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美联储将在6月份“紧急降息”！？30年市场老将骇人预言：“内爆潮”来袭美国将只剩6家大银行

5.00%的区间。此前，包括签名银行和硅谷银行在内的一系列著名银行倒闭，涉及美联储、美国财政部和联邦存款保险公司(FDIC)对储户的救助。尽管美联储主席鲍威尔在联邦公开市场委员会(FOMC)新闻发布会上表示“降息不在我们的基本情况下”，同时试图安抚市场参与者关于美国银行业的“稳定性”，Dowd仍预计美联储将在6月转向。 Dowd表示:“在声明发布后，在他(鲍威尔)讲话之后，联邦基金期货曲线，即隔夜贷款利率，反映出(今年)将会有四次降息。”“我预计未来三个月的某个时候会紧急降息，至少会如此。” Dowd在金融行业有超过30年的经验，他表示，“强迫婚姻”将在未来两年慢慢展开，例如将陷入困境的瑞士信贷出售给瑞士联合银行，以及更多银行倒闭。据《华尔街日报》报道，美国186家银行“可能存在与硅谷银行类似的风险”，这一事实暗示了一个“严重的问题”。 “他们(当局)将继续玩我所说的‘打地鼠游戏’，”他说。“他们把手指伸进堤坝，每个人都松了一口气，然后又出现了另一个问题……我希望是这样，因为说实话，我不想看到迅速的恐慌。这对我们任何人都不好。” Dowd预测，这样做的结果是，只有六家银行会被保留下来，这使得政府更容易引入中央银行数字货币(CBDC)，并作为法定货币运作。他声称这一切最迟将在2025年实现。他还预测，根据M2货币供应量的同比增长率，“经济持续恶化”、“更多银行倒闭”以及可能的全球“主权债务危机”将很快引发“硬衰退”。央行数字货币 “如果你想推出央行数字货币，在美国只有六家银行，它们都具有系统重要性，基本上由政府运营，不是更好吗?”Dowd建议。央行数字货币存在争议，支持者声称它们将改善金融包容性，提高交易效率。反对者则声称，它们是对隐私的威胁，可能会助长政府越权。迄今为止，114个国家正在开发央行数字货币，包括巴哈马和尼日利亚在内的11个国家已经全面实施了CBDC。 Dowd警告说，CBDC有可能被用作政治武器。 Dowd说:“如果(你的钱)在中央银行，而你恰好是一个持不同政见者，谈论一个国家不希望你谈论的问题，你就可能成为目标，你的交易能力就会被停止。” 他还建议政府可以使用CBDC来执行与气候变化目标一致的行为，例如“限制肉类摄入量”以限制甲烷排放。 Dowd说:“如果我是央行行长，想要推出央行数字货币，我会在危机最严重的时候，即每个人都在乞求救济，每个人都在恐惧时，提供解决方案。” 对CDBC的抵抗 Dowd并不认为CDBC不可避免，并表示他“希望”人们的“大觉醒”将达到临界数量，并抵制引入新的货币技术。 Dowd说:“我非常希望这并非不可避免，但它需要所有人的大规模觉醒。”“现在正在政治层面上进行讨论。” 3月20日，佛罗里达州州长罗恩·德桑蒂斯宣布立法禁止在佛罗里达州使用CBDC，理由是CBDC会被用来侵犯隐私，并“促进政府批准的监控”。此前，南达科他州州长克里斯蒂·诺姆否决了一项州法案，该法案本可以在她的州为CDBC铺平道路。在联邦层面上，众议院多数党党监汤姆·埃默带头通过了CBDC反监控法案，该法案将确保任何CBDC都维护“美国的隐私、个人主权和自由市场竞争力价值观”，并反对将CBDC用作“危险的监控工具”。3月22日，参议员特德·克鲁兹提出了一项联邦法案，禁止零售CBDC。 Dowd建议，美国人也使用现金作为一种方式来减缓CBDC的引入，CBDC依赖于无现金交易。他说:“向无现金(交易)的转变是数字货币出现之前的第一步。”“我希望看到每个人都开始使用现金。无论什么时候出门，带现金，别带信用卡。”

市场焦点2023-03-29

远比报导更糟糕！美联储副主席透露惊人内幕：硅谷银行客户两天试图提款1420亿美元

FX168财经报社(北美)讯硅谷银行(Silicon Valley Bank)本月稍早的存款挤兑比最初所知的严重得多。大家都知道，自从监管机构接管硅谷银行的那一天起，惊慌失措的客户仅在3月9日一天内就从该银行提取了420亿美元。但美联储负责监管的副主席迈克尔·巴尔(Michael Barr)周二(3月28日)在参议院银行委员会作证时表示，这与第二天的情况相比就相形见绌了。监管机构于3月10日关闭了硅谷银行，这是自2008年金融危机以来最大的银行倒闭案。#硅谷银行爆雷# 巴尔说:“那天早上，银行告诉我们，根据客户的要求，他们预计资金流出的规模会大得多。”“按照计划，当天总共有1000亿美元的资金流出。” 1420亿美元的合计提现数字占硅谷银行去年年底1750亿美元存款的81%，令人震惊。资金从硅谷银行流出的惊人速度表明，当社交媒体加剧恐慌，而网上银行允许快速交易时，银行挤兑会发生得有多快。#银行业危机# 美国国会议员召集美国银行业监管高层人士到华盛顿，就硅谷银行和签名银行本月早些时候倒闭的原因作出解释。巴尔等人指出，银行高管管理不善，资产超过1000亿美元的银行可能需要更严格的规定。这些银行的前首席执行官没有出席。巴尔作证说，事实上，美联储监管机构从2021年11月开始警告硅谷银行管理层，加息对该行资产负债表构成的风险。该银行“未能及时解决”美联储的担忧，导致该公司本月面临存款挤兑。硅谷银行最后的日子硅谷银行作为一家独立银行的最后日子就像过山车一样起伏不定。巴尔作证说，硅谷银行管理层3月8日(周三)晚些时候“姗姗来迟”的融资尝试“吓坏了”投资者和客户，次日早些时候情况似乎已经平静下来。他说:“但是周四下午晚些时候，存款开始外流，到周四晚上，我们了解到，如你所说，有420多亿美元从这家银行流出。” 巴尔称，美联储工作人员在3月9日夜以继日地工作，以拯救这家银行，寻找足够的抵押品，从美联储的贴现窗口再借入数十亿美元，以满足提现请求。硅谷银行被查封的那天早上，监管机构认为他们可能已经解决了该银行的资金缺口，结果却遇到了1000亿美元的提款挤兑。巴尔说:“在那一天里，他们实际上无法履行向储户支付的义务，因此被关闭了。”

财经风云2023-03-29

经济学家认为未来12个月美国经济衰退的可能性增加

预期。此前一年的加息，以及本月早些时候硅谷银行和Signature Bank倒闭后信贷环境收紧的风险增加。　　彭博社3月20日至27日对经济学家进行的调查显示，明年经济下滑的可能性从2月份的60％上升至65％。这也符合金融市场反映出的预期。莫特资本管理公司说，债券市场押注经济衰退即将到来。　　3月22日，美联储将政策利率上调25个基点至4.75％-5.0％，这是自2022年3月16日以来的第九次加息。在此之前，该利率为0.0％-0.25％。这条路径代表了40多年来最快的紧缩周期。　　经济学家们仍预计，美联储将在5月份将联邦基金利率再上调25个基点，然后在今年剩余时间暂停加息。　　他们还预计通胀将比2月份调查时更加顽固，预计2023年的年平均通胀率将达到3.9％，而上次调查时为3.4％。　　经济学家们还预计，2023年美国失业率将升至3.9％，而上个月他们预测的失业率为4％。根据美国劳工部（Department of Labor）的数据，2月份的失业率为3.6％。彭博社调查的经济学家认为，2024年第二季度失业率将升至4.7％。

金融界2023-03-29

美股收盘：纳指跌超50点中概股逆市走强阿里巴巴飙涨近15%

人透露下一步改革蓝图　　为了解决导致硅谷银行和其他美国地区性银行崩溃的根本问题。美国高级金融官员周二勾勒出可能是几十年来最大规模的银行业监管改革蓝图。　　美联储负责银行监管事宜的副主席Michael Barr在参议院银行委员会听证会上表示，“硅谷银行倒闭证明了我们需要加强银行体系韧性”，有必要对资产规模超过1000亿美元的银行实施更严格的资本和流动性标准。　　联邦存款保险公司（FDIC）主席Martin Gruenberg在听证会上说，硅谷银行和Signature Bank的问题说明资产规模在1,000亿美元或以上的银行会对金融稳定产生影响。有必要强化对这些机构的审慎监管，特别是在资本，流动性和利率风险方面。　　鹰王布拉德：监管足可解决金融压力联储加息只为针对通胀　　圣路易斯联储主席詹姆斯·布拉德发文表示，由于近期的银行业危机，美国金融压力在最近几周有所增加，但这可以通过监管政策而不是利率来进行控制。　　根据圣路易斯联储官网提供的数据，该行的金融压力指数在3月17日当周显著走高，录得1.5746，为2020年5月以来的最高水平。　　该指数在2007-09金融危机期间升超9，在2020年3月新冠大流行初期升超5，这意味着当前的水平要比这两段时期乐观得多。　　美国银行客户单周流入美股的资金创去年10月新高　　尽管金融领域出现动荡，但美国银行的客户上周流入美国股票的资金为去年10月以来最高。　　美国银行以Jill Carey Hall为首的策略师周二在一份向客户的报告中写道，机构投资者引领了大规模买入，对冲基金和私人客户也净买入美股。美国银行的客户连续第四周涌入股市，资金流入主要集中在大盘股。　　策略师们表示，今年迄今为止，投资者似乎更多地倾向于自选股，而不是被动投资，“股票资金流入和交易所交易基金资金流出导致二者出现创纪录的差距”。　　一笔德意志银行CDS押注疑似引发上周五全球大跌　　监管机构找出了一笔德意志银行信用违约互换（CDS）交易，他们怀疑就是这笔交易引发了上周五的全球抛售。　　知情人士称，这笔约500万欧元（540万美元）的交易押注于与德银次级债相关的互换，监管机构已跟市场参与者谈过这笔交易。这类合约可能缺乏流动性，因此单笔押注就可能引发大幅波动。德意志银行一位发言人不予置评。　　疑似连锁反应导致银行股重挫，政府债券走高，CDS价格飙升，德意志银行的市值减少了约16亿欧元，追踪欧洲银行股的指数市值减少逾300亿欧元。原因在于，几家美国银行倒闭及瑞信集团被救助以来，投资者一直坐立不安，市场正在寻找其他银行是否也面临压力的线索。　　贝莱德称美联储将继续升息市场对其将降息的押注是误判　　贝莱德表示，美联储将继续加息，虽然交易员押注，在银行业危机的疑虑扰乱市场下该央行不会加息。　　这个全球最大的资金管理公司看好通货膨胀挂钩债券——在价格上涨时提供保护的证券——因其认为，随着经济步入衰退，市场预期美国即将降息是错误的。贝莱德投资研究所包括Wei Li在内的策略师在客户报告中写道，这一次是不同的，因为美联储及其同行已经明确表示，重创银行业的麻烦不会让它们停止抗击通货膨胀。　　策略师们表示，他们预计美联储今年不会降息——这是央行在经济衰退来袭时急于拯救经济的老套路。　　圣路易斯联储行长：利率工具是针对通胀并非用来解决银行压力　　圣路易斯联储行长James Bullard表示，由于银行业危机，最近几周金融压力有所增加，但可以通过监管政策而非利率来控制。　　Bullard在周二圣路易斯联储官网发布的一篇文章中称，“在我个人看来，持续适当的宏观审慎政策可以遏制当前环境下的金融压力，而适当的货币政策可继续给通胀带来下行压力”。　　“在最近银行倒闭和动荡发生后，金融压力一直在上升，”他写道。 “宏观审慎的政策反应恰当且迅速。为了限制对宏观经济的损害，监管机构已经使用了为应对2007-09年金融危机而开发或首次使用的一些工具，并准备在必要时采取额外行动。” 　　OPEC+下周会议料维持产量政策不变　　OPEC+联盟没有显露有关下周会调整石油产量的迹象，在金融市场动荡中坚持其方向。　　联盟领导沙特阿拉伯已公开表示，鉴于全球石油需求的复苏不稳固，这个23国联盟应该在2023年全年保持供应稳定。该组织的代表私下表示，周一举行的主要部长线上会议料将保持这一立场。　　因信息未公开而不愿具名的代表表示，由于银行业动荡影响经济前景，以及对俄罗斯的制裁造成了供应的不确定性，因此无需偏离当前计划。　　摩根大通：商业地产是下一颗雷欧洲处境要好于美国　　摩根大通分析师周一发布报告称，与美国同行相比，欧洲银行面临的商业房地产市场问题威胁较小。　　包括摩根大通在内的多家华尔街机构此前发出警告，如果银行业动荡引发更广泛的信贷紧缩，商业地产可能会成为下一颗“巨雷”。　　摩根大通分析师在周一的报告中称：“从根本上来看，我们认为，鉴于行业动态不同，美国银行业或美国商业地产（CRE）向欧洲同行蔓延的任何情况都是不合理的。” 　　新冠疫情引发了在家办公的趋势，这削弱了对办公空间的需求。尽管在全球各大央行激进加息的背景下，高利率增加了企业的借贷成本，但欧洲市场的健康状况要好于美国。　　故事讲不下去了？迪士尼撤销整个元宇宙研发部门　　华特迪士尼公司已撤销开发元宇宙战略的小型部门，这是该公司更广泛重组计划的一部分，预计此次重组将在未来两个月内把公司人数减少约7000人。在Facebook更名为Meta，并大胆宣称要创建一个新的数字世界之后，迪士尼和大多数公司一样，在2021年搭上了元宇宙的“炒作列车”。　　在迪士尼前首席执行官Bob Chapek的推动下，该公司成立了元宇宙战略研究部门。该部门由此前迪士尼消费品高管Mike White领导，负责寻找利用迪士尼覆盖广泛的知识产权库，以新技术形式讲述互动故事的方法。　　Chapek在2022年2月聘用了White，并在当时的一份内部通知中告诉员工，其目标是 “为观众体验和参与我们的故事创造一个全新的模式”，而White的任务是为迪士尼“连接现实世界和数字世界”。　　出行公司Lyft即将上任的CEO声称公司不会被出售　　出行公司Lyft即将上任的首席执行长David Risher周二说，这家陷入困境的叫车服务公司不会出售，这导致该公司股价下跌。　　Risher在接受采访时表示，公司计划专注于核心的拼车业务，并打算通过降低票价与更大的竞争对手优步科技公司竞争。“如果你在价格上没有竞争力，你就无法进入这个行业，”他说道。Risher于周一被任命为公司的新任首席执行官，将于4月17日接替联合创始人Logan Green。Risher补充说，虽然Lyft仍将专注于北美市场的运营，但他不排除向国际市场扩张的可能性。　　麦肯锡本周启动罕见大规模裁员计划减员1400人　　麦肯锡启动一轮罕见的大规模裁员，计划减员约1,400人。这家过去十年中员工人数增长迅速的咨询巨头本周开始着手重组其支持团队架构，包括裁员或将员工调到其他岗位。裁员总数将占员工总数的3％左右。麦肯锡目前员工总数为4.7万，而五年前仅为2.8万，2012年为1.7万。　　“这一转变带来的痛苦结果是，我们将不得不告别一些职能部门的同事，同时帮助其他人换岗以更好地契合公司的战略和优先事项，”麦肯锡全球管理合伙人Bob Sternfels在给员工的通知中写道。“从现在开始，在当地法规允许的情况下，我们会开始通知将要离开本公司或被要求更换职位的同事。” 　　苹果推出“后付”服务 Affirm股票重挫　　周二，苹果公司宣布推出Apple Pay Later，这是该公司期待已久的“先买后付”领域的新产品。　　这项新服务将允许消费者将通过iphone和ipad上的Apple Wallet应用程序通过Apple Pay进行的支付分成四次，在六周内进行，不收取利息和费用。苹果公司表示，周二将邀请部分用户使用这项服务，并在未来几个月内扩大到所有符合条件的用户。　　苹果公司表示，如果想用Apple Pay购物，用户可以通过Apple Wallet申请50至1000美元的贷款，而不会影响他们的信用。该公司进行“软信贷拉动……以帮助确保用户在贷款前处于良好的财务状况。” 　　阿里巴巴股价飙升投资者即将迎接一场前所未有的剧变　　阿里巴巴股价周二飙升，此前这家中国科技巨头表示将拆分为六个部门，其中一个部门负责云计算，该部门将探索融资，包括可能的首次公开募股。　　阿里巴巴（Alibaba）在美国上市的股票上涨8.8％，投资者消化了这家中国最重要的公司之一24年历史上最大的治理改革，这对投资者具有重要意义。　　阿里巴巴将转向控股公司模式，涵盖六个部门:高增长的云计算和智能集团；全球数字商务部门；一个专注于数字媒体和娱乐的部门；拥有淘宝和天猫业务的商业部门；菜鸟智能物流；还有本地服务业务。阿里巴巴表示，除了淘宝/天猫（Tmall）仍将由该公司全资拥有外，所有6家集团都可以灵活地筹集外部资本并寻求首次公开发行（ipo）。

金融界2023-03-29

【黄金收市】市场正在犯两大错误？拜登与贝莱德接连“打脸”市场黄金暴拉17美元站上1970

来解决银行业危机，但危机“尚未结束”。硅谷银行和签名银行的接连破产，引发了投资者对银行业更广泛的信心丧失，重创了股市，并引发了对全面金融危机的担忧。在上周达成的救助瑞士信贷的交易，以及本周向第一公民银行出售硅谷银行资产的交易，帮助市场恢复了一些平静，但投资者仍担心金融体系中可能存在更多问题。 2019年9月，就在美联储因担心经济衰退而开始下调关键利率之际，联邦基金利率曾短暂高于所有美国短期债券和长期债券收益率。2006年夏季至2007年夏季，随着美国次贷危机加速，引发全球金融危机，联邦基金利率连续12个月高于所有美国国债市场利率。 “我们预计今年不会降息，”大型资产管理和金融产品集团贝莱德(Blackrock)的一篇新评论称，彭博社认为，这篇评论的意思是“市场对美国降息的押注是错误的。” 贝莱德继续说道:“这是过去的套路，当衰退来袭时，央行会急于拯救经济。现在他们正在导致经济衰退来对抗棘手的通货膨胀，在我们看来，这使得降息不太可能。” 衍生品交易所芝加哥商品交易所(CME)的数据显示，目前几乎有1/2的人押注美联储仍将在5月会议上再次提高隔夜利率，最高达到5.25%的上限。但预计美联储2023年底将达到这一水平或更高利率的押注，目前已跌至不到0.6%，低于一周前的2.0%和上个月这个时候的91.4%。 “近期的焦点仍然是金融市场动荡和美国经济数据的演变，这将影响美联储的货币政策，”路透社今天援引瑞银黄金分析师Giovanni Staunovo的话说。前伦敦黄金清算会员巴克莱银行的分析师在一份报告中表示，“如果通胀大幅下降，但央行不愿立即降息以应对通胀”，黄金价格可能会挣扎。加拿大道明证券大宗商品策略师Bart Melek表示:“我们不应该认为金价的上升趋势是不受干扰的，(金价)可能会从现在开始上升或下跌。” “但我们认为，这对黄金来说是一个好情况，(因为)美联储正在(加息)，通胀趋于下降，这意味着我们可能会在某个时候看到利率大幅下降。” “如果今年下半年金价再创新高，我不会感到惊讶。” 荷兰国际集团大宗商品团队在一份报告中表示赞同:“美联储的政策应该会在今年晚些时候支撑金价。”与Melek一样，该报告指出，“各国央行仍将热衷于购买黄金”，并预测2023年最后3个月的平均金价将达到2000美元。对于本周五公布的美国通胀数据，分析师们目前的普遍预测是，2月份核心个人消费支出(PCE)将重复1月份4.7%的年增长，这将是除了去年夏天的5.4%以外，自20世纪80年代初以来的最高水平。后市展望 1.StoneX EMEA及亚洲市场分析主管Rhona O’Connell表示，随着银行业紧张局势的缓解，金价也随之走高。然而，“我们认为，过去几周市场的行为提醒了金融界，黄金的作用是对冲风险和流动性来源。” 2.FXTM市场分析经理Lukman Otunuga表示:“技术和基本面因素共同抑制了投资者对黄金的兴趣。” “在上周三次触碰2000美元的心理关口后，空头利用这种顽强的阻力进行攻击，银行业担忧的缓解进一步削弱了黄金的避险吸引力，”他在一份最新市场报告中表示。“虽然短期至中期内价格可能走低，但由于市场预期美联储将在9月降息，长期来看仍有利于多头。” 3.FxPro分析师、FXStreet撰稿人Alexander Kuptsikevich看好黄金的长期前景，他说道:“上周，美联储一手提高利率，一手向银行发放流动性。这是互不相容的政策举措，现在的权力平衡是，美联储宁愿停止加息，这样它就不必反复充当最后贷款人。我们在2018年底看到了美联储货币政策的类似转变，当时金价开始了为期两年的上涨。随着美联储加息步伐放缓的迹象正在显现，随后两年的横盘上涨和回落至1600美元，使黄金对长期买家再次具有吸引力。” Kuptsikevich预测，从长期来看，这种明亮的金属将出现令人印象深刻的反弹，他的目标“接近2640美元，其是自2018年低点反弹的161.8%。” 4.荷兰国际集团(ING)大宗商品策略师Warren Patterson预计，贵金属价格在短期内将出现“回调”，但预计金价将在今年下半年“走高”，预计金价在今年第四季将“平均达到2000美元”。Patterson在他的预测中假设，“我们不会看到银行业进一步恶化，美联储将在今年年底开始降息。” Patterson还报告说，随着市场避险情绪占据上风，黄金ETF最近出现了大量资金流入:“在截至3月24日的两周内，我们看到ETF净买入36吨。”这位荷兰国际集团分析师还指出，如果对银行业的担忧持续消退，短期回调可能会延续:“ETF的持有量将在很大程度上取决于银行业的发展，以及政策制定者在恢复信心方面的成功程度。抑制担忧可能会导致金价在短期内回落。” 5.财经网站FXStreet分析师团队撰文指出，黄金的上涨趋势依然存在，在上周的波动中出现了更高的高点和低点。黄金价格的最新回调已经在3月8日至17日涨势的23.6%斐波那契回档位1950美元水平附近停止。这一水平被证明是一个相关的支撑，因为它与2月1日的波动高点相吻合，表明黄金多头仍处于主导地位。两个主要的日线级别的简单移动平均线(20和100)仍然远低于当前的价格水平，但有明显的上升趋势，而相对强度指数(RSI)仍然在超买区域之外。这一技术图表表明，如果基本面仍然支持金价，多头可能很快就会再次尝试突破2000美元的心理阻力位。下一交易日重点关注 14:00 德国4月Gfk消费者信心指数 16:00 瑞士3月ZEW投资者信心指数 16:30 英国2月央行抵押贷款许可 22:00 美国2月成屋签约销售指数月率 22:00 美国官员就银行危机做证词陈述 22:30 美国至3月24日当周EIA原油库存

夏洛特2023-03-29

原油收盘：供应中断及需求强劲提振原油期货收于两周多新高

面因素。” 　　弗林说:“市场试图把握硅谷银行的倒闭和瑞士信贷的出售对整体市场的影响，但这可能会对市场产生更大的利好。”“原因是，已经看到的银行业崩溃将迫使全球央行放慢加息速度，这应该会让石油需求继续不受限制。” 　　与此同时，SPI资产管理公司执行合伙人斯蒂芬•英尼斯所描述的“中国需求繁荣”迹象，最近也帮助提振了油价。　　同样在纽约商交所，天然气期货收于约两年半以来的最低水平，周一下跌近6％至一个月以来的最低结算价。分析人士将油价下跌归咎于需求预期下降，因为预测美国部分地区将出现更多类似春季的天气。周二，5月份天然气合约收于2.147美元，高于4月份合约。　　瑞穗证券美国能源期货主管Robert Yawger在每日报告中表示，如果天然气能在周三到期之前坚持到2美元的“悬崖”，那么转到新合同有可能“拯救天然气免于滑下”2美元的“悬崖”。

金融界2023-03-29

【美股收市】三大股指小幅收低科技板块跌势延续美国3月份消费者信心指数上升

hael Barr告诉美国参议院小组，硅谷银行在倒闭之前在管理风险方面做得“糟糕”。苹果和微软的股票以及其他科技相关股票收市下跌，对标普500指数的拖累最大。洛杉矶Wedbush Securities股票交易董事总经理Michael James表示：“这是昨日科技股回落的延续。你看到了一些获利回吐，一些热情正在减弱。” 标准普尔500科技板块周二下跌0.5%，延续了本周的跌势，但本季度仍大幅上升。KBW地区银行业指数当天下跌0.2%。 First Citizens BancShares的股票小幅上升，此前该公司表示将收购硅谷银行的存款和贷款，股价上升超过50%。 Michael James 补充说：“对存款超过1000亿美元的银行实施更严格监管的前景正在提高那些被认为目前正在苦苦挣扎的人的焦虑程度。” 美国国债收益率小幅走高，也令以科技股为主的股票承压。收益率已从周五触及的六个月低点攀升。数据方面，美国2月份批发库存增长0.2%，高于经济学家预期的0.1%，零售库存攀升0.8%，为8月以来的最强读数，高于预期的0.2%。另外，随着利率上升继续给房价和整个房地产市场带来压力，1月份房价连续第七个月下跌。与此同时，根据世界大型企业联合会的数据，3月份消费者信心指数上升至104.2，高于上月。随着季度末的临近，投资者期待即将发布的银行业绩，这可能会为他们提供有关硅谷和 Signature Bank倒闭后该行业健康状况的更多详细信息。阿里巴巴集团股价上升14.3%，此前该公司表示计划将其业务拆分为六个主要部门，涵盖电子商务、媒体和云计算。收市后，美光科技公司的股价上升约1%。它预测第三季度的收入符合华尔街的预期。美光在常规交易时段收跌0.9%。纽约证券交易所上升股与下跌股的比例为1.43比1；在纳斯达克为1.28比1。美国成交量交易所成交量为96.6亿股，而过去20个交易日全日平均成交量为127.5亿股。

楼喆2023-03-29

又一颗大雷要爆？24小时3800枚比特币夺路而逃、疑似内幕消息引发资金大逃离赵长鹏回应撇清与中国关系

，该平台遭到挤兑，这一幕堪比陷入困境的硅谷银行在倒闭前遭遇疯狂撤资。交易所数据显示，在CFTC起诉宣布后的24小时内，投资者从币安撤出了超过3800枚比特币(BTC)，作为以防该交易所被关闭的谨慎举动，根据30天的变化，其中许多比特币进入了Bitfinex。（来源:Coinglass）另一个主要受益者是以期权和期货为重点的Bybit加密交易所，其BTC余额在过去30天内增加了1202枚。#NFT与加密货币# 根据Thanefield Capital的数据研究，似乎一些交易员对这起未决诉讼有内幕消息，该公司周一在推特上写道:“在币安被CFTC起诉的几个小时前，中心化交易所出现了大量稳定币提款，在短短12个小时内总计近15亿美元。值得注意的是，币安本身就有8.5亿美元的资金流出。” （资料来源:Thanefield Capital） Nansen提供的数据显示，币安持有的资产总价值已经从3月21日的655亿美元下降到今天的633亿美元，7天内减少了22亿美元。周二(3月28日)，币安生态系统的情况变得更糟，一名联邦法官暂时叫停了Binance.US购买陷入困境的贷方Voyager Digital的资产的拟议交易，直到司法部对破产计划的上诉做出决定。 CFTC提起的诉讼揭示了一些有趣的细节，包括指控币安帮助美国客户通过使用虚拟专用网络(VPN)来掩盖他们的位置来逃避合规控制，以及该交易所没有向客户披露它在自己的市场交易。 CFTC表示，币安利用赵长鹏直接或间接拥有的300个“house accounts”，以及赵长鹏拥有的两个个人账户，与客户进行交易。该监管机构还声称，币安未能实施有效的反洗钱计划。赵长鹏反击赵长鹏在博客上回应了诉讼和指控，称这是一次“令人意外和失望的民事投诉，尽管我们与CFTC合作了两年多。” 赵长鹏写道:“经过初步审查，该投诉似乎对事实的叙述不完整，我们不同意投诉中对许多问题的描述。” 对于向美国用户提供访问权限的指控，赵长鹏表示，币安是“第一个实施强制性KYC计划的全球(非美国)交易所，并且今天仍然拥有KYC和AML的最高标准之一。”他说，该交易所根据国籍、IP地址、移动运营商、设备指纹、银行存款和取款、区块链存款和取款、信用卡仓号等信息屏蔽美国用户。赵长鹏还表示，该交易所“致力于与美国和全球的监管机构和执法机构的透明度和合作”，并表示“打算继续尊重美国和世界各地的其他监管机构并与之合作”。关于操纵市场的指控，赵长鹏表示，“Binance.com在任何情况下都不会为了盈利而交易或‘操纵’市场”，并强调交易所只在某些情况下“交易”，比如当它需要转换加密货币以支付法定货币或其他加密货币的费用时。 “就我个人而言，我在币安有两个账户:一个是币安卡，一个是我的加密资产，”他说。“我吃我们自己的狗粮，把我的加密货币存储在币安网站上。我还需要不时地转换加密货币来支付我的个人开支或信用卡。” 为了防止员工抢占市场发展的先机，币安对员工实施了90天的无日间交易规则，禁止他们在最近一次购买或出售后的90天内出售比特币。“这是为了防止任何员工积极交易，”他说。“我们也禁止我们的员工进行期货交易。此外，我们对任何访问私人信息的人都有严格的政策，例如列表、Launchpad等细节。他们不允许买卖这些币。” 这位首席执行官在信的结尾说，交易所期待找到一个友好的解决方案来解决目前的情况。“我们正在与世界各地的监管机构和政府机构合作。虽然我们并不完美，但我们对自己的要求很高，往往高于现有法规的要求。最重要的是，我们相信我们的用户在任何时候都在做正确的事情。” 作为诉讼的一部分，CFTC正寻求禁止币安和赵长鹏从事诉讼中所述的任何行为，包括交易任何注册实体、持有任何商品权益或指导任何数字资产的交易。CFTC还要求币安偿还来自美国人员的交易利润、收入、工资、佣金、贷款和费用，并为违规行为支付民事罚款。此外，赵长鹏周二再针对监管相关议题发专文回应，针对沃伦等美国参议员在3月初对币安的质询信函表示，信函中引用的关于Binance.com(非 Binance.US)的文章有不准确或不完整的描述，同时也重点强调币安在监管、合规和透明度的实践。美国参议员在专文中澄清三大重点，首先是Binance.US的来历与背景，Binance.US于2019年9月24日启动，作为针对美国用户的独立合规平台；虽然Binance.com和Binance.US都归赵长鹏所有，且赵长鹏是Binance.US的董事会成员，但Binance.com和Binance.US是独立的实体，Binance.US 不是Binance的子公司。文章还强调了币安的品牌由来，其是由加拿大企业家赵长鹏和几位联合创始人于2017年推出的平台，而赵长鹏的家人于1989年、也就是他12岁时移民到加拿大，因此是合法的加拿大公民。信中描述赵长鹏是在加拿大蒙特利尔麦吉尔大学攻读资讯工程，并毕业后在西方金融机构担任软体相关职位，当时意识到加密货币作为一种转型技术的潜力，才转往亚洲求职，寻找创业机会。第二是监管，币安在公告中表示，最好的用户保护形式就是监管，明智的监管将保护消费者和市场，同时也允许创新和保护加密货币的金融独立和赋权的基本价值主张。币安作为一家全球不布局的公司，在发展过程中将当地监管合规放在首位，包括在全球许多国家和地区获得监管批淮或运营许可。第三是透明的合规，币安也表示已与世界一流的第三方供应商合作实施KYC验证和交易监控；另币安通过发布其储备证明、冷热钱包信息等来提升资产的透明度，并协助制定所有交易所平台都应该要求的重要标准。（来源：币安博客）据福克斯商业记者和撰稿人Eleanor Terrett报道，针对币安的诉讼是在没有任何警告的情况下提出的，可能是出于政治动机，CFTC希望确定此事是属于其职权范围内的大宗商品问题，而不是由证券交易委员会(SEC)处理的证券问题。在CFTC的文件中，监管机构特别将比特币、以太币(ETH)和莱特币(LTC)列为商品，这表明CFTC和SEC在如何对某些数字资产进行分类方面仍然存在分歧。莱特币作为一种商品被提及，也帮助重新点燃了比特币克隆之前所享受的数字白银叙事。

忆芳2023-03-29

美国三大金融业监管负责人透露下一步改革蓝图

　　为了解决导致硅谷银行和其他美国地区性银行崩溃的根本问题。美国高级金融官员周二勾勒出可能是几十年来最大规模的银行业监管改革蓝图。　　美联储负责银行监管事宜的副主席Michael Barr在参议院银行委员会听证会上表示，“硅谷银行倒闭证明了我们需要加强银行体系韧性”，有必要对资产规模超过1000亿美元的银行实施更严格的资本和流动性标准。　　联邦存款保险公司（FDIC）主席Martin Gruenberg在听证会上说，硅谷银行和Signature Bank的问题说明资产规模在1,000亿美元或以上的银行会对金融稳定产生影响。有必要强化对这些机构的审慎监管，特别是在资本，流动性和利率风险方面。　　新的监管提案一旦正式提出势必会遭到共和党的反对。共和党议员已经在硅谷银行倒闭前向美联储施压，要求避免任何可能限制银行的资本金要求上调。　　共和党人把银行倒闭案归咎于高通胀，称正是拜登政府的财政刺激政策导致通胀高企，令美联储不得不实施激进的加息。　　民主党人反对这一论调，称特朗普任内银行监管的松散才是导致当前乱局的根源。　　Barr和Gruenberg证词中列出的改革计划包括：　　美联储对银行业的压力测试将设置更多假设情境，以反映危机蔓延的多种路径。　　Barr说，美联储将对没有被指定为全球系统重要性的大银行提出“长期债务要求”，“以便它们有足够缓冲带来吸收损失”。　　监管部门还将研究流动性规定以提高弹性。　　FDIC将于5月1日公布有关存款保险覆盖率潜在调整的选项。存款保险目前上限为25万美元。　　Gruenberg呼吁“认真关注”资产超过1,000亿美元银行的证券投资组合资本要求。　　财政部负责国内金融事务的副部长Nellie Liang表示，“我们必须确保银行的监督和监管政策适合银行今天面临的风险和挑战”。她期待即将出台的监管提案。　　美联储主席鲍威尔本月早些时候下令由Barr领衔对硅谷银行的倒闭进行调查。　　这三位在听证会上作证的官员再次强调美国银行体系整体健康。Liang重申了美国财政部长耶伦上周的讲话，称监管机构随时准备再次实施最近在银行倒闭后采取的紧急措施。

金融界2023-03-29

如何应对不确定的市场：弱势买入，强势卖出

系统，其中包括资产规模居全美第16位的硅谷银行（Silicon Valley Bank），以及有167年历史、资产规模居全球第45位的瑞士信贷（Credit Suisse）。瑞士信贷（Credit Suisse）被规模更大的竞争对手瑞银（UBS）以32亿美元的价格收购，减轻了全球银行体系的巨大压力。尽管美联储（Fed）和瑞士银行业当局迅速做出回应，以注入市场信心，但对进一步系统性问题的担忧仍扰乱了市场。假设这些银行破产仍在控制之中，投资者面临的关键问题是，美联储下一步将采取什么措施？　　有人认为，美联储激进的货币紧缩政策给银行系统带来了压力。尽管继续收紧货币政策在以前是被广泛接受的，但如今这种可能性似乎大大降低了。事实上，市场在年底前就已经开始降息，“美联储转向”的说法又回来了。美联储不希望放大银行体系的压力，但其遏制通胀的目标尚未实现，过快降息可能会再次加剧通胀。我相信美联储将对通胀保持警惕，降息预期为时过早。但实际上，美联储今年降息的可能性已经上升。　　美国经济衰退的可能性一直是投资者的主要未知因素。这个话题笼罩着市场，打击了乐观情绪。　　据世界经济论坛（World Economic Forum）称，一旦美国国债收益率曲线出现倒转，就像去年10月那样，衰退通常会在大约12个月内随之而来。美国债券市场在预测衰退方面有着近乎完美的记录，但这次会有所不同吗？　　股市人气自去年秋季以来有所改善。失业率、工资增长和支出等关键消费者指标的强劲表现，让投资者有理由希望经济衰退可以避免。尽管这是有可能的，但这些消费者因素引发了美联储对通胀的担忧。这意味着经济衰退的风险仍然很高。　　通胀可能已过峰值，但它将以多快的速度下降，降至何种水平？这是需要考虑的最重要的变量之一，也是最难预测的变量之一。美联储是最后一批意识到通胀是一个需要解决的持久问题的主要机构之一。它的回应最终是积极的，但为时已晚，需要采取更严厉的措施。　　美联储将通胀目标控制在2％左右，这似乎不现实。由于劳动力供应面临挑战，导致工资上涨，而服务需求持续存在，通胀可能会变得棘手。在这种情况下，市场可能不得不接受接近3％甚至4％的通胀率，而我们多年来一直享受不到2％的通胀率。　　另一个不确定因素是中国重新开放。鉴于中国在全球供应链中的重要作用，中国大幅放松有争议的零冠政策，并加大对房地产行业的支持，对中国经济和全球经济都是积极的。虽然中国的重新开放可能有助于避免美国经济衰退，但从长远来看，中国需求的回归也有可能加剧通胀问题。很难说它将如何摆脱困境，但至少中国有可能将通胀率维持在美联储2％的目标之上。　　收益也仍然是投资者关注的一个问题，因为股价通常会随着收益而上涨。过去几个季度，标准普尔500指数成分股的盈利预期有所下降。去年夏天，市场预测2023年的每股收益约为250美元，而最近，预期已降至接近225美元。这一直是市场难以驾驭的重大阻力。　　利润可能进一步下降，今年可能继续成为担忧的来源。对于银行和耐用消费品等一些行业来说，通胀正变得越来越难以通过定价传递，这可能导致利润率压力。消费者的健康状况仍是一个重要因素，尽管支出趋势依然强劲，但出现实质性放缓的可能性确实存在。美联储激进的紧缩政策尚未完全消化，可能会进一步削弱盈利能力。尽管当前水平存在盈利风险，但下行趋势应该是温和的。然而，缺乏上行空间对股市来说是一个挑战。　　那么，该怎么办呢？简单来说，要更加积极，弱势买入，强势卖出。这不再是一个单一决策的市场。这种逢低买进的策略在宽松货币时代很奏效，但投资者现在需要一种积极的方法。成功与否将取决于能否找到基本面优于市场预期的公司，而不是取决于因素暴露。　　尽管存在不确定性，精明的投资者仍可能发现增长空间，尤其是在具有特殊机会的市场领域。由于在设备、服务和生物制药方面的持久支出和创新，医疗保健部门似乎特别具有吸引力。能源可能受益于供应趋紧和需求强劲。此外，相对于大盘股，美国小盘股的估值处于近十年来的低点，这很有吸引力。　　在短期内，由于通胀、劳动力和盈利压力持续存在，预计波动将持续。然而，投资者必须关注这些数据，特别是随着时间的推移。坚持公司的基本原则，并再次保持积极。如果美联储完成了遏制通胀的使命，就要做好上行准备；如果没有，就做好准备迎接未来的坎坷之路。不管怎样，风向变化很快。

金融界2023-03-29

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