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事关人民币！中国一场重磅计划曝光：离岸挂钩稳定币交易已与多国央行跨境试验……

FX168财经报社(香港)讯去美元化时代来临，比特币疯涨的背景下，USDT等美元稳定币跟进崛起。人民币也正加速抢占市场，中国正通过香港开展金融试点项目，计划可能涉及创建一种与离岸人民币挂钩的稳定币，供中国大湾区使用，目前已与多国央行跨境试验。 Project Syndicate报道，香港金融管理局(HKMA)和财经事务及库务局(FSTB)正在努力尽快为香港的稳定币发行人建立监管制度。据报道，资产管理公司和金融科技公司正在密切关注这一努力。 (来源:Twitter) 稳定币是一种加密资产，应该保持相对于目标货币的价值。“抵押”稳定币由储备资产池支持，无论是法定货币、其他加密资产还是大宗商品。但并非所有稳定币都有储备资产支持：无支持的稳定币寻求通过其他方式维持稳定的价值，例如通过限制其供应的算法来创造市场价值。目前稳定币还没有普遍认可的标准，更不用说管理它们的监管框架了。但市场很大而且增长很快。自 2020 年初以来，稳定币的估计总市值从59亿美元飙升至约1300亿美元。由于美元作为支付手段、价值储存手段和记账单位在全球的持久主导地位，以及美元资产市场的流动性和便利性，与美元挂钩的稳定币占据了市场主导地位。全球最大美元稳定币USDT发行商Tether处于领先地位，占据约70%的市场份额，其次是USDC，占据20%的市场份额。Tether报告称，截至2023年9月，其持有864亿美元资产，其中包括约566亿美元的美国国债、51亿美元的担保贷款、31亿美元的贵金属、17亿美元的比特币和23亿美元的其他投资 2023年第一季度，Tether公司净利润为14亿美元。稳定币的目的是为比特币等加密货币提供更可靠的替代品，比特币不受任何束缚，且波动性很大。根据国际清算银行的说法，有抵押的稳定币“通常比传统加密资产的波动性要小”。与此同时，“没有一个国家能够始终保持与其挂钩的平价”。此外，国际清算银行(BIS)指出，目前无法保证稳定币发行机构能够按需全额赎回用户的稳定币。最终，目前流通的200多种稳定币中没有一种符合“成为实体经济中安全的价值储存手段和值得信赖的支付手段的关键标准”。但这可能会改变。稳定币市场要取得成功，需要满足4个条件。首先，所有稳定币都必须与广泛接受的法定货币或法定货币挂钩。其次，它们应该在全球公认的监管和许可框架内运作。第三，发行人应能够在发行、市场支持和基础设施等领域进行创新。最后，稳定币应该在去中心化金融领域得到广泛应用。目前，有理由认为香港可以帮助推动进步。香港的货币港元与美元挂钩，使其“数字港元”本质上是一种稳定币。香港金管局2023年9月的政策文件，基本上就是这样对待数字港元的。更重要的是，香港的货币和监管当局备受推崇，其开放、市场导向、全球互联的制度环境非常适合试点计划。文章提到，其中一个项目可能涉及创建一种与离岸人民币挂钩的稳定币，供大湾区使用。大湾区是一个由广东省珠江三角洲周围的9个城市，以及香港和澳门组成的经济区，GDP总计为1.9万亿美元。这种“大湾区稳定币”可以促进新型数字金融产品在香港的发行、交易和结算，并方便地与离岸人民币、港元和美元兑换。中国大陆以外发行的金融产品，可以以大湾区稳定币定价。根据该计划，数字基础设施、金融产品将在香港交易，例如大湾区地方政府和企业发行的离岸债券，但其基础实物资产将主要在中国内地。这种安排类似于H股，即重要的内地公司的股票在香港交易。其结果本质上将是一种可操作的离岸数字人民币，一种受益于金管局监管所带来的市场信心增强的货币。这将提振离岸人民币的需求，从而加速人民币国际化，而不会对在岸人民币的稳定构成风险。中国人民银行(中国央行)和香港金管局合作下，已与泰国、阿拉伯联合酋长国同行进行了为期6周的央行数字货币(CBDC)试点。它被称为mBridge项目，是首批代表企业结算实际价值跨境交易的多CBDC项目之一。试点取得成功后，货币当局目前正在致力于开发mBridge平台，以加快跨境零售或批发支付。这表明，凭借正确的数字金融基础设施，也就是利用分布式区块链技术，包括启用“智能合约”，大湾区稳定币可以为中国雄心勃勃的多国一带一路倡议(BRI)提供离岸融资，并促进国际贸易以及更广泛的投资。这一试点的成功不仅取决于金融机构发行稳定币的意愿，还取决于银行、企业、消费者和投资者的需求。在当前以美元为基础的金融体系中，有些人可能会犹豫是否使用稳定币。但鉴于美国出于地缘政治动机将全球金融武器化，许多市场参与者正在寻求美元的可靠替代品，包括美元支持的稳定币。最终，股本回报率和特定稳定币相关风险之间的平衡将决定哪些代币获得竞争优势。前面还有一个漫长的试错过程。

圈内人03-01 14:24

美联储警告：这一货币正在兴起，或将动摇美元霸主地位

美联储分析师警告称，外国央行数字货币（CBDC）和稳定币可能导致“美元角色的侵蚀”

丰雪鑫9902-28 04:03

强势7连涨！黄金股ETF(517520)趋势上行，放大黄金投资价值！机构：三重属性共振，黄金仍处上涨大周期

0%下滑至2023年的不足60%。全球去美元化浪潮，全球央行连续第二年增持黄金超千吨。 3、金融属性：美联储降息周期下黄金配置价值再度突显实际利率是持有黄金的机会成本，二者之间呈现较强负相关性。消费拉动经济高增长难以持续，通胀与就业压力缓解使得降息可能性上升。我们预计，美国核心CPI在Q2回落至3%以下，美联储有望开启降息进程。历史复盘发现，金价在利率平台期平均涨幅5.4%，在降息周期平均涨幅达25%。 4、价格仍处上涨大周期，产量大的标的利润弹性大黄金具备商品、货币与金融三重属性，新环境下三者形成共振，金价整体仍处于上涨大周期，其价值有望获得重估。在金价处于上涨周期中，黄金产量大的公司，其利润更具有弹性。【选黄金股ETF（517520），一键布局黄金股产业链，放大黄金投资价值】黄金股ETF（517520）标的指数一键布局黄金股产业链，涨跌弹性高于实物黄金。黄金ETF与实物黄金两者都是挂钩国内金价（如上海金交所金价），但黄金股指数囊括了黄金产业链的上市公司，主要是金矿采掘公司和金饰珠宝零售商，黄金产业的上市公司股价与金价高度相关、但涨跌弹性高于黄金ETF和实物黄金，截止2024年2月1日，过去五年黄金股相比金价（上海金）的贝塔约1.2倍~1.3倍。金矿企业的扩产和杠杆效应、黄金珠宝商的渠道扩张和品牌集中度提升贡献黄金股的超额收益。黄金股ETF（517520）标的指数持仓集中度较高，聚焦金矿龙头，涵盖国内最大的金矿公司。截至2024年02月1日，中证沪深港黄金产业股票指数(931238)前十大权重股分别为紫金矿业(601899)、山东黄金(600547)、中金黄金(600489)、银泰黄金(000975)、赤峰黄金(600988)、紫金矿业(02899)、西部矿业(601168)、招金矿业(01818)、周大福(01929)、湖南黄金(002155)，前十大权重股合计占比65.6%。场内可通过517520高效交易，场外也有联接产品020411、020412可布局。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云02-22 11:44

黄金后市将飙升至3000、原油将触及100美元？花旗：且看这三大催化剂

展的趋势的迅速加速：新兴市场各国央行的去美元化，进而导致对美元的信心危机。” Doshi解释说，这可能会使央行的黄金购买量增加一倍，挑战珠宝消费作为黄金需求最大推动力的地位。花旗表示，近年来，各国央行的黄金购买量“加速至创纪录水平”，因为它们寻求实现储备多元化，降低信贷风险。中国和俄罗斯央行是黄金购买的领头羊，印度、土耳其和巴西央行也在增加黄金购买量。世界黄金协会今年1月报告称，全球央行连续两年净购买黄金超过1000吨。 Doshi通过电话告诉CNBC：“如果这一数字再次迅速翻倍，达到2000吨，我们认为这对黄金来说实际上是非常有利的。” 全球衰退？另一个可能将金价推升至3,000美元的触发因素是“全球深度衰退”，可能促使美联储迅速降息。 “这意味着刹车已经被踩下，不是3%，而是1%或更低，这将使黄金达到3000美元，”Doshi说，并指出这是一个低概率的情景。黄金价格往往与利率呈反比关系。随着利率下降，与债券等固定收益资产相比，黄金变得更具吸引力。在低利率环境下，债券的回报率较低。自2023年7月以来，美联储的基准利率一直在5.25%至5.5%之间，这是自2001年1月互联网泡沫破裂后飙升至6%以来的最高水平。市场预计美联储将在5月或6月降息。滞胀——通胀率上升，经济增长放缓和失业率上升——可能是另一个触发因素，不过Doshi说这种情况发生的可能性“非常低”。黄金被视为避险资产，在经济不确定时期，当投资者远离股票等风险较高的资产时，黄金往往表现良好。撇开这三个潜在的触发因素不谈，花旗坚持认为，他们对2024年下半年金价的基本预测是2150美元，而上半年黄金的平均价格将略高于2000美元。Doshi补充说，2024年底可能会创下新的纪录。原油达到100美元？花旗报告中强调的另一个不确定因素是油价再次触及三位数。 Doshi表示，油价升至每桶100美元的催化剂包括地缘政治风险上升、OPEC+减产力度加大以及主要产油区供应中断。目前正在进行的以色列-哈马斯战争并没有影响石油生产或出口，唯一的重大影响是胡塞武装从也门袭击油轮和穿越红海的其他船只。花旗表示，主要石油生产国伊拉克受到冲突的影响，任何进一步升级都可能损害该地区其他主要欧佩克+供应国。最近的事态发展表明，以色列和黎巴嫩边境的紧张局势一直在加剧，外界担心加沙的战争可能会蔓延到中东其他地方。 Doshi说，伊拉克、伊朗、利比亚、尼日利亚和委内瑞拉很容易受到供应中断的影响，美国可能会对伊朗和委内瑞拉采取更严厉的制裁政策。花旗分析师写道，如果乌克兰用无人机袭击俄罗斯炼油厂，也不能排除俄罗斯石油供应等其他地缘政治风险。Doshi坚持认为，他们对今年油价的基本预测是每桶75美元左右。全球基准布伦特原油4月期货交易价格为每桶84美元左右，而美国WTI原油3月期货交易价格为每桶79美元左右。

风起02-20 14:16

俄媒：埃及拟在与金砖国家贸易中放弃美元

元改为本币结算。这一决定标志着金砖国家去美元化进程又迈进了一步。包括埃及在内的五个新成员今年年初正式加入金砖国家合作机制。

金融界02-17 12:14

黄金真正的牛市未到？研究主管：全球150万亿储蓄未转向金价有待延续三年涨幅

解释：“我们都听说过这被解释为多元化或去美元化，也许这只是讨论这个问题的一种礼貌方式。事实上，央行正在使用纸币购买黄金，不仅是外币，还有本国货币。” (来源:Twitter) 他续指，市场只需要从黄金的基本面中寻找答案。到2025年，美国联邦政府将欠下约40万亿美元的债务。“政客们可能会谈论平衡预算，也可能会挥手讨论偿还债务。与其听他们说什么，不如看他们做什么。我向你挑战，你找不到任何愿意在自己的选民身上减少开支的民选政府官员。” “我只是认为联邦政府无力偿还债务。并非没有对一切照旧的形式进行真正大规模改变。 2023年第四季的利息支付已使我们损失超过1万亿美元，正如我们多次指出的，通胀是政府以本国货币偿还债务的首选方法，”他说道。对此，麦克劳德表示，各国政府每年印制数万亿美元的货币来支撑经济，但除了通胀的确定性和未来利率上升之外，其效果有限。随着利率上升，印钞速度将相应加快，从而导致更高的通胀，以抵消债务并缓解压力。 “想想看，尽管目前利率很高，但我们还没有体验到单次降息的影响，”他指出。尽管过去三年金价不断上涨，但麦克劳德认为，还没有真正看到牛市。他表示，人们对黄金的兴趣令人失望，几乎所有投资者，无论是公共还是私人投资者，都严重减持黄金。他估计，在全球150万亿美元的储蓄中，目前只有不到1%是黄金。知名金融博客ZeroHedge提到，当这些投资组合调整到5%、10%，甚至是麦克劳德发现更合理的15%时，黄金将从哪里来？仅仅调整到2%就需要2.3万吨实物黄金，这是人类历史上开采的所有黄金的10%。文章称，市场已经知道连续两年每年购买1000吨黄金对金价意味着什么。过去两年，市场在官方部门看到了这一点。由于各国央行不太可能停止这些购买行为，麦克劳德让我们想知道世界其他地区多久才能跟上。研究报告显示，随着市场适应美联储的强硬立场并将降息推迟到2024年6月，黄金交易价格一直在2000至2050美元之间震荡。换句话说，2000至2050美元现在是一切照旧的目标。高盛分析师维持2175美元的12个月目标不变，理由是经济和地缘局势。 TDS预测，今夏金价为2200美元。

秉哥说市02-16 11:00

Galaxy Digital CEO：真正削弱美元的是美国政府的巨额支出

家希拉里·克林顿关于比特币（BTC）和去美元化的大胆声明，Galaxy Digital 首席执行官迈克·诺沃格拉茨（Mike Novogratz）将政客们对美元估值和相关性的影响纳入发言中。将去美元化归咎于比特币美国前国务卿克林顿在彭博新经济论坛上表示，比特币有可能削弱美元作为储备货币的地位。通过这一声明，这位政治家正在谈论数字货币对去美元化的潜在后果。去美元化的概念涉及多个实体试图减少在国际贸易和金融中对美元的依赖。为了实现这一目标，这些国家转向替代货币或资产，金砖国家集团目前正在推广这一举措。在这种情况下，克林顿试图扭转比特币的局面，称它现在是去美元化议程的主要驱动力。与此同时，Galaxy Digital 首席执行官诺沃格拉茨不同意比特币在本其中扮演主要角色。诺沃格拉茨认为，唯一能够削弱美元的就是共和党和民主党的不计后果的支出。他接着表示，美国前总统特朗普和现任总统乔·拜登已将巨额赤字正常化，并补充说，他们使美国陷入了有史以来最严重的财政危机。 “不要责怪 BTC。这是一份关于财政责任的成绩单，”Galaxy Digital 首席执行官宣称。迈克·诺沃格拉茨获得社区支持 Crypto X 的成员同意他在财务管理以及比特币如何参与其中的立场。一位 X 用户没有将去美元化归咎于比特币，而是认为美国政府应该做出更好的决策来确保国家的金融稳定。这并不是诺沃格拉茨第一次反驳有关比特币的强烈观点。 12 月的某个时候，他在 CNBC 的 Squawk Box 节目中回应了杰米·戴蒙 (Jamie Dimon) 对比特币的诽谤，称其为“虚伪的缩影”。他解释说，戴蒙的观点始终是错误的。目前，Mike Novogratz 的公司 Galaxy Digital 与 Invesco 合作推出了一款活跃的现货比特币 ETF 产品。这种新的资产类别为投资者摆脱美元估值不断下滑的局面创造了一条途径，采用了 MicroStrategy 等公司自 2020 年 8 月以来已标准化的方法。来源：金色财经

金色财经02-11 10:42

黄金白银获价格获得支撑央行购买与太阳能需求提振市场前景

。分析师们表示，“高涨的地缘政治风险和去美元化计划应有助于保持新兴市场银行和中国人民银行的势头。” 贺利氏认为，上周美联储的利率保持不变是“对黄金明显看跌”的，主要是由于美联储主席鲍威尔表示3月份不太可能降息。他们说，“官方声明称在委员会‘更有信心地认为通胀正朝着2%持续增长’之前，降息不合适。” 分析师们补充说，除非现在到3月会议之间的经济数据出现显著恶化，否则美联储的立场不太可能改变。他们说，“如果未来两个月的CPI数据较为平稳，黄金可能会开始上涨，然后在降息之前出现较大的波动，因为这将削弱美元。” 周一早上，现货黄金触及每盎司2016美元的周低，但在周二出现了新的买盘，截至撰写时，现货黄金收盘价格为每盎司2035.89美元，仅略低于当天的盘中高点。（现货黄金走势图，来源：FX168）至于白银市场，贺利氏的分析师预计，2024年太阳能银需求将再次创下历史记录，因为他们认为太阳能产量将继续超过行业预期。 “2023年太阳能电池板的安装超出了预期，”他们表示，“全球光伏新增装机容量的初步估计从413吉瓦上调至约443吉瓦。中国处于领先地位，贡献了大约一半的总量，而美国的安装量也创下了历史新高，因为设备价格下降，IRA也新增了新的补贴。” “新装机容量的大规模推出使太阳能银需求去年达到了190百万盎司，”他们说，“今年，增长可能将继续，可能将太阳能需求推高至超过200百万盎司。增长的一个风险可能是从4月份开始美国对某些亚洲太阳能设备重新实施反倾销关税。然而，与中国相比，其他市场需求的波动可能只是太阳能对白银需求的一小部分。” 分析师援引了白银研究所（The Silver Institute）的最新预测，预计2024年工业总需求将达到创纪录的6.9亿盎司，这将是年增长率为4%。上周五，现货银未能在每盎司23美元的支撑位上守住，因美元重新走强，但在周二也出现了一些反弹，截至撰写时，COMEX 3月白银期货收涨0.25%，收报每盎司22.478美元。 Tips: 贺利氏集团是一家全球化的家族企业，总部位于德国哈瑙。该集团的历史可以追溯到1660年创办的一家家庭药店。如今，贺利氏集团的业务涵盖环境、电子、健康和工业应用等领域。以广泛的材料专业知识和领先的技术为基础，为客户提供创新技术和解决方案。

慧宣鑫语02-07 06:19

机构：短期内看好美元，长期则略显消极

货币将受益于美元。“美元在结构上也受到去美元化的影响。”

金融界02-06 16:33

黄金：加息周期尾声的决胜之力？

用，越来越多的国家开始认识到储备资产“去美元化”的重要性。这种趋势在俄乌冲突发生后变得尤为明显，当时美国通过金融手段对俄罗斯实施了严厉的制裁，使得许多国家开始重新思考自己的储备资产策略。在这种背景下，全球央行对黄金的需求达到了前所未有的高度。2022年，全球央行的黄金购进量达到了惊人的1082吨，创下了55年来的新高。这一数据充分证明了黄金在全球储备体系中的地位和价值，也预示着未来黄金市场可能会继续保持强劲的发展势头。近年来，美元信用的弱化趋势日益明显。随着美国政府债务规模的不断扩大，财政可持续性和政府债务违约风险逐渐成为市场关注的焦点，这无疑对美元的信用造成了拖累。2023年1月，美国债务触及了31.4万亿美元的法定债务上限，使得联邦政府再次陷入债务危机的漩涡。尽管在6月3日签署了法案暂缓债务上限，但截至12月1日，美国未偿还的公共债务总额已飙升至33.8万亿美元，这无疑加剧了市场对美元信用的担忧。在这一背景下，国际信用评级机构穆迪于11月将美国的主权信用评级展望从“稳定”下调至“负面”，进一步凸显了美元信用的弱化趋势。这一举动不仅引发了市场的广泛关注，也加剧了全球投资者对美元资产的担忧。与此同时，全球购金热潮却持续升温。根据世界黄金协会的数据，2023年上半年，全球央行的购金需求达到了创纪录的387吨。这一数字不仅刷新了历史纪录，也反映出各国央行对黄金价值的认可和储备需求的增加。大多数央行认为，在全球经济环境充满不确定性的背景下，增加官方黄金储备将有助于提升国家财富的安全性和稳定性。值得注意的是，中国央行在这一趋势中表现尤为积极。截至12月，中国央行已经连续12个月增加黄金储备，使其黄金储备总量达到了2214吨。这一举动不仅体现了中国央行对黄金价值的认可，也反映出中国在全球经济格局变化中积极调整自身储备结构的战略考量。

证券之星02-04 14:58

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