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决策分析：美国零售销售超预期美债收益率攀升打压股市明日多位美联储官员将发表讲话

疲软的消费者物价指数报告而飙升，突显出加拿大央行可能已经结束加息。但在上涨70点后，该货币对在接下来的90分钟内全部回吐并保持在低位。 Oanda美洲高级市场分析师Edward Moya表示：“经济方面的好消息再次成为坏消息，因为这将使政策制定者对实施更多紧缩政策持观望态度。美国经济似乎还没有准备好陷入衰退。” 美国9月零售额超出了市场预测，工业生产也有所加强，这是美国消费者坚韧的证据，他们的支出正在帮助稳定制造业。根据美国商务部周二发布的预先报告，9月零售额增长0.7%，远高于道琼斯预期的0.3%。随着油价上涨，加油站销售额增长了0.9%，推动了总体数据的增长。如果排除汽车销售，零售销售同样增长了0.6%，也远超预期的0.2%。在计算国内生产总值（GDP）时通常排除汽车经销商、加油站、办公用品商店、移动房屋和烟草商店等项目的控制组，同样增长了0.6%。这些报告促使高盛、摩根大通和摩根士丹利等众多经济学家提高了对第三季度国内生产总值的跟踪预测。里士满联储主席托马斯·巴尔金表示，政策制定者“有时间”考虑是否可以保持利率稳定，或者是否需要进一步提高利率以使通胀达到政策制定者2%的目标。交易员还密切关注最新的地缘政治事件，美国总统乔·拜登将于周三前往以色列，以在哈马斯（美国和欧盟将其定为恐怖组织）10月7日袭击事件后表示声援。以色列军队在命令人们避难后袭击了加沙地带南部。以色列央行强调在谢克尔跌至八年低点后稳定谢克尔的紧迫性，扭转了交易员押注下周将大幅降息的预期。据知情人士透露，日本央行可能会在本月晚些时候的政策会议上讨论提高其对2023年和2024年财政年度通货膨胀预期，延长了它预计价格将达到或超过2%目标的时间段。在央行货币政策展望公布后，日元短暂走强。下一个交易日焦点、风向标： 02:00欧元区9月消费者物价指数终值(年率) 欧元区9月消费者物价指数终值(月率) 05:30美国9月新屋开工(年化月率) 07:30美国上周EIA原油库存变化(万桶)(至1013) 17:30澳大利亚9月季调后失业率 18:30中国国家统计局公布70个大中城市住宅销售价格月度报告 09:00美联储理事沃勒就经济前景发表讲话 09:30纽约联储主席威廉姆斯发表讲话纽约联储主席威廉姆斯发表讲话 11:00美联储公布经济状况褐皮书 12:15费城联储主席哈克就劳动力挑战发表讲话 15:55美联储理事丽莎·库克就美联储的使命发表讲话主要货币走势分析：欧元：欧元/美元上涨，收报1.0577，涨幅0.16%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.0603，进一步阻力位于1.063，关键阻力位于1.0665；汇价下行的初步支撑位于1.0540，进一步支撑位于1.0505，更关键支撑位于1.0478。英镑：英镑/美元下跌，收报1.2182，跌幅0.24%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.2220，进一步阻力位于1.2260，关键阻力位于1.2304；汇价下行的初步支撑位于1.2136，进一步支撑位于1.2093，更关键支撑位于1.2053。日元：美元/日元上涨，收报149.798，涨幅0.19%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于150.192，进一步阻力位150.588，关键阻力位于151.323；汇价下行的初步支撑位于149.061，进一步支撑位于148.326，更关键支撑位于147.93。

一禾2023-10-18

加拿大央行：加息影响才刚刚开始，很多家庭放弃大宗购买！房贷月供飙升，大批房主被迫卖房！

不再供得起的房屋的可怕前景。与此同时，加拿大央行今天发出一份第三季度消费者调查报告，称加息影响才刚刚开始显现，很多家庭更有可能跳过需要贷款的重大购买，例如购买汽车。加拿大通讯社今天发表一篇文章，称随着房屋押贷款付款攀升，处于月供付款边缘的房主面临出售房屋的艰难选择。不过，专家表示，虽然被迫卖房这种选择可能摆在桌面上，但经济拮据的房主可以采取一些措施，然后在他们的门前草坪上插上“出售”标志。但是，加拿大信贷（Credit Canada）财务辅导经理贝基·韦斯特·麦克费迪恩 (Becky Western-Macfadyen) 表示：“我们需要从一开始就承认，出售房屋可能最终成为一些房主的唯一选择。” 然而，她说，房主应该从重新调整家庭支出开始，通过查看收入与支出情况，包括房屋维护、汽车维修和医疗费用等频繁支出。下一步将是将所有潜在的想法都摆到桌上，以找到使收入来源多样化的方法。麦克费迪恩建议，这可能意味着第二份工作、或者要求加薪、或将家里另外一个房间出租。 “要面对现实，”她警告说。她还警告说，在严重的情况下，可能需要采取严厉措施来降低支出。 “现在不是专注于戒掉拿铁咖啡的时候，”她说。“你要确保你正在做出一些重大改变，而且这需要是可持续的。” 她建议房主，在以更高的利率续签房贷时，将所有现金一次性支付给当前的抵押贷款，以帮助降低每月还款额。另一名理财专家托尼·萨尔加多 (Tony Salgado) 表示，房主还可以向财务顾问或经过认证的财务规划师寻求帮助，以衡量负担得起且可持续的生活方式。他说，随着抵押贷款续签的临近，房主不要认为贷方提出的第一个报价就是最好的利率。 “如果你有机会与抵押贷款经纪人合作，一定要货比三家，”他说。“因为在当今的环境下，1个百分点或半个百分点的节省可能非常有价值。” 抵押贷款摊销、在固定利率和可变利率之间选择最合适的方案，以及找到最佳利率报价也有助于减轻续签时较高利率的负担。目前传统大银行的房贷利率高于5%，而其他贷款机构的利率可能更高。相比之下，疫情期间加拿大央行基准利率超低，房贷款利低于3%，甚至2%左右。萨尔加多指出，人们普遍认为，抵押贷款利率的迅速飙升只会影响低收入或中等收入家庭，这这是错的。 “这有点误导，”他说。“无论你是低收入者还是高收入者，只要你有抵押贷款，这些利率都会影响你。” 然而，萨尔加多表示，收入较高的人可能能够通过转移资产、资本或退休储蓄来更好地适应较高的借贷成本。 “当我们与抵押贷款较高的低收入人群合作时，他们可能没有那么多其他投资账户来帮助抵消这些成本。” 萨尔加多说，一些年轻的房主正在向父母寻求帮助，以跟上不断上涨的抵押贷款付款，这也是作为预期继承父母资产的一种预付款。 “我们看到这种情况正在我们的社区发生，”他说。“很多老一辈长者都希望在他们还活着的时候，看到自己辛勤工作的成果让家人最终受惠。” 然而，如果所有这些选择都已用尽的时候，则可能意味着，是时候继续前进了。 “抵押贷款通常是人们最不愿意放弃的事情，”麦克费迪恩说。“他们可能已经用尽了信用卡和信用额度，到那时，他们就看不到任何其他选择。 “然后你要采取行动，”她说，这可能包括被迫自己出售房屋、被银行强行拍卖（foreclosed）而放弃家园。加拿大信贷的理财专家麦克费迪恩建议，房主应考虑选择出售而不是被银行强行出售，以避免房产以低于市场价值的价格出售，并承担因毁约而可能产生的费用。由于利率上升对房地产市场活动造成影响，房主可能很难从销售中获得他们期望的价格。与持牌破产受托人交谈也可能是帮助减轻出售房屋和管理债务压力的一种选择。但她警告说，出售房产并不一定意味着房主责任的结束。在所有权转移之前，房主仍需支付剩余的水电煤气费用和房屋保险。 “这不是纯粹的离开。” 麦克费迪恩表示，如果房屋亏本出售，房主有责任弥补差额，这可能来自其他投资，甚至考虑债务重组（consumer proposal ）或破产等其他选择。房子卖掉后，最明显的问题是：“然后怎么办呢？” 麦克费迪恩表示，虽然已经卖房，但这些人也必须再次面对房地产市场，利率上升、租金价格飙升以及整体负担能力危机。 “人们相信利率将再次大幅下降，”她说。“但这可能几年内都不会发生。” “任何打算在未来一两年续约的人肯定都会感受到这种压力。” 与此同时，央行今天发表2023年第三季度消费者调查报告，这份报告对10月25日的议息决定会有一定影响。加拿大央行的第三季度调查发现，加拿大人对通胀的看法与官方数据之间的差距“异常之大”。调查发现，很多加拿大人认为通胀率高于实际水平，这导致未来12个月的通胀预期持续较高。报告称，加拿大人对食品、汽油、房租和住房等特定价格增长的预期要么上升，要么认为长期稳定在非常高的水平，报告并补充说，加拿大人普遍认为价格仍在快速上涨。 “我要养活一个五口之家，而我的超市食品的账单已经天价了，物价似乎仍在上涨，”一位受访者表示。调查发现，生活成本是加拿大消费者最关心的问题，许多接受调查的人认为加拿大央行加息增加了这些成本，并导致通胀居高不下。而消费者仍然预计，一年后利率将保持在高位，许多人认为利率上升会提高生活成本并导致通胀居高不下。许多消费者认为，利率上升对其家庭支出的影响还远未结束，那些预计未来会出现更多不利影响的加拿大人不会考虑进行大宗商品的购买。总体而言，消费者表示，他们更有可能花在度假和音乐会等非必需品上，而不是购买通常需要贷款的物品，例如汽车或电器。加拿大明天10月17日将会公布最新CPI通胀数据，这个数据对下周三（10月25日）是否决定再次加息影响更大。 ref: https://www.bankofcanada.ca/2023/10/canadian-survey-of-consumer-expectations-third-quarter-of-2023/ https://financialpost.com/news/economy/canadians-think-inflation-higher-than-it-is

加拿大乐活网2023-10-18

加拿大通胀放缓经济学家：央行无需再加息

表明正在为10月25日利率决定做准备的加拿大央行可以保持观望，等待通胀继续下降。 BMO董事总经理加拿大利率和宏观策略师Benjamin Reitzes表示：“我认为加拿大央行在收到这份报告后会稍微微笑一下。这减轻了他们进入下周会议的压力，他们在做出决定时应该按兵不动。” 央行的主要利率为5%，为2001年以来的最高水平。加拿大央行将密切关注排除价格波动的核心通胀指标，以衡量通胀的走向。通胀报告显示，自8月以来央行首选的核心措施有所放缓，但仍处于较高水平。加拿大央行行长Tiff Macklem最近表示，他预计管理委员会的审议重点是，央行是否应该对通胀表现出更多耐心，或者迅速采取行动抑制物价上涨。 Reitzes表示，尽管最新的通胀数据让央行松了口气，但在央行完全放松政策之前，需要看到通胀继续降至2%的目标。 Reitzes说：“这只是一份报告，我们需要获得更多这样的报告，让他们真正摆脱对通胀的担忧，但这无疑是朝着正确方向迈出的一步。” 自2022年3月以来，央行一直在通过提高利率来应对失控的通胀。虽然通胀尚未回到2%的目标，但央行试图不过度加息，因为要考虑到经济在借贷成本上升的重压下不堪重负。 Reitzes表示：“经济背景疲软表明，进入2024年，我们应该会看到通胀继续放缓。” 自去年以来，加拿大经济增长显著放缓，劳动力市场也不再像COVID-19封锁结束后那样火爆。加拿大央行周一发布的最新商业前景调查也显示，第三季度商业信心继续疲软，因为企业表示预计未来一年销售增长将放缓。由于之前的加息继续影响经济，预测人士预计经济将持续疲软。经济学家估计，加息可能需要一到两年的时间才能对经济产生全面影响。加拿大皇家银行经济学家Claire Fan写道：“迄今为止加息的滞后影响将继续对消费者支出造成下行压力，因为债务支付占家庭收入的比例不断上升，这使得企业更快、更频繁地提价变得更具挑战性。” 除了利率决定外，加拿大央行还将于10月25日发布最新的经济和通胀预测。

Dan19772023-10-18

通胀放缓导致加元下跌，加元/人民币汇率跌破5.36，美元避险需求仍然存在

元汇率，并带动当天的进一步涨幅。根据加拿大央行发布的商业前景调查和消费者预期报告，加拿大9月份通胀率放缓至年化 3.8%，标志着旅行服务、耐用品和杂货等行业价格压力持续两个月飙升的结束。此次减速是在 6 月份达到 8.1% 的峰值之后出现的，但消费者继续对持续高通胀表示担忧。耐用品价格下降，与受全球石油供应影响的天然气价格上涨7.5%形成鲜明对比。各省的通货膨胀率也存在差异，凸显了地区经济差异。与此同时，8 月份核心 CPI 环比下降 0.1%（同比下降 2.8%），而调整后的 CPI 指标同比下降 3.7%，低于市场预期的 3.8% 和此前的 3.9%。 Desjardins Capital Markets 的 Royce Mendes 本周早些时候表示，央行激进的加息周期可能已经结束，这为行长蒂夫·麦克莱姆 (Tiff Macklem) 在即将于 10 月 25 日做出的决定中维持当前基准利率提供了机会。尽管通胀有所缓和，但由于高通胀率持续存在，消费者的担忧依然存在。加拿大帝国银行经济学家安德鲁·格兰瑟姆表示：“随着第二季度和第三季度经济活动陷入停滞，过剩需求似乎正在减少，这表明未来几个季度通胀应该会继续减速，而无需进一步加息。” 道明证券(TD Securities)经济学家马克·埃尔科劳(Marc Ercolao)表示：“今天的通胀数据是解决通胀斗争最后一站的又一小步。特别是核心通胀指标在连续几个月升温后后退一步是值得欢迎的进展。” “根据今天的通胀数据，加拿大央行在下周做出政策决定之前已经掌握了所有相关数据。除了其他显示出加拿大经济降温势头的措施外，我们还看到足够的证据表明加拿大央行下周将采取观望态度，将政策利率维持在5.00%。” 一些分析师预测，美元/加元的上涨趋势预计将在今年剩余时间内持续下去。然而，CIBC 资本市场的经济学家预计加元将在2024年复苏。“由于市场几乎完全预计加拿大央行今年将再次加息四分之一个百分点，并且明年降息的可能性没有足够高，因此重新调整将导致加元在 2023 年底走软，届时美元/加元可能会达到 1.39。随着市场转向考虑我们认为明年美联储降息的可能性更大，这将在 2024 年对美元整体构成压力，并在此过程中支撑加元，美元/加元可能在 2024 年结束时为 1.31。” 货币市场认为，加拿大央行在 10 月 25 日的政策声明中将基准利率维持在 22 年高点 5% 不变的可能性为 84%，高于数据公布前的 57%。 CIBC 资本市场外汇策略全球主管 Bipan Rai 表示，CPI 数据“显示银行通过将利率保持在限制性水平，在实现通胀目标方面取得了进展”。“确实感觉美国和加拿大经济之间存在一些分歧，加元的疲软反映了这一点。” 由于投资者等待美国的外交努力和总统乔·拜登访问以色列是否会阻止中东冲突扩大，加拿大主要出口产品之一的石油价格趋于稳定。美国原油期货收于86.66 美元/桶不变，而加拿大政府债券收益率则涨跌互现。加拿大2年期国债利率变化不大，为4.899%，而与美国国债之间的差距扩大了12.3个基点至31.9个基点，有利于美国国债从而支撑美元/加元汇率上浮。加元/人民币随着加元兑一揽子货币汇率下跌影响出现跌幅，现报5.3575，跌幅为0.26%。（加元/人民币汇率走势图，来源：FX168）

慧宣鑫语2023-10-18

加拿大人准备“穷过节” 花费预算五年最低

如此，加拿大人对零售商也变得更加挑剔。加拿大央行周一（10月16日）的商业调查表明，与疫情前比，商品价格的上涨幅度将会更大、也更频繁，而在德勤的调查中，约73%的消费者认为零售商“提高价格不公平”，这一数字高于去年的 68%。 Weintraub对此解释说，无论零售商是否滥用了定价权，多年的通货膨胀后，消费者自然会感到“被欺骗”，“设身处地为消费者着想：他们并不总是了解供应链上下游的经济原理，”他说，“零售商货架上标明的价格，就会触发消费者直接的反应。” 与消费者的心态相对应，加拿大央行的调查显示，许多企业预计销售额将增速放缓或下降。 Weintraub认为，企业必须用更多方法才能在节日期间赢得消费者的信任。根据德勤的调查，55%的消费者可能愿意多花一点钱购买经过可持续生产认证的产品。这种观念在18至34岁的人群中尤为突出，近三分之二的人表示愿意为更可持续的选择支付更多费用。但Weintraub警告说，这个调查结论并不意味着人们在现实中一定会这样做，经济困难时期，消费者的言行往往不一致，一切有待观察。综合德勤的调查结果，消费者的假期预算似乎处于历史最低水平。未来一年，如果经济状况改善，这个数字是否会回升？对此，Weintraub谨慎乐观：“我希望今年是一个例外，明年可以恢复到更好的增长数字。”

Lisa2023-10-18

要降价啦！加拿大工业部长稳定价格新举措

加拿大工业部长商鹏飞(François-Philippe Champagne) 表示，他希望加拿大杂货商能够更愿意向公众透露其稳定价格的计划。

佳华1682023-10-18

来自摩根大通CEO的警告，这可能是世界“几十年来最危险的时刻”

密切关注量化紧缩的长期后果。同一天，加拿大央行行长蒂夫·麦克勒姆在摩洛哥举行的国际货币基金组织（IMF）年会期间被问及有关冲突的问题。“现在下结论还为时过早。这实际上取决于……事态升级的程度，”麦克勒姆在虚拟圆桌会议上告诉记者。本周早些时候，国际货币基金组织也表达了类似的观点，该组织首席经济学家皮埃尔·奥利维尔·古林查斯（Pierre-Olivier Gourinchas）表示，现在评估冲突对全球经济增长的影响“还为时过早”，同时补充说国际货币基金组织正在“密切关注局势”。

丰雪鑫992023-10-17

金色Web3.0日报 | Uniswap将对ETH、USDC等代币互换收取0.15%的费用

用和企业解决方案浪潮的坚定信念。 4.加拿大央行：尽管DeFi为金融领域带来大量创新，但监管挑战和脆弱性限制了潜在应用金色财经报道，加拿大央行公布一份关于去中心化金融（DeFi）的工作说明，评估了使其流行的创新以及与使用相关的挑战和风险。工作人员说明将DeFi描述为多层结构，以太坊区块链作为底层（或结算层）。开发人员在主区块链之上构建各种工具和服务，包括代币化、借贷服务等等。加拿大央行的报告强调了DeFi可以改变金融体系的三个关键领域：无摩擦的金融服务、公开性、透明度。除了能够改变传统金融体系的关键 DeFi 创新外，报告还谈到了与 DeFi 生态系统相关的挑战和风险，声称“尽管有创新和可能性，但DeFi的整体经济效益仍然有限。此外，该报告还列出了DeFi生态当今面临的三个关键挑战：缺乏现实世界的代币化、内部互连的高度集中以及对不受监管的中心化金融生态系统的依赖。工作人员报告指出，尽管 DeFi 生态系统为金融领域带来了大量创新，但监管挑战和脆弱性限制了其在传统金融中的潜在应用。 5.流动性质押协议Aftermath在Sui主网上推出afSU 10月17日消息，Sui流动性质押协议AftermathFinance在Sui主网上正式推出afSUI。用户可质押SUI获得afSUI，旨在为质押的SUI提供更高的资本效率。 afSUI将集成到整个Sui DeFi生态中，最初的用例涵盖Bucket Protocol和Turbos Finance等协议。游戏热点 1.在线游戏平台Roblox支持XRP作为支付方式金色财经报道，月活跃用户超过 2 亿的在线游戏平台 Roblox 现在接受 XRP 作为支付方式，BitPay将作为合作伙伴，负责与加密钱包的无缝连接。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2023-10-17

通胀好于预期，加拿大央行加息预期下降

上涨3.2%，而8月份上涨3.6%。加拿大央行三项核心通胀指标中的两项也有所下降。CPI中值从8月份的4.1%微降至3.8%，而CPI调整值则从3.9%降至3.7%。过去两个月总体通胀率超出预期，引发人们对加拿大央行在18个月内10次加息可能不足以下调物价的担忧。但是通胀率为3.8%，仍是央行2%目标的近两倍。央行已将利率升至22年来的高点5%，但预计通胀要到2025年中期才会放缓至2%的目标。该银行将于10月25日发布利率公告的同时发布新的预测。加拿大央行行长蒂夫·麦克蒂姆(Tiff Macklem)上周表示，该行将权衡是让之前的加息影响经济，还是再次加息以应对粘性通胀。

佳华1682023-10-17

CPT Markets：加拿大企业预计未来两年通胀将有所缓解！欧元区8月贸易帐数据激增

加元来说将是一个广泛的积极信号。周一加拿大央行在第三季度调查中表示，加拿大企业预计未来两年通胀将有所缓解，尽管许多人仍预计需要三年多的时间才能恢复到央行2%的目标。加拿大政府10年期国债收益率上涨6个基点至4.033%。类似美国政府基准债券的收益率升至4.6851%。同时，加拿大央行表示，约27%的企业认为将通胀率从上一季度的32%降至2%需要三年多的时间。约53%的企业预计未来两年通胀率将保持在3%以上，而上一季度为64%。需求疲软的报告基础广泛，调查称有迹象表明，定价行为正在走向正常，需求状况的持续疲软正在创造一个环境，使企业无法通过投入成本的增加来应对。加拿大央行行长麦克勒姆上周表示，当管理委员会权衡是让之前的加息通过经济发挥作用，还是再次加息以对抗粘性通胀时，通胀预期将是分析的数据之一。昨日财经事件数据方面，美国纽约联储公布10月制造业指数比预期改善至-4.6，其中在就业数据高于前期至3.1，反映出制造业活动有所扩增，不过制造业新订单大幅下滑。此外，加拿大截至10月13日当周全国经济信心指数小幅低于前期至50.16，显示出市场对未来经济前景呈观望保守态度。从上行方向来看，上方压制(上方阻力) 1.3620，1.3660；从下行方向看，下方支撑1.3590。欧元/英鎊 (EURGBP)：欧元兑英镑周一收盘大幅冲高后，今日开盘徘徊在0.8657上下，由于欧元区贸易帐数据明显上升，使得欧元获得上行提振。周一英国央行首席经济学家 Huw Pill在谈到通胀和政策时表示，在利率方面已经做了很多工作。如果我们有一个持续的通胀因素，我们就需要一个持续的货币政策反应。目前并非所有薪资指标都指向同一个方向。平均周薪资料越来越像是离群值。英国招聘与就业联合会REC劳动力市场数据看起来则是另一个方向的异常值。昨日财经事件数据方面，欧盟统计局公布欧元区8月贸易帐比前期大幅上升至119亿欧元，反映出净资金流入上升呈贸易盈余。不过在利空数据方面，欧洲央行公布欧元区9月储备资产合计低于前期至11134.9亿欧元，由于市场变化、经济不确定性及供需变化等因素。在通胀数据方面，意大利统计局公布9月CPI年月率如预期在5.3%和0.2%，调和年月率同比在5.6%和1.7%，显示出通胀压力仍维持高企。从上行方向来看，上方压制(上方阻力) 0.8650，0.8690；从下行方向看，下方支撑0.8600。 CPT Markets風險提示及免責條款 : 以上文章内容僅供參考，不作爲未來投資建議。CPT Markets 發布的文章主要根據國際财經數據報告及國際新聞爲參考依據。

CPT_Markets2023-10-17

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