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浦发银行:信披考评被交易所降级,合规水平亟待提升

2023-10-30 10:58:14
面包财经
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编者按:

信息披露质量是上市公司质量的重要体现,也是投资者投资决策的重要依据。上交所、深交所对上市公司信息披露质量高度重视,每年度组织对上市公司信息披露工作质量进行综合考评。

2023年8月,沪、深交易所分别对《上海证券交易所上市公司自律监管指引第9号——信息披露工作评价》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第11号——信息披露工作评价(2023年修订)》(以下简称《评价指引》)进行修订,对上市公司信息披露工作提出了更加严格的标准和更高的要求。

面包财经研究员对沪深交易所披露的上市公司2022至2023年度信息披露工作评价结果进行了整理,本篇为浦发银行篇。

近期,沪、深交易所公布了上市公司2022-2023年度信息披露评价结果,本次评价也是新《评价指引》实施以来的首次信息披露评价。

数据显示,上市银行的信披评级均在B以上,其中超四成上市银行的信息披露评价结果为A。上市银行的评级普遍与上年保持一致,仅4家出现变动,其中浦发银行和苏农银行的考评等级下降。

研究《评价指引》发现,该新规对上市公司的合规监管较为严格,对于监管函、通报批评、公开谴责等方面的扣分力度较大。

 信披考评降为B 

《评价指引》显示,上市公司评价基准分为80分,参照相应的评价标准,在基准分基础上予以加分或者减分。最终评价结果从高到低依次划分为 A、B、C、D 四个等级。

数据显示,2022-2023年度,浦发银行的考评等级下降。

公开信息显示,2022-2023年度,浦发银行的信批评级由上一年度的A级降为B级。

 曾因相关人员未取得资格证书被采取责令改正 

值得注意的是,《评价指引》对上市公司的盈利能力及合规方面也有较为严格的考核。面包财经研究员梳理《评价指引》发现,上市公司在评价期内存在“公司因违规行为被中国证监会及其派出机构采取行政监管措施”等8种情形之一的,其信息披露工作评价结果不得评为“A”。

除此之外,《评价指引》披露了上市公司信息披露工作计分标准,在合规方面的扣分力度较大。其中,上市公司若被公开谴责;公开认定不适合担任上市公司董事、监事、高级管理人员等,都将扣减20分。

公开数据显示,2022年8月9日,上海浦东发展银行股份有限公司长春分行,因负责基金销售业务的部门负责人未取得基金从业资格;个别未取得基金从业资格人员参与基金销售;负责基金销售业务的合规风控人员未取得基金从业资格,被吉林证监局采取责令改正的行政监管措施。

此外,面包财经研究员梳理公开信息发现,根据不完全统计,2023年以来,浦发银行及其分支机构多次被监管部门处罚。

以公司口径统计,以公告日期来看,今年以来,该行合计被处罚超过15次,合计被处罚金额超过800万元。其中,有2张罚单被罚金额超过百万。    

数据显示,2023年1月,由于贷后管理不到位,信贷资金未按约定用途使用;以信贷资金用作保证金发放贷款等原因,浦发银行被中国银行保险监督管理委员会淮安监管分局罚款170万元。

2023年4月,由于虚增存款业务规模,浦发银行曾被中国银行保险监督管理委员会宿迁监管分局发了120万元。

第三季度归母净利润同比下降52.88% 

近期,浦发银行披露了三季报,该行营利双降。

三季报显示,2023前三季度浦发银行实现营业收入1328.15亿元,同比下降7.56%,实现归母净利润279.86亿元,同比下降30.83%,

其中,第三季度该行实现营收415.85亿元,同比下降7.66%;实现归母净利润48.48亿元,同比大降52.88%。

面包财经梳理数据发现,该行第三季度的归母净利润增速远低于已发布三季报的股份行。    

资产质量方面,截至2023年9月末,浦发银行的不良贷款率为1.52%,较上年末持平;拨备覆盖率为177.04%,较上年末上升18个百分点。

此外,近期浦发银行的管理层有较大的变更。

9月7日,浦发银行发布了《关于董事长、行长辞任的公告》。公告显示,该行董事会收到董事长、执行董事郑杨,副董事长、执行董事、行长潘卫东的辞呈。

同日,该行发布了《第七届董事会第五十八次会议决议公告》,公告宣布提名党委书记张为忠、党委副书记赵万兵为该行董事候选人;同时,该行聘任康杰为副行长。任职自国家金融监督管理总局任职资格核准后生效。

根据公告,张为忠出生于1967年,曾任中国建设银行大连市分行开发区分行行长,中国建设银行内蒙古总审计室总审计师兼主任,中国建设银行湖北省分行纪委书记、副行长、党委委员,中国建设银行普惠金融事业部(小企业业务部)总经理,中国建设银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委员会书记。

赵万兵生于1970 年,曾任共青团上海市委员会研究室副主任,上海市金融工作党委组织处(宣传处、统战处)处长,上海市金融办金融稳定处处长,上海市金融办副主任,上海市地方金融监督管理局(上海市金融工作局)副局长。

康杰生于1979年,曾任上海农村商业银行人力资源部干部管理科科长、团委副书记,上海农村商业银行团委书记(副总经理级),上海农村商业银行青浦支行副行长,上海农村商业银行黄浦支行副行长(主持工作)、黄浦支行党委书记、行长,上海农村商业银行副行长,上海市国有资产监督管理委员会党委委员、副主任。

从公告的履历来看,新班子在合规风控、对公、零售金融等领域经验丰富,他们能否带领浦发银行重回优等生行业?    

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