元。其次是易方达基金和兴证全球基金，规模均突破6亿元。   

图1：个人养老金基金规模超过1亿元的公募机构

 国泰君安资管、国寿安保基金在管产品回撤居前 

业绩方面，2023年161只个人养老金基金年内平均回报为-4.06%，中位数收益率为-3.58%，同期沪深300指数收益率为-11.38%。

13只产品年内净值回撤超10%，其中多只成立于2023年。

国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起(FOF)Y成立于2023年2月9日，系国泰君安资管旗下的一只目标日期型FOF基金。该基金的投资目标为通过大类资产配置，投资于多种具有不同风险收益特征的基金，并随着目标日期的临近逐步降低权益类资产的配置比例，寻求基金资产的长期稳健增值。

2023年，该基金净值回撤14.36%，跑输业绩基准，同类排名靠后。   

图2：国泰君安善吾养老目标2045五年持有Y净值走势

国寿安保养老目标日期2030三年持有期混合发起式(FOF)Y成立于2023年2月15日，系国寿安保基金旗下一只目标日期型FOF基金，该基金2023年净值回撤11.82%，跑输业绩基准。

 21只产品2023年收益为正：华夏基金、平安基金旗下产品业绩居前 

数据显示，2023年有21只个人养老金基金收益率为正。

具体来看，表现较好的是平安基金旗下的平安稳健养老一年持有(FOF)Y，基金业绩基准为“中债综合全价指数收益率×80%+沪深300指数收益率*×20%”。

该基金成立于2022年11月16日，2023年净值上涨3.97%，跑赢业绩基准。成立以来，该基金累计回报为3.80%，行业排名靠前。

其次是华夏保守养老一年持有混合(FOF)Y，该基金成立于2022年11月16日，2023年收益为2.36%，表现较好。   

图3：2023年收益率为正的个人养老金基金产品

此外，中欧预见养老2025一年持有(FOF)Y、兴证全球安悦稳健养老一年持有混合FOFY、富国鑫汇养老目标日期2025一年持有期混合(FOF)Y等2023年收益也表现靠前且成立以来累计收益均为正。

【读财报】是由新华财经与面包财经共同打造的一档以上市公司财报解读为主要内容的栏目。新华财经是新华社承建的国家金融信息平台，内容全面覆盖全球股市、汇市和债市等金融市场，提供权威、专业、全面的金融信息服务。

免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。

版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。