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银河证券：黄金步入牛市，金价上涨将为黄金板块带来明显超额收益

4.9％，低于市场预期，叠加4月底美国第一共和银行倒闭再次表明美国银行业危机以及银行业对美国经济衰退的潜在风险仍在持续，使市场保持了对美联储下半年开启降息的预期。一轮黄金牛市（2018年至2020年）的起点发生在2015-2018年加息周期的末尾，2019-2020年降息周期开启之前。而从1990年以来的美联储5轮加息周期来看，在本轮加息结束至下轮降息周期开启前，黄金绝大多数时间在此过程中收益率出现了明显的改善。黄金步入牛市，金价上涨将为黄金板块带来明显超额收益。

金融界2023-05-16

大空头Michael Burry第一季度买入多只美国地区银行股

　　在摩根大通收购第一共和银行前，华尔街知名大空头Michael Burry第一季度买入包括第一共和银行在内的多只地区性银行股票。根据监管备案文件，他的对冲基金Scion Asset Management在第一季度末购入15万股第一共和银行股票，价值约200万美元。第一共和银行股价今年以来下跌超过97％。　　Scion还购买了25万股PacWest Bancorp，随着银行业陷入更广泛动荡，该股股价今年已下跌近79％。Scion当季购买了125,000股阿莱恩斯西部银行股票。该股今年已下跌约48％。今年1月他预测美国通胀会再度飙升，美国经济已经陷入衰退。

金融界2023-05-16

SEC并未考虑对银行实施卖空禁令

着硅谷银行等几家大型金融机构倒闭，以及第一共和银行被摩根大通收购，要求监管机构介入、制止对地方银行股票的卖空的呼声越来越高。　　摩根大通首席执行官杰米•戴蒙上周在接受采访时表示，监管机构应该“大力”起诉那些可能在做空银行股的同时操纵市场的“不道德”市场参与者。　　该行业的其他观察人士担心，一些银行股价的大幅下跌可能会引发储户毫无根据的担忧，即这些机构不安全，这种情况可能会形成一个自我实现的反馈循环，即存款外逃和股价下跌，从而不必要地使这些银行处于危险之中。

金融界2023-05-16

知名市场专家：美联储才是美国金融业的“头号问题”！

，但也让许多金融机构措手不及，其中包括第一共和银行(First Republic)等银行。在被摩根大通(JPMorgan Chase & Co .)收购大部分资产之前，第一共和银行的资产负债表上一直保留着面向富裕客户的巨额抵押贷款组合。在美联储为抑制高通胀而连续大幅加息的过程中，许多银行的这类资产已经贬值。尽管与2022年6月9.1%的近期峰值相比有所下降，但美国4月份的通胀率仍保持在4.9%的历史高位，而3月份的通胀率为5%。面对高通货膨胀水平，美联储大幅提高了基准利率，在过去14个月里将其上调至5%-5.25%的区间，使利率达到大约16年来的最高水平。就在2022年第一季，联邦基金目标利率还在0%-0.25%之间。联邦基金目标利率是影响从抵押贷款到汽车贷款等所有事情的基准利率。大部分市场人士预计，美联储将在6月中旬暂停加息。但近期利率变动和居高不下的通胀所显示的市场紧张迹象，将使美联储面临的问题复杂化。3月中旬硅谷银行(Silicon Valley Bank)等机构的一系列破产，以及签名银行(Signature Bank)和第一共和银行的倒闭，突显出银行正面临的压力。银行系统的压力是格兰特提到的一些意想不到的后果。银行体系内部的担忧可能导致金融机构不愿放贷，这种动态可能给经济增长带来额外的下行压力。格兰特认为，市场已经习惯了利率长期处于低位，“美联储犯了一系列错误”。对美国政府支付账单能力的担忧也加剧了不确定性。在国会意见分歧的情况下，美国的债务上限已升至31.4万亿美元。越来越多的人认为，美国最终将陷入衰退。纽约联储的一项指标显示，未来12个月内出现衰退的可能性为68%。如果加息举措在6月份暂停，也不清楚会持续多久，因为从某些指标来看，抑制通胀的工作似乎尚未完成。剔除波动较大的食品和能源的核心通胀率4月份较上年同期上升5.5%，增幅略低于3月份，但仍处于高位。核心价格被一些人视为未来通胀的更好预测指标。

天马行空2023-05-15

摩根大通CEO：银行业危机需要尽快结束 “懂王”其实不懂债务上限！

同行时，他带着他一贯的直率风格，带头向第一共和银行提供了一线生机，并最终在这些努力被证明不够时，出手收购了这家银行。戴蒙说：“我们需要结束银行危机，无论是FDIC、OCC还是美联储，都需要且应该做些什么来让它变得更好。” 　　在美联储大幅加息和存款外流的背景下，美国已经倒闭了四家地区性银行。摩根大通收购第一共和银行以及戴蒙宣布“这部分危机已经结束”后，并没有平息投资者对该行业实力的担忧。自该交易宣布以来，KBW地区银行业指数下跌了13％。　　戴蒙表示，银行本应被鼓励关注更广泛的潜在隐患，而不是每年进行一次“累赘”的压力测试，因为这会产生一种“虚假的安全感”。这位首席执行官说，美联储在开始加息之前并没有预测他要加息，然后当银行也措手不及时，美联储感到意外。对此他说，监管机构需要更好地处理小银行的财务状况，“不要总是感到意外”。　　戴蒙表示，虽然责任应该归咎于银行首席执行官和董事会，但他说：“我认为监管机构也需要保持谦逊。他们应该看着这件事，然后承认他们也是导致问题发生的一部分原因，而不是一味地指责别人。” 　　他说，尽管出现了动荡，但地区银行业“相当强劲”，“希望我们正在接近问题的尾声”。　　戴蒙和其他市场参与者一起质疑一些卖空者的行为，称他认为美国证券交易委员会（SEC）应该调查这类行为是否“不道德”。　　戴蒙承认，他自己的评估与他的员工不一致，后者曾告诉这位首席执行官，他们对卖空的分析表明，这种行为不是地区银行股价下跌的原因。他还说，没有真正的证据表明，小型银行的股票普遍存在卖空行为。　　不过，他说，“如果有人串通一气，或者有人在做空某家银行，并在推特上发布关于这家银行的消息，监管机构就应该大力追查他们”，戴蒙说。“他们应该在法律允许的范围内受到最大程度的惩罚”。　　在这次内容广泛的采访中，戴蒙谈到了他的公司为潜在的美国债务违约所做的准备，这位首席执行官还冷静地警告称，商业房地产贷款的损失可能会导致更多地区性银行倒闭。　　“懂王”其实不懂！　　此外，戴蒙抨击美国前总统特朗普鼓励共和党议员在提高债务上限问题上坚持到底，即使这意味着违约。他说：“这是他（特朗普）不太了解的另一件事，任何人都知道，这可能是灾难性的。” 　　特朗普自2016年以来首次接受CNN采访时表示，共和党人应该继续推动削减开支，如果他们不能做到这一点，就“违约”。国会共和党领导人要求在批准提高债务上限之前，要有削减开支的承诺，而美国总统拜登则坚持要“干净利落地”提高31.4万亿美元的债务上限，预算谈判要分开进行。　　长期以来一直主张取消美国债务上限的戴蒙表示，摩根大通已召开”战情会议“（war room），为潜在的违约做准备。戴蒙表示：“我们找了一群非常聪明的人，来推演和预测整个市场会如何反应。现在这样的“战情会议”每周开一次，但随着X日的临近，例如5月21日，将会变成每天开一次会，再往下可能就是一天开三次。” 　　他补充说：“我不认为违约会发生，因为它是灾难性的，你越接近它，你就会恐慌。它影响到合约、抵押品、清算所和客户。” 　　长期以来，戴蒙一直主张取消债务上限，耶伦警告说，违约可能导致经济和金融“崩溃”，使美国债券投资者、福利接受者和联邦承包商等人的支付处于危险之中。

金融界2023-05-13

美存款保险基金补充方案出炉：113家银行需买单，大银行承担超95%的成本

防止危机蔓延。　　而FDIC本月接管第一共和银行并将其出售给摩根大通的举动，有可能再花费其130亿美元。　　其他持有大比例未保险存款的区域银行还包括Comerica Bank、Western Alliance Bank、Zions Bank和Synovus Financial。　　Comerica股价周四下跌近7％，Zions和Synovus跌幅均超过4％，Western Alliance也下跌近1％。这些银行均未对此置评。　　小银行欢呼　　根据法律规定，FDIC在费用方面拥有自由裁量权。其董事长马丁·格伦伯格（Martin Gruenberg）周四表示，该提议针对的是那些从救助中获益最多的机构。　　“整体而言，拥有大量未保险存款的大银行从此次系统性风险判定中受益最大。”他在声明中说。　　作为华盛顿最大的小银行游说团体，美国独立社区银行家协会（ICBA）对这项计划表示欢迎。　　ICBA CEO黎贝卡·罗梅罗·瑞尼（Rebeca Romero Rainey）在声明中说：“大型金融机构的错误计算和投机行为导致存款保险基金发生损失，社区银行不应该为此承担任何财务责任。” 　　FDIC董事会周四批准了这项计划，但两党之间显然存在分歧。3名民主党董事会成员支持该计划，2名共和党董事会投了反对票。FDIC表示，在硅谷银行倒闭后，投资者纷纷向更安全的大银行转移资金，使得这些大银行成为受益者，因而应该要求其支付更多费用。　　FDIC现在还要征求银行业和公众的反馈，最终确定新的收费标准。　　TD Cowen的赛博格表示，他不认为反对者的观点能占上风，因为这会使得具有全球系统重要性的银行免于接受特别评估。　　“我认为这在政治上行不通。”赛博格说。

金融界2023-05-12

摩根大通CEO呼吁禁止做空银行股

　戴蒙发表上述言论之际，随着硅谷银行、第一共和银行和签名银行的倒闭，美国地区银行正面临信心危机。　　当被问及监管机构是否应该关注银行股的卖空者时，戴蒙回答说：“是的。听着，我的人会告诉我这不是问题……我认为他们可能有部分是错误的。” 　　“有些人肆无忌惮，他们用其他手段做空。如果你仔细看一下细节，你会发现SEC有执法能力来调查人们在期权、衍生品和卖空方面的行为，如果有人做错了什么，如果有人串通一气，或者如果有人做空，然后在推特上发布关于一家银行的消息，他们应该追查这些人，并且应该在法律允许的最大范围内对他们进行惩罚。”

金融界2023-05-12

紧张不安！小摩CEO戴蒙：美国监管机构应考虑禁止卖空银行股

戴蒙发表上述言论之际，随着硅谷银行、第一共和银行和签名银行的倒闭，地区银行正面临信心危机。当被问及监管机构是否应该关注银行股的卖空者时，戴蒙回答说：“是的。听着，我的同伴们会告诉我这不是问题……我认为他们可能有部分是错误的。” “有些人肆无忌惮，他们用其他手段做空。如果你看一下细节，SEC有执法能力，可以查看他们在期权、衍生品、卖空方面的行为，如果有人做错了什么，(如果)有人串通一气，或者(如果)有人做空，然后发布关于一家银行的推文，他们应该大力追查他们，他们应该在法律允许的最大范围内受到惩罚，”戴蒙说。在一个信息无论真假都能在Twitter等社交媒体平台上迅速传播、严重影响公司股价和基础业务的世界里，银行高管们感到紧张不安。周三，PacWest Bancorp说，上周的一份报告显示，该公司正在考虑出售给一家更大的银行，这导致其存款基数下降10%。该股周四下跌逾20%。上周，英国《金融时报》的一篇报道称，Western Alliance Bancorp正考虑将一笔交易战略性出售给一家规模更大的银行。该报告导致Western Alliance股价迅速下跌60%。在英国《金融时报》的报道发表不到一小时后，Western Alliance否认了这一报道，并在一份声明中表示，卖空者应对此负责。声明称：“英国《金融时报》任由自己成为卖空者的工具，以及传播有关一家财务状况良好、盈利能力强的银行的虚假说法的渠道，这是可耻和不负责任的。尽管卖空者在提高市场效率方面发挥着重要作用，而且过去也曾发现过企业欺诈案例，但一些银行高管希望至少在地区银行业危机结束之前，暂时停止这种混乱。随着美国监管部门对做空行为的关注越来越多，市场中已有呼声，敦促美国监管部门发布做空禁令。不过SEC主席表示，目前并不考虑禁止卖空。 SEC主席Gary Gensler和加州监管机构此前表示，他们正在关注任何潜在的不当行为。Gensler上周表示，该机构特别专注于识别和起诉可能威胁投资者、市场参与者或更广泛市场的任何形式的不当行为。

云涌2023-05-12

恐慌逼近！摩根大通：债务上限谈判处于僵局，美国违约将是“灾难性的”

蒙说，他的银行本月早些时候收购了破产的第一共和银行资产。美国总统拜登周三会见了包括众议院议长麦卡锡在内的国会议员，讨论提高债务上限的问题，但由于共和党人要求削减开支和其他条款，双方没有达成协议。据美联社报道，美国白宫和国会助手表示，美国总统拜登原定于当地时间12日与国会领导人就债务上限问题进行谈判，目前，该会谈已被推迟至下周。 2011年，美国国会就债务上限问题摊牌，导致美国失去了标普的aaa信用评级。戴蒙表示，合约、抵押品、清算所和全球客户都将受到违约的影响，并补充称，耗时的“作战室”谈判正在进行中。目前会谈每周举行一次。戴蒙说：“但我猜某个时候——就当是5月21日吧——每天都是这样。然后是一天三次。然后，我们会与客户进行更多的对话，讨论他们需要做什么，帮助他们度过难关。这是非常不幸的。事情不应该这样发生。” 随着投资者抛售短期美国国债，为潜在的违约做准备，短期美国国债的收益率飙升。 “令人惊讶的是，某些债券的交易利率已经达到3%，而紧随其后的是5%。这并不好，”戴蒙说，“人们应该记住，美国金融是全球经济体系的基础。” 周四，1个月期美国国债收益率为5.55%，3个月期美国国债收益率为5.2%。戴蒙说：“上次我们被降级时，我们的债务占GDP的比例是65%或70%。现在是105%。现在我们的赤字是当时的两到三倍，所以我们最好非常小心。” “违约不是一种选择，”拜登说，他在周三的会议上对国会领导人称，“美国不是一个游手好闲的国家。我们要支付账单。”

超启2023-05-12

“远离美元和银行”！华尔街资深预言家警告金融危机和萧条：投资黄金和白银吧

持认为，美国银行体系是有弹性和健康的。第一共和银行(First Republic Bank)在美联储会议前几天倒闭。希夫在福克斯新闻(Fox News)的《Claman Countdown》节目中表示，鲍威尔等人错了。美国经济正处于比2008年更严重的金融危机中。福克斯新闻主持人Liz Claman问希夫，为什么美联储在银行业不稳定的情况下仍将利率提高25个基点。希夫说，他们这么做是因为这正是市场所期望的。他表示：“这就是美联储所做的，也是市场所期望的。” 但希夫表示，美联储的举措不会对降低通胀起到任何作用。他说道：“关于通货膨胀，房间里的大象是财政政策，但事实是我们面临着巨大的赤字。在联邦政府减少开支之前，这些25个基点的加息举措将完全无效。” 他指出：“只要政府继续支出，通货膨胀就会加剧，当前的金融危机也是如此。没有人愿意承认我们正处于金融危机之中。这比2008年还要糟糕。这才刚刚开始。最终，美联储将会降息。” 希夫说，每个负债的人都会感受到利率上升的痛苦。他表示：“这使得债务难以偿还。当然，还有很多债务的利率仍然很低，因为它们还没有到期。很多公司，房地产市场上的很多人，特别是商业房地产，在二、三、四、五年前以非常低的利率借钱。当这些贷款到期时，利率越高，他们就越难获得融资来展期。然后整个经济都会出现无序破产。”

tqttier2023-05-12

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