下一站加密合法化，加拿大！6月新法案席卷传统金融 北美华人圈聚焦“支付、衍生品与贷款抵押”lg...

FX168财经报社(香港)讯 北美华人投资圈正在逐渐将目光，从传统金融市场转向加密货币，特别是6月新加密法案落地后，新的监管与法规正席卷而来，主要聚焦支付、衍生品与贷款抵押领域。美国对仍然比特币和加密货币市场不受监管，抱有较大不确定性，但同为北美国家的加拿大先一步拥抱比特币，加密货币至6月起完全合法化加密货币。

加拿大新法案于6月生效，加密货币交易所和加密货币支付运营商被归类为提供金融服务的机构，加密货币在加拿大开启合法化程序加密货币。新法案的出现意味着，加密货币组织机构的要求更为严格，规范化加密货币。

在加拿大的加密公司必须将所有有关加密货币客户交易的信息发送给加拿大当局，并在加拿大金融情报部门加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册。超过10000加元，约合7410美元的交易，需要向当局申报。

当地加密货币交易所BullBitcoin的负责人弗朗西斯·普格里尔(Francis Puglier)此前发推写道：“今天是我作为一个不受监管的虚拟货币交易商的最后一天加密货币，从2020年6月1日起，加拿大的货币服务业务已正式监管比特币交易所和支付处理商。”

根据新法案要求对于试图交易的个体或者实体需要提供地址、邮箱、电话、别名、出生日期、公民身份、身份证件编号、社会保险号等，实体要额外提供实体注册或成立日期，其注册或成立编号以及该编号的管辖范围和发行国家加密货币。

加拿大将此法案命名为《Regulations Amending Certain Regulations Made Under the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, 2019: SOR/2019-240》(修订根据犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资法(2019年)制定的某些法规的法规：SOR / 2019-240)加密货币。

所有进行加密货币交易的人或实体都需要提供大量个人信息，交易信息加密货币。值得一提的是，交易信息中包括交易地址(接受和发送)，来源是否完成？如果不成功，那又是为什么？

该法案基本将所有人的交易都当做预洗钱处理，一旦洗钱被发现基本锁定交易人的所有信息资料，若没有资料则交易所背锅，总有人负责加密货币。加拿大的监管一点都不比日本弱。

在经历了疯狂和宽松的2017-2019年，2020年各个国家出台的法案普遍严格，折射出加密货币交易已经走过混乱的初生时期，接着进入严格的有序期加密货币。其中举棋不定的也不少，像是俄罗斯、印度、美国，而有的则是开放和支持，像是伊朗。

加密货币不利于国家管理，支持或有规划发展的国家普遍处于第三世界，更多是迫于大国压力和制裁加密货币。

2020年1月，加拿大证券管理局(CSA)发布《关于将证券立法应用于促进加密货币资产交易的实体指南》，提出加密货币资产交易平台的框架，并且被业界讨论。不久后，在2021年3月，CSA还为加密的用户发布指令。

2021年9月，CSA与加拿大投资行业监管组织(IIROC)发布旨在帮助加密货币资产交易平台遵守现行规则和法规的指南。CRA还引入加密货币资产的分类，并就出于税收目的处理加密货币资产提供了额外的指导。

此外，加拿大银行还评估加密货币资产及其对当前金融体系的影响，以及中央银行监管的数字货币(CBDC)的潜在发行。这表明加拿大的监管可能没有建立完整的框架，但在资产类别方面发展迅速，全球其他监管机构也不甘落后。

在美国，一些监管框架也在扩大，为许多监管机构做出了贡献，例如金融犯罪执法网络(FinCEN)、银行保密法(BSA)、证券交易委员会(SEC)和商品期货交易委员会(CFTC)。在美国，加密货币资产的定义因监管机构而异，这种差异导致延迟制定清晰的框架。话虽如此，纽约等一些州已经制定针对加密货币资产的明确指导方针，以及渐进式的法规。

许多其他国家要么制定了新的监管框架，尝试将新开发的资产类别融入现有的资产类别，要么干脆禁止它们。目前，我认为没有一个金融监管机构或国家没有考虑过加密货币资产及其对当前金融体系的影响。每个国家/地区在定义和处理加密货币资产方面都不同，进而造成它们受到监管。

举例而言，英国、澳大利亚与日本将加密货币归类为合法财产。在这三个国家，交易平台只要在负责反洗钱(AML)，以及反恐融资(CTF)的各自监管机构获得注册，就可以自由运营。

所有加密货币交易平台都已在新加坡受到新加坡金融管理局(MAS)的监管，但最近出台的法律为监管机构提供更多的权力和权力，这收紧空间并迫使多家企业移除该行业和该地区。

与一些国家同样的是，在韩国虚拟资产服务提供商必须遵守AML/CFT规则并获得注册。 韩国是少数几个没有为加密货币资产提供明确定义，但对其税收引入非常明确的指导方针的国家之一。

2021年6月，萨尔瓦多成为第一个将加密货币合法化并宣布比特币为该国法定货币的国家，并在中非共和国(CAR)将比特币其他加密货币资产合法化后不久，正式将其作为一种债务结算形式。其他一些国家，如法国、墨西哥、西班牙和丹麦，已经效仿并开发了一个框架，现在正在接受比特币用于某些交易。

但是，最近加密货币的价格暴跌使全球当局对某些项目，例如Terra的生态系统风险，使得市场感到震惊。在针对该行业的监管改革可能即将到来的背景下，加拿大中央银行还表示，迫切需要在该行业变得如此庞大以至于可能一度拖累整个金融市场之前实施此类规则。

加拿大央行高级副行长卡罗琳·罗杰斯(Carolyn Rogers)在接受采访时表示，随着越来越多的人投资于该资产类别，监管该行业变得越来越紧迫。“这是一个仍然很小的领域，但它正在迅速增长。在我们实施监管控制之前，我们不想等到它变得更大。”根据该银行最近进行的一项调查，截至2021年有13%的加拿大人拥有比特币，高于前一年的5%。